Am 31.7.25 endet die Frist für die Steuererklärung 2024 ► Wichtiges zu den Abgabefristen ✓ Das musst du beachten ✓ Jetzt Steuererklärung mit Steuerbot starten!

Steuerwissen

Steuererklärung 2024 Frist: Bis wann musst du abgeben?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤝',
 text: 'Die Abgabe einer [freiwilligen Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freiwillige-steuererklaerung) verpflichtet dich **nicht** zum jährlichen Einreichen.',
 },
 	 {
 emoji: '😬',
 text: 'Du kannst zur Abgabe **verpflichtet** sein, das liegt aber **nicht** an deiner Steuererklärung vom Vorjahr.',
 },
 	 {
 emoji: '💸',
 text: 'Eine **freiwillige Abgabe** bringt durchschnittlich **1.063 €** als Steuerrückerstattung.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum bekannten Steuermythos in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Wieso gibt es den Steuermythos?](#wieso-gibt-es-den-steuermythos)
2. [Einmal Steuererklärung, immer Steuererklärung: Stimmt das?](#einmal-steuererklaerung-immer-steuererklaerung)
3. [Wann gilt eine Abgabepflicht?](#wann-gilt-eine-abgabepflicht)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wieso-gibt-es-den-steuermythos">Wieso gibt es den Steuermythos?</Headline>
Wie mit so vielen Mythen und Geschichten ist auch beim Mythos der für immer verpflichtenden Steuererklärung die Herkunft nicht ganz klar. Vermutlich ist hier eine Kombination aus **Mundpropaganda** und **Frustration** zu einem der hartnäckigsten Mythen der **deutschen Bürokratie** geworden. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="einmal-steuererklaerung-immer-steuererklaerung">Einmal Steuererklärung, immer Steuererklärung: Stimmt das?</Headline>
Kurze Antwort: **Nein**! 🤩

Du kannst zur Abgabe einer Steuererklärung **verpflichtet** sein. Die [Abgabepflicht](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/wer-muss-eine-steuererklaerung-machen) gilt immer nur für ein einzelnes Steuerjahr und ist abhängig von unterschiedlichsten Faktoren. Ob du **im Vorjahr abgegeben** hast, spielt dabei aber **keine** Rolle. Wenn du freiwillig deine Steuererklärung machst, verpflichtest du dich **nicht** für den Rest deines Lebens zur Abgabe 🤝

<Headline level="2" number="3" id="wann-gilt-eine-abgabepflicht">Wann gilt eine Abgabepflicht?</Headline>

Um zur Einkommensteuererklärung verpflichtet zu sein, reicht es aus, wenn einer der folgenden Punkte auf dich zutrifft:

#### Du hast mehr als 410 € in einem Jahr durch andere Einkünfte bekommen
Gemeint sind hiermit vor allem Nebeneinkünfte oder Mieteinnahmen. Bei Einkünften zwischen 410 € und 820 € profitierst du vom Härteausgleich, den das Finanzamt direkt für dich anwendet. Dadurch werden diese Einnahmen ermäßigt besteuert. 

<HintBox>
Ehepartner dürfen ebenfalls nur 410 € an steuerfreien Nebeneinkünften haben, welche sie nicht zur Steuererklärung verpflichten. Trotzdem werden eure Nebeneinkünfte zusammengezählt 🙃
</HintBox>

#### Du hast über 410 € als Lohnersatzleistungen bekommen
Zu den [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) gehören: 
- [Arbeitslosengeld I](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung)
- [Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung)
- [Krankengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/krankengeld-steuererklaerung)
- [Elterngeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung)
- Mutterschaftsgeld

#### Einer folgenden Gründe trifft zu:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✌️">Du hast in einem Kalenderjahr gleichzeitig von **unterschiedlichen Arbeitgebern** Lohn bekommen. Es wird also ein Lohn nach **[Steuerklasse 6](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-6)** abgerechnet.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾">Du hast einen **Freibetrag** eintragen lassen und verdienst mehr als **13.150 €** bzw. mehr als **24.950 €** mit deinem **gemeinsam veranlagten Ehepartner**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰">Du hast eine **Entschädigungszahlung** oder **Einmalzahlung** erhalten, die **ermäßigt besteuert** wurde.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔁">Es gab einen **Arbeitgeberwechsel** bei dir und die **Lohnsteuer** für einen anderen Bezug wurde ohne dein vorheriges Gehalt berechnet.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📆">Du hast einen [**Verlustvortrag**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verlustvortrag) aus den vorherigen Jahren.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📈">Von deinen **Kapitalerträgen** wurde noch keine **Abgeltungssteuer abgeführt**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍⚖️">Das **Finanzamt** hat dich zum **Abgeben einer Steuererklärung aufgefordert**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏡">Dein **Wohnsitz** liegt im **Ausland**, während du aber in **Deutschland steuerpflichtig** bist.</EmojiListItem>
</EmojiList>

