<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💰',
 text: '**Vermögenswirksame Leistungen** sind Zahlungen in Höhe von **bis zu 40 € pro Monat**, die dir dabei helfen sollen dein **Vermögen aufzubauen**. Die VWL werden in der Regel von deinem **Arbeitgeber bezahlt**. ',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Es gibt unterschiedliche Anlageformen: **Banksparpläne**, **Fondssparpläne** oder **Bausparverträge**. ',
 },
 {
 emoji: '🙋',
 text: '**Jeder Arbeitnehmer** kann VWL-Verträge abschließen. Dein Arbeitgeber ist derjenige, der auf die VWL-Konten einzahlt. ',
 },
 {
 emoji: '🏦',
 text: 'Liegt dein zu **versteuerndes Einkommen unterhalb von 20.000 €**, hast du Anspruch auf die **Arbeitnehmersparzulage**. Hiermit bezuschusst der Staat deine VWL mit bis zu **80 € pro Jahr**. ',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu vermögenswirksamen Leistungen in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Was sind vermögenswirksame Leistungen?](#was-sind-vwl)
2. [Wie kannst du mit deinen VWL sparen?](#wie-kannst-du-mit-deinen-vwl-sparen)
3. [Was ist die Arbeitnehmersparzulage?](#was-ist-die-arbeitnehmersparzulage)
4. [Vermögenswirksame Leistungen in deiner Steuererklärung](#vwl-in-deiner-steuererklaerung)
5. [Gibt es unterschiedliche vermögenswirksame Leistungen?](#vwl-unterschiede)
6. [VWL-Sparen ohne deinen Arbeitgeber](#vwl-sparen-ohne-arbeitgeber)
7. [Was gilt für Beamte und den öffentlichen Dienst?](#was-gilt-fuer-beamte-und-den-offentlichen-dienst)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was-sind-vwl">Was sind vermögenswirksame Leistungen?</Headline>
Grundsätzlich handelt es sich bei vermögenswirksamen Leistungen (kurz: **VWL** oder **VL**) um eine **freiwillige Zahlung** von deinem **Arbeitgeber**, die dir langfristig beim **Vermögensaufbau** helfen soll. 

Dein Arbeitgeber kann dir bis zu **40 € pro Monat** zukommen lassen 🤑 Die VWL sind dabei unabhängig von deinem Gehalt oder irgendwelchen Einkommensgrenzen. Leider bekommst du das Geld nicht direkt, sondern es muss für dich angelegt werden. Beispiele für die **Anlageformen** wären ein **Wertpapiersparplan** oder ein **Baukredit** 📈

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />

<Headline level="2" number="2" id="wie-kannst-du-mit-deinen-vwl-sparen">Wie kannst du mit deinen VWL sparen? </Headline>
1. Um mit vermögenswirksamen Leistungen zu sparen, musst du zunächst mit deinem Arbeitgeber klären, ob er dir VWL gewähren möchte oder nicht. In einigen **Tarifverträgen** gibt es bereits **Abmachungen bzgl. VWL**, es kann also sein, dass du dir diesen ersten Schritt sparen kannst 🤓
2. Nun suchst du einen Vertrag aus, den du besparen möchtest. 
3. Diesen Vertrag schließt du ab und lässt dir ein **Formular** von deinem Arbeitgeber **unterschreiben**, mit dem er bestätigt, dass er den abgesprochenen Betrag in den Sparvertrag einbezahlt. 
4. In der Regel wird der Vertrag nun **6 Jahre** bespart und dann kannst du nach einem weiteren Jahr – der sogenannten **Sperrfrist** – mit dem Geld tun, was du möchtest 🤩

<HintBox>

Während der **Sperrfrist** kannst du meist direkt einen neuen Sparvertrag abschließen, um auch während der Sperrfrist **weiterhin** zu sparen 💰
 Falls du mit **Bausparverträgen** sparst, muss mindestens **7&nbsp;Jahre eingezahlt** werden! 

</HintBox>

<Headline level="2" number="3" id="was-ist-die-arbeitnehmersparzulage">Was ist die Arbeitnehmersparzulage?</Headline>
Sparen wird dir durch vermögenswirksame Leistungen bereits vereinfacht. Wenn dein Einkommen aber eher gering ist – der Staat spricht hier von **20.000 €** bei VL-Aktienfonds oder **17.900 €**, falls du einen Bausparvertrag besparst – hast du durch die [**Arbeitnehmersparzulage**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmer-sparzulage) die Möglichkeit noch mehr Geld anzusparen. 

Der Staat bezuschusst deine Ersparnisse in diesem Fall mit **80 € pro Jahr** bei den **meisten VWL-Verträgen** 📈 und mit bis zu **43 € pro Jahr** bei einem **Bausparvertrag** 🏡 Die oben genannten Grenzen, sowie die Zuschüsse werden bei **gemeinsam veranlagten [Ehepaaren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare)** übrigens **verdoppelt**. 

<Headline level="2" number="4" id="vwl-in-deiner-steuererklaerung">Vermögenswirksame Leistungen in deiner Steuererklärung</Headline>

Obwohl die VWL nicht direkt auf dein Konto kommt, gelten vermögenswirksame Leistungen weiterhin als **Lohn aus nicht selbstständiger Arbeit** und müssen somit ebenfalls besteuert werden. Du musst den Betrag der VWL also auf dein Gehalt und alle weiteren steuerpflichtigen Einnahmen rechnen, um dein zu versteuerndes Einkommen zu berechnen. Die **Arbeitnehmersparzulage** hingegen wird **nicht besteuert**, muss aber dafür jedes Jahr aufs Neue in der Steuererklärung beantragt werden. 

Mit [**Steuerbot**](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) 🤖 sind diese Schritte ganz einfach. Hier wirst du im Chat mit Fragen unter anderem auch bei diesem Prozess begleitet und falls ein Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage besteht, stellt Steuerbot für dich sogar automatisch den Antrag 🤩

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="vwl-unterschiede">Gibt es unterschiedliche vermögenswirksame Leistungen? </Headline>
Insgesamt gibt es **4 verschiedene Anlagemöglichkeiten**, die du mit deinen vermögenswirksamen Leistungen besparen kannst. Welche Variante für dich am besten geeignet ist, hängt von deiner **Wohnsituation**, deinem **zu versteuernden Einkommen** und deiner **Risikobereitschaft** ab. Außerdem spielt es eine Rolle, welche Art von **staatlicher Förderung** du vielleicht bekommen könntest.

### Alle staatlichen Förderbeträge und die jeweiligen Einkommensgrenzen in der Übersicht
|Anlageform|Staatliche Förderung |Einkommensgrenze für die Förderung (single / verheiratet) |Höhe der Förderung im Jahr|
|-|-|-|-|
|🏦 **Banksparplan** |keine staatliche Förderung|❌|❌|
|📈 **Fondsparplan** |Arbeitnehmer- sparzulage |20.000 € / 40.000&nbsp;€ |20 % auf den VWL Betrag bis zu 400&nbsp;€; maximal 80&nbsp;€|
|🏠 **Bausparvertrag** |Arbeitnehmer- sparzulage|17.900 € / 35.800&nbsp;€ |9 % auf den VWL Betrag bis zu 470&nbsp;€; maximal 43&nbsp;€|
|🏠 **Bausparvertrag** |Wohnungs- bauprämie |35.000 € / 70.000&nbsp;€ | 10 % auf den Sparbetrag bis zu 700&nbsp;€; maximal 70&nbsp;€|
|💳 **Baukredittilgung** |Arbeitnehmer- sparzulage|17.900 € / 35.800&nbsp;€ |9 % auf den VWL Betrag bis zu 470&nbsp;€; maximal 43&nbsp;€|

### 🏦 VWL-Banksparplan 
Der Banksparplan ist für dich interessant, wenn du deine vermögenswirksamen Leistungen möglichst **risikofrei** verwenden möchtest und du **keinen Anspruch auf staatliche Zuschüsse** hast. Du bekommst während deiner Laufzeit auf einen solchen Sparplan zwar eher **geringe [Zinsen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/zinsen-auf-steuerrueckzahlung)**, aber dafür am Ende der Vertragslaufzeit einen **Bonus von bis zu 14 %** auf den **gesamten angesparten Betrag** 🤑

### 📈 VWL-Fondssparplan 
Fondssparpläne glänzen meist mit der Möglichkeit auf **recht hohe Renditen**. Der Nachteil ist allerdings, dass du hier versuchst, durch die **Aktienmärkte** Gewinn zu erzielen 📈 Wer die **Schwankung** der Aktienmärkte kennt, der weiß, dass hier ein gewisses Risiko vorhanden ist 📉 

Praktisch ist hier allerdings, dass du mit einem zu versteuernden Einkommen von bis zu 20.000 € weiterhin **Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage** hast. Mit **kostengünstigen Indexfonds** kannst du dein Risiko trotz der hohen Schwankungen auf dem Aktienmarkt im besten Fall senken ⚖️

### 🏠 VWL-Bausparvertrag 
Beim Bausparvertrag gibt es einige Regeln, auf die man achten muss. Die Grenze für die Arbeitnehmersparzulage liegt bei 17.900 € und ist somit niedriger als bei anderen Anlageformen. Beim Bausparvertrag zahlst du zudem **Abschlusskosten**, welche bei einem klassischen VWL-Banksparplan nicht anfallen. 

Wirklich interessant ist der Bausparvertrag, wenn du **eine Immobilie besitzt** 🏚 und für Ausbau oder Renovierung dieser Immobilie weiteres Geld ansparen möchtest. Alternativ ist er interessant, wenn du vorhast in naher Zukunft eine **Immobilie zu kaufen** 🏠 Ist das nicht der Fall, so sind die anderen Sparpläne vermutlich besser für dich geeignet 🤔

### 💳 Baukredittilgung 
Wenn du aktuell noch einen **Baukredit tilgen** musst, so kannst du deine VWL in einigen Fällen auch hier nutzen, da die Zinsen, die du hier zahlen musst, überwiegend höher sind als die zu erwartende Rendite der anderen Sparpläne. Leider gibt es einige Banken, die dieses Vorgehen nicht unterstützen. 

Unterstützt deine Bank das Einbezahlen auf das Darlehenskonto, so kannst du deine vermögenswirksamen Leistungen hier sehr gut und nahezu **100 % risikofrei** anlegen. Nutzt du die Immobilie selbst, kannst du zusätzlich sogar die Arbeitnehmersparzulage beantragen 💰

<Headline level="2" number="6" id="vwl-sparen-ohne-arbeitgeber">VWL-Sparen ohne deinen Arbeitgeber</Headline>
Durchaus kann es sein, dass dein **Arbeitgeber nicht in deine VWL einzahlen** möchte. Alternativ kann es auch sein, dass du den **Arbeitgeber gewechselt** hast und dein neuer Arbeitgeber den Betrag nicht zahlen möchte. Hier hast du zwei Möglichkeiten:

1. Du kannst den Arbeitgeberanteil deiner VWL auch aus **eigener Tasche zahlen**. Hierfür musst du das zwar dennoch mit deinem Arbeitgeber absprechen. Dieser ist dann aber **verpflichtet**, den von **dir gewählten Betrag** von deinem **Nettogehalt abzuziehen** 📈
2. Alternativ kannst du deinen VWL Vertrag für die restliche Dauer auf **"beitragsfrei"** stellen. Durch diese Umstellung muss niemand mehr auf deine VWL einzahlen, aber du sparst natürlich auch nicht weiter 📉

Die zweite Variante ist für dich vermutlich nur dann interessant, wenn du einen Arbeitgeberwechsel hinter dir hast und dein neuer Arbeitgeber nicht weiterzahlen möchte, du aber auch nicht aus eigener Tasche zahlen willst. 

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2023!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2023. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Headline level="2" number="7" id="was-gilt-fuer-beamte-und-den-offentlichen-dienst">Was gilt für Beamte und den öffentlichen Dienst?</Headline>
Als eine im **öffentlichen Dienst beschäftigte Person, [Beamter](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-beamte), Richter oder Soldat** bekommst du VWL von deinem Dienstherrn. Das gilt aber erst, wenn du **mindestens 6 Monate im jeweiligen Beruf** tätig bist. Nun bekommst du **6,65 € pro Monat** ausgezahlt, wenn du **Vollzeit** arbeitest und deine Bezüge einschließlich Familienzuschlag **oberhalb von 971,45 €** liegen. 

Als **[Azubi](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi)** oder **Person mit Bezügen unterhalb dieser Grenze** bekommst du sogar **13,29 € pro Monat**. Auch hier kannst du jederzeit weiter aus eigener Tasche aufstocken 💰

<Conclusion>
Du bist ein richtiger Sparfuchs und nutzt VWL für den Vermögensaufbau? Dann solltest du auf jeden Fall auch mal einen Blick auf deine Steuern werfen und dieses Jahr deine Steuererklärung abgeben. In den meisten Fällen erwartet dich dadurch eine saftige Rückzahlung, die du direkt in dein Erspartes stecken kannst. Mit Steuerbot kannst du den ganzen Spaß in 20 Minuten erledigen und brauchst sogar weniger Fachwissen als beim VWL-Sparen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu vermögenswirksamen Leistungen"
 questions={[
 {
 question: 'Wie bekomme ich vermögenswirksame Leistungen?',
 answer: 'Um VWL zu bekommen, musst du im Großen und Ganzen nicht mehr tun, als einen **VWL-Sparvertrag abzuschließen** und von deinem Chef bestätigen lassen, dass dieser in den Vertrag einzahlt. Falls er nicht einzahlen möchte, kannst du den Vertrag von deinem Nettogehalt zahlen 🤔',
 },
 {
 question: 'Für wen lohnen sich vermögenswirksame Leistungen?',
 answer: 'Vermögenswirksame Leistungen lohnen sich vor allem für diejenigen Person, die Anspruch auf die **Arbeitnehmersparzulage** haben, wenn sie einen VWL-Sparvertrag abschließen. Für alle anderen bleibt es natürlich trotzdem praktisch einen Sparplan anzulegen, denn Vorsorge für die Zukunft kann nie Schaden 😉',
 },
 {
 question: 'Was passiert mit vermögenswirksamen Leistungen nach einer Kündigung?',
 answer: 'Bei vermögenswirksamen Leistungen handelt es sich um einen normalen Vertrag, den du natürlich auch kündigen kannst. Im Normalfall kannst du dir das Geld dann **frühzeitig auszahlen** lassen. Wenn du allerdings zusätzlich die Arbeitnehmersparzulage bekommst, **verlierst** du durch eine frühzeitige Kündigung auch den **Anspruch auf derartige staatliche Zuschüsse** 😑',
 },
 {
 question: 'Wer bekommt keine VWL?',
 answer: 'Keine vermögenswirksamen Leistungen bekommst du als **freier Mitarbeiter**, **Selbstständiger** oder **[Rentner](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-rentner)**. Zudem kann es tatsächlich vorkommen, dass dir dein Arbeitgeber die VWL erst **nach der Probezeit** bezahlen möchte. In dieser Zeit kannst du dich natürlich dazu entscheiden, ohne Zahlungen deines Arbeitgebers mit dem Sparen anzufangen 😎',
 },
 ]}
 ></FAQ>



## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[502, 504, 635]} />

</ContentWrapper>

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VWL in der Steuererklärung: Was musst du wissen? ▶ Was ist die Arbeitnehmersparzulage? ▶ Wer kann sparen? 

Steuerwissen

Vermögenswirksame Leistungen sollen dir langfristig dabei helfen, ein Vermögen aufzubauen 🤑 Was du über die vermögenswirksamen Leistungen wissen musst, um richtig zu sparen, erfährst du hier 😎 

Vermögenswirksame Leistungen in deiner Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Das Weihnachtsgeld ist **steuer- und sozialabgabenpflichtig**.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Das Weihnachtsgeld gehört **nicht zum laufenden Gehalt**, sondern ist ein **sonstiger Bezug**.',
 },
 {
 emoji: '🧮',
 text: 'Die **Lohnsteuer** und die **Sozialversicherungsbeiträge** werden **gesondert berechnet**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Weihnachtsgeld in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Ist Weihnachtsgeld steuerfrei?](#ist-weihnachtsgeld-steuerfrei)
2. [Wie wird die Steuer für das Weihnachtsgeld berechnet?](#wie-wird-die-steuer-fuer-weihnachtsgeld-berechnet)
3. [Wie werden die Sozialabgaben beim Weihnachtsgeld berechnet?](#wie-werden-sozialabgaben-beim-weihnachtsgeld-berechnet)
4. [Wer hat Anspruch auf Weihnachtsgeld?](#wer-hat-anspruch-auf-weihnachtsgeld)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="ist-weihnachtsgeld-steuerfrei">Ist Weihnachtsgeld steuerfrei?</Headline>
Der Glaube, dass das Weihnachtsgeld steuerfrei ist, **ist leider falsch** 😩 
Denn das Weihnachtsgeld unterliegt – wie der normale Arbeitslohn – der Einkommensteuer- und Sozialabgabenpflicht. 
 
Jedoch werden die Abzüge des Weihnachtsgelds gesondert ermittelt 🧮, da es sich dabei um sonstige Bezüge und nicht um laufenden Arbeitslohn handelt.

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />

<Headline level="2" number="2" id="wie-wird-die-steuer-fuer-weihnachtsgeld-berechnet">Wie wird die Steuer für das Weihnachtsgeld berechnet?</Headline>
Um die Steuerlast beim Weihnachtsgeld korrekt zu berechnen, wird zunächst die Lohnsteuer für das Jahresgehalt an sich ermittelt. Anschließend erfolgt die Ermittlung der Steuer für das Jahresgehalt inkl. des Weihnachtsgelds 🎅🏼 
 
Abschließend ergibt sich aus der **Differenz der Steuerbeträge** die Lohnsteuer, die auf das Weihnachtsgeld entfällt.

<ExampleBox>
- Jahr 2022
- Steuerklasse I
- 60.000 € Bruttolohn
- 5.000 € Weihnachtsgeld 
- Lohnsteuer nach Jahrestabelle für 60.000 € = 10.287,00 €
- Lohnsteuer nach Jahrestabelle für 65.000 € = 11.956,92 €
- Differenz der Lohnsteuer = 1.669,92 €
- Lohnsteuer für das Weihnachtsgeld = 1.669,92 €
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="3" id="wie-werden-sozialabgaben-beim-weihnachtsgeld-berechnet">Wie werden die Sozialabgaben beim Weihnachtsgeld berechnet?</Headline>
Die Beiträge zu den Sozialversicherungen, also **Renten-, Kranken-, Pflege und Arbeitslosenversicherung**, werden nur bis zur Höhe der Beitragsbemessungsgrenze (BBG) 📈 erhoben. 
 
Diese liegt für die Kranken- und Pflegeversicherung im Jahr 2025 monatlich bei **5.512,50 €**. Für die Rentenversicherung und die Arbeitslosenversicherung liegt diese bei 8.050 € pro Monat. 
 
Sofern das Weihnachtsgeld die Beitragsbemessungsgrenze **nicht ausschöpft**, unterliegt dieses **vollständig der Sozialabgabenpflicht**. Liegt das Arbeitsentgelt bereits über der Beitragsbemessungsgrenze, so fallen keine SV-Beiträge an. 

<ExampleBox>
In diesem Beispiel rechnen wir mit den Zahlen von 2022. Direkt über dem Beispiel findest du die geltenden Beitragsbemessungsgrenzen für das aktuelle Steuerjahr. 
- Jahr 2022
- 4.000 € Bruttolohn pro Monat
- 4.000 € Weihnachtsgeld (Auszahlung Dezember)
 
Beitragsbemessungsgrenzen:
- Beitragspflichtiges Entgelt = 48.000 €
- BBG KV/PV (West) = 12 x 4.837,50 € = 58.050,00 €
- BBG RV/ALV (West) = 12 x 7.050,00 € = 84.600,00 €
 
Nicht ausgeschöpfter Anteil der Beitragsbemessungsgrenzen:
- KV/PV = 58.050,00 € - 48.000,00 € = 10.050,00 €
- RV/ALV = 84.600,00 € - 48.000,00 € = 36.600,00 € 
</ExampleBox>

 

Das Weihnachtsgeld liegt mit 4.000 € unter dem nicht ausgeschöpften Teil der Beitragsbemessungsgrenzen und ist somit **voll sozialabgabenpflichtig**. 
 
Wie hoch die Prozentsätze für die Renten-, Kranken-, Pflege- und Arbeitslosenversicherung sind, findest du auf unserer [Seite zu Versicherungsbeiträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versicherungen-in-der-steuererkaerung).

<Headline level="2" number="4" id="wer-hat-anspruch-auf-weihnachtsgeld">Wer hat Anspruch auf Weihnachtsgeld?</Headline>
Einen gesetzlichen Anspruch auf Weihnachtsgeld gibt es **nicht**. Das gilt, wenn das Weihnachtsgeld nicht im **Arbeitsvertrag**, im **Tarifvertrag** oder in einer **Betriebsvereinbarung** versprochen wird. Sobald das Weihnachtsgeld durch derartige Verträge versprochen ist, **muss** es dir auch ausgezahlt werden 🎅

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Das Weihnachtsgeld kann auch ohne vertragliche Vereinbarung zur Pflicht werden
Unter **zwei Bedingungen** kann das Weihnachtsgeld auch **ohne vertragliche Vereinbarungen** verpflichtend für den Arbeitgeber werden. Das gilt, wenn einige Mitarbeiter Weihnachtsgeld bekommen und andere nicht. Das würde gegen den **Gleichbehandlungsgrundsatz** verstoßen. 