Bist du Arbeitnehmer und keiner dieser Punkte trifft auf dich zu? Super, dann musst du theoretisch keine Steuererklärung abgeben 🤩

<Conclusion>
Auch wenn du keine Steuererklärung machen musst, lohnt sich die Abgabe trotzdem. Wenn du keine Lust hast, dich tagelang in Elster einzuarbeiten oder du keinen Steuerberater beauftragen möchtest, versuch es doch mal mit Steuerbot. Mit der Steuerbot-App erledigst du deine Steuererklärung in nur 20 Minuten und du brauchst dafür kein Steuerfachwissen 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Mythos"
 questions={[
 {
 question: 'Kann man ein Steuerjahr auslassen?',
 answer: 'Ja, du kannst so viele Steuerjahre auslassen wie du möchtest, solange du im jeweiligen Jahr nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet warst, kannst du ruhig Steuerjahre auslassen. Wenn du im Nachgang doch abgeben möchtest, kannst du sogar 4 Jahre rückwirkend abgeben 🤩',
 },
 {
 question: 'Lohnt sich eine freiwillige Steuererklärung?',
 answer: 'Ja, in den meisten Fällen erwartet dich bei einer freiwilligen Steuererklärung eine Steuerrückzahlung 🤝',
 },
 	 {
 question: 'Wie hoch ist meine Steuerrückzahlung?',
 answer: 'Leider kann hierauf keine pauschale Antwort gegeben werden, da die [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) eine sehr individuelle Angelegenheit ist. Als Orientierungshilfe kannst du dich aber fragen, ob du viele Ausgaben hattest, die mit Beruf oder Bildung zu tun hatten. Oftmals sind das die treibenden Faktoren für deine Steuerrückerstattung.',
 },
 ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!


Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.


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Einmal Steuererklärung, immer Steuererklärung? ▶ Ist der Mythos war? ▶ Wann gilt die Abgabepflicht? 

Wer einmal eine Steuererklärung abgegeben hat, muss jetzt jedes Jahr eine Steuererklärung machen. Wer hat das noch nicht gehört? Es ist eine der bekanntesten Geschichten in der deutschen Bürokratie, aber so ganz richtig ist die Aussage nicht! 🤔

Einmal Steuererklärung, immer Steuererklärung?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🕵️‍♀️ ',
 text: 'Aus der Lohnsteuertabelle kannst du deine **steuerlichen Abzüge ablesen** und somit dein **Nettogehalt ermitteln**.',
 },
 {
 emoji: '💵',
 text: 'Die aus der Lohnsteuertabelle **ermittelte Lohnsteuer** führt dein **Arbeitgeber** direkt **ans Finanzamt** ab.',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: '**Je nach [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen)** unterscheidet sich die abzuführende Lohnsteuer.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Lohnsteuertabelle in Kürze:"
 />



<Topics>

1. [Die Lohnsteuertabelle - wofür wird sie benötigt?](#fuer-was)
2. [Welche Lohnsteuertabellen gibt es?](#arten)
3. [Welche Lohnsteuertabellen sind für mich von Bedeutung?](#welche)
4. [Die Lohnsteuertabellen für 2022, 2021 und Vorjahre](#tabellen)
5. [Steuerbot und die Lohnsteuertabelle](#steuer)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="fuer-was">Die Lohnsteuertabelle - wofür wird sie benötigt?</Headline>

Kurz gesagt: Damit der Arbeitgeber oder die Arbeitgeberin weiß, wie viel er dir von deinem Bruttogehalt abziehen darf und wie wenig dir übrig bleibt 😅 

Aus der Lohnsteuertabelle kann der Arbeitgeber oder die Arbeitgeberin ablesen, wie hoch die **steuerlichen Abzüge**, also **Lohnsteuer**, **Solidaritätszuschlag** und eventuell **[Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer)** sind, um sie entsprechend bei deiner monatlichen Gehaltsabrechnung zu berücksichtigen. Maßgeblich hierfür sind deine sowie dein **Bruttogehalt**.