Alternativ hast du ebenfalls einen Anspruch auf Weihnachtsgeld, wenn dein Arbeitgeber **3 Jahre in Folge** ohne Vorbehalt Weihnachtsgeld überwiesen hat. Nach dem dritten Jahr wird das Weihnachtsgeld zur sogenannten **betrieblichen Übung** und ist somit nun auch verpflichtend 🤩

<Conclusion>
Auch wenn das Weihnachtsgeld nicht steuerfrei ist, so ist es ein toller Bonus vom Arbeitgeber, der nicht selbstverständlich ist. Mit der Steuerbot-App kannst du dieses ohne Weiteres angeben. In der Regel ist es in der Lohnsteuerbescheinigung bereits enthalten. 
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Weihnachtsgeld"
 questions={[
 {
 question: 'Wer hat Anspruch auf Weihnachtsgeld?',
 answer: 'Einen Anspruch auf Weihnachtsgeld gibt es nicht. Hierbei handelt es sich um eine freiwillige Zusatzleistung des Arbeitgebers.',
 },
 {
 question: 'Wie hoch darf das Weihnachtsgeld sein?',
 answer: 'Es gibt keine Obergrenze bei der Höhe des Weihnachtsgelds. Dieses liegt jedoch in der Regel zwischen 45 % und 100 % eines Monatsgehalts.',
 },
 {
 question: 'Bekommst du nach deiner Kündigung dennoch Weihnachtsgeld?',
 answer: 'Wenn das Weihnachtsgeld nur der Honorierung der Betriebstreue dient, dann erlischt der Anspruch auf das Weihnachtsgeld. Wird jedoch die Betriebstreue und die Arbeitsleistung honoriert, so bleibt der Anspruch auf Weihnachtsgeld bestehen.',
 },
 {
 question: 'Wann kommt das Weihnachtsgeld?',
 answer: 'Sofern du einen Anspruch auf Weihnachtsgeld hast, wird es in der Regel mit dem Novembergehalt überwiesen.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Weihnachtsgeld ► Ist es steuerfrei? ► Fallen mehr oder weniger Steuern an? ► Musst du Sozialabgaben bezahlen?

Weihnachtsgeld – für manche das 13. oder 14. Gehalt – ist eine freiwillige Leistung des Arbeitgebers. Doch wie wird Weihnachtsgeld eigentlich besteuert?

Weihnachtsgeld – Wie viele Steuern fallen an?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👼',
 text: 'Jedes Kind hat Anspruch auf Unterhalt, bis es sich **selbst finanzieren** kann.',
 },
 	 {
 emoji: '💸',
 text: 'Falls du **keinen Anspruch** auf **Kindergeld** oder den **Kinderfreibetrag** für das Kind hast, kannst du gezahlten Kindesunterhalt als **außergewöhnliche Belastung** absetzen.',
 },
 	 {
 emoji: '💰',
 text: 'Kindesunterhalt ist **steuerfrei** und muss **nicht** in der Steuererklärung angegeben werden.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Kindesunterhalt in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Wie kannst du Kindesunterhalt absetzen?](#wie-kannst-du-kindesunterhalt-absetzen)
2. [Musst du erhaltenen Kindesunterhalt in der Steuererklärung angeben?](#muss-kindesunterhalt-in-die-steuererklaerung)
3. [Wer hat Anspruch auf Kindesunterhalt?](#wer-hat-anspruch-auf-kindesunterhalt)
4. [Was ist der Unterschied zwischen Naturalunterhalt und Barunterhalt?](#unterschied-zwischen-naturalunterhalt-und-barunterhalt)
5. [Was bringt der Mindestunterhalt?](#was-bringt-der-mindestunterhalt)
6. [Wie hoch sollte der Kindesunterhalt sein?](#wie-hoch-sollte-kindesunterhalt-sein)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wie-kannst-du-kindesunterhalt-absetzen">Wie kannst du Kindesunterhalt absetzen?</Headline>
Prinzipiell kannst du Unterhaltszahlungen an dein Kind als [außergewöhnliche Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) absetzen. Im **Jahr 2025** gilt ein Limit von **maximal 11.784 €**. Für Kindesunterhalt oberhalb dieses Betrags gibt es leider **keine** Steuervorteile. 

Leider gibt es hier noch eine **zusätzliche Regel**, die das [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) bzw. den [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) betreffen. Hast du für das jeweilige Kind einen **Anspruch auf Kindergeld** oder den **Kinderfreibetrag**, so kannst du die Unterhaltszahlungen **nicht** absetzen 😬

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="muss-kindesunterhalt-in-die-steuererklaerung">Musst du erhaltenen Kindesunterhalt in der Steuererklärung angeben?</Headline>
Nein, Kindesunterhalt, den du für dein Kind bekommst, ist **nicht steuerpflichtig** und muss entsprechend nicht in der Steuererklärung angegeben werden 🤩

<Headline level="2" number="3" id="wer-hat-anspruch-auf-kindesunterhalt">Wer hat Anspruch auf Kindesunterhalt?</Headline>
**Jedes Kind** hat Anspruch auf **Kindesunterhalt**. Wichtig ist nur, dass das Kind **unverheiratet** und entweder **minderjährig** oder in der **Erstausbildung** ist. Ob es sich um ein **eheliches**, **uneheliches** oder **adoptiertes** Kind handelt, spielt **keine** Rolle für den Unterhaltsanspruch 🤝

<Headline level="2" number="4" id="unterschied-zwischen-naturalunterhalt-und-barunterhalt">Was ist der Unterschied zwischen Naturalunterhalt und Barunterhalt?</Headline>
In Deutschland wird zwischen **Naturalunterhalt** und **Barunterhalt** unterschieden. Der Unterschied besteht darin, dass der Naturalunterhalt vom **erziehenden Elternteil** übernommen wird, da es sich hierbei um **Pflege**, **Nahrung**, **Kleidung** etc. handelt. Barunterhalt hingegen sind die bekannten **Unterhaltszahlungen**, die vom **getrennt lebenden Elternteil** übernommen werden. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="was-bringt-der-mindestunterhalt">Was bringt der Mindestunterhalt?</Headline>
Neben der Unterhaltspflicht gibt es zur Sicherung des Kindeswohls auch den **Mindestunterhalt**, der den **Lebensbedarf des Kindes** absichern soll. Da Kinder mit steigendem Alter auch teurer werden, steigt auch der Mindestunterhalt an. 

|Alter des Kindes|Mindestunterhalt pro Monat|
|-|-|
|0 - 6 Jahr|482 €|
|7 - 12 Jahre|554 €|
|13 - 18 Jahre|649 €|


<Headline level="2" number="6" id="wie-hoch-sollte-kindesunterhalt-sein">Wie hoch sollte der Kindesunterhalt sein? </Headline>
Die **Höhe des Unterhalts** wird für jeden Elternteil **individuell** berechnet und basiert auf dem jeweiligen **Einkommen**. Reicht das Geld nicht aus für den Mindestunterhalt, so wird verlangt, dass du einen **Nebenjob** annimmst, um den Unterhalt für dein Kind zu gewährleisten. 

Falls du wissen möchtest, wie viel Unterhalt du zahlen solltest, kannst du die [Düsseldorfer Tabelle](https://www.olg-duesseldorf.nrw.de/infos/Duesseldorfer_Tabelle/index.php) nutzen. Diese ist zwar **nicht** rechtlich bindend, wird aber trotzdem von den **meisten Gerichten** verwendet, um die Höhe des Unterhalts zu ermitteln ⚖️

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<Conclusion>
Kindesunterhalt ist eine eher seltene Möglichkeit, um deine Steuerlast zu senken und diese Methode ist an diverse Faktoren gebunden. Zum Glück gibt es deutlich einfachere Methoden, um weniger Steuern zu zahlen. Falls du all diese Möglichkeiten nutzen möchtest, dann mach deine Steuererklärung mit Steuerbot, denn hier wirst du mit einfachen Chatfragen innerhalb von 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt. Steuerfachwissen brauchst du dafür nicht 🤩 
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Kindesunterhalt"
 questions={[
 {
 question: 'Zählt Unterhalt als Einkommen in der Steuererklärung?',
 answer: 'Kindesunterhalt zählt nicht als zu versteuerndes Einkommen und muss nicht in der Steuererklärung angegeben werden. Dementsprechend ist es auch völlig steuerfrei.',
 },
 {
 question: 'Wo musst du Kindesunterhalt in der Steuererklärung angeben?',
 answer: 'Außergewöhnliche Belastungen, wie Kindesunterhalt, gibst du in der Anlage außergewöhnliche Belastungen in deiner Steuererklärung an. ',
 },
 	 {
 question: 'Kann die Unterhaltspflicht entfallen?',
 answer: 'Die Unterhaltspflicht ist nicht abhängig vom Lebensjahr des Kindes, sondern davon, ob das Kind auf eigenen Beinen stehen kann oder nicht. Die Unterhaltspflicht ist also an diese Fragestellung gebunden und wird davor auch nicht entfallen. ',
 },
 ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!


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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


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Kindesunterhalt: Ist Kindesunterhalt steuerlich absetzbar? ▶ Wie hoch sollte der Unterhalt sein? ▶ Welche Arten von Unterhalt gibt es?

Kinder sind was schönes! Aber auch teuer... das zeigt sich vor allem, wenn wir uns das Thema Kindesunterhalt anschauen. Zumindest gibt es unter gewissen Umständen die Möglichkeit, Kindesunterhalt steuerlich abzusetzen 🤝

Kindesunterhalt in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Bei den **meisten Ferienjobs** musst du **keine Steuern** zahlen!',
 },
 	 {
 emoji: '🆓',
 text: 'Auch **Sozialabgaben** fallen bei Ferienjobs in der Regel nicht an.',
 },
 	 {
 emoji: '💰',
 text: 'Der **Grundfreibetrag** dient als Jahresgrenze für **steuerfreies Einkommen** und beträgt **11.784 € im Jahr 2024**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Ferienjob in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Muss ich beim Ferienjob Steuern zahlen?](#muss-ich-beim-ferienjob-steuern-zahlen)
2. [Kann man mehrere Ferienjobs gleichzeitig haben?](#kann-man-mehrere-ferienjobs-haben)
3. [Mit diesen Grenzbeträgen sparst du Steuern im Ferienjob!](#mit-grenzbetraegen-steuern-sparen)
4. [Lohnt sich für dich mit Ferienjob eine Steuererklärung?](#lohnt-sich-eine-steuererklaerung-mit-ferienjob)
5. [Gibt es noch Kindergeld während des Ferienjobs?](#gibt-es-kindergeld-waehrend-des-ferienjobs)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="muss-ich-beim-ferienjob-steuern-zahlen">Geringfügige Beschäftigung oder sozialversicherungspflichtige Arbeit?</Headline>
Ob du **Steuern und Sozialabgaben** zahlen musst, hängt in erster Linie von der **Art deines Ferienjobs** ab. Denn für geringfügige Beschäftigungen bzw. Minijobs gibt es andere Regeln als für normale sozialversicherungspflichtige Arbeit 👆

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Minijob
Die meisten Ferienjobs sind eine **geringfügige Beschäftigung**, denn entweder handelt es sich um einen klassischen [Minijob](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob) mit einem Gehalt von **538 €** im Monat oder der **Zeitraum der Beschäftigung** ist nicht länger als **3 Monate oder 70 Arbeitstage**. In diesem Fall musst du weder Steuern noch Sozialabgaben bezahlen.

### Sozialversicherungspflichtige Beschäftigung
Eine sozialversicherungspflichtige Beschäftigung ist dein Job dann, wenn er die oben genannten Grenzen für eine geringfügige Beschäftigung überschreitet. Du verdienst also **mehr als 538 €** im Monat und der Beschäftigungszeitraum ist **länger als 3 Monate bzw. 70 Arbeitstage**. Für einen Ferienjob ist das aber wirklich **unüblich** 😉

<Headline level="2" number="2" id="kann-man-mehrere-ferienjobs-haben">Kann man mehrere Ferienjobs gleichzeitig haben?</Headline>
Prinzipiell kannst du auch **mehrere Ferienjobs** gleichzeitig machen. Hierdurch würde dein Verdienst aber hoch genug sein, um die Grenze des [Grundfreibetrags](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) in Höhe von **11.784 €** im Jahr zu überschreiten. Außerdem werden in diesem Fall dann auch Sozialabgaben fällig. Das bedeutet, dass es sich für dich in den Ferien vermutlich mehr lohnt nur einen Job zu machen und mit dem Verdienst deine Freizeit zu genießen 🏖

<Headline level="2" number="3" id="mit-grenzbetraegen-steuern-sparen">Mit diesen Grenzbeträgen sparst du Steuern im Ferienjob!</Headline>
Es gibt einige Beträge und Grenzen, die du beachten musst, wenn du möglichst wenige Abgaben bei deinem Ferienjob haben möchtest. Hier findest du die Übersicht:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💰">**Grundfreibetrag**: Verdienst du weniger als 11.784 € im Jahr, musst du keine Steuern zahlen!</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="💸">**Minijobs**: Solange du weniger als 538 € pro Monat verdienst, fallen keine Sozialabgaben oder Steuern an! </EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="⌛️">Geringfügige Beschäftigungen: Wenn deine Beschäftigungszeit unter 3 Monaten oder unter 70 Arbeitstagen liegt, fallen ebenfalls keine Sozialabgaben oder Steuern an!</EmojiListItem> 
</EmojiList>

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="lohnt-sich-eine-steuererklaerung-mit-ferienjob">Lohnt sich für dich mit Ferienjob eine Steuererklärung?</Headline>
Du verdienst nicht genug mit deinem Ferienjob, um Steuern zahlen zu müssen, deshalb lohnt sich der Aufwand einer Steuererklärung nicht, richtig? – Falsch! Tatsächlich kannst du auch mit wenig Einkommen eine Steuererklärung machen. Hier kannst du dann eventuelle **Verluste angeben**, die du in dem jeweiligen Steuerjahr gemacht hast und dadurch deine **Steuerlast im nächsten Jahr senken**. 

Das nennt man [Verlustvortrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verlustvortrag) und mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) erledigst du das Ganze in gerade einmal **20 Minuten**! Das heißt du brauchst nur 20 Minuten in unserem **einfachen Chat**, um nächstes Jahr Steuern zu sparen! 🤩

<HintBox>
Die Verlustberechnung in deiner Steuererklärung ist nur bei steuerpflichtigen Tätigkeiten möglich. Minijobs sind hiervon also ausgenommen.
</HintBox>

<Headline level="2" number="5" id="gibt-es-kindergeld-waehrend-des-ferienjobs">Gibt es noch Kindergeld während des Ferienjobs?</Headline>
Kindergeld wird gezahlt, unabhängig von deinem Ferienjob. In der Regel wird das Kindergeld noch bis zum **18. Lebensjahr** des Kindes ausgezahlt. In einigen Fällen wird das Kindergeld sogar bis zum **25. Lebensjahr** ausgezahlt. 

Wenn dein Kind älter als 18 Jahre ist, aber sich noch 🧑‍🔧 in einer Berufsausbildung, 🧑‍🎓 einem Studium, einer Übergangszeit oder einem 🧑‍⚕️ freiwilligen sozialen Jahr befindet, hast du weiterhin Anspruch auf die Zahlungen von Kindergeld.

<Conclusion>
Unabhängig davon, ob du wegen deines Ferienjobs bereits Steuern zahlen musst oder nicht, eine Steuererklärung lohnt sich für dich. Du brauchst dank Steuerbot auch kein Steuerwissen, um die Steuererklärung in nur 20 Minuten zu erledigen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zu Ferienjob & Steuern"
 questions={[
 {
 question: 'Wie viel darf man als Schüler steuerfrei verdienen?',
 answer: 'Mit einem Minijob kannst du 538 € im Monat steuerfrei und sozialversicherungsfrei verdienen. Das ist allerdings nicht die absolute Verdienstgrenze für Schüler. Theoretisch gibt es nämlich keine Verdienstgrenze für Schüler. Lediglich die mögliche Arbeitszeit in einem Angestelltenverhältnis ist auf maximal 40 Stunden pro Woche und 8 Stunden am Tag begrenzt. Das gilt für Jugendliche unter 18.',
 },
 {
 question: 'Welche Steuerklasse haben Schüler bei einem Ferienjob?',
 answer: 'Normalerweise spielt deine Steuerklasse beim Ferienjob keine Rolle, da du keine Steuern zahlen wirst. Bist du ledig und hast keine Kinder, so wie die meisten Schüler, gehörst du in [Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1).',
 },
 	 {
 question: 'Muss man eine Steuererklärung abgeben, wenn man einen Ferienjob gemacht hat?',
 answer: 'Nein, eine Steuererklärung musst du nicht machen, wegen eines Ferienjobs. Aber es würde sich für dich lohnen! 😉',
 },
 ]}
></FAQ>

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Ferienjobs & Steuern: Welche Jobs sind steuerfrei? ▶ Fallen Sozialversicherungsbeiträge an? ▶ Wie viel darfst du verdienen?

Ferienjobs sind die wahrscheinlich beliebteste Methode für Schüler, um Geld zu verdienen. Obwohl die Methode so beliebt ist, sind die Steuerregelungen für Ferienjobs sehr unbekannt. Aber kein Stress, denn Steuerbot klärt auf!

Ferienjobs: Müssen Schüler Steuern zahlen?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🇩🇪',
 text: 'Die **Arbeitnehmersparzulage** ist ein staatlicher Zuschuss, der Personen mit niedrigem zu versteuernden Einkommen beim Sparen helfen soll. ',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: '**Anspruch** haben **alle Steuerzahler** mit einem zu versteuernden Einkommen unterhalb der Einkommensgrenze **40.000 €** oder **35.000 €**.',
 },
 {
 emoji: '💍',
 text: 'Bei **Ehepartnern** sind die Grenzbeträge immer verdoppelt. Die Grenzen liegen also bei **80.000 €**.',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Wenn du Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage hast, stehen dir **43 €** bis **123 €** zu.',
 },
 {
 emoji: '📄',
 text: 'Die Arbeitnehmersparzulage **beantragst** du mit deiner **Steuererklärung**. Das geht sogar bis zu 4 Kalenderjahre rückwirkend.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Arbeitnehmersparzulage in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was genau ist die Arbeitnehmersparzulage?](#was-genau-ist-die-arbeitnehmersparzulage)
2. [So beantragst du die Arbeitnehmersparzulage](#so-beantragst-du-die-arbeitnehmersparzulage)
3. [Die Arbeitnehmersparzulage in deiner Steuererklärung](#arbeitnehmersparzulage-in-der-steuererklaerung)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was-genau-ist-die-arbeitnehmersparzulage">Was genau ist die Arbeitnehmer Sparzulage?</Headline>
Die **Arbeitnehmersparzulage** ist eine **staatliche Förderung** für Arbeitnehmer, die in Deutschland [vermögenswirksame Leistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/vwl-steuererklaerung) in Anspruch nehmen. Die Zulage steht laut Vermögensbildungsgesetz denjenigen zu, deren Gehalt je nach Sparart unterhalb von **40.000 €** oder **35.000 €** im Jahr liegt. Wenn du in Aktienfonds sparst, gelten für dich die 40.000 €, beim Sparen mit einem Bausparvertrag gilt die Einkommensgrenze von 35.000 €. Es ist dabei egal, wie viel der Arbeitgeber für die vermögenswirksamen Leistungen zuzahlt 🤷‍♂️

Sollte der Arbeitgeber weniger als die maximalen 40 € zuzahlen, so lohnt es sich für dich meist sogar ein wenig aus eigener Tasche zu zahlen, um so viel von der Arbeitnehmersparzulage zu bekommen wie nur möglich.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Wie hoch ist die Arbeitnehmersparzulage?

Die Höhe der Arbeitnehmersparzulage ist davon abhängig, ob du **Aktienfonds** 📈 oder **Bausparverträge** 🏡 nutzt, um zu sparen. Auch werden nur Einzahlungen bis zu einem gewissen Betrag vom Staat gefördert. 