Der Arbeitgeber bzw. die Arbeitgeberin führt die steuerlichen Abgaben monatlich ans Finanzamt ab. Neben den steuerlichen Abzügen werden auch noch **Sozialabgaben** fällig. Diese werden direkt an die Krankenversicherungen abgeführt. Der Restbetrag, der übrig bleibt, kommt dann auf deinem Konto an 💰 

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />

### Ab welchem Gehalt zahlt man Lohnsteuer?

Sobald deine [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) über dem **[Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag)** liegen, müssen sie versteuert werden. Der Grundfreibetrag ist der Betrag, der immer steuerfrei bleibt. Alles, was darüber hinaus vereinnahmt wird, ist steuerpflichtig. Durch weitere Freibeträge sorgen dafür das dein zu versteuerndes Einkommen sinkt bzw. du mehr verdienen darfst, bevor erste Steuern anfallen. 

**Die Höhe des Grundfreibetrags beträgt:**

- **Grundfreibetrag 2021:** 9.744 € für Singles, 19.488 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2022:** 10.347 € für Singles, 20.694 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2023:** 10.908 € für Singles, 21.816 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2024:** 11.784 € für Singles, 23.568 € für Verheiratete

### Spielt die Lohnsteuerklasse eine Rolle für Freibeträge?
Generell gibt es Freibeträge, die **jeder** nutzen kann, so wie zum Beispiel der **Grundfreibetrag**. Auch der [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) kann unabhängig der Lohnsteuerklasse genutzt werden. Andere Freibeträge, wie der **Alleinerziehendenfreibetrag**, der nur in [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) existiert, sind von der Steuerklasse abhängig. 

### Wie hoch ist meine Lohnsteuer?

Wie hoch deine gezahlte Lohnsteuer ist, kannst du ganz einfach **auf deiner Gehaltsabrechnung** nachsehen. 

Du siehst hier genau, wie hoch dein Bruttoarbeitslohn ist, welche steuerlichen Abzüge vorgenommen wurden und wie hoch die Sozialabgaben, also Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung waren – was am Ende übrig bleibt, ist dein Nettogehalt. 

![Infografik Bruttogehalt nach allen Abzügen](/uploads/Infografik_Nettogehalt_nach_Abzuegen_c012485d6f.png)

<Headline level="2" number="2" id="arten">Welche Lohnsteuertabellen gibt es?</Headline>

Die [Lohnsteuertabelle](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuertabelle) wird zum einen in die **allgemeine Lohnsteuertabelle** und in die **besondere Lohnsteuertabelle** unterschieden. Worin sich die beiden unterscheiden, kannst du in den nächsten beiden Punkten lesen 😬

Abgesehen von den beiden Lohnsteuertabellen gibt es teilweise noch weitere Lohnsteuertabellen mit mehr Detailinfos je nach Bundesland sowie gezahlter und nicht gezahlter Kirchensteuer.

### Allgemeine Lohnsteuertabelle

Die allgemeine Lohnsteuertabelle a.k.a. **Lohnsteuertabelle A** ist gültig für alle Arbeitnehmer, die **gesetzlich krankenversichert** sind. Ebenfalls gilt die Lohnsteuertabelle A für Arbeitnehmer, die **freiwillig in der gesetzlichen Krankenversicherung** versichert sind. 

Wenn du also monatlich die **Rentenversicherung, Arbeitslosenversicherung und Kranken- und Pflegeversicherung** von deinem Gehalt abgezogen bekommst, ist die allgemeine Lohnsteuertabelle diejenige, an die du dich halten musst 💁‍♀️

Die Lohnsteuertabelle A gilt ebenfalls für **ausländische Arbeitnehmer**, die im Inland sozialversicherungspflichtig beschäftigt sind. 

### Besondere Lohnsteuertabelle

Neben der allgemeinen Lohnsteuertabelle gibt es noch die besondere Lohnsteuertabelle, auch **Lohnsteuertabelle B** genannt. Sie gilt für alle, die nicht in der gesetzlichen Rentenversicherung versichert und verpflichtend **privat kranken- und pflegeversichert** sind.
**[Beamte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-beamte), Bundessoldaten, Richter**, Vorstands-Mitglieder von Aktiengesellschaften und auch Gesellschafter-Geschäftsführer können sich an dieser Lohnsteuertabelle orientieren. 

Diesen Personengruppen steht, im Gegensatz zu denen in der Lohnsteuertabelle A, eine geringere Vorsorgepauschale zu. 

<Headline level="2" number="3" id="welche">Welche Lohnsteuertabelle ist für mich von Bedeutung?</Headline>

Welche Lohnsteuertabelle ist jetzt die Richtige für dich? Tja, das kommt ganz darauf an 😁 Je nachdem, ob du zur Crew Arbeitnehmer, die gesetzlich oder freiwillig krankenversichert sind, oder zur Crew Beamten & Co. gehörst, wird für dich die Lohnsteuertabelle A oder B angewandt. 