![Infografik Arbeitnehmersparzulage](/uploads/Infografik_Arbeitnehmersparzulage_048d9fa01d.webp)

Falls du einen **Bausparvertrag**🏡 besparst, gelten für dich folgende Werte: 
|Familienstand|max. zu versteuerndes Einkommen pro Jahr|max. geförderte Einzahlungen pro Jahr|max. staatliche Förderung pro Jahr|
|-|-|-|-|
|Ledig|35.000 €|470 €|43 €|
|Verheiratet|70.000 €|940 €|86 €|

 
<InfoBox hideBot>
Zusätzlich zur Arbeitnehmersparzulage, kannst du deinen Bausparvertrag auch noch mit der Wohnungsbauprämie fördern lassen. So kassierst du doppelt vom Staat 🤩
</InfoBox>
 

Für das Besparen von **Aktienfonds** 📈 gelten die folgenden Werte:
|Familienstand|max. zu versteuerndes Einkommen pro Jahr|max. geförderte Einzahlungen pro Jahr|max. staatliche Förderung pro Jahr|
|-|-|-|-|
|Ledig|40.000 €|400 €|80 €|
|Verheiratet|80.000 €|800 €|160 €|

<Headline level="2" number="2" id="so-beantragst-du-die-arbeitnehmersparzulage">So beantragst du die Arbeitnehmersparzulage!</Headline>
Die Arbeitnehmersparzulage beantragst du mit deiner **Steuererklärung beim Finanzamt**. Falls du vergessen hast, die Sparzulage zu beantragen oder du nicht wusstest, dass es die Arbeitnehmersparzulage nicht gibt, mach dir keine Sorgen! Du kannst die Arbeitnehmersparzulage auch nachträglich beantragen. Das gilt bis zum **Ende des vierten Kalenderjahres**, nachdem du mit dem Sparen angefangen hast. Somit hast du auch noch dieses Jahr die Möglichkeit deine Arbeitnehmersparzulage der letzten Jahre zu erhalten 🤩

Du wirst deine Anlagen dafür meist beim **Finanzamt** nachweisen müssen, indem du eine Bescheinigung derjenigen Institutionen vorweist, bei denen du sparst. Normalerweise wird dir dieser Nachweis aber per Post 📬 zum Ende eines Jahres zugesendet. Du musst dir darum also keine Sorgen machen! 

### Welche Voraussetzungen müssen für die Sparzulage erfüllt sein?
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🔞">Du musst mindestens **18 Jahre** alt sein.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Du musst **steuerpflichtig** in Deutschland sein.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧓">Du musst **vermögenswirksame Leistungen** bzw. eine [betriebliche Altersvorsorge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/betriebliche-altersvorsorge-steuer) abschließen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰">Dein zu versteuerndes Einkommen darf nicht höher als **40.000 €** bzw. pro Jahr sein.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="arbeitnehmersparzulage-in-der-steuererklaerung">Die Arbeiternehmer-Sparzulage in deiner Steuererklärung</Headline>
Bei **deiner Steuererklärung** musst du prüfen, ob du einen Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage hast. Du gibst an, ob du vermögenswirksame Leistungen bekommen hast und dass du die Arbeitnehmersparzulage beantragen möchtest. Nun beantragst du deine Arbeitnehmersparzulage rückwirkend für das Vorjahr. 

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />

Dein **VWL-Anbieter** gibt sämtliche Infos über **deine monatlichen Zahlungen** an das Finanzamt weiter. Für den Antrag auf die **Arbeitnehmersparzulage** musst du nun also nur noch einen Haken bei „Festsetzung der Arbeitnehmersparzulage“ setzen.

<HintBox>
Falls du diesen Prozess vergessen hast, kannst du das übrigens noch 4 Jahre nachholen 🤩
</HintBox>

<Conclusion>
Alternativ kannst du deine Steuererklärung auch **schnell und einfach** mit [**Steuerbot**](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) abwickeln 📱 Hier wird die Arbeitnehmersparzulage nach einer kurzen Bestätigung von dir automatisch für dich beantragt, denn Steuerbot prüft für dich ganz automatisch, ob ein Anspruch für die Zulage besteht. 
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Arbeitnehmersparzulage"
 questions={[
 {
 question: 'Gibt es eine Obergrenze für die Arbeitnehmersparzulage?',
 answer: 'Ja, es gibt eine Obergrenze für die Arbeitnehmersparzulage. Diese Obergrenze ist dein Gehalt bzw. das gemeinsame Gehalt mit deiner/deinem Lebenspartner*in. Denn ab einem gewissen zu versteuernden Einkommen hast du keinen Anspruch mehr auf die Arbeitnehmersparzulage. Liegt dein zu **versteuerndes Einkommen** unterhalb von **40.000 €** pro Jahr oder innerhalb deiner Ehe natürlich unterhalb von **80.000 €** pro Jahr, so hast du einen Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage, wenn du vermögenswirksame Leistungen beziehst. ',
 },
 {
 question: 'Wie wird die Arbeitnehmersparzulage besteuert?',
 answer: 'Da die Arbeitnehmersparzulage nicht zu den **steuer- oder sozialversicherungspflichtigen Einnahmen** gehört, wird sie einfach vom Finanzamt ausgezahlt und du musst dir nach dieser Auszahlung keine weiteren Sorgen mehr um die Besteuerung des Betrags machen. Ganz einfach oder 😁',
 },
 {
 question: 'Wie lange dauert es, bis ich meine Arbeitnehmersparzulage erhalte?',
 answer: 'Die Arbeitnehmersparzulage unterliegt einer sogenannten **Sperrfrist** von **7 Jahren** 🔒 Nach dieser Sperrfrist wird dir die Zulage ausgezahlt. Je nach Belastung des für dich zuständigen Finanzamts kann es natürlich zu kleineren Verzögerungen kommen. Nach 7 Jahren der Warterei kommt es auf ein oder zwei Wochen dann auch nicht mehr an. Wichtig ist vor allem, dass du und dein Chef in den ersten Jahren in vermögenswirksame Leistungen einzahlt, damit du die Sparzulage auch komplett bekommen kannst. ',
 },
 {
 question: 'Welche Kosten sind mit der Arbeitnehmersparzulage verbunden?',
 answer: 'Mit der Beantragung der Zulage fallen eigentlich **keine Kosten** an. Jedoch für die vermögenswirksamen Leistungen können Kosten anfallen, da ein Teil der vermögenswirksamen Leistungen meist von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen wird, während dein Chef ebenfalls einen Teil dazu beiträgt. Der kleine Teil, der von deinem Gehalt abgezogen wird, muss natürlich auch als Kostenpunkt genannt werden. Normalerweise profitierst du davon aber langfristig 📈, weshalb du nicht besorgt sein solltest, wenn wir hier von “Kosten” sprechen.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>
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Arbeitnehmersparzulage: Wer kann damit sparen? ▶ Welche Spar-Art wird bezuschusst? ▶ Was lohnt sich für dich?

Du willst Geld für dein Alter ansparen und dabei vielleicht sogar noch Steuern sparen? Schonmal was von der Arbeitnehmersparzulage gehört? Welche Zuschüsse dir zustehen und was genau das mit deiner Steuererklärung zu tun hat, erfährst du im folgenden Artikel!


Die Arbeitnehmersparzulage – so hilft der Staat dir beim Sparen!

Kindergeld: Wie hoch ist das Kindergeld 2025? ▶ Bis wann gibt es Kindergeld? ▶ Wann wird ausgezahlt? ▶ Wer hat Anspruch?

Kinder kosten im jungen Alter nicht nur Nerven und Schlaf, sondern auch sehr viel Geld. Damit du finanziell nicht ohne Hilfe da stehst, erhältst du ab der Geburt des Kindes monatlich ein Kindergeld. Doch wie hoch ist das Kindergeld und wie lange bekommst du es? Das beantworten wir hier!

Kindergeld 2025: Anspruch, Höhe, Auszahlungstermine

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤝',
 text: 'Der Verkauf einer Immobilie gehört zu den **privaten Veräußerungsgeschäften**, kann aber auch gewerblich sein.',
 },
 {
 emoji: '⏳',
 text: 'Nach dem **Ablauf der Haltefristen** ist der mögliche Gewinn steuerfrei. Wenn du die Immobilie also schon 10 Jahre besitzt, musst du beim Verkauf keine Steuern auf den Gewinn zahlen.',
 },
 {
 emoji: '👆',
 text: 'Falls du von Anfang an selbst in deiner Immobilie gelebt hast, gibt es Sonderregelungen für den steuerfreien Verkauf nach nur 3 Jahren.',
 },
 {
 emoji: '🪦',
 text: 'Auch der Verkauf einer **geerbten Immobilie** kann steuerfrei sein, wenn die Haltefrist abgelaufen ist. Die Haltefrist gilt dabei für die Person, von der du die Immobilie erbst.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Immobilienverkauf in der Steuererklärung in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Muss der Verkauf einer Immobilie versteuert werden?](#muss-der-verkauf-einer-immobilie-versteuert-werden)
2. [Haltefristen: Wann musst du den Verkauf nicht versteuern?](#haltefristen)
3. [Welcher Betrag wird beim Verkauf versteuert?](#welcher-betrag-wird-beim-verkauf-versteuert)
4. [Wann handelt es sich um einen gewerblichen Verkauf von Immobilien?](#wann-handelt-es-sich-um-einen-gewerblichen-verkauf-von-immobilien)
5. [Verkauf einer geerbten Immobilie](#verkauf-einer-geerbten-immobilie)
6. [Verlustvortrag im Falle eines Verlusts](#verlustvortrag-im-falle-eines-verlusts)
7. [Häufig gestellte Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="muss-der-verkauf-einer-immobilie-versteuert-werden">Muss der Verkauf einer Immobilie versteuert werden?</Headline>
Wenn du eine Immobilie in deinem Eigentum verkaufst, dann kann hierbei eine hohe [Steuernachzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) entstehen 😨 Die Betonung liegt dabei auf dem "kann"! Denn der Verkauf einer Immobilie ist unter Umständen auch **steuerfrei**. Du musst es nur richtig anstellen und genügend Geduld aufbringen. Aber es lohnt sich!

### Wo trägst du den Verkauf in der Steuererklärung ein?
Den Verkauf deiner Immobilien trägst du in der **Anlage SO (Sonstige Einkünfte)** ein. Besonders relevant sind dabei für dich die **Zeilen 31 - 38** und **Zeile 51**. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="haltefristen">Haltefristen beim Immobilienverkauf: Wann musst du keine Spekulationssteuer zahlen?</Headline>
Grundsätzlich ist der Verkauf einer Immobilie steuerpflichtig, sofern der Verkauf **innerhalb von 10 Jahren 📆 nach dem Erwerb** erfolgt. Im Fachjargon nennt man die darauf anfallende Steuer gerne mal **"Spekulationssteuer"**, denn wer eine Immobilie nur kurzfristig erwirbt, um diese wieder zu verkaufen, macht nichts anderes als auf einen möglichst hohen Gewinn zu wetten. 

Dabei handelt es sich aber auch nur um [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) und nicht um eine eigene Steuerart mit eigenen Regeln. Ist die Immobilie also **länger als 10 Jahre in deinem Eigentum**, dann ist der Verkauf komplett **steuerfrei** 🤩

<HintBox>
Beim Erwerb einer Immobilie fällt übrigens in jedem Fall die [Grunderwerbsteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grunderwerbsteuer) an, diese lässt sich leider nicht vermeiden 😅
Dabei handelt es sich aber auch nur um Einkommensteuer und nicht um eine eigene Steuerart mit eigenen Regeln. Ist die Immobilie also **länger als 10 Jahre in deinem Eigentum**, dann ist der Verkauf komplett **steuerfrei** 🤩
</HintBox>
 
### Sonderregel für Eigennutzung der Immobilie 
Eine kürzere Frist ⏲️ gilt, wenn du die Immobilie **selbst bewohnst bzw. bewohnt hast**. Hat man diese **im Jahr des Verkaufs und zwei Jahre zuvor** selbst bewohnt, so ist der Verkauf bereits **nach drei Jahren steuerfrei**. Andererseits ist der Verkauf auch dann steuerfrei, wenn die Immobilie zwischen Fertigstellung oder Anschaffung und Verkauf **durchgängig selbst bewohnt** wurde.

<Headline level="2" number="3" id="welcher-betrag-wird-beim-verkauf-versteuert">Welcher Betrag wird beim Verkauf versteuert?</Headline>
Auch wenn es sich beim Verkauf einer einzelnen Immobilie nicht um eine gewerbliche Tätigkeit handelt, wird beim Verkauf nur der **entstehende Gewinn** versteuert: also die Einnahmen minus die Ausgaben.

### Wie wird der Gewinn ermittelt? 
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💸">Zuerst wird die Abschreibung in Höhe von 2 % pro Jahr vom Verkaufspreis des Gebäudes abgezogen.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="🏡">Lediglich das Haus kann abgeschrieben werden. Das Grundstück hat keine Abnutzung.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="🧮">Nun wird vom übrigen Verkaufspreis nur noch der Einkaufspreis abgezogen.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="🏦">Übrig bleibt der Gewinn, auf den du dann ggf. Steuern zahlen musst.</EmojiListItem> 
</EmojiList>
 
Sollte der ermittelte Gewinn dann unter 600 € liegen, dann kann es sein, dass auch der steuerpflichtige Verkauf steuerfrei ist, da der Gewinn die steuerliche **Freigrenze von 600 €** nicht überschreitet. Ab 600 € Gewinn ist der volle Betrag zu versteuern, denn eine Freigrenze ist kein [Freibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) 👆
 
<ExampleBox>
- Kaufpreis inkl. Kaufnebenkosten: 350.000 €
- Anteil Grund und Boden: 190.000 €
- Anteil Gebäude: 160.000 €
- Abschreibung für das Gebäude: 2 % pro Jahr
- Erwerbsdatum: 01.01.2016
- Verkaufsdatum: 01.01.2021
- Verkaufspreis: 500.000 €
 
Anhand der genannten Werten hätte das Gebäude nach einer **Abschreibung von 10 %**, also **5 Jahren** einen **Restwert von 144.000 €**. Zusammen mit dem **Wert für den Grund und Boden in Höhe von 190.000 €** ergibt sich ein **Restwert von 334.000 €** 🤑

Dieser **Restwert** wird nun vom **Verkaufspreis** in Höhe von **500.000 €** abgezogen und es ergibt sich ein **Gewinn in Höhe von 166.000 €**. Da der Verkauf innerhalb der 10-jährigen Haltefrist erfolgte, musst du auf den Gewinn die Einkommensteuer zahlen 🙃
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="4" id="wann-handelt-es-sich-um-einen-gewerblichen-verkauf-von-immobilien">Wann handelt es sich um einen gewerblichen Verkauf von Immobilien?</Headline>
Diese Frage ist recht einfach zu beantworten, denn es handelt sich immer dann um einen gewerblichen Verkauf, wenn du als Unternehmer:in 🧑🏽‍💼, z.B. Immobilienmakler:in, **Immobilien nur für den Weiterverkauf erwirbst**. Bei den Immobilien handelt es sich dann vereinfacht gesagt um die Ware, mit der du handelst. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="verkauf-einer-geerbten-immobilie">Verkauf einer geerbten Immobilie</Headline>
Hast du eine Immobilie geerbt, dann kann auch hier beim Verkauf eine Einkommensteuerpflicht bestehen. Dabei kommt es jedoch nicht darauf an, wann du die Immobilie geerbt hast, sondern **wann der Erblasser 🧓🏼 die Immobilie erworben** hat. Ist der Kauf durch den Erblasser schon länger als 10 Jahre her, dann kannst du die Immobilie unbesorgt steuerfrei verkaufen.

<Headline level="2" number="6" id="verlustvortrag-im-falle-eines-verlusts">Verlustvortrag im Falle eines Verlusts</Headline>
Solltest du mit dem Verkauf deiner Immobilie einen Verlust 📉 haben, so kannst du hierfür eine **gesonderte Verlustfeststellung** beantragen. Wichtig ist dabei, dass der festgestellte Verlust dann nur mit einem Gewinn aus privaten Veräußerungsgeschäften verrechnet werden darf. Eine Verrechnung mit den anderen Einkunftsarten – wie zum Beispiel nichtselbständiger Arbeit oder Kapitalerträgen – ist also verboten. 

<Conclusion>
Leider kann Steuerbot dir nicht bei deiner Steuererklärung helfen, wenn ein Immobilienverkauf involviert ist. Falls du allerdings die Steuererklärungen der letzten Jahre noch nicht gemacht hast, kann Steuerbot dir diesen Spaß erleichtern. So brauchst du nur 20 Minuten für jede Steuererklärung 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Immobilienverkauf in der Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Warum kann man eine Immobilie erst nach 10 Jahren steuerfrei verkaufen?',
 answer: 'Verkaufst du eine Immobilie kurz nach dem Erwerb, so geht das Finanzamt davon aus, dass du hierbei eine **Gewinnerzielungsabsicht** hast, also mit dem Kauf und Verkauf auf einen Gewinn spekulierst. Und das Finanzamt hätte natürlich dann auch gerne ein Stück vom Kuchen 🍰 ',
 },
 {
 question: 'Gibt es eine Möglichkeit die 10-Jahre-Frist zu umgehen?',
 answer: 'Wenn du die Immobilie selbst bewohnt hast von Erwerb bis zum Verkauf oder im Jahr des Verkaufs und den vorigen zwei Jahren, dann ist der Verkauf ebenfalls steuerfrei 🙌🏼',
 },
 {
 question: 'Muss ich den Verkauf einer geerbten Immobilie ebenfalls versteuern?',
 answer: 'Der Verkauf einer geerbten Immobilie ist ebenfalls steuerfrei, wenn die Immobilie länger als 10 Jahre im Eigentum des Erblassers war.',
 },
 ]}
 ></FAQ>


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Steuern beim Immobilienverkauf: Wie viel musst du zahlen? ▶ Kannst du Steuern sparen? ▶ Wann fallen keine Steuern an? 

Die Zeit der Nullzinsen ist vorbei und so manchen, die in Immobilien investiert haben, droht wahrscheinlich durch Ablauf der Zinsbindung der notwendige Verkauf. Als wäre das nicht genug, kann es sogar sein, dass der Verkauf noch versteuert werden muss 😓 Wir klären auf! 

Immobilienverkauf in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Die Inflationsprämie ist eine **steuer- und sozialabgabenfreie Auszahlung**.',
 },
 {
 emoji: '🧑🏼‍💼',
 text: 'Jeder **in einem Angestelltenverhältnis** kann die Inflationsprämie ausbezahlt bekommen.',
 },
 {
 emoji: '☝🏼',
 text: 'Es besteht **kein gesetzlicher Anspruch** hierauf. Der Arbeitgeber entscheidet, ob er sie dir auszahlt oder nicht.',
 },
 {
 emoji: '🪙',
 text: 'Die Prämie muss **nicht auf einmal** ausgezahlt werden, sondern kann stückweise ausgezahlt werden.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Inflationsausgleichsprämie in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Was ist die Inflationsausgleichsprämie?](#was-ist-die-inflationsausgleichspraemie)
2. [Wie hoch ist die Inflationsprämie?](#wie-hoch-ist-die-inflationspraemie)
3. [Wer kann die Inflationsprämie bekommen?](#wer-kann-die-inflationspraemie-bekommen)
4. [Wie wird die Inflationsprämie ausgezahlt?](#wie-wird-die-inflationspraemie-ausgezahlt)
5. [Musst du die Inflationsprämie in der Steuererklärung angeben?](#musst-du-die-inflationspraemie-in-der-steuererklaerung-angeben)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-die-inflationsausgleichspraemie">Was ist die Inflationsausgleichsprämie?</Headline>
Die Inflationsausgleichsprämie bzw. Inflationsprämie ist eine **steuer- und sozialabgabenfreie Auszahlung für Arbeitnehmer**, welche aufgrund der durch die Pandemie und den Krieg gestiegenen Kosten als Entlastung eingeführt wurde ⚖️

<Headline level="2" number="2" id="wie-hoch-ist-die-inflationspraemie">Wie hoch ist die Inflationsprämie?</Headline>
Die Höhe der Prämie liegt bei **3.000 €**, welche nicht sofort in einer Summe ausgezahlt werden muss. Die Steuer- und Sozialabgabenbefreiung gilt jedoch auch nur **bis zum 31.12.2024** 🗓️ Der Arbeitgeber kann diese Prämie also bis zu diesem Datum gestückelt auszahlen. 

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />

<Headline level="2" number="3" id="wer-kann-die-inflationspraemie-bekommen">Wer bekommt die Inflationsprämie?</Headline>
Die Prämie kann jeder erhalten, der ein **Arbeitnehmer 🧑🏻‍🏭 im Sinne des Steuerrechts** ist. Also alle Personen, die **[Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/nichtselbstaendige-arbeit)** erzielen. 

<Headline level="2" number="4" id="wie-wird-die-inflationspraemie-ausgezahlt">Wie wird die Inflationsprämie ausgezahlt?</Headline>
Die Inflationsprämie wird von deinem Arbeitgeber ausgezahlt und die Auszahlung muss **zusätzlich zum ohnehin geschuldeten Arbeitslohn** erfolgen. 
 
Der Arbeitgeber kann also nicht einfach einen Monatslohn voll oder teilweise steuerfrei auszahlen. 

<Headline level="3">Kann man damit sein Weihnachtsgeld steuerfrei erhalten?</Headline>
Ist in deinem Arbeitsvertrag die Auszahlung von **Weihnachtsgeld 🎅🏼 als 13. Gehalt** explizit geregelt, dann kann das [Weihnachtsgeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/weihnachtsgeld) **nicht steuerfrei** ausgezahlt werden, da es ohnehin schon Teil des geschuldeten Arbeitslohns ist.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="musst-du-die-inflationspraemie-in-der-steuererklaerung-angeben">Musst du die Inflationsprämie in der Steuererklärung angeben?</Headline>
Da die Inflationsprämie **vollkommen steuer- und sozialabgabenfrei** ist, musst du sie auch **nicht** in deiner Steuererklärung angeben. Du wirst durch den Erhalt der Prämie auch **nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet**. Steuerlich bleibt für dich also auch nach der Prämie alles so, wie es auch vorher war 🤩

<Conclusion>
Die Inflationsprämie ist eine steuer- und sozialabgabenfreie Zahlung an Arbeitnehmer, die als Reaktion auf die durch Pandemie und Krieg verursachten steigenden Kosten eingeführt wurde. Sie beträgt 3.000 € und kann bis zum 31.12.2024 in Teilen vom Arbeitgeber ausgezahlt werden. Anspruchsberechtigt sind alle Personen, die Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit erzielen. Die Prämie muss zusätzlich zum regulären Arbeitslohn gezahlt werden und kann nicht als Ersatz für bereits vertraglich vereinbarte Zahlungen, wie z.B. das Weihnachtsgeld, verwendet werden, sofern dieses als 13. Gehalt festgelegt ist.
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zur Inflationsprämie"
 questions={[
 {
 question: 'Ist die Inflationsprämie verpflichtend für Arbeitgeber?',
 answer: 'Nein, denn nicht alle Arbeitgeber können es sich leisten diese Prämie auszuzahlen.',
 },
 {
 question: 'Ist die Inflationsprämie komplett steuerfrei?',
 answer: 'Sie ist nicht nur steuerfrei, sondern auch sozialabgabenfrei. Dein Arbeitgeber kann dir also ohne Mehrkosten 3.000 € netto überweisen.',
 },
 {
 question: 'Müssen die vollen 3.000 € ausgezahlt werden?',
 answer: 'Nein, denn einerseits besteht kein Anspruch auf die Prämie andererseits ist der Freibetrag bis Ende 2024 geregelt. Der Arbeitgeber kann diese also auch stückeln.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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Inflationsprämie: Was ist das? ► Hast du einen Anspruch auf die steuerfreie Sonderzahlung? ► Musst du Sozialabgaben zahlen?

Pandemie, Krieg und steigende Kosten – in den letzten drei Jahren bleibt man von nichts verschont und die Gesellschaft im Gesamten leidet darunter. Um eine finanzielle Entlastung für die Bürger zu schaffen wurde daher eine steuer- und sozialabgabenfreie Prämie eingeführt.

Inflationsprämie – Wie bekommst du 3000 € steuerfrei?

<ContentWrapper size="xsmall">
<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Bei **Bitcoin**, **Ethereum** und anderen **Krypto-Zahlungsmitteln** handelt es sich nicht um eine Währung oder um [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) aus Kapitalvermögen. Steuerlich werden sie als **sonstige Wirtschaftsgüter** behandelt. ',
 },
 {
 emoji: '🛒',
 text: 'Damit zählt der Verkauf von Bitcoins als **privates Veräußerungsgeschäft**. Das heißt, **Gewinne** müssen zum persönlichen **Einkommensteuersatz versteuert werden**.',
 },
 {
 emoji: '🙌',
 text: '**Good News:** Bis zur **Freigrenze von 1.000 €** oder beim Verkauf nach der Spekulationsfrist von einem Jahr bleiben **Gewinne steuerfrei.**',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Besteuerung von Kryptowährungen in Kürze:"
 />


<Topics>

1. [So werden Kryptowährungen versteuert](#so-werden-kryptowaehrungen-versteuert)
2. [Bitcoins und Krypto in deiner Steuererklärung](#bitcoin-und-krypto-in-der-steuererklaerung)
3. [Was gilt bei Verlusten im Kryptohandel](#verluste-im-kryptohandel)
4. [Wann gilt der Kryptohandel als gewerbliche Tätigkeit?](#wann-gilt-der-kryptohandel-als-gewerbliche-taetigkeit)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="so-werden-kryptowaehrungen-versteuert">So werden Kryptowährungen versteuert</Headline>

 Für die Versteuerung von Kryptowährungen gibt es im Grunde **zwei Fälle:**
 
1. Verkauf nach einer **Haltedauer von mehr als 12 Monaten:** Der Verkauf ist steuerlich nicht relevant und muss nicht in der Steuererklärung angegeben werden. 
2. Verkauf **innerhalb von 12 Monaten:** Dann gilt dies als privates Veräußerungsgeschäft und muss bei einem Gewinn von mehr als 1.000 € versteuert werden. 

Der Handel mit Kryptowährungen unterliegt **nicht der Abgeltungssteuer**, es wird also keine Kapitalertragsteuer einbehalten. Trotzdem interessiert sich das Finanzamt für deine Geschäfte mit Kryptowährungen. Wer den Handel mit Gewinnen durch Bitcoin und Co. nicht in der Steuererklärung angibt, begeht womöglich **Steuerhinterziehung** ☝️

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


### Freigrenze für private Veräußerungsgeschäfte
Entscheidend für die Steuererklärung sind **Haltedauer und erzielte Gewinne**. Die **Steuerfreigrenze** für private Veräußerungsgeschäfte liegt bei **1.000 €.** Dazu werden generell alle Gewinne aus privaten Veräußerungen summiert, also auch Edelmetalle, Kunstgegenstände und andere Wertgegenstände.

<Headline level="2" number="2" id="bitcoin-und-krypto-in-der-steuererklaerung">Bitcoin und Kryptowährungen in deiner Steuererklärung</Headline>

#### Die Besteuerung von Kryptowährungen hängt von verschiedenen Faktoren ab:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✍️">Dokumentation (Transaktionsbuch vorhanden?)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏁">Zeitpunkt des Zuflusses</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧮">Besteuerungsrechnung: FiFo- oder LiFo-Methode</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏳">Haltefrist</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📊">Verlust- bzw. Gewinnrechnung</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="verluste-im-kryptohandel">Was gilt bei Verlusten im Kryptohandel</Headline>
Wenn du Verluste bei deinen Kryptogeschäften machst, kannst du die **Verluste** mit deinen **Gewinnen** aus anderen **privaten Veräußerungsgeschäften** verrechnen. Falls du keine Gewinne im jeweiligen Jahr gemacht hast, kannst du die Verluste auch in **zukünftige Jahre mitnehmen** und den Verlust dann verrechnen. In jedem Fall kann der Verlust deine Steuerlast senken 🤩

<Headline level="2" number="4" id="wann-gilt-der-kryptohandel-als-gewerbliche-taetigkeit">Wann gilt der Kryptohandel als gewerbliche Tätigkeit</Headline>
Ab wann dein **Kryptohandel** als **gewerbliche Tätigkeit** angesehen wird, ist bisher noch **nicht** ganz geklärt. Wenn du so oft Kryptowährungen **kaufst und verkaufst**, dass du den **Rahmen der persönlichen Vermögensverwaltung** sprengst, geht das Finanzamt von einer gewerblichen Tätigkeit aus. 

<HintBox>
Einige Urteile gehen davon aus, dass dein Kryptohandel nur als gewerbliche Tätigkeit gilt, wenn du als Händler auftrittst, indem du zum Beispiel Rechnungen ausstellst. Auch dieser Punkt ist strittig, also lohnt es sich bei häufigem Handel mit Kryptowährungen einen Steuerberater hinzuzuziehen 🤝
</HintBox>

<Conclusion>
Da muss man einiges beachten. Das ist gar nicht so unkompliziert. **Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) geht das ganz einfach** 😉 Wir haben in der **App** eine **Mini-App** gebaut, in der du deinen Gewinn aus Kryptobörsen kostenlos berechnen kannst. Dort wirst **du an die Hand genommen** und durch den Prozess geführt. So musst du dich nicht mit der Haltedauer und den ganzen FiFo- und LiFo-Methoden auseinandersetzen.

Den Gesamtgewinn oder -verlust kannst du dann in die App übernehmen und du hast das Thema in deiner Steuererklärung abgehakt ✅ Du wirst in der entsprechenden Stelle im Chat dazu befragt. 
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zu Kryptowährungen und Bitcoin in der Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Kann die Kryposteuer umgangen werden?',
 answer: 'Direkt umgehen kannst bzw. sollst du die Steuer auf deine Kryptogeschäft auf keinen Fall. Unterhalb von 1.000 € musst du deine Gewinne allerdings nicht versteuern und wenn du Verluste aus privaten Veräußerungsgeschäften hast, kannst du diese verrechnen. So schlimm ist die Kryptosteuer also gar nicht 😉',
 },
 {
 question: 'Gibt es überall Steuern auf Kryptoverkäufe?',
 answer: 'In Deutschland musst du deine Kryptogewinne versteuern. Das ist aber nicht überall auf der Welt der Fall. Durchaus gibt es einige Länder, in denen keine Steuer auf Kryptogewinne gezahlt wird. In der Regel ist ein Umzug etc. aber deutlich anstrengender als die einfache Besteuerung deiner Gewinne über Steuerbot 😁',
 },
 {
 question: 'Was passiert, wenn man Kryptogewinne nicht anständig versteuert?',
 answer: 'Wenn du deine Kryptogewinne nicht versteuerst, dann drohen die dir selben Konsequenzen wie bei der altbekannten Steuerhinterziehung. Du musst die Steuern auf jeden Fall nachzahlen, kannst mit [Verspätungszuschlägen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verspaetungszuschlag) rechnen und wenn dein Fall besonders schwer wiegt, könnte sogar eine Freiheitsstrafe drohen 😱',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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Wann werden Bitcoingeschäfte steuerpflichtig? ▶ Was müssen Anleger beachten? ▶ Wie gebe ich das in meiner Steuererklärung an? ▶ Alle Infos zusammengefasst! 

Jeder hat schon von ihnen gehört: Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dogecoin oder Libra. Bitcoins und anderen Krypto-Zahlungsmitteln sind kein gesetzliches Zahlungsmittel und keine offizielle Währung. Versteuert werden sie aber trotzdem. Wie genau das beim Kauf und Verkauf abläuft, erklären wir dir ☝️ 

Bitcoin und Kryptowährungen in deiner Steuererklärung – so wird's gemacht!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Liebhaberei bezeichnet die Aufnahme einer Tätigkeit **ohne Gewinnerzielungsabsicht**.',
 },
 	 {
 emoji: '🏓',
 text: 'In der Regel handelt es sich dabei um die **Ausübung von Hobbies** bei denen ein zusätzliches Einkommen generiert wird.',
 },
 	 {
 emoji: '📉',
 text: 'Wenn deine Tätigkeit **durchgehend Verluste** erzielt, kann das Finanzamt von einer Liebhaberei ausgehen.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Liebhaberei in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Was ist Liebhaberei?](#was-ist-liebhaberei)
2. [Wann liegt eine Liebhaberei vor?](#wann-liegt-liebhaberei)
3. [Muss ich die Liebhaberei in der Steuererklärung angeben?](#muss-liebhaberei-in-die-steuererklaerung)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-liebhaberei">Was ist Liebhaberei?</Headline>
Anders als der Name zuerst vermuten lässt, geht es bei der Liebhaberei nicht um deine Liebesbeziehungen 🏩 jeglicher Art, sondern das Finanzamt und auch der Duden verstehen darunter die **Aufnahme einer Tätigkeit ohne Gewinnerzielungsabsicht**. Dies hat zur Folge, dass die Einnahmen, aber auch die Ausgaben, **keine steuerliche Relevanz** haben. 

### Was bedeutet "keine steuerliche Relevanz"?
Durch das Fehlen der Gewinnerzielungsabsicht sind die Einnahmen aus der Liebhaberei **nicht** zu versteuern ❌ Das bedeutet aber auch, dass deine Ausgaben in diesem Zusammenhang ebenso **nicht absetzbar** sind 😫

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="wann-liegt-liebhaberei">Wann liegt eine Liebhaberei vor?</Headline>
Eine Liebhaberei liegt grundsätzlich dann vor, wenn du **keinen Gewinn** 💰 mit deiner Tätigkeit anstrebst. Es gibt aber auch noch andere Merkmale, wie zum Beispiel:

- Der Lebensunterhalt wird aus **anderen Einkunftsarten** bestritten und die Ausgaben der Liebhaberei werden damit gedeckt. 
- Dein Betrieb wird **nicht** betriebswirtschaftlich geführt. 
- Du machst **nur Verluste** und eine Besserung wird **nicht** erstrebt.

<Headline level="2" number="3" id="muss-liebhaberei-in-die-steuererklaerung">Muss ich die Liebhaberei in der Steuererklärung angeben?</Headline>
Es gibt **bestimmte Tätigkeiten**, bei denen das Finanzamt schon von Beginn an von einer Liebhaberei ausgeht. In diesen Fällen ist dazu nichts zu erklären. 
 
Fällt deine Tätigkeit jedoch nicht darunter, so musst du deine **Einnahmen** und die **Ausgaben** in der Steuererklärung angeben und das Finanzamt 🏢 überprüft dann auf einen längeren Zeitraum, ob eine Liebhaberei vorliegt oder nicht. 
 
Die Steuer wird für die Jahre der Überprüfung dann **vorläufig festgesetzt** ⏲️

<HintBox>
Der längere Zeitraum, in dem die Liebhaberei geprüft wird, ist nicht klar festgesetzt, bei einem Gewerbe kann es sich hierbei um 7 bis 15 Jahre handeln. Wenn es um Vermietung geht, können auch mehrere Jahrzehnte ins Land gehen, bevor die Liebhaberei als solche anerkannt wird. 
</HintBox>

### Was passiert, wenn eine Liebhaberei vorliegt? 
Wurden bisher erklärte Verluste mit anderen Einkunftsarten verrechnet, dann kann es zu einer **hohen [Steuernachzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung)** 💸 kommen, da eine Verrechnung aufgrund der steuerlichen Irrelevanz ausgeschlossen ist. 

### Was, wenn das Finanzamt keine Liebhaberei feststellt?
In diesem Fall bleibt die Steuer so festgesetzt und die Vorläufigkeit der Steuerbescheide wird **aufgehoben**. 

<Conclusion>
Du musst deine Liebhaberei nicht versteuern? – Großartig! Das bedeutet aber vermutlich auch, dass sich dein Hobby nicht selbst tragen kann und du weiter Geld dafür investieren musst. Mit einer Steuererklärung kannst du dir eine kleine Finanzspritze vom Staat holen, indem du deine Kosten absetzt. Mit Steuerbot dauert das nur 20 Minuten und du brauchst keinerlei Steuerfachwissen dafür 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Liebhaberei"
 questions={[
 {
 question: 'Kannst du Gewinne durch Photovoltaik als Liebhaberei rechtfertigen?',
 answer: 'Wenn die Photovoltaik-Anlage überwiegend zur Eigenversorgung verwendet wird und nur eine minimale Einspeisung in das Stromnetz erfolgt, kann das Finanzamt von einer Liebhaberei ausgehen.',
 },
 {
 question: 'Gilt Liebhaberei für Gamer?',
 answer: 'Sofern du nicht als Streamer oder YouTuber tätig bist, ist dieses Thema irrelevant für dich. Als Streamer und YouTuber gilt es nachzuweisen, dass keine Gewinnerzielungsabsicht besteht. Solltest du im E-Sport an kleinen Turnieren teilnehmen, handelt es sich oftmals um eine Liebhaberei, dennoch ist es sinnvoll deinen individuellen Fall mit einem Steuerberater zu besprechen.',
 },
 	 {
 question: 'Können Verluste bei Liebhaberei steuerlich genutzt werden?',
 answer: 'Dadurch, dass die [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) aus Liebhaberei keine steuerliche Relevanz haben, werden Verluste daraus nicht bei anderen Einkünften angerechnet.',
 },
 ]}
></FAQ>
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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


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Liebhaberei: Was ist das? ▶ Wann fallen Steuern für deine Hobbys an? ▶ Musst du immer Verlust mit deinen Hobbys machen?

Mit dieser Seite widmen wir uns einem Thema bei dem man sich denken könnte: "Dass der Fiskus was von meinem Einkommen wissen will ist ja noch in Ordnung, aber was gehen diesen meine Liebschaften an?" Keine Sorge. Die Staatskasse interessiert sich nicht für deine unrühmlichen Nächte. Überhaupt nicht. 

Liebhaberei – Was ist das?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🧑🏽‍🔧',
 text: 'Sämtliche Tätigkeiten, in denen du als Arbeitnehmer **angestellt** bist, zählen zu den Einkünften aus nichtselbständiger Arbeit.',
 },
 {
 emoji: '🧓🏻',
 text: 'Auch Einkünfte aus einem **ehemaligen Angestelltenverhältnis** gehören zu den Einkünften aus nichtselbständiger Arbeit.',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Die Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit ergeben sich aus dem Arbeitslohn **abzüglich der Werbungskosten**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Einkünften aus nichtselbständiger Arbeit in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist nichtselbständige Arbeit?](#was-ist-nichtselbststaendige-arbeit)
2. [Welche Einkünfte gelten als Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit?](#welche-einkuenfte-gelten-als-einkuenfte-aus-nichtselbststaendiger-arbeit)
3. [Was gehört nicht zu den Einkünften aus nichtselbständiger Arbeit?](#was-gehoert-nicht-zu-einkuenften-aus-nichtselbststaendiger-arbeit)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-nichtselbststaendige-arbeit">Was ist nichtselbständige Arbeit?</Headline>
Als nichtselbständige Arbeit ist **jede Tätigkeit** in einem **Angestellten- oder Beamtenverhältnis** gemeint. Das bedeutet, dass die Einkünfte sämtlicher Arbeitnehmer und Beamten automatisch Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit sind.

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<Headline level="2" number="2" id="welche-einkuenfte-gelten-als-einkuenfte-aus-nichtselbststaendiger-arbeit">Welche Einkünfte gelten als Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit?</Headline>
Unter die Einkünfte aus nichtselbständiger Tätigkeit fallen sämtliche Einnahmen aus einem Angestelltenverhältnis. Sei es als Arbeitnehmer, Beamter oder auch Pensionär. Denn auch die Bezüge aus einer ehemaligen Berufstätigkeit, die man eigentlich den sonstigen Einkünften zuordnen würde, sind aufgrund des sogenannten **Subsidiaritätsprinzips** den Einkünften aus nichtselbständiger Arbeit zuzuordnen. Insgesamt zählt folgendes zu den Einkünften aus nichtselbstständiger Arbeit: 

- Gehalt
- Lohn
- Gratifikationen
- Tantiemen
- Bezüge und Vorteile für den Arbeitnehmer einschl. Sachbezüge 
- Wartegelder und Ruhegeld
- Witwen- und Waisengelder
- Bezüge und Vorteile aus früheren Beschäftigungsverhältnissen

<Headline level="2" number="3" id="was-gehoert-nicht-zu-einkuenften-aus-nichtselbststaendiger-arbeit">Was gehört nicht zu den Einkünften aus nichtselbständiger Arbeit?</Headline>
Kurz gesagt ist alles, wofür du keine Lohnsteuerbescheinigung erhalten hast, nicht den Einkünften aus nichtselbständiger Arbeit zuzuordnen. Darunter fallen zum Beispiel Honorartätigkeiten oder auch Prämienzahlungen. 


<Conclusion>
Zusammenfassend umfasst nichtselbständige Arbeit Angestellten- und Beamtentätigkeiten, wobei alle Einkünfte von Arbeitnehmern und Beamten automatisch als nichtselbständige Einkünfte gelten. Dies schließt auch Bezüge aus früheren Berufstätigkeiten ein. Tätigkeiten ohne Lohnsteuerbescheinigung, wie Honorartätigkeiten oder Prämienzahlungen, gehören jedoch nicht dazu.
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu den Einkünften aus nichtselbständiger Arbeit"
 questions={[
 {
 question: 'Gehört ein Minijob zur nichtselbständigen Arbeit?',
 answer: 'Ein Minjob fällt generell in den Bereich der nichtselbständigen Arbeit, wird jedoch entweder pauschal besteuert und ist nicht in der Erklärung anzugeben oder er wird wie ein normaler Job mit dem persönlichen Steuersatz versteuert.',
 },
 {
 question: 'Bis zu welchem Betrag sind die Einkünfte steuerfrei?',
 answer: 'Liegt der Gesamtbetrag der Einkünfte unter dem Grundfreibetrag von 11.604 €, dann entfallen hierauf keine Steuern.',
 },
 {
 question: 'Sind die Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit brutto oder netto?',
 answer: 'Einkünfte sind immer das Ergebnis von Einnahmen abzüglich Ausgaben. Somit kann man die Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit als Nettobetrag bezeichen.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit ► Was ist das? ► Welche Einkünfte zählen dazu? ► Welche Einkünfte gehören nicht dazu?

Beamtendeutsch und seine Wortwahl… Einfacher gesagt sind “Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit” nichts anderes als Einkünfte aus einem Angestelltenverhältnis. Sprich: Man ist nicht selbstständig. Doch welche Einkünfte sind genau gemeint?

Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit – Was ist das?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🏘️',
 text: 'Jedes vermietete Objekt muss **für sich betrachtet** werden.',
 },
 {
 emoji: '🏭',
 text: 'Mieteinkünfte können auch **zu den gewerblichen Einkünften** gehören.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Bei **kurzfristigen Vermietungen** fällt nicht nur Einkommensteuer, sondern auch Umsatzsteuer an.',
 },
 {
 emoji: '🪙',
 text: 'Vergünstigte Vermietungen können dafür sorgen, dass Ausgaben **teilweise oder gar nicht absetzbar** sind.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu den Einkünften aus Vermietung und Verpachtung in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Was gibt es bei der Vermietung zu beachten?](#was-gibt-es-bei-vermietung-und-verpachtung-zu-beachten)
2. [Welche Regeln gelten für verbilligte oder kostenlose Vermietung?](#welche-regeln-gelten-fuer-verbilligte-oder-kostenlose-vermietung)
3. [Gemischt genutztes Grundstück: Was gilt hier?](#gemischt-genutztes-grundstueck)
4. [Umsatzsteuer bei der Vermietung?](#umsatzsteuer-bei-vermietung)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-gibt-es-bei-vermietung-und-verpachtung-zu-beachten">Was gibt es bei der Vermietung zu beachten?</Headline>
Wer Immobilien oder Grundstücke besitzt und diese vermietet oder verpachtet, der muss diese Einnahmen versteuern. Je nachdem, ob du privat, vermietest oder gewerblich gibt es ein paar Dinge zu beachten.