Wenn du herausgefunden hast, zu welchem Team du gehörst, kannst du einfach mal die nachfolgend stehenden Tabellen checken und nachsehen, wo du dich mit deinem Bruttoarbeitslohn wiederfindest, in welcher Höhe für dich die Lohnsteuer anfällt und was dir nach Abzug der ganzen Positionen noch übrig bleibt 🤑 Kann auf jeden Fall nicht schaden, sich damit mal auseinandergesetzt zu haben 💁‍♀️

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="tabellen">Die Lohnsteuertabellen für 2025, 2024 und Vorjahre</Headline>

Wenn du einen Blick in die [Lohnsteuertabelle 2025 und 2024](https://steuertabelle.com.de/) werfen möchtest, kannst du das gerne machen. Alternativ kannst du dein Nettogehalt auch über einen [Brutto-Netto-Rechner](https://www.bmf-steuerrechner.de/bl/bl2023/eingabeformbl2024.xhtml) berechnen lassen.

**Nachfolgend findest du die Lohnsteuertabellen für die Jahre 2023 und 2022 und für vorherige Jahre:**

- [Lohnsteuertabelle 2022](https://www.lohnsteuertabelle-online.de/lohnsteuertabelle-2023.pdf)
- [Lohnsteuertabelle 2021](https://www.lohnsteuertabelle-online.de/lohnsteuertabelle-2022.pdf)
- [Lohnsteuertabelle 2020](https://www.lohnsteuertabelle-online.de/lohnsteuertabelle-2021.pdf)
- [Lohnsteuertabelle 2019](https://www.lohnsteuertabelle-online.de/lohnsteuertabelle-2020.pdf)

<Headline level="2" number="5" id="steuer">Steuerbot und die Lohnsteuertabelle</Headline>

Egal wo du mit deinem Einkommen in der Lohnsteuertabelle angesiedelt bist, die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) hilft dir dabei, die für dich beste [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) rauszuholen 💰 

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im **Chat** durch die Steuererklärung geführt. **Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest**. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt, sodass du keine Abgabefrist mehr verpasst. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

<Youtube id="MU85bXbYhII" width="560" height="315" />

<Conclusion>
Du weißt nun, wofür du deine Lohnsteuertabelle brauchst und was darin steht. Du weißt also auch genau, wie hoch die [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) ist, die dein Chef bereits für dich ans Finanzamt abgeführt hat. Wenn dir diese Zahl nicht gefällt, kannst du dir jedes Jahr einen Teil der zu viel gezahlten Steuern mit einer Steuererklärung zurückholen. Mit Steuerbot geht das ganz fix, probier es doch mal aus 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Lohnsteuertabelle"
 questions={[
 {
 question: 'Ist die Lohnsteuer dasselbe wie die Einkommensteuer?',
 answer: 'Die Steuern, die dein Arbeitgeber im Rahmen der **Gehaltsabrechnung** einbehält, werden Lohnsteuer bezeichnet. Die Lohnsteuer fällt also nur bei Einkünften aus nichtselbständiger Tätigkeit an. Die **Einkommensteuer** wird bei der Steuererklärung auf alle Einkunftsarten berechnet. Wenn du also deine Steuererklärung machst und beispielsweise zusätzlich Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung hast, wird anhand deines **persönlichen Steuersatzes** zusammen mit deinen Einkünften aus nichtselbständiger Tätigkeit deine festzusetzende Einkommensteuer berechnet.',
 },
 {
 question: 'Wozu dient die Lohnsteuertabelle?',
 answer: 'Die Lohnsteuertabelle zeigt dir, wie hoch dein **Nettolohn** oder **Nettogehalt**, also dein Bruttolohn oder Bruttogehalt nach Abzug der Steuern und sonstigen Abzüge, noch ist. Einfach gesagt: Du siehst in der Lohnsteuertabelle, wie viel dir am Monatsende zum verjubeln übrig bleibt 💸',
 },
 {
 question: 'Ab wann muss ich Steuern zahlen?',
 answer: 'Wenn du im Jahr 2024 mehr als 11.784 € verdienst – das ist der sogenannte **Grundfreibetrag** – fällt auf dein Gehalt Lohnsteuer an. Hast du innerhalb des Grundfreibetrags verdient, bleibt dein Einkommen steuerfrei.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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Lohnsteuertabelle: Wie viel Geld von deinem Bruttogehalt landet auf deinem Konto? Wie viel Abzüge hast du?