<Headline level="3">Welche Einnahmen gehören zur Vermietung und Verpachtung?</Headline>
Wenn du ein Objekt vermietest, und dabei muss es sich nicht explizit um eine Wohnung oder ein Haus handeln, dann sind **die Mieten**, **sowie die auf deine Mieter umgelegten Nebenkosten**, deine Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung. 

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<Headline level="3">Welche Ausgaben gibt es bei der Vermietung und Verpachtung?</Headline>
Natürlich hast du als Vermieter auch Ausgaben für dein Objekt 🛠️ Ohne zu tief auf jeden einzelnen Punkt einzugehen, hier eine kleine Übersicht der Ausgaben, die du als Werbungskosten geltend machen kannst:

- Absetzung für Abnutzung für das Gebäude
- Erhaltungsaufwendungen
- Schuldzinsen
- Geldbeschaffungskosten
- Renten und dauernde Lasten
- umlagefähige Kosten
- nicht umlagefähige Kosten
- sonstige Kosten

<Headline level="2" number="2" id="welche-regeln-gelten-fuer-verbilligte-oder-kostenlose-vermietung">Welche Regeln gelten für verbilligte oder kostenlose Vermietung?</Headline>
Nicht immer vermietet man sein Objekt an eine fremde Person 🧍, sondern auch mal an Verwandte und das auch nicht immer **für die ortsübliche Miete**. Wenn das der Fall ist, dann gibt es ein paar Dinge zu beachten. Denn je nach **Höhe deiner Mieteinnahmen** 📈 kann es sein, dass du deine Ausgaben auch nur noch teilweise oder gar nicht mehr geltend machen kannst ❌
 
Grundsätzlich lässt das Finanzamt dich deine Kosten in voller Höhe absetzen, solange deine Mieteinnahmen **mindestens 66 Prozent der ortsüblichen Miete** betragen. Und wenn deine Mieteinnahmen **geringer als 50 Prozent der ortsüblichen Miete** sind, so musst du eine Aufteilung ➗ in eine entgeltliche und unentgeltliche Vermietung vornehmen. Deine Ausgaben sind dann nur mit dem Prozentsatz der entgeltlichen Vermietung absetzbar.

Dann gibt es noch den Grenzbereich zwischen 50 und 66 Prozent der ortsüblichen Miete. Da der Gesetzgeber hierfür keine Aussage im Gesetz trifft, obliegt es dem Finanzamt 🏢 festzustellen, ob eine Einkunftserzielungsabsicht vorliegt und dementsprechend sind deine Ausgaben absetzbar oder nicht.

<Headline level="3">Leerstehende Objekte</Headline>
Oftmals steht eine Wohnung, die vermietet werden könnte, auch leer, da sich kein Mieter finden lässt. Da stellt sich natürlich die Frage, ob auch dafür die Kosten absetzbar sind 🤔 Und die Antwort darauf lautet: Es kommt drauf an. 
 
Im Endeffekt ist es davon abhängig, ob eine **Absicht zur Vermietung** vorhanden ist. Ist das nicht der Fall, dann sind auch die für das Objekt anfallende Kosten nicht absetzbar.

<Headline level="2" number="3" id="gemischt-genutztes-grundstueck">Gemischt genutztes Grundstück: Was gilt hier?</Headline>
Manchmal kauft man nicht nur ein Haus oder eine Wohnung, sondern ein **Haus mit mehreren Wohnungen oder anderen Räumlichkeiten**. Dabei ist es so, dass jede Wohnung oder andere genutzte Räumlichkeit für sich betrachtet werden muss. 

<ExampleBox>
Du vermietest teilweise ein Haus mit vier Einheiten.

1. Wohnung - ortsübliche Miete
2. Wohnung - leerstehend
3. Wohnung - selbstgenutzt
4. Ladenfläche - ortsüblichen Miete
</ExampleBox>
 
Die Ausgaben Wohnung und die Ladenfläche, welche zur ortsüblichen Miete vermietet oder verpachtet sind, können in voller Höhe geltend gemacht werden. Ausgaben für die selbstgenutzte Wohnung sind privat veranlasst und nicht steuerlich absetzbar. Bei der leerstehenden Wohnung kommt es darauf an, ob diese noch vermietet werden soll oder nicht.

<Headline level="3">Ausgaben für das gesamte Objekt</Headline>
Hast du Ausgaben, die das gesamte Haus betreffen, ein Teil davon aber selbstgenutzt oder nicht vermietet, dann müssen diese prozentual aufgeteilt werden. Ein Maßstab hierfür ist die **Gesamtnutzfläche des Objekts**. 

<Headline level="2" number="4" id="umsatzsteuer-bei-vermietung">Umsatzsteuer bei der Vermietung?</Headline>
Grundsätzlich sind die Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung **umsatzsteuerfrei**, das gilt aber auch nur, wenn es sich um **langfristige Vermietungen** 📜 handelt. Es fällt jedoch Umsatzsteuer bei der kurzfristigen und gewerblichen Vermietung an. Wenn du also zum Beispiel eine Wohnung als Ferienwohnung 🏙️ vermietest, so unterliegen die Einnahmen ebenfalls der Umsatzsteuer. 

<Headline level="3">Zuordnung zu den Einkünften aus Gewerbebetrieb</Headline>
Im Steuerrecht gibt es noch das sogenannte Subsidiaritätsprinzip. Das bedeutet, dass Nebeneinkünfte, also Kapitalerträge, Vermietungseinkünfte und sonstige Einkünfte, einer Haupteinkunftsart zuzuordnen sind, sofern diese mit dieser im Zusammenhang stehen. 
 
Wenn du also ein Gewerbe betreibst, dass seine **Einnahmen hauptsächlich durch Vermietung** generiert, so handelt es sich dabei um gewerbliche Einkünfte und nicht um Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung.
 
Das bedeutet wiederum auch, dass die Mieteinnahmen zu den Betriebseinnahmen gehören und die Ausgaben zu den Betriebsausgaben. 

<Conclusion>
Bei der Vermietung von Immobilien müssen Vermieter ihre Einnahmen versteuern und können Ausgaben als Werbungskosten absetzen. Besondere Regelungen gelten für verbilligte Vermietungen und Leerstand. Umsatzsteuerpflicht besteht bei kurzfristiger und gewerblicher Vermietung. Einkünfte aus Vermietung sind entsprechend dem Subsidiaritätsprinzip einer Haupteinkunftsart zuzuordnen.
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Einkünften aus Vermietung und Verpachtung"
 questions={[
 {
 question: 'Kann eine zu geringe Miete zum Problem werden?',
 answer: 'Das ist durchaus möglich. Denn wenn die Miete geringer als 66 Prozent der ortsüblichen Miete ist, kann das Finanzamt überprüfen ob überhaupt eine Einnahmeerzielungsabsicht besteht. Liegt die Miete sogar unter 50 Prozent der ortsüblichen Miete, dann musst du die Vermietung in einen entgeltlichen und unentgeltlichen Teil aufteilen, was eine Auswirkung darauf hat wie viel deiner Werbungskosten du noch absetzen darfst.',
 },
 {
 question: 'Wann wird Vermietung zur Liebhaberei?',
 answer: 'Grundsätzlich werden Einkünfte dann der Liebhaberei zugeordnet wenn festgestellt wird, dass keine Gewinnerzielungsabsicht mit den Einnahmen angestrebt wird. Wenn du also dauerhaft kaum Einkünfte, bzw. negative Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung hast, dann könnte das Finanzamt eine Liebhaberei feststellen und du könntest keine Ausgaben mehr im Zusammenhang mit der Vermietung geltend machen.',
 },
 {
 question: 'Müssen Rentner ihre Mieteinnahmen komplett versteuern?',
 answer: 'Ja und das betrifft nicht nur Rentner. Alle müssen ihre Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung komplett versteuern. Die einzige Ausnahme die besteht, ist wenn dein Einkommen in der Summe unter dem Grundfreibetrag liegt. Dann fallen keine Steuern auf die Mieteinkünfte an.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung: Was ist steuerlich zu beachten? ► Fällt Umsatzsteuer an? ► Was gilt bei verbilligter oder kostenloser Vermietung?

Schaffe, schaffe, Häusle baue, wie man bei uns so schön im Ländle sagt. Wer sich nicht nur den Traum eines Eigenheims, sondern auch den einer Kapitalanlage erfüllen kann, den erwartet auch mehr Arbeit mit der Steuererklärung. Denn es ist nicht nur deine Kapitalanlage, nein.  Wie immer will auch der Fiskus ein Stück vom Kuchen abhaben. Was es dabei zu berücksichtigen gibt erläutern wir dir hier. 

Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung richtig versteuern!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Die Auszahlung von Überstunden **gehört zum laufenden Arbeitslohn**, was automatisch auch zu einer höheren Steuerlast führt.',
 },
 {
 emoji: '🏕️',
 text: 'Anstelle der Auszahlung der Überstunden kann auch ein Arbeitszeitausgleich beantragt werden.',
 },
 {
 emoji: '🆓',
 text: 'Unter bestimmten Bedingungen **kann** der Überstundenzuschlag **teilweise steuerfrei** sein, wenn es sich z.B. um Sonn-, Feiertags- oder Nachtzuschläge handelt.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Auszahlung von Überstunden in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Müssen Überstunden versteuert werden?](#werden-ueberstunden-versteuert)
2. [Überstunden – Auszahlung oder Zeitausgleich?](#auszahlung-oder-zeitausgleich)
3. [Wie wird der Lohn für Überstunden berechnet?](#wie-wird-der-lohn-fuer-ueberstunden-berechnet)
4. [Überstunden abbauen oder als Lohn auszahlen lassen? – Was ist besser?](#ueberstunden-abbauen-oder-auszahlen-lassen)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="werden-ueberstunden-versteuert">Müssen Überstunden versteuert werden?</Headline>
Da Überstunden wie **laufender Arbeitslohn** 💸 behandelt werden, sind diese auch als solcher zu versteuern. Es gibt nur eine **teilweise Steuerbefreiung** für [Sonn-, Feiertags- oder Nachtzuschläge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonntagsarbeit-feiertagsarbeit-steuerfrei).

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<Headline level="2" number="2" id="auszahlung-oder-zeitausgleich">Überstunden – Auszahlung oder Zeitausgleich?</Headline>
Wenn du freiwillig oder auch aus betrieblichen Gründen **Überstunden** 🕘 leistest, also **über dein arbeitsvertragliches Soll** hinaus arbeitest, so hast du die Möglichkeit, dir diese in Form eines **höheren Gehalts** 💶 auszahlen zu lassen oder einen **Zeitausgleich** ⏳ zu beantragen. 

<Headline level="2" number="3" id="wie-wird-der-lohn-fuer-ueberstunden-berechnet">Wie wird der Lohn für Überstunden berechnet?</Headline>
Die Berechnung des Lohns inklusive Überstunden ist recht simpel. 
 
Die Formel dafür lautet: 
**Bruttolohn : Sollstunden x Gesamtarbeitszeit (inkl. Überstundenanzahl)**

<ExampleBox>
Martin hat einen Bruttolohn von 2.500 € im Monat und die vertraglich festgelegte Arbeitszeit liegt bei 140 Stunden. Aufgrund hoher Auftragsanzahl im Betrieb muss Martin zusätzliche 40 Stunden tätig sein.
 
Berechnung des Bruttolohns mit Überstunden: 
2.500 € : 140 Stunden x 180 Stunden ≈ 3.214 €
</ExampleBox>
 

<InfoBox hideBot>
Möchtest du nur den Lohn für die Überstunden berechnen so lautet die Formel: **Bruttolohn : Sollstunden x Überstundenanzahl**
</InfoBox>

### Oftmals reicht ein Blick in den Arbeitsvertrag
Bevor du anfängst, dich mit Zahlen herumzuschlagen, ist es meistens ratsam, erst einen Blick in den **Arbeitsvertrag** zu werfen. Hier sollte geschrieben stehen, ab welcher Stunde du von einer Überstunde sprechen kannst und auch, was dir pro Überstunde **brutto oder netto** zusteht. Erst wenn du diese Informationen nicht aus deinem Vertrag ziehen kannst, solltest du anfangen zu rechnen 🧮

In vielen Arbeitsverträgen steht, dass das Gehalt auch eine gewisse Menge an Überstunden abdeckt. Achte also darauf, ob du in einem Monat tatsächlich **bezahlte Überstunden** geleistet hast oder ob du lediglich die **bereits abgedeckte Anzahl an Überstunden** geleistet hast.

<HintBox>
Sollte in deinem Vertrag stehen, dass sämtliche geleisteten Überstunden mit deinem Gehalt abgegolten sind, so solltest du mit deinem Chef sprechen, denn diese Formulierung ist laut einem BAG Urteil vom 1. September 2010 nicht erlaubt.
</HintBox>

<Headline level="2" number="4" id="ueberstunden-abbauen-oder-auszahlen-lassen">Überstunden abbauen oder als Lohn auszahlen lassen? – Was ist besser?</Headline>
Ob man sich die Überstunden auszahlen lassen oder einen Zeitausgleich fordern sollte, ist eine subjektive Frage, die du für dich selbst beantworten musst. 
 
Brauchst du den Monat mal **mehr Gehalt** 💰 für eine etwas teurere Anschaffung? Dann lohnt sich das Auszahlen der Überstunden. 
 
Willst du einen Monat mal mehr **Freizeit** 🏖️ und dabei dein volles Gehalt beziehen? Dann ist der Zeitausgleich sinnvoll. Es kommt dabei vollkommen auf **die eigenen Bedürfnisse** an.


<Conclusion>
Überstunden: Auszahlen oder Zeitausgleich? Du siehst, die Wahl sollte sich nach deinen individuellen Bedürfnissen richten. Das Zusatzgehalt ist leicht zu berechnen, aber mit Ausnahmen für Zuschläge sind Überstunden steuerpflichtig. Ob man Überstunden nun abfeiert oder die Auszahlung nimmt, hängt davon ab, ob man mehr Gehalt für Ausgaben braucht oder lieber Freizeit bei vollem Lohn hat. 
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zur Auszahlung von Überstunden"
 questions={[
 {
 question: 'Können Überstunden nach einer Kündigung noch ausbezahlt werden?',
 answer: 'Ja, das ist möglich. Solltest du jedoch bereits in einem anderen Arbeitsverhältnis stehen, dann werden diese wie eine zweite Berufstätigkeit behandelt und nach Steuerklasse 6 besteuert.',
 },
 {
 question: 'Können Überstunden verfallen?',
 answer: 'Sofern der Verfall nicht vertraglich oder in den Betriebsregularien geregelt ist, so verjähren diese nach drei Jahren.',
 },
 {
 question: 'Wie solltest du Überstunden am besten Dokumentieren?',
 answer: 'Sofern dein Arbeitgeber kein Arbeitszeiterfassungssystem hat welches dies tut, gibt es zahlreiche Apps die dir dabei helfen können oder du greifst ggf. auch zur altmodischen Excel-Tabelle.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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Überstunden & Steuern: Kannst du Überstunden steuerfrei auszahlen lassen? ► Spielen Sonn- und Feiertagsarbeit eine Rolle?

Überstunden macht wahrscheinlich keiner gerne, doch manchmal ist man als Arbeitnehmer aus unternehmerischen Gründen dazu gezwungen. Dabei stellt sich oftmals die Frage:  Ausbezahlen lassen oder lieber abfeiern? Ob Steuern bei dieser Entscheidung eine Rolle spielen, erfährst du hier 🤝


Auszahlung von Überstunden & Steuern

<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤑',
 text: '**Freiwilliges Trinkgeld** von einem Kunden an einen **Arbeitnehmer** ist immer und in jeder Höhe **steuerfrei**.',
 },
 {
 emoji: '📉',
 text: 'Sogenannte **Trinkgelder mit Rechtsanspruch** – wie z.B. Bedienzuschläge – werden auf deinen Bruttolohn angerechnet und sind damit **steuer- und sozialversicherungspflichtig**. Wird also das Trinkgeld aller Mitarbeiter gesammelt und am Monatsende unter allen **aufgeteilt**, dann ist das Trinkgeld **nicht steuerfrei**.',
 },
 {
 emoji: '💼',
 text: 'Als **Selbstständiger** oder **Unternehmer** musst du dein Trinkgeld **versteuern**. In diesem Fall muss auch die **Umsatzsteuer** beachtet werden.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Versteuerung des Trinkgelds in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Ist dein Trinkgeld steuerfrei?](#ist-trinkgeld-steuerfrei)
2. [Die unterschiedlichen Arten von Trinkgeld](#arten-von-trinkgeld)
3. [Trinkgeld für Selbstständige und Unternehmer](#trinkgeld-fuer-unternehmer-und-selbststaendige)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="ist-trinkgeld-steuerfrei">Ist Trinkgeld steuerfrei? </Headline>
Seit 2002 gibt es eine Regelung, die für **die meisten Trinkgeldzahlungen** gilt: Wenn Trinkgeld **freiwillig** von einer **dritten Person** an einen **Arbeitnehmer** ausgezahlt wird, dann ist das Trinkgeld **steuerfrei**. Du kannst es also ohne Abzüge behalten und musst es auch nicht in deiner Steuererklärung angeben. 

Der **Betrag** ist dabei **egal**, du musst dir also auch keine Sorgen machen, falls dein Trinkgeld mal sehr üppig ausfällt und hast stattdessen mehr Zeit, um mit noch mehr Arbeitsleistung noch mehr Trinkgeld zu sammeln 🤩

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="arten-von-trinkgeld">So unterscheidest du Trinkgelder voneinander</Headline>
Leider ist nicht jedes Trinkgeld steuerfrei. Das liegt daran, dass es für das Finanzamt und den Staat unterschiedliche Arten von Trinkgeldern gibt. Diese unterscheiden sich in erster Linie dadurch, wer das Geld bekommt und in welchem Kontext das Trinkgeld gegeben wird. 

### 💰 Freiwilliges Trinkgeld 
Das Trinkgeld, welches die meisten von uns kennen, ist das sogenannte **freiwillige Trinkgeld**. Dieses wird einem **Arbeitnehmer** von einer **dritten Person** über den eigentlichen Rechnungsbeitrag hinaus gegeben. 

Der Staat geht hierbei davon aus, dass es eine **Kunden-Dienstleister-Beziehung** gibt und der Trinkgeldgeber den Dienstleister für eine besondere Arbeitsleistung zusätzlich entlohnen möchte. Kurz gesagt geht Deutschland davon aus, dass du dir dein Trinkgeld wirklich verdient hast 😉

### 🤜 Trinkgelder mit Rechtsanspruch
Manchmal gibt es in deinem Arbeitsvertrag eine Regelung, die dir **Trinkgeld vom Arbeitgeber** zusprechen. **Bedienzuschläge** oder **Metergeld** sind hierfür gute Beispiele. Diese Trinkgeldzahlungen kommen dann in der Regel **mit deinem Gehalt auf dein Konto** und wurden aber bereits von deinem Arbeitgeber für dich versteuert. Auch **Sozialabgaben** musst du bei diesen Trinkgeldern mit Rechtsanspruch bezahlen.

### 👆 Trinkgeld aus der gemeinsamen Trinkgeldkasse
In den unterschiedlichsten Geschäften, Firmen und Gaststätten findet man hin und wieder auch eine kleine **Trinkgeldkasse**, in der man als Kunde ein Trinkgeld geben kann, welches dann unter den **Angestellten fair aufgeteilt** wird 💸

Auch bei diesem Ablauf gibt es die **Kunden-Dienstleister-Beziehung** und das Trinkgeld muss von den Angestellten **nicht versteuert** werden, da es **ursprünglich von einem Dritten** kommt. Die Trinkgeldkasse und der Arbeitgeber sind in diesem Fall nur Zwischenstationen.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="3" id="trinkgeld-fuer-unternehmer-und-selbststaendige">Trinkgeld für Selbstständige und Unternehmer </Headline>
Bist du kein Arbeitnehmer, sondern **Selbstständiger oder Unternehmer**, so ist die Trinkgeldregelung für dich leider nicht so einfach. Bekommst du **Trinkgeld**, so musst du dieses **versteuern**. 

Die Trinkgelder sind nun **Betriebseinnahmen** und müssen so auch **festgehalten werden**. Tust du das nicht, so kann es dir große Probleme verschaffen 😱

Da es sich jetzt auch plötzlich um Betriebseinnahmen handelt, wird dein Trinkgeld sogar **umsatzsteuerpflichtig**! 