Du möchtest wissen, wieviel Geld von deinem Bruttogehalt auf deinem Konto landet und wie viel Abzüge du dementsprechend hast - ein Blick in die Lohnsteuertabelle 🔮 beantwortet alle deine Fragen 😁

Die Lohnsteuertabelle - das musst du darüber wissen 🤓 

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<Topics>
1. [Was ist die Anlage V?](#was-ist-anlage-v)
2. [Wer muss Anlage V ausfüllen?](#wer-muss-anlage-v-ausfuellen)
3. [Anlage V bei der Steuererklärung: Welche Angaben musst du machen?](#ausfuellhilfe-fuer-anlage-v)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-anlage-v">Was ist die Anlage V?</Headline>
Du hast Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung von Immobilien? Dann musst du Anlage V ausfüllen. In Anlage V gibst du diese Einnahmen, aber auch die dadurch entstehenden [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) an. 

![Bild von Anlage V](/uploads/Anlage_V_2022_a9781f6517.webp)

<Headline level="2" number="2" id="wer-muss-anlage-v-ausfuellen">Wer muss Anlage V ausfüllen?</Headline>
Alle Steuerzahler, die Einkünfte durch Vermietung oder Verpachtung haben, müssen die Anlage ausfüllen. Du füllst die Anlage V dabei für jede einzelne Immobile aus. Die Menge der Räumlichkeiten je Immobilie spielt dabei absolut keine Rolle, du kannst also so viele Räume innerhalb einer Immobilie vermieten wie du möchtest und musst trotzdem nur einmal Anlage V ausfüllen. 

<Headline level="2" number="3" id="ausfuellhilfe-fuer-anlage-v">Anlage V bei der Steuererklärung: Welche Angaben musst du machen</Headline>
In Anlage V machst du folgende Angaben: 
- [Informationen zur Miete](#infos)
- [Angaben bei Bauherrengemeinschaften, Immobilienfonds und Grundstücksgemeinschaften](#gemeinschaften)
- [Sonstige Mieteinkünfte](#sonstiges)
- [Werbungskosten bei Vermietung und Verpachtung](#werbungskosten)

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="3" id="infos">Informationen zur Miete</Headline>
- Grundlegende Angaben: Besitzverhältnisse, Lage, Nutzung
- Angaben zu den Mietumlagen einschließlich Vor- und Nachzahlungen 
- Angaben zu anderen Pachtgegenständen (Werbeflächen, Garagen etc.)
- Umsatzsteuer, öffentliche Zuschüsse, Guthabenzinsen aus Bausparverträgen

<Headline level="3" id="gemeinschaften">Angaben bei Bauherrengemeinschaften, Immobilienfonds und Grundstücksgemeinschaften</Headline>
Du gibst außerdem deine Einkünfte aus Bauherrengemeinschaften, Immobilienfonds und Grundstücksgemeinschaften an.

<Headline level="3" id="sonstiges">Sonstige Mieteinkünfte</Headline>
In den Bereich der sonstigen Mieteinkünfte fallen vor allem Einnahmen aus Untermietverhältnissen. Diese Angaben kannst du auf einem gesonderten Blatt formlos aufschlüsseln. Das ist nur notwendig, wenn diese Einnahmen einen Jahresbetrag von 520 € überschreiten. 

<Headline level="3" id="werbungskosten">Werbungskosten bei Vermietung und Verpachtung</Headline>
Ähnlich wie bei den Werbungskosten, die du in Anlage N angibst, handelt es sich auch bei den Werbungskosten in Anlage V um Kosten, die du tragen musstest, um deine Mieteinnahmen zu sichern oder zu erhöhen. Bekannte Beispiele für Werbungskosten für Vermietung und Verpachtung sind: 
- Maklerkosten
- Kosten für Renovierung
- Handwerkerkosten 
- Kreditzinsen, die durch den Kauf der Immobilie entstehen

<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest.
</Conclusion>

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Anlage AV (Altersvorsorgebeiträge, Riester) ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage V ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage V – Formular für Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung

<ContentWrapper size="xsmall">

<HintBox>
Keine Angst vor Anlagen-Chaos, die Steuerbot-App deckt folgende Anlagen für dich ab: Anlage **N**, Anlage **AV**, Anlage **KAP**, Anlage **R**, Anlage **Kind**, Anlage **Vorsorgeaufwand**, Anlage **SO** teilweise, Anlage **agB**, Anlage **Mob**, Anlage **35a**, Anlage **35c**.
</HintBox>

<Topics>
1. [Was ist Anlage U?](#was-ist-anlage-u)
2. [Musst du Anlage U ausfüllen?](#musst-du-anlage-u-ausfuellen)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-anlage-u">Was ist Anlage U?</Headline>
Anlage U dient dem Absetzen deiner Unterhaltszahlungen an deinen dauernd getrennt lebenden oder geschiedenen (Ex)-Ehepartner. Falls das Realsplitting hierbei genutzt wird, gibst du deine Unterhaltszahlungen als Sonderausgaben an, wodurch du direkt deine Steuerlast senken kannst. Andernfalls sind die Unterhaltszahlungen dann außergewöhnliche Belastungen, wodurch du deine Steuerlast senkst, wenn du den Betrag der zumutbaren Eigenbelastung überschreitest.

![Bild von Anlage U](/uploads/Anlage_Unterhalt_2022_ba2b3a6ba6.webp)

<Headline level="2" number="2" id="musst-du-anlage-u-ausfuellen">Musst du Anlage U ausfüllen?</Headline>
Prinzipiell bist du nicht zum Ausfüllen der Anlage U verpflichtet, auch wenn du derzeit Unterhalt an deinen Ex-Partner zahlst. Das bedeutet dann aber auch, dass du keine Chance auf eine Steuerminderung durch die Unterhaltszahlungen hast. Du verschenkst so bei den Zahlungen an deinen ehemaligen Ehegatten bzw. deine Ehegattin Geld an den Staat.

 
<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />
 


<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest.
</Conclusion>

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Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>
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Anlage U – Unterhaltszahlungen ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage U ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage U – Unterhaltszahlungen

<ContentWrapper size="xsmall">

<HintBox>
Keine Angst vor Anlagen-Chaos, die Steuerbot-App deckt folgende Anlagen für dich ab: Anlage **N**, Anlage **AV**, Anlage **KAP**, Anlage **R**, Anlage **Kind**, Anlage **Vorsorgeaufwand**, Anlage **SO** teilweise, Anlage **agB**, Anlage **Mob**, Anlage **35a**, Anlage **35c**.
</HintBox>

<Topics>
1. [Was ist Anlage R?](#was-ist-anlage-r)
2. [Wer muss Anlage R ausfüllen?](#wer-muss-anlage-r-ausfuellen)
3. [Was wird in Anlage R eingetragen?](#was-wird-in-anlage-r-eingetragen)
4. [Kann man Anlage R auch auslassen?](#kann-man-anlage-r-auslassen)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-anlage-r">Was ist Anlage R?</Headline>
Wer Einkünfte aus privater oder gesetzlicher Rente hat, welche versteuert werden müssen, ist zur Abgabe der Anlage R verpflichtet. Zusätzlich gibt es die Anlage R-AV/bAV für Einkünfte aus zertifizierten Altersvorsorgeverträgen und inländischen betrieblichen Altersversorgungen, sowie die Anlage R-AUS für Renten und andere Leistungen aus ausländischen Versicherungen, Rentenverträgen und ausländischen betrieblichen Versorgungseinrichtungen.

![Bild von Anlage R](/uploads/Anlage_R_2022_074301ccf1.webp)

<Headline level="2" number="2" id="wer-muss-anlage-r-ausfuellen">Wer muss Anlage R ausfüllen?</Headline>
Anlage R müssen alle ausfüllen, die Rentenleistungen erhalten, die versteuert werden müssen. Der Teil der Rente, welcher versteuert werden muss, steigt jedes Jahr um 2 %. Dementsprechend steigt die Zahl der Personen, die Anlage R ausfüllen müssen, in rasantem Tempo.

<HintBox>
Ab 2023 wird der zu versteuernde Rentenanteil nur noch um 0,5 % pro Jahr steigen, sofern das Wachstumschancengesetz durchgesetzt wird.
</HintBox>

<Headline level="2" number="3" id="was-wird-in-anlage-r-eingetragen">Was wird in Anlage R eingetragen?</Headline>
In Anlage R wird nicht nur, wie viele denken, die Altersrente angegeben, auch Renten, die durch Berufsunfähigkeit oder Erwerbsunfähigkeit gezahlt werden, müssen hier eingetragen werden. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Anlage R: Vorderseite 
Auf der Vorderseite trägst du zuerst sämtliche Leistungen aus gesetzlichen Renten und Pflichtrenten eingetragen. Unter anderem gehört zu diesen Angaben auch der konkrete Rentenbetrag und der Rentenbeginn.

Im nächsten Abschnitt werden Erträge aus privater Leibrente eingetragen. Dazu gehören Zahlungen von Renten aus privaten Versicherungsverträgen und Rentenerträge aus Veräußerungsgeschäften. 

### Anlage R: Rückseite
Auf der Rückseite gibst du zunächst alles zu deinen Leibrenten aus sonstigen Verpflichtungsgründen an. Diese stehen zum Beispiel im Zusammenhang mit Veräußerungsgeschäften. 