<Conclusion>
Trinkgeld? – Tolle Sache! Stell dir mal vor, du könntest Trinkgeld vom Staat bekommen. So einfach ist es leider nicht, aber mit deiner Steuererklärung kommst du sehr nah an diesen Traum heran. Durch die Abgabe gibt es für die meisten Arbeitnehmer eine saftige Steuerrückzahlung. Diese Rückzahlung kannst auch du dir in nur 20 Minuten abholen, wenn du deine Steuererklärung mit Steuerbot machst 😉 
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Thema Trinkgeld versteuern"
 questions={[
 {
 question: 'Ist der Toilettengroschen steuerfrei?',
 answer: 'Der sogenannte Toilettengroschen, welcher oftmals auf öffentlichen Toiletten gezahlt wird, geht **nicht direkt an das Personal**. Tatsächlich geht das Geld zunächst an den Pächter der sanitären Anlagen. Dieser bezahlt dann davon seine Angestellten und weitere Kosten. Das Personal bekommt das von dir gegebene Trinkgeld also mit dem monatlichen Gehalt. Dementsprechend muss hier versteuert werden. ',
 },
 {
 question: 'Wird Trinkgeld auch bei Kartenzahlung versteuert?',
 answer: 'Eine **Kartenzahlung** wirkt oftmals offizieller als eine Barzahlung, bei der mal eben aufgerundet wird. Für den Staat und das Finanzamt ist das aber vollkommen **egal**. Wichtig ist, dass das **Trinkgeld freiwillig** bezahlt wird. Entsprechend bleibt steuerfreies Trinkgeld auch dann **steuerfrei**, wenn es durch Kartenzahlung gegeben wird. ',
 },
 {
 question: 'Zählt Trinkgeld als Einkommen?',
 answer: '**Freiwilliges Trinkgeld zählt nicht als Einkommen**. Anders hingegen ist es, wenn es sich um **Trinkgeld mit Rechtsanspruch** handelt. In diesem Fall gehört das Trinkgeld zu deinem **zu versteuernden Einkommen**.',
 },
 ]}
 ></FAQ>


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<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[647, 600, 672]} />

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Trinkgeld und Steuern: Wann ist Trinkgeld steuerfrei? ▶ Ist aufgeteiltes Trinkgeld steuerfrei? ▶ Wann musst du Trinkgeld versteuern?

Trinkgeld gehört für viele Berufsgruppen zu den wichtigsten Einnahmequellen und ist meistens steuerfrei. Meistens? 😱 – Ja, es gibt auch einige Fälle, in welchen dein Trinkgeld nicht steuerfrei ist. Ob du dein Trinkgeld einfach einstecken kannst oder ob du es versteuern musst, erfährst du hier! 😎

Musst du Trinkgeld versteuern?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Bis zum **Steuerjahr 2018** gab es **6 % Zinsen pro Jahr** auf die Steuererstattung oder Steuernachzahlung.',
 },
 {
 emoji: '📉',
 text: 'Seit dem **Steuerjahr 2019** sind es nur noch **1,8 %**.',
 },
 {
 emoji: '⏳',
 text: 'Wer **nicht zur Abgabe verpflichtet** und geduldig ist, der kann von den Zinsen profitieren.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Zinsen im Steuerbescheid in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Zinsen vom Finanzamt](#zinsen-vom-finanzamt)
2. [Zinslauf und Zinshöhe](#zinslauf-und-zinshoehe)
3. [Steuerhinterziehungszinsen bleiben hoch!](#hinterziehungszinsen-bleiben-hoch)
4. [So profitierst du von den Zinsen!](#so-profitierst-du-von-den-zinsen)
5. [Zinsen vom Finanzamt musst du versteuern!](#zinsen-vom-finanzamt-musst-du-versteuern)
6. [Häufig gestellte Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="zinsen-vom-finanzamt">Zinsen vom Finanzamt</Headline>
Im Paragraphen 233a der Abgabenordnung ist geregelt, dass **Steuererstattungen und Steuernachzahlungen** zu verzinsen sind 🪙 Je nachdem, ob man eine hohe [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bekommt oder eine [Steuernachzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) zu erwarten hat, kann die Freude darauf unterschiedlich ausfallen 😅

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="zinslauf-und-zinshoehe">Zinslauf und Zinshöhe</Headline>
Während der Zinslauf ebenso in Paragraph 233a der Abgabenordnung geregelt ist und dieser **15 Monate nach Ablauf des Kalenderjahres** 🗓️ beginnt, in dem die Steuer entstanden ist, so ist die Höhe der Zinsen im Paragraphen 238 der Abgabenordnung zu finden. 
 
Wichtig ist dabei zu wissen, dass **ab 2019 die Zinsen massiv reduziert** wurden, nachdem die Verhältnismäßigkeit beim Bundesverfassungsgericht angefochten wurde. Dadurch wurden die Zinsen an den **Leitzins der Europäischen Zentralbank** angepasst. 
 
So gab es bis zum **Steuerjahr 2018 Zinsen in Höhe von 6 Prozent pro Jahr**, welche dann ab dem **Steuerjahr 2019 auf 1.8 Prozent pro Jahr** reduziert wurden. 

<ExampleBox>
### Zinsberechnung
#### Steuerjahr: 2018

<EmojiListItem emoji="📨">Datum der **Abgabe**: 20.11.2021</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">Datum der **[Steuerfestsetzung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfestsetzung)**: 11.03.2022</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤑">**Höhe** der Steuererstattung: 1.200 €</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏰">**Beginn** des Zinslaufes ab 01.04.2021</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏳">**Monate der Verzinsung**: 12 Monate </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧮">**Berechnung** der Zinsen: 1.200 € x 0,5 % x 12 Monate = 72 € </EmojiListItem>
 
#### Steuerjahr: 2020
<EmojiListItem emoji="📨">Datum der **Abgabe**: 16.02.2023</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">Datum der **Steuerfestsetzung**: 28.06.2023</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤑">**Höhe** der Steuererstattung: 2.950 €</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏰">**Beginn** des Zinslaufes ab 01.04.2023</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏳">**Monate der Verzinsung**: 3 Monate</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧮">**Berechnung** der Zinsen: 2.950 € x 0,15 % x 3 Monate = 13,28 €</EmojiListItem>
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="3" id="hinterziehungszinsen-bleiben-hoch">Steuerhinterziehungszinsen bleiben hoch!</Headline>

Während die Zinsen auf Nachzahlungen und Rückerstattungen ab 2019 stark gesunken sind, gilt diese Anpassung aber nicht für **Steuerhinterziehungs-, Aussetzungs- und Stundungszinsen**. Auch Prozesszinsen und [Säumniszuschläge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/saeumniszuschlag) bleiben von der Änderung unberührt 🙃

<Headline level="2" number="4" id="so-profitierst-du-von-den-zinsen">So profitierst du von den Zinsen!</Headline>
Wenn du von den Zinsen profitieren möchtest, dann geht dies leider nur, wenn du nicht zur Abgabe verpflichtet bist und **bis zum Ende der Festsetzungsfrist warten** kannst. Oder du bist zur Abgabe verpflichtet und das Finanzamt lässt sich sehr viel Zeit 😴 mit der Bearbeitung deiner Steuererklärung. 
 
Wenn du also nicht zur Abgabe verpflichtet bist und zum Beispiel für die Abgabe der Erklärung von 2022 bis zum 31.12.2026 wartest, dann könntest du das Maximale an Zinsen herausholen. Denn dazu kommt dann noch die Dauer, die das Finanzamt für die Bearbeitung benötigt und der **Zinslauf endet erst dann, wenn der Steuerbescheid erstellt wurde**.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="zinsen-vom-finanzamt-musst-du-versteuern">Zinsen vom Finanzamt musst du versteuern!</Headline>
Zinsen vom Finanzamt zu bekommen ist natürlich eine tolle Angelegenheit und ein schöner Bonus zur Rückerstattung. Mit diesen Zinsen musst du nun aber die [Anlage KAP](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-kap) in deiner nächsten Steuererklärung ausfüllen, denn Zinsen gelten als **Kapitalerträge**! 

**Banken versteuern deine Zinsen** in der Regel direkt und im besten Fall hast du sogar einen [Freistellungsauftrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freistellungsauftrag) erteilt. Das Finanzamt zahlt dir deine Zinsen **unversteuert** aus, deswegen musst du eine Steuererklärung machen, wenn das Finanzamt dir Zinsen auszahlt 🙃

<Conclusion>
Während Zinsen auf die Steuerrückerstattung natürlich eine schöne Sache sind, kannst du nie darauf setzen, dass die Bearbeitung so lange dauern wird. Für dich lohnt es sich also, die Steuererklärung einfach so schnell abzugeben, wie es für dich möglich ist. Versuch es doch mal mit Steuerbot, dann dauert die Steuererklärung nur noch 20 Minuten und es gibt wirklich keinen Grund, um die Steuererklärung aufzuschieben 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Zinsen im Steuerbescheid"
 questions={[
 {
 question: 'Muss man die Zinseinnahmen versteuern?',
 answer: 'Die Erstattungszinsen werden wie eine Auszahlung von Dividenden oder Zinsen einer Bank behandelt. Diese sind also in der Erklärung von dem Jahr als Kapitalerträge anzugeben, in dem du diese erhalten hast.',
 },
 {
 question: 'Muss man die Zinsen beantragen?',
 answer: 'Die Zinsen werden vom Finanzamt automatisch berechnet und festgesetzt. Du musst also keinen Antrag auf Verzinsung beim Finanzamt stellen.',
 },
 {
 question: 'Gilt dieser Zinssatz auch für Nachzahlungen?',
 answer: 'Der Zinssatz gilt ebenso für Steuernachzahlungen. Wenn du also zu lange mit der Abgabe wartest und weißt, dass eine Nachzahlung dich erwartet, dann wird es gleich nochmals teurer.',
 },
 ]}
 ></FAQ>



## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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Zinsen auf Steuererstattungen: Wie hoch sind die Zinsen? ▶ Wer kann davon profitieren? ▶ Ab wann muss das Finanzamt Zinsen zahlen?

Das Finanzamt hat eine Zeit lang als gute Kapitalanlage gedient. Zumindest wenn man eine hohe Steuererstattung zu erwarten hatte. Denn seit 1961 lag der Zinssatz bei satten 6 Prozent. Seit 2019 hat sich dies jedoch aufgrund eines Urteils des Bundesverfassungsgerichts drastisch geändert.

Zinsen auf die Steuerrückzahlung - Das Finanzamt als Geldanlage?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '❌',
 text: 'Das Arbeitszeitgesetz **verbietet generell** die Beschäftigung an **Sonntagen und gesetzlichen Feiertagen**.',
 },
 {
 emoji: '☝🏼',
 text: 'Es gibt **Ausnahmen** bei denen man sonn- und feiertags arbeiten darf.',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Zuschläge für die Sonntagsarbeit sind **zu 50 % des Grundgehalts** steuerfrei!',
 },
 {
 emoji: '💎',
 text: 'Die Steuerbefreiung für Feiertagsarbeit ist sogar **noch höher**!',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Thema Sonntagsarbeit und Feiertagsarbeit in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Wann ist Sonn- und Feiertagsarbeit erlaubt?](#wann-ist-sonntagsarbeit-und-feiertagsarbeit-erlaubt)
2. [Welche Zuschläge bekommst du für Sonn- und Feiertagsarbeit?](#welche-zuschlaege-bekommst-du-fuer-sonntagsarbeit-und-feiertagsarbeit)
3. [Sind Sonn- und Feiertagszuschläge steuerfrei?](#sind-die-zuschlaege-steuerfrei)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wann-ist-sonntagsarbeit-und-feiertagsarbeit-erlaubt">Wann ist Sonn- und Feiertagsarbeit erlaubt?</Headline>
Die Grundregel für Sonntagsarbeit und Feiertagsarbeit ist, nach **§ 9 des Arbeitszeitgesetzes**, dass diese verboten ist. Aber es gibt auch eine Regelung in **§ 10 des Arbeitszeitgesetzes**, die Ausnahmen zur Regel abschließend auflistet. 

<Collapsable title="ℹ️ Klicke hier für die ganze Liste">
So ist die **Sonn- und Feiertagsarbeit erlaubt**, wenn die Arbeiten nicht an Werktagen aufgenommen werden können. Dies gilt für die Arbeit...
- in Not- und Rettungsdiensten sowie der Feuerwehr,
- zur Aufrechterhaltung der öffentlichen Sicherheit und Ordnung sowie der Funktionsfähigkeit von Gerichten und Behörden und für Zwecke der Verteidigung,
- in Krankenhäusern und anderen Einrichtungen zur Behandlung, Pflege und Betreuung von Personen,
- in Gaststätten und anderen Einrichtungen zur Bewirtung und Beherbergung sowie im Haushalt,
- bei Musikaufführungen, Theatervorstellungen, Filmvorführungen, Schaustellungen, Darbietungen und anderen ähnlichen Veranstaltungen,
- bei nichtgewerblichen Aktionen und Veranstaltungen der Kirchen, Religionsgesellschaften, Verbände, Vereine, Parteien und anderer ähnlicher Vereinigungen,
- beim Sport und in Freizeit-, Erholungs- und Vergnügungseinrichtungen, beim Fremdenverkehr sowie in Museen und wissenschaftlichen Präsenzbibliotheken,
- beim Rundfunk, bei der Tages- und Sportpresse, bei Nachrichtenagenturen sowie bei den der Tagesaktualität dienenden Tätigkeiten für andere Presseerzeugnisse einschließlich des Austragens, bei der Herstellung von Satz, Filmen und Druckformen für tagesaktuelle Nachrichten und Bilder, bei tagesaktuellen Aufnahmen auf Ton- und Bildträger sowie beim Transport und Kommissionieren von Presseerzeugnissen, deren Ersterscheinungstag am Montag oder am Tag nach einem Feiertag liegt,
- bei Messen, Ausstellungen und Märkten im Sinne des Titels IV der Gewerbeordnung sowie bei Volksfesten,
- in Verkehrsbetrieben sowie beim Transport und Kommissionieren von leichtverderblichen Waren im Sinne des § 30 Abs. 3 Nr. 2 der Straßenverkehrsordnung,
- in den Energie- und Wasserversorgungsbetrieben sowie in Abfall- und Abwasserentsorgungsbetrieben,
- in der Landwirtschaft und in der Tierhaltung sowie in Einrichtungen zur Behandlung und Pflege von Tieren,
- im Bewachungsgewerbe und bei der Bewachung von Betriebsanlagen,
- bei der Reinigung und Instandhaltung von Betriebseinrichtungen, soweit hierdurch der regelmäßige Fortgang des eigenen oder eines fremden Betriebs bedingt ist, bei der Vorbereitung der Wiederaufnahme des vollen werktägigen Betriebs sowie bei der Aufrechterhaltung der Funktionsfähigkeit von Datennetzen und Rechnersystemen,
- zur Verhütung des Verderbens von Naturerzeugnissen oder Rohstoffen oder des Misslingens von Arbeitsergebnissen sowie bei kontinuierlich durchzuführenden Forschungsarbeiten,
- zur Vermeidung einer Zerstörung oder erheblichen Beschädigung der Produktionseinrichtungen.
</Collapsable>

 
<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />



<Headline level="2" number="2" id="welche-zuschlaege-bekommst-du-fuer-sonntagsarbeit-und-feiertagsarbeit">Welche Zuschläge bekommst du für Sonn- und Feiertagsarbeit?</Headline>
Welche Zuschläge du bekommst, hängt **alleine von deinem Arbeitgeber ab** 🧑🏼‍💼, denn diese sind nicht gesetzlich geregelt. Weitestgehend sind die Zuschläge für Sonntagsarbeit und Feiertagsarbeit in den **Tarifverträgen** 📜 geregelt, sofern dein Berufsfeld einem Tarifvertrag unterliegt. Ansonsten gelten **individuelle Regelungen** des jeweiligen Arbeitgebers. 

<Headline level="2" number="3" id="sind-die-zuschlaege-steuerfrei">Sind Sonn- und Feiertagszuschläge steuerfrei?</Headline>
Bei der Sonn- und Feiertagsarbeit handelt es sich natürlich um einen **besonderen Mehraufwand** und da stellt sich die Frage, ob du dadurch auch Steuervorteile hast. Und die Antwort auf diese Frage ist "**Ja!**". 
 
In **§ 3b des Einkommensteuergesetzes** ist geregelt, dass die Zuschläge, die ein Arbeitgeber für die Sonn- und Feiertagsarbeit auszahlt, bis zu einem bestimmten Betrag steuerfrei sind, sofern diese **neben dem Grundlohn gezahlt** werden.

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🪙">Zuschläge für Sonntagsarbeit sind zu **50 % des Grundlohns** steuerfrei</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💶">Zuschläge für Feiertagsarbeit, sowie dem 31.12. ab 14 Uhr, sind mit Ausnahme des 01.05., 24.12., 25.12. und 26.12. zu **125 % des Grundlohns** steuerfrei</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰">Zuschläge für den 01.05., 24.12. ab 14 Uhr, 25.12. und 26.12. sind zu **150 % des Grundlohns** steuerfrei</EmojiListItem>
</EmojiList>

 
<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2023!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2023. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />
 

<HintBox>
Der Grundlohn beinhaltet nicht nur das Geld, welches jeden Monat auf deinem Konto landet. Auch Sachbezüge, [vermögenswirksame Leistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/vwl-steuererklaerung) oder auch Beiträge zur [betrieblichen Altersvorsorge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/betriebliche-altersvorsorge-steuer) gehören zum Grundlohn.
</HintBox>

<Conclusion>
Sonn- und Feiertagsarbeit in Deutschland ist grundsätzlich verboten, aber es gibt zahlreiche Ausnahmen, die in § 10 des Arbeitszeitgesetzes aufgeführt sind. Die Zuschläge für diese Arbeit sind nicht gesetzlich geregelt und hängen von Tarifverträgen oder individuellen Vereinbarungen mit dem Arbeitgeber ab. Gute Nachrichten für Arbeitnehmer: Solche Zuschläge können steuerfrei sein, sofern sie neben dem Grundlohn ausgezahlt werden. Die genaue steuerliche Entlastung variiert je nach Art der Arbeit und des Feiertags. Dies ist eine Anerkennung des besonderen Mehraufwands bei Sonn- und Feiertagsarbeit.
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Sonntagszuschuss und dem Feiertagszuschuss"
 questions={[
 {
 question: 'Ist der Feiertagszuschlag steuerfrei?',
 answer: 'Der Feiertagszuschlag ist steuerfrei, sofern er neben dem Grundlohn gezahlt wird und 125 % des Grundlohns nicht übersteigt. Für bestimmte Feiertage gilt eine Steuerbefreiung für 150 % des Grundlohns.',
 },
 {
 question: 'Ist Sonn- und Feiertagsarbeit erlaubt?',
 answer: 'Generell ist diese verboten, es gibt jedoch Ausnahmen welche abschließend im Arbeitszeitgesetz aufgelistet sind.',
 },
 {
 question: 'Muss mein Arbeitgeber mir Sonn- und Feiertagszuschläge zahlen?',
 answer: 'Nein, denn die Verpflichtung zur Auszahlung von Sonn- und Feiertagszuschlägen ist nicht gesetzlich vorgeschrieben.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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Sonn- und Feiertagsarbeit ► Sind die Zuschüsse steuerfrei? ► Welche Zuschläge bekommst du? ► Wann ist Sonntagsarbeit erlaubt?

Manche hassen Sie und manche lieben Sie. Die Rede ist dabei von der Sonn- und Feiertagsarbeit. Und sind wir doch mal ehrlich, an den meisten Sonntagen oder Feiertagen hat man ohnehin nichts zu tun, also warum sollte man sich dort nicht noch ein bisschen was dazu verdienen? Und das teilweise sogar noch steuerfrei!

Sonn- und Feiertagsarbeit – Steuerfreie Zuschüsse?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Du darfst bis zu **410 € im Jahr steuerfrei** nebenberuflich verdienen.',
 },
 	 {
 emoji: '🤏',
 text: 'Minijobs musst du **nicht** in der Steuererklärung angeben.',
 },
 	 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Nebeneinkünfte **unterhalb von 820 €** im Jahr werden dank **Härteausgleich** nicht voll besteuert.',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Ab **820 € im Jahr** werden die Nebeneinkünfte **voll besteuert**. ',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Versteuern von Nebeneinkünften in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Wann muss man Nebenverdienste versteuern?](#wann-muss-man-nebenverdienste-versteuern)
2. [Werden Nebenjobs versteuert?](#werden-nebenjobs-versteuert)
3. [Sind Minijobs steuerfrei?](#sind-minijobs-steuerfrei)
4. [Was passiert bei Überschreitung der Verdienstgrenze?](#was-passiert-bei-ueberschreitung-der-verdienstgrenze)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wann-muss-man-nebenverdienste-versteuern">Wann muss man Nebenverdienste versteuern?</Headline>
Viele Nebeneinkünfte **müssen** versteuert werden. Wie genau die einzelnen Nebeneinkünfte versteuert werden, ist allerdings abhängig von der **Art des Verdienstes**. Sofern die [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) **unter 410 €** liegen, musst du das Geld **nicht versteuern**. Lediglich, wenn dieser Betrag überschritten wird, musst du Steuern zahlen 🤝

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="werden-nebenjobs-versteuert">Werden Nebenjobs versteuert?</Headline>
Bei Nebenjobs unterscheidet man zwischen einem [Minijob](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob) und **sozialversicherungspflichtiger Arbeit**. Bei sozialversicherungspflichtiger Arbeit wird die **Lohnsteuer** von **deinem Chef** abgezogen und der Job wird mit [Steuerklasse 6](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-6) besteuert.