Im letzten Abschnitt gibst du nun deine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) an. Falls du keine oder nur wenig Werbungskosten hast, wird automatisch der [Pauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) in Höhe von 102 € angerechnet.

<Headline level="2" number="4" id="kann-man-anlage-r-auslassen">Kann man Anlage R auch auslassen?</Headline>
Theoretisch müssten alle Rentner die Anlage R ausfüllen. Eine Ausnahme hierbei kann allerdings gemacht werden, wenn die Einkünfte durch Rente so gering sind, dass du gar keine Steuern zahlen müsstest. Sofern dein jährliches Einkommen unterhalb des Grundfreibetrags liegt, sind deine Einkünfte steuerfrei. Damit du dich nicht mit der Steuererklärung herumschlagen musst, kannst du eine Nichtveranlagungsbescheinigung einreichen. 

<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest.
</Conclusion>

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Anlage R – Einkünfte aus Renten ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Einfache Ausfüllhilfe ▶ Inklusive Vordruck! ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage R ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 


Anlage R – Einkünfte aus Renten

<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '⛪️',
 text: 'Kirchensteuer zahlt man in Deutschland, wenn man Teil der **evangelischen** oder **katholischen Kirche** ist – und auch als **Mitglied der jüdischen Kultusgemeinden**.',
 },
 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Die **Höhe** der Kirchensteuer ist von deinem **Bundesland** und im Falle einer Kappung sogar von deiner **Konfession** abhängig.',
 },
 {
 emoji: '🧮',
 text: 'Die Kirchensteuer wird berechnet, indem du deine **Lohnsteuer** mit dem für dich geltenden **Kirchensteuersatz** multiplizierst.',
 },
 {
 emoji: '❌',
 text: 'Mit dem **Austritt** aus der Kirche entfällt die Kirchensteuer.',
 },
 {
 emoji: '🏦',
 text: 'Du kannst eine **Kappung** beantragen, sodass die Kirchensteuer anhand deines zu **versteuernden Einkommens** berechnet wird.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Die Kirchensteuer kann in deiner **Steuererklärung** in voller Höhe als **Sonderausgaben** abgesetzt werden.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Kirchensteuer in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist die Kirchensteuer?](#was-ist-die-kirchensteuer)
2. [Wie hoch ist die Kirchensteuer 2025?](#wie-hoch-ist-die-kirchensteuer-2024)
3. [Wie kannst du die Kirchensteuer kappen?](#wie-kannst-du-die-kirchensteuer-kappen)
4. [Bist du kirchensteuerpflichtig?](#bist-du-kirchensteuerpflichtig)
5. [Wer erhebt die Kirchensteuer?](#wer-erhebt-die-kirchensteuer) 
6. [Wie wird die Kirchensteuer berechnet?](#wie-wird-die-kirchensteuer-berechnet)
7. [Du kannst die Kirchensteuer absetzen!](#du-kannst-die-kirchensteuer-absetzen)
8. [Lohnt es sich, aus der Kirche auszutreten?](#lohnt-sich-der-kirchenaustritt)
9. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-die-kirchensteuer">Was ist die Kirchensteuer?</Headline>
Die Kirchensteuer ist eine Steuer, die deutsche Steuerzahler bezahlen müssen, wenn sie Teil einer **bestimmten Religionsgruppe** 👼 bzw. **Kirche** ⛪️ sind. 

Das eingenommene Geld der Kirchensteuer nutzt die Kirche, um unterschiedlichste Dinge zu finanzieren. Das deutsche **Finanzamt** hilft dabei, die Kirchensteuer zu erheben und erhält dafür einen prozentualen Teil der erhobenen Kirchensteuer als **Aufwandsentschädigung**. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="wie-hoch-ist-die-kirchensteuer-2025">Wie hoch ist die Kirchensteuer 2025?</Headline>

Die exakte Höhe der Kirchensteuer bestimmt jedes **Bundesland** **individuell**. Eigentlich tanzen aber nur zwei Bundesländer aus der Reihe. Das sind Bayern und Baden-Württemberg, hier wird 1 % weniger verlangt als in den anderen Bundesländern.

|Bundesland| Kirchensteuersatz|
|-|-|
|Baden-Württemberg| 8 % |
|Bayern | 8 % |
|Berlin | 9 % |
|Brandenburg | 9 % |
|Bremen | 9 % |
|Hamburg | 9 % |
|Hessen | 9 %|
|Mecklenburg-Vorpommern	 | 9 % |
|Niedersachsen | 9 % |
|Nordrhein-Westfalen | 9 %|
|Rheinland-Pfalz | 9 %|
|Saarland | 9 %|
|Sachsen | 9 % |
|Sachsen-Anhalt | 9 % |
|Schleswig-Holstein | 9 % |
|Thüringen | 9 % |

 

In der Regel wird der Kirchensteuersatz mit deiner [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) multipliziert, um zu berechnen, wie viel Kirchensteuer du zahlen musst. 