<Headline level="2" number="3" id="sind-minijobs-steuerfrei">Sind Minijobs steuerfrei?</Headline>
Bei Minijobs ist die Lage etwas einfacher. Deinen Minijob kannst du von deinem Chef **pauschalversteuern** lassen und auf die **Sozialversicherung verzichten**. Dadurch bekommst du **538 € auf dein Konto** und musst diese **nicht** in deiner Steuererklärung angeben 🤩

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="was-passiert-bei-ueberschreitung-der-verdienstgrenze">Was passiert bei Überschreitung der Verdienstgrenze?</Headline>
Solltest du **mehr als 410 € im Jahr** durch deine Nebentätigkeiten verdienen, unterscheidet das Finanzamt erneut. Solltest du **weniger als 820 € im Jahr** verdienen gibt es einen sogenannten **Härteausgleich** und du musst nur einen kleineren Teil der tatsächlich anfallenden Steuern bezahlen ⚖️

Wenn du **über die 820 € im Jahr** kommst, werden deine Nebeneinkünfte **voll versteuert** und du musst eine **Steuererklärung abgeben**, falls die Steuer nicht von deinem Chef in Form vom Lohnsteuerabzug vorgenommen wird.

<Conclusion>
Deine Nebeneinkünfte zwingen dich nicht zwangsläufig zu einer Steuererklärung, die Abgabe lohnt sich aber trotzdem. Wenn du dir nicht die Zeit für eine Steuererklärung nehmen möchtest und du nicht das Geld für einen Steuerberater in die Hand nehmen möchtest, dann versuch es doch mal mit Steuerbot. Mit der Steuerbot-App dauert die Steuererklärung nur 20 Minuten und du brauchst dafür keinerlei Steuerwissen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zu Nebeneinkünften in der Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Wie viel darfst du nebenberuflich steuerfrei verdienen?',
 answer: 'Nebenberuflich kannst du 538 € mit einem Minijob verdienen, ohne das Geld in der Steuererklärung anzugeben. Abgesehen von einem Minijob kannst du bis zu 410 € im Jahr zusätzlich verdienen, ohne das Geld in der Steuererklärung anzugeben. ',
 },
 {
 question: 'Gibt es Möglichkeiten für mehr steuerfreien Nebenverdienst?',
 answer: 'Wenn du steuerfreie Nebenverdienste möchtest, gibt es noch die [Ehrenamtspauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/ehrenamtspauschale) und die [Übungsleiterpauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/uebungsleiterpauschale). Mit diesen Pauschalen kannst du zusätzlich steuerfrei mit ehrenamtlicher Arbeit als Trainer oder Übungsleiter noch ein wenig dazuverdienen, ohne darauf Steuern zu zahlen 🤩 Mit beiden Pauschalen kannst du insgesamt 3.840 € im Jahr dazuverdienen!',
 },
 	 {
 question: 'Zählen Privatverkäufe als Nebenverdienste?',
 answer: 'Wenn du einzelne Gegenstände verkaufst, um zum Beispiel deinen Kleiderschrank oder einen Schreibtisch aufzuräumen, dann ist hierbei keine gewerbliche Absicht gegeben und du wirst den Erwerb aus diesen Verkäufen nicht angeben müssen. Verdienst du aber mehr als 2.000 € im Jahr durch deine Verkäufe, so wirst du hierfür ein Gewerbe anmelden müssen und die Einkünfte versteuern.',
 },
 ]}
></FAQ>

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<LikeQuestion />
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</ContentWrapper>


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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


<RelatedArticles ids={[656, 704, 667]} />


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<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Nebeneinkünfte versteuern: Was musst du versteuern? ▶ Was gilt als Nebeneinkünfte? ▶ Wie viel darfst du verdienen?

Ein paar Euro nebenher verdienen, ist eine ganz schöne Sache, oder nicht? Aber die müssen versteuert werden und schon wird aus dem schönen Nebenverdienst ein Steuerchaos und du verlierst das Interesse daran? – Ab jetzt nicht mehr, denn Steuerbot erklärt dir alles, was du zu Nebeneinkünften und Steuern wissen musst!

Welche Nebeneinkünfte sind steuerfrei?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👧',
 text: 'Die Halbwaisenrente wird an Kinder **maximal** bis zum **27. Lebensjahr** ausgezahlt.',
 },
 	 {
 emoji: '🎓',
 text: 'Sofern das Kind **keiner schulischen Ausbildung** bzw. **keinem freiwilligen sozialen Jahr** nachgeht, wird die Halbwaisenrente **nur bis zum 18. Lebensjahr** gezahlt.',
 },
 	 {
 emoji: '👩‍🦼',
 text: 'Falls sich das Kind aufgrund einer **Behinderung** nach dem Erreichen des 18. Lebensjahrs **nicht selbst versorgen** kann, wird die Halbwaisenrente ebenfalls bis zum **27. Lebensjahr** ausgezahlt.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Halbwaisenrente **muss versteuert werden**, wenn die [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) des Kindes den **Grundfreibetrag** übersteigen.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Halbwaisenrente in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Wer hat Anspruch auf Halbwaisenrente?](#wer-hat-anspruch-auf-halbwaisenrente)
2. [Wie lange wird die Halbwaisenrente gezahlt?](#wie-lange-wird-halbwaisenrente-gezahlt)
3. [Wie hoch ist die Halbwaisenrente?](#wie-hoch-ist-halbwaisenrente)
4. [Wie beantragst du Halbwaisenrente?](#wie-beantragst-du-halbwaisenrente)
5. [Gibt es eine Wartezeit bei der Halbwaisenrente?](#gibt-es-eine-wartezeit-bei-der-halbwaisenrente)
6. [Wie wird die Halbwaisenrente versteuert?](#wie-wird-halbwaisenrente-versteuert)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wer-hat-anspruch-auf-halbwaisenrente">Wer hat Anspruch auf Halbwaisenrente?</Headline>
Einen Anspruch auf Halbwaisenrente haben **leibliche Kinder** (ehelich und unehelich), **Adoptivkinder**, **Stiefkinder**, **Pflegekinder**, **Enkelkinder** und **Geschwister**, die mit der verstorbenen Person **in einem Haushalt** lebten und von dieser Person **versorgt und unterhalten** wurden. 

Wichtig ist, dass die verstorbene Person **mindestens 5 Jahre** in die **Rentenkasse** eingezahlt hat, sofern die Todesursache **kein Arbeitsunfall** war. 

<Headline level="2" number="2" id="wie-lange-wird-halbwaisenrente-gezahlt">Wie lange wird die Halbwaisenrente ausgezahlt?</Headline>

Theoretisch wird die Halbwaisenrente **bis zum 18. Lebensjahr des Kindes** ausgezahlt. Für die folgenden 4 Fälle wird der Anspruch **maximal bis zum 27. Lebensjahr** des Kindes verlängert: 
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🎓">Das Kind macht gerade eine **schulische**, **berufliche** oder **akademische Ausbildung**.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="⛑">Das Kind macht ein **freiwilliges soziales oder ökologisches Jahr**.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="👩‍🦼">Die **Selbstversorgung** des Kindes ist aufgrund einer Behinderung **nicht möglich**.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="⏳">Das Kind befindet sich in einer **Übergangszeit von maximal 4 Monaten** zwischen Ausbildungen oder dem sozialen Jahr und einer Ausbildung.</EmojiListItem> 
</EmojiList>

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="3" id="wie-hoch-ist-halbwaisenrente">Wie hoch ist die Halbwaisenrente?</Headline>
Die Höhe der Halbwaisenrente ist **abhängig von der Höhe der Rente**, auf die der Verstorbene Anspruch gehabt hätte. Als Halbwaise bekommt das Kind **10 % des jeweiligen Betrags**. Dazu kommt noch ein Abschlag oder ein Zuschlag, der auf der **Rentenzeit** der verstorbenen Person basiert. 

<Headline level="2" number="4" id="wie-beantragst-du-halbwaisenrente">Wie beantragst du Halbwaisenrente?</Headline>
Einen Antrag auf Halbwaisenrente stellst du bei der **Unfall- oder Rentenversicherung** der verstorbenen Person. In der Regel reicht ein Anruf bei der jeweiligen Versicherung aus und dir wird mitgeteilt, welche Daten und Unterlagen benötigt werden. 

Natürlich ist ein Todesfall ein sehr trauriger Anlass und dementsprechend kannst du den Antrag vielleicht nicht direkt stellen. Das ist kein Problem, denn du kannst den Antrag bis zu **12 Monate nach dem Tod der Bezugsperson** stellen und die Halbwaisenrente wird dann **rückwirkend** ausgezahlt 🫶

<Headline level="2" number="5" id="gibt-es-eine-wartezeit-bei-der-halbwaisenrente">Gibt es eine Wartezeit bei der Halbwaisenrente?</Headline>
Ja, es gibt eine Wartezeit. Damit ist im Falle einer Waisenrente gemeint, dass der verstorbene Elternteil **mindestens 5 Jahre** in die **gesetzliche Rentenversicherung** eingezahlt haben muss. Auf diese allgemeine Wartezeit werden vom Staat folgende Faktoren eingerechnet: 
- Beitragszeiten von freiwilliger und gesetzlicher Beiträge zur Rentenversicherung
- Kindererziehungszeiten
- Zeiten aus dem Versorgungsausgleich und dem Rentensplitting für Ehepartner
- Zeiten aus Minijobs, in welchen der Arbeitnehmer eingezahlt hat

In einigen **Ausnahmefällen** wie zum Beispiel dem **Tod durch einen Arbeitsunfall** muss die Wartezeit nicht eingehalten werden. In diesem Fall zahlt die [Unfallversicherung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/unfallversicherungen-absetzen), wenn der Versicherte auch nur einen Monat in die Rentenversicherung eingezahlt hat.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="6" id="wie-wird-halbwaisenrente-versteuert">Wie wird die Halbwaisenrente versteuert?</Headline>
Prinzipiell fallen auch bei der Halbwaisenrente Steuern an. Das gilt allerdings nur, wenn die ausgezahlte Halbwaisenrente den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) übersteigt. 

Zusätzlich gilt der [Freibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) des Renteneintrittsjahres, der bis **2040** dafür sorgt, dass nicht die komplette Rente der [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) unterliegt. Erst **nach Abzug des Rentenfreibetrags** wird geprüft, ob der **Restbetrag** über den **Grundfreibetrag** hinausgeht. Ab dann fällt die **normale Einkommensteuer** an.

<Conclusion>
Da die Halbwaisenrente versteuert wird, sollte das als Motivation genutzt werden, um eine Steuererklärung abzugeben. Dadurch kannst du deine Steuerlast senken, indem du einige deiner Ausgaben absetzt. Mit Steuerbot dauert die Steuererklärung nur 20 Minuten und du benötigst keinerlei Steuerwissen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Halbwaisenrente"
 questions={[
 {
 question: 'Wirkt sich die Halbwaisenrente auf Arbeitslosengeld aus?',
 answer: 'Tatsächlich wird Halbwaisenrente bei Beziehern von [Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung) 2 als sonstige Einkünfte gewertet. Somit wird die Zahlung des Arbeitslosengelds durch die Halbwaisenrente verringert.',
 },
 {
 question: 'Wird Halbwaisenrente automatisch versteuert?',
 answer: 'Automatisch wird die Halbwaisenrente nicht versteuert. Um die Steuerlast zu ermitteln, muss das Kind eine Steuererklärung abgeben, in der die [Anlage R](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-r) ausgefüllt ist. ',
 },
 	 {
 question: 'Ist Halbwaisenrente ein Hinterbliebenenbezug?',
 answer: 'Ja, die Halbwaisenrente ist ein Hinterbliebenenbezug, sofern nicht der ehemalige Arbeitgeber der verstorbenen Person eine Waisenrente an das Kind zahlt. Diese Zahlung gilt als Einnahme aus einem früheren Dienstverhältnis und wird als Arbeitslohn versteuert.',
 },
 ]}
></FAQ>

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Musst du Halbwaisenrente versteuern? ▶ Wer hat Anspruch auf Halbwaisenrente? ▶ Wie hoch ist die Halbwaisenrente? ▶ Wie lang wird sie ausgezahlt?

Wenn Kinder in Deutschland einen Elternteil verlieren, dann unterstützt der Staat sie mit Halbwaisenrente. Leider gilt auch bei der Halbwaisenrente das Steuerrecht. Wer Anspruch auf die Halbwaisenrente hat, wie man sie bekommt und was es bei der Besteuerung zu beachten gilt, erklären wir 🤝

Halbwaisenrente: Höhe, Anspruch & Antrag

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤝',
 text: 'Bezahlung durch **Gegenstände** oder **Dienstleistungen** vom Arbeitgeber sind **geldwerte Vorteile**.',
 },
 	 {
 emoji: '🏦',
 text: 'Geldwerte Vorteile **müssen** versteuert werden.',
 },
 	 {
 emoji: '💰',
 text: 'Bis zu **50 € im Monat** kann dein Chef dir **steuerfrei** als Sachbezüge schenken.',
 },
 {
 emoji: '🎁',
 text: 'Beliebte geldwerte Vorteile sind der **Dienstwagen**, **Flugmeilen**, **Mitarbeiterrabatte** und **Gutscheine**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum geldwerten Vorteil in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Was ist ein geldwerter Vorteil?](#was-ist-ein-geldwerter-vorteil)
2. [Wie werden geldwerte Vorteile versteuert?](#wie-werden-geldwerte-vorteile-versteuert)
3. [Der Dienstwagen als geldwerter Vorteil](#dienstwagen-als-geldwerter-vorteil)
4. [Wie kannst du Personalrabatte für dich nutzen?](#wie-kannst-du-personalrabatte-nutzen)
5. [Welche weiteren geldwerten Vorteile gibt es?](#welche-weiteren-geldwerte-vorteile-gibt-es)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-geldwerter-vorteil">Was ist ein geldwerter Vorteil?</Headline>
Ein geldwerter Vorteil ist eine **Bezahlung** durch deinen **Arbeitgeber**, die nicht durch Geld, sondern durch **Gegenstände oder Dienstleistungen** erfolgt. Es geht dabei nicht um Gegenstände, die dir von deinem Arbeitgeber für die Arbeit gestellt werden, sondern um **Sachbezüge und Dienstleistungen**, über die du auch **privat** frei entscheiden kannst 🎁

<ExampleBox>
- Firmenwagen
- Firmenlaptop
- Firmenhandy
- Tankgutscheine 
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="2" id="wie-werden-geldwerte-vorteile-versteuert">Wie werden geldwerte Vorteile versteuert?</Headline>
Ein geldwerter Vorteil muss leider **versteuert** werden. Dafür wird der **Wert des geldwerten Vorteils** zunächst auf dein **Bruttogehalt aufgerechnet** und dann wird der Betrag vom **Nettogehalt** wieder **abgezogen**. Alle Abzüge entfallen entsprechend von deinem Nettogehalt. 

<HintBox>
Handelt es sich aber um Sachzuwendungen im Wert von **bis zu 50 € pro Monat**, so entfallen die steuerlichen Abzüge an dieser Stelle. Früher lag die Freigrenze bei 44 € im Monat, was auch die Tankstellengutscheine in Höhe von exakt 44 €, die du an den meisten Tankstellen findest, erklärt 😉
</HintBox> 

<Headline level="2" number="3" id="dienstwagen-als-geldwerter-vorteil">Ist der Dienstwagen ein geldwerter Vorteil?</Headline>
Ein sehr beliebter geldwerter Vorteil ist der **Dienstwagen**, welcher sogar abgesondert über die [1 %-Regelung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/1-prozent-regelung) besteuert wird. Hier fallen monatlich **1 % des Bruttolistenpreises** als zu versteuernder geldwerter Vorteil für dich an 🚗

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<Headline level="2" number="4" id="wie-kannst-du-personalrabatte-nutzen">Wie kannst du Personalrabatte für dich nutzen?</Headline>
Neben der 1 %-Regelung und der Freigrenze von 50 € pro Monat für Sachzuwendungen, sind auch **Personalrabatte** ein gängiges Mittel, um Mitarbeitern weitere Vorteile zu bieten. Hierfür gibt es sogar eine **Freigrenze in Höhe von 1.080 € pro Kalenderjahr**. Dabei ist nur das gesparte Geld ein geldwerter Vorteil.

<ExampleBox>
Bekommst du also 10 € Rabatt auf ein Shirt für 20 €, so sind nur die 10 € Rabatt als geldwerter Vorteil zu sehen, der auf diese Freigrenze gerechnet wird.
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="5" id="welche-weiteren-geldwerte-vorteile-gibt-es">Welche weiteren geldwerten Vorteile gibt es?</Headline>
<EmojiList> 
<EmojiListItem emoji="💻">[Arbeitsmittel](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aufwendungen-fuer-arbeitsmittel), wie [Laptops](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/laptop-absetzen) oder Smartphones, die dein Chef dir überlässt oder günstig verkauft. Wenn sie vom Chef **pauschal versteuert** wurden, sind sie für dich sogar **steuerfrei**!</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="🎓">[Fortbildungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/fortbildungskosten-steuer) sind ebenfalls **steuerfreie** geldwerte Vorteile, wenn dein Arbeitgeber die Kosten trägt.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="👵">Die [betriebliche Altersvorsorge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/betriebliche-altersvorsorge-steuer) ist ein gängiger geldwerter Vorteil, der gerne zum **Sparen für das Alter** verwendet wird.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="🛫">Falls du beruflich **Bonusmeilen** ansammelst, kannst du diese steuerfrei ebenfalls privat nutzen und sie sind bis zu einem Wert von **1.080 € im Jahr** steuerfrei. Dein Chef kann aber verlangen, dass du sie ausschließlich beruflich verwendest.</EmojiListItem> 
</EmojiList> 

<Conclusion>
Geldwerte Vorteile versteuern zu müssen, nimmt für viele den Spaß an dem gesamten Konzept. So schlimm wie es zunächst klingt, muss es aber nicht sein, denn wenn du deine Steuererklärung machst, kannst du wieder eine Menge Steuern zurückbekommen. Mit Steuerbot dauert das nur 20 Minuten und du brauchst dafür keinerlei Steuerfachwissen. Probier es doch mal aus 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zu geldwerten Vorteilen"
 questions={[
 {
 question: 'Wann ist ein geldwerter Vorteil steuerfrei?',
 answer: 'Ab einem Wert von 50 € im Monat müssen geldwerter Vorteile versteuert werden, für Personalrabatte und einige wenige Ausnahmen gibt es noch einen Freibetrag in Höhe von 1.080 € pro Kalenderjahr.',
 },
 {
 question: 'Gibt es einen Freibetrag für geldwerte Vorteile?',
 answer: 'Es gibt einen Freibetrag in Höhe von 1.080 € für Personalrabatte und Flugmeilen und zusätzlich eine Freigrenze von 50 € im Monat.',
 },
 	 {
 question: 'Lohnt sich ein Dienstwagen als geldwerter Vorteil?',
 answer: 'Prinzipiell lohnt sich ein Dienstwagen für die meisten Vielfahrer. Vor allem, wenn der Bruttolistenpreis des Autos nicht sonderlich hoch ist.',
 },
 ]}
></FAQ>

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Geldwerter Vorteil: Was ist das? ▶ Wie wird versteuert? ▶ Lohnt sich das? ▶ Gibt es einen Freibetrag?

Dein Chef möchte dir für deine tolle Arbeit etwas schenken 🎁 Wusstest du aber, dass auch hier der Staat seine Hand aufhält? Das nennt man einen geldwerten Vorteil und auch darauf fallen leider Steuern an 😬

Geldwerte Vorteile richtig versteuern!

<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👨‍👩‍👧‍👦',
 text: 'Als Familie mit **Kindern im Alter von bis zu 2 Jahren** hast du Anspruch auf bayerisches Familiengeld!',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Bayern zahlt **250 €** für die **ersten beiden Kinder** und **300 €** pro Monat für **alle weiteren** Kinder. Die Zahlung läuft genau 24 Monate.',
 },
 {
 emoji: '🏡',
 text: 'Für den Anspruch auf das Familiengeld musst du mit deinem Kind **gemeinsam in einem Haus oder einer Wohnung leben**. Euer **Hauptwohnsitz** muss in **Bayern** liegen und du musst das **Kind selbst erziehen**.',
 },
 {
 emoji: '✍️',
 text: 'Einen Antrag musst du in der Regel nicht stellen. Mit dem **Antrag auf [Elterngeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung)** wird automatisch geprüft, ob dir Familiengeld zusteht.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Familiengeld in Bayern in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist das Familiengeld in Bayern?](#was-ist-familiengeld-in-bayern)
2. [Wie hoch ist das Familiengeld in Bayern?](#wie-hoch-ist-das-familiengeld-in-bayern)
3. [Voraussetzungen für Familiengeld in Bayern](#voraussetzungen-fuer-familiengeld-in-bayern)
4. [So stellst du den Antrag auf Familiengeld in Bayern](#antrag-auf-familiengeld-in-bayern)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-familiengeld-in-bayern">Was ist das Familiengeld in Bayern?</Headline>
Seit dem **1. August 2018** gibt es in Bayern das **Familiengeldgesetz**, welches Familien finanziell helfen soll. Dieses sorgt dafür, dass Familien mit **Kindern bis zu einem Alter von 2 Jahren**, das bayerische Familiengeld beanspruchen können. Besonders sozial schwache Familien und Familien mit vielen Kindern sollen vom Familiengeld profitieren. 

Die Antragstellung und die Versteuerung sind dabei so einfach gestaltet wie möglich, damit der Zuschuss möglichst jedem helfen kann, der auch einen Anspruch darauf hat 🤩

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Eltern" text="Entwickelt für euch!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eltern_db8bb326be.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eltern_m_c512d93b07.png" mobileImagePosition="bottom" />


<Headline level="2" number="2" id="wie-hoch-ist-das-familiengeld-in-bayern">Wie hoch ist das Familiengeld?</Headline>
Es gibt zwei Beträge, welche als Familiengeld ausgezahlt werden. Für die **ersten beiden Kinder** gibt es pro Kind **250 € monatlich**. Ab dem **dritten Kind** werden sogar stolze **300 € pro Monat** gezahlt. Der Betrag kommt jeden Monat innerhalb von 5 Tagen nach dem Tag der Geburt auf dein Konto. Mach dir also keine Sorgen, wenn du am 1. des Monats noch kein Familiengeld bekommen hast 😬

Wurde dein Kind am 12. Tag des Monats geboren, so kannst du spätestens am 17. jeden Monats mit dem bayerischen Familiengeld auf deinem Konto rechnen 📅

<Headline level="2" number="3" id="voraussetzungen-fuer-familiengeld-in-bayern">Diese Voraussetzungen musst du für das Familiengeld erfüllen</Headline>
- Du **lebst** mit deinem **Kind zusammen** 👨‍👩‍👧‍👦
- Dein **[Hauptwohnsitz](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/doppelte-haushaltsfuehrung#erstwohnsitz)** befindet sich in **Bayern** 🥨
- Du **erziehst dein Kind selbst** und kümmerst dich um eine **förderliche frühkindliche Erziehung** 🧑‍🏫

Wenn du mit deinem Kind zusammenlebst, geht Bayern davon aus, dass du dein Kind selbst erziehst. Dafür musst du keinerlei Nachweise vorzeigen. Wie genau du dich um eine förderliche frühkindliche Erziehung für dein Kind kümmerst, obliegt dabei einzig und alleine dir! 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="antrag-auf-familiengeld-in-bayern">So einfach stellst du den Antrag auf Familiengeld!</Headline>
Bayern möchte es seinen Bürgern mit dem Familiengeld **so einfach wie möglich** machen 🤩 Das bedeutet für dich, dass du den Antrag in einem Großteil der Fälle nicht stellen musst. 

Stattdessen stellst du nur den **Antrag auf Elterngeld**. Diesen möchtest du, wenn du Anspruch darauf hast, sowieso stellen. Mit dem Antrag auf Elterngeld prüft Bayern direkt, ob du Anspruch auf das Familiengeld hast und lässt dir dieses dann auch entsprechend zukommen 💸

Lediglich, wenn das Elterngeld für ein Kind nicht bewilligt wurde, musst du den Antrag auf das bayerische Familiengeld stellen. Hierfür gibt es eine Seite für den [Antrag auf Familiengeld](https://www.zbfs.bayern.de/familie/familiengeld/antrag/index.php). Den Antrag kannst du auch stellen, wenn das Elterngeld dir bewilligt wurde, aber das ist in der Regel nicht nötig 🤝

<Conclusion>
Das Familiengeld ist ein großartiger Bonus für alle Familien in Bayern. Wenn du noch weitere finanzielle Spritzen vom Staat mitnehmen möchtest, lohnt es sich, deine Steuererklärung abzugeben. Mit Steuerbot dauert dieser Prozess nur 20 Minuten und du brauchst keinerlei Steuerfachwissen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Thema Familiengeld in Bayern"
 questions={[
 {
 question: 'Wie lange wird das Familiengeld bezahlt?',
 answer: 'Das Familiengeld wird ab dem ersten Lebensmonat des Kindes für einen Bezugszeitraum von genau 24 Monaten gezahlt. Du kannst für deine ersten zwei Kinder also 6.000 € und für dein drittes Kind 7.200€ erwarten 🤑',
 },
 {
 question: 'Gibt es ein Servicetelefon für das bayerische Familiengeld?',
 answer: 'Ja, tatsächlich hat das Zentrum Bayern für dieses Thema ein Service-Telefon eingerichtet. Dieses kannst du Montag bis Donnerstag von 8:00 Uhr bis 16:00 Uhr und am Freitag von 8:00 Uhr bis 12:00 Uhr erreichen. Die Nummer lautet **0931-32 0909 29** 📞',
 },
 {
 question: 'Ist das Familiengeld steuerpflichtig?',
 answer: 'Nein, das Familiengeld ist nicht steuerpflichtig. Es erschwert dir also auch nicht deine Steuererklärung – du kannst den Betrag also einfach annehmen und deiner Familie damit aushelfen 💰',
 },
 ]}
 ></FAQ>


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Bayerisches Familiengeld: Wie viel bekommst du? ▶ Wie stellt man den Antrag? ▶ Wer hat Anspruch auf den Zuschuss?

Das Oktoberfest ist bei Weitem nicht das Einzige, was den Freistaat Bayern besonders macht! Für Familien mit Kindern bis zu 2 Jahren gibt es in Bayern das Familiengeld, welches monatlich steuerfrei überwiesen wird. Alles, was du über das bayerische Familiengeld wissen musst, findest du hier 🥨

Familiengeld in Bayern – so kannst du profitieren!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👆',
 text: 'Es gibt insgesamt **7 unterschiedliche Arten** von Einkünften.',
 },
 	 {
 emoji: '🤷',
 text: 'Für die **meisten Arbeitnehmer** sind nur die **Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit** und die **sonstigen Einkünfte** relevant.',
 },
 	 {
 emoji: '🌎',
 text: 'Prinzipiell kannst du Einkünfte aus **allen unterschiedlichen Einkunftsarten** haben.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Einkünften in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Was sind Einkünfte?](#was-sind-einkuenfte)
2. [Welche Arten von Einkünften gibt es?](#welche-einkunftsarten-gibt-es)
3. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-sind-einkuenfte">Was sind Einkünfte?</Headline>
Einkünfte sind im Großen und Ganzen nichts anderes als der Gewinn, nachdem du deine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) von deinen Einnahmen abgezogen hast. Es gibt **7 unterschiedliche Arten** von Einkünften, die **steuerlich** ein wenig **unterschiedlich** behandelt werden. Für Arbeitnehmer, die neben ihrem Beruf keinerlei Einnahmen haben, sind die meisten Arten von Einkünften nicht relevant. 

### Wie werden deine Einkünfte berechnet?
Die Berechnung der Einkünfte erfolgt, indem du deine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) von deinen Einnahmen abziehst. Deine Einnahmen sind dabei ganz einfach das Geld, dass du durch deinen **Job** oder **andere Tätigkeiten** bekommst.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="welche-einkunftsarten-gibt-es">Welche Arten von Einkünften gibt es?</Headline>
Insgesamt gibt es **7 Einkunftsarten**, die für den deutschen Staat **relevant** sind. Eine **kurze** und **einfache** Erklärung der jeweiligen Einkunftsart findest du hier 🤝

### Einkünfte aus Land- und Forstwirtschaft
Bei Einkünften aus **Land-** und **Forstwirtschaft** handelt es sich um Einnahmen aus dem **Anbau von Pflanzen** und der **Zucht von Tieren**. Dieser Teil wird durch den Namen recht einfach klar, aber ebenfalls in diesen Bereich fallen Einnahmen durch **Fischerei**, durch **Jagd** und auch durch den **Verkauf eines Land-** und **Forstwirtschaftsbetriebs** 🐷

### Einkünfte aus Gewerbebetrieb
Die Einkünfte aus einem Gewerbebetrieb sind Einnahmen, die durch das **Betreiben einer Firma** entstehen. Dabei ist es egal, ob es sich um eine **OHG**, eine **KG**, eine **GmbH** oder eine **andere Gesellschaft** handelt. Wer hier als **Mitunternehmer** eingetragen ist, hat Einkünfte aus einem Gewerbebetrieb 💼

### Einkünfte aus selbstständiger Arbeit
Einkünfte aus **selbstständiger Arbeit** hast du – du hast es erfasst – als **Selbstständiger**. Darunter fallen Einkünfte, die entstehen, wenn du deine Firma bzw. deine Selbstständigkeit aufgibst und die Ergebnisse daraus verkaufst 👨‍💻

### Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit
Hier sprechen wir von dem Geld, dass du als **Arbeitnehmer** bekommst. Darunter fallen **Gehälter**, **Provisionen**, **Bonuszahlungen** und diverse andere Zahlungen, die du als **Angestellter** von deinem Arbeitgeber bekommst 🤝

### Einkünfte aus Kapitalvermögen
**Zinsen**, **Dividenden** und andere Einnahmen, die durch deine **Investitionen** entstehen, fallen in diesen Abschnitt. Für die meisten spielen dabei in erster Linie die Zinsen und ggf. noch Dividenden eine Rolle 📈

### Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung
Wenn du **Immobilien** oder **Gegenstände** vermietest oder verpachtest, hast du **Einkünfte aus Vermietung oder Verpachtung**. Du kannst auch **Fortbewegungsmittel** wie **Autos**, **Boote** oder **Motorräder** vermieten. Auch **Anhänger** sind hier eine Option. All das gehört zu Einkünften aus Vermietung und Verpachtung 🏡

### Sonstige Einkünfte (§§ 22, 23 EStG)
Mit den **sonstigen Einkünften** kommen wir beim wahrscheinlich umfangreichsten Punkt an. Sonstige Einkünfte beschreiben praktisch **alle Einkünfte**, die von den oben genannten Begrifflichkeiten **nicht abgedeckt** sind 👍

<Conclusion>
Das Wort "Einkünfte" zeigt recht gut auf, wie viele Kleinigkeiten es im Steuerrecht zu beachten gibt. Damit du dich für deine Steuererklärung nicht mit allen Einzelheiten des deutschen Steuerrechts auseinandersetzen musst, gibt es Steuerbot. Mit Steuerbot erledigst du deine Steuererklärung in nur 20 Minuten und du brauchst dafür kein Steuerfachwissen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zu Einkünften"
 questions={[
 {
 question: 'Was sind negative Einkünfte?',
 answer: 'Von negativen Einkünften spricht man dann, wenn durch den Abzug deiner Werbungskosten von deinen Einkünften ein negatives Ergebnis resultiert. Du hast also Verlust gemacht.',
 },
 {
 question: 'Was sind positive Einkünfte?',
 answer: 'Positive Einkünfte sind das Ergebnis, welches du bekommst, wenn du deine Einnahmen aus allen Einkunftsarten zusammenrechnest. Danach ziehst du noch deine Werbungskosten ab und wenn du keinen Verlust gemacht hast, spricht man von positiven Einkünften.',
 },
 	 {
 question: 'Sind positive Einkünfte Netto oder Brutto?',
 answer: 'Deine positiven Einkünfte sind das Nettoergebnis, denn es handelt sich um das Ergebnis deiner Brutto-Einkünfte abzüglich deiner Werbungskosten. ',
 },
 ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!


Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.


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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


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Einkünfte: Was ist das? ▶ Welche Einkünfte hast du? ▶ Einfache Erklärungen von Steuerbot! 

Im Steuerrecht ist immer wieder von Einkünften die Rede. Was genau sind Einkünfte überhaupt und was sind Einkunftsarten? 🤔

Einkünfte: Was ist das?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Im Falle einer **Kündigung** zahlt der/die Arbeitgeber:in häufig eine **Abfindung**.',
 },
 {
 emoji: '😤',
 text: 'Die Abfindung muss seit 2006 **komplett versteuert** werden.',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Durch die Anwendung der **Fünftelregelung** kannst du [Steuern sparen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuern-sparen)!',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Versteuerung der Abfindung in Kürze:"
 />


<Topics>

1. [Was ist eine Abfindung?](#was-ist-eine-abfindung)
2. [Wer hat Anspruch auf eine Abfindung?](#wer-hat-anspruch-auf-eine-abfindung)
3. [Wie wird die Abfindung versteuert?](#wie-wird-die-abfindung-versteuerd)
4. [Mit der Fünftelregelung weniger Steuern zahlen und somit Steuern sparen!](#steuern-sparen-durch-fuenftelregelung)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-eine-abfindung">Was ist eine Abfindung?</Headline>

Die Abfindung ist ein Geldbetrag, den du **einmalig** als **Sonderzahlung** erhältst und der dich finanziell bis zum nächsten Job absichern soll. Du wirst mit der Abfindungszahlung für den **Verlust deines Arbeitsplatzes** und **bevorstehenden Verdienstausfällen** abgesichert und entschädigt. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="wer-hat-anspruch-auf-eine-abfindung">Wer hat Anspruch auf eine Abfindung?</Headline>

Wenn dein Chef dir kündigt, musst du doch auf jeden Fall eine Abfindung erhalten, oder? Leider ist das nicht immer so 😤 Eine gesetzliche Regelung für die Abfindungszahlung gibt es leider nicht, also hast du auch keinen Anspruch darauf 💁‍♀️ 

Da es **keine gesetzliche Vorschrift** gibt, ist auch die Höhe der Abfindung nicht geregelt. Im Normalfall sagt man, dass **ein halbes Monatsgehalt pro Jahr**, in dem du für das Unternehmen tätig warst, als fair gelten. Das ist doch schon mal besser als nichts 😁

<Headline level="2" number="3" id="wie-wird-die-abfindung-versteuerd">Wie wird die Abfindung versteuert?</Headline>

Abfindungen sind leider nicht steuerfrei 😤 Seit dem Jahr 2016 müssen Abfindungen **voll versteuert** werden und gelten als **außerordentliche [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte)** nach § 34 des Einkommensteuergesetzes 🤓

Die gute Nachricht an der ganzen Sache: zumindest musst du **keine Sozialversicherungsabgaben** auf die Abfindung bezahlen. Das heißt keine Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung. Die Abfindung muss "nur" der Steuer unterworfen werden. 

Dafür weniger erfreulich: Wenn deine außerordentlichen Einkünfte ansteigen, erhöht sich leider auch deine Steuerbelastung bzw. dein persönlicher Steuersatz 🤯 Bei einer hohen Abfindung steigt dein Steuersatz und führt dazu, dass du eine [Steuernachzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) tätigen musst.

<Headline level="2" number="4" id="steuern-sparen-durch-fuenftelregelung">Mit der Fünftelregelung weniger Steuern zahlen und somit Steuern sparen!</Headline>
Eine gute Nachricht jagt hier die Nächste – die Steuern, die du auf die Abfindung zahlst, können mit der **Fünftelregelung** etwas gemildert werden. 

### Was ist die Fünftelregelung?

Die Fünftelregelung besagt: 🔮 Die **volle Summe** deiner Abfindung **wird versteuert**, es wirkt sich jedoch **nur ein Fünftel** auf deinen **Steuersatz** aus. So eine Steuerermäßigung kann sich doch sehen lassen, oder? 🤩 Von der Fünftelregelung profitierst du am meisten, wenn zwischen der Höhe deiner Abfindung und der Höhe deines zu versteuernden Einkommens eine große Differenz liegt. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Wie berechnet sich die Fünftelregelung?

1. Die **Steuer** für das verbleibende zu versteuernde **Einkommen** wird **berechnet**.
2. **Ein Fünftel** der Abfindung wird zu dem verbleibenden zu versteuernden Einkommen **hinzugerechnet** und ebenfalls daraus die **Steuer berechnet**.
3. Die **Differenz** dieser Berechnungen entspricht der Steuer für einen Fünftel der Abfindung. Somit ist das **Fünffache dieser Differenz** die Steuer für die gesamte Abfindung.

Klingt ziemlich kompliziert, oder? Am besten wir schauen uns das mal **anhand eines Beispiels** an 💁‍♀️

Uwe hat die [Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1). Leider hat Uwe seinen Arbeitsplatz verloren und dafür von seinem / seiner Arbeitgeber:in eine Abfindung in Höhe von **10.000 €** erhalten. Darüber freut er sich total, hat aber Angst, dass ihm nach der Versteuerung nicht viel übrig bleibt. Außerdem hat Uwe ein zu versteuerndes Einkommen von **30.000 €**. Hier wurden [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten), Sonderausgaben und [außergewöhnliche Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) schon abgezogen.

![Fünftelregelung Infografik ](/uploads/Fuenftel_Regelung_Infografik_ed1d66136f.webp)

Die Steuerersparnis hält sich tatsächlich in Grenzen, aber besser als nichts, oder? 

### Für die Anwendung der Fünftelregelung müssen außerdem zwei Voraussetzungen erfüllt sein:

<EmojiList>
	<EmojiListItem emoji="☝️">**Die Abfindung muss innerhalb eines Kalenderjahres ausgezahlt werden.** Dein:e Arbeitgeber:in kann dir die Abfindung auch in Teilbeträgen zahlen. Wenn eine dieser Teilbeträge jedoch ins Folgejahr fällt, darf dieser 10 % der Hauptleistung nicht überschreiten. Ansonsten kann das Finanzamt die Anwendung der Fünftelregelung untersagen.</EmojiListItem>
	<EmojiListItem emoji="✌️">**Es muss zu einer Zusammenballung von Einkünften kommen.** Deine Einkünfte aus der Abfindung müssen also höher sein als die wegfallenden Einkünfte. Die realen Einkünfte und die Abfindung müssen höher sein als die realen Einkünfte und die weggefallenen Einkünfte durch den Jobverlust.</EmojiListItem>
</EmojiList>

### Wird die Fünftelregelung automatisch angewandt?

In der Regel ist dein:e Arbeitgeber:in dazu **verpflichtet**, die Fünftelregelung anzuwenden. In manchen Fällen kann es jedoch sein, dass die Zusammenballung der Einkünfte nur durch dem/der Arbeitgeber:in unbekannte Einkünfte entsteht. Hier kannst du die Fünftelregelung dann einfach selbst beantragen. 


<Conclusion>
Die Abfindung ist eigentlich schon auf der [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) ausgewiesen. Sie muss nicht nochmal separat angegeben werden. Die Fünftelregelung wird vom Finanzamt automatisch angewandt, wenn sie für dich günstiger ist. Du musst hierfür keine Extraangaben machen. 

Steuerbot ist die erste [Steuer-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog), mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als würdest du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bekommst 🤑

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren [Support](https://www.steuerbot.com/support) kontaktieren 👍
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Thema Abfindung versteuern"
 questions={[
 {
 question: 'Wird Abfindung netto ausgezahlt?',
 answer: 'Hierfür musst du dich in der Regel mit deinem Arbeitgeber einigen, denn auch dafür gibt es keine gesetzliche Regelung. Entspannter wäre für dich natürlich die Nettozahlung, aber in der Regel wird brutto ausbezahlt und du musst dich um die Versteuerung kümmern 😬',
 },
 {
 question: 'Wird eine Abfindung auf die Rente angerechnet?',
 answer: 'Leider ist auch hier mit "Nein" zu antworten. Eine Abfindung ist kein Arbeitsentgelt und wird somit nicht auf deine Rente angerechnet. Die Abfindung ist also wirklich nur für den Moment von großem Vorteil. Langfristig kannst du deine Rente nur mit einem geregelten Einkommen aufstocken 👵',
 },
 {
 question: 'Hat eine Abfindung Einfluss auf Arbeitslosengeld?',
 answer: 'Eine völlig freiwillige Abfindung ohne Gegenleistung hat keinen Einfluss auf deinen Anspruch auf [Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung). Lediglich wenn die Abfindung gezahlt wurde, um deine Kündigungsfrist zu verkürzen, kann dein Anspruch auf Arbeitslosengeld wegfallen für die Zeit, welche du gegen die Abfindung eingetauscht hast. Je nach Angebot deines Arbeitgebers handelt es sich dabei aber weiterhin um einen sehr guten Deal für dich 🤑',
 },
 ]}
 ></FAQ>


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Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<LegalDisclaimer/>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Abfindung versteuern: Wie kannst du mit der Fünftelregel sparen? ▶ Bekommt jeder eine Abfindung? ▶ Wie viele Steuern fallen an? 

Gerade in Zeiten von Pandemien und globalen Ausnahmesituationen werden Mitarbeiter:innen immer häufiger gekündigt. Diese erhalten dann im besten Fall eine Abfindung. Doch ist diese Abfindung steuerfrei oder muss sie versteuert werden? Wir klären dich auf 🔍 

Abfindung versteuern - Weniger Steuern zahlen dank Fünftelregelung!

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<Headline nested>Einnahmen</Headline>

Wer Lohn bekommt, zahlt Steuern. So weit, so klar 😬 Aber was ist mit anderen Einkommensarten? Wann muss ein Gewinn dem Finanzamt gemeldet werden? Wir klären dich auf!


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Welche Einnahmen musst du versteuern? ▶ Welche Einnahmen sind steuerfrei? ▶ Präsentiert von Steuerbot! 