Hast du ein besonders **hohes Einkommen**, so kannst du eine **Kappung** der Kirchensteuer beantragen. Hierdurch wird die [Bemessungsgrundlage](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/bemessungsgrundlage) der Kirchensteuer geändert. Du zahlst nun einen **prozentualen Teil** deines zu **versteuernden Einkommens** als Kirchensteuer. Die Sätze sind hier je nach Bundesland und Kirche unterschiedlich.

<Headline level="2" number="3" id="wie-kannst-du-die-kirchensteuer-kappen">Wie kannst du die Kirchensteuer kappen?</Headline>
Ein **hohes Gehalt** bedeutet nicht nur eine **hohe Einkommensteuer**, sondern auch eine **hohe Kirchensteuer**. Daher ist es in einigen Bundesländern möglich, die Kirchensteuer zu **kappen**. Normalerweise ist die Einkommensteuer die Bemessungsgrundlage für die Kirchensteuer. Das ist bei einer Kappung nicht der Fall. Dafür musst du lediglich die **Kappungsschwelle** überschreiten, die in den jeweiligen Landeskirchensteuergesetzen geregelt ist 🤝

In einigen Bundesländern **berechnet das Finanzamt** für dich, ob eine Kappung sinnvoll ist oder nicht. Nur in **Baden-Württemberg, Hessen, Nordrhein-Westfalen, Rheinland-Pfalz oder Saarland** musst du eine Kappung aktiv beantragen. Dafür reicht ein formloses Schreiben mit einer Kopie deines Einkommensteuerbescheids an die zuständige **Diözese** oder **Landeskirche** ✉️

<HintBox>
In Bayern ist keine Kappung vorgesehen. 
</HintBox> 


### Kirchensteuersätze nach Kappung 🏦
 
|Bundesland| Kirchensteuersatz nach Kappung |
|-|-|
|Baden-Württemberg| 2,75 % (evangelische Kirchen Baden-Württemberg)|
|| 3,5 % (evangelische Kirche Baden und katholische Kirche)|
|Bayern | In Bayern ist keine Kappung vorgesehen |
|Berlin | 3 % |
|Brandenburg | 3 % |
|Bremen | 3,5 % |
|Hamburg | 3 % |
|Hessen | 3,5 % (evangelische Kirche)|
|| 4 % (katholische Kirche)|
|Mecklenburg-Vorpommern	 | 3 % |
|Niedersachsen | 3,5 % |
|Nordrhein-Westfalen | 3,5 % (evangelische Kirche)|
|| 4 % (katholische Kirche) |
|Rheinland-Pfalz | 3,5 % (evangelische Kirche)|
|| 4 % (katholische Kirche) |
|Saarland | 3,5 % (evangelische Kirche)|
|| 4 % (katholische Kirche) |
|Sachsen | 3,5 % |
|Sachsen-Anhalt | 3,5 % |
|Schleswig-Holstein | 3 % |
|Thüringen | 3,5 % |

<Headline level="2" number="4" id="bist-du-kirchensteuerpflichtig">Bist du kirchensteuerpflichtig? </Headline>

Es gibt insgesamt **9** staatlich **anerkannte Religionsgemeinschaften**, welche in Deutschland Kirchensteuer erheben. Bist du bzw. ist dein Ehepartner Teil einer dieser Gemeinschaften, so bist du kirchensteuerpflichtig:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💸">Evangelische Landeskirchen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Katholische Kirche</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Altkatholische Kirche</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Jüdische Kultusgemeinden</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Israelitische Religionsgemeinschaften</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Freireligiöse Gemeinden</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Französische Kirche zu Berlin</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Mennonitengemeinde in Hamburg-Altona</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Unitarische Religionsgemeinschaft Freier Protestanten in Rheinland-Pfalz</EmojiListItem>
</EmojiList>

 
Es gibt durchaus noch **andere anerkannte Kirchengemeinschaften**. Gehörst du einer dieser folgenden Kirchengemeinschaften oder Religionen an, hast du Glück gehabt, denn hier zahlst du keine Kirchensteuer 🤑
 
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🆓">Bund der Evangelisch-Freikirchlicher Gemeinden</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Bund Freier evangelischer Gemeinden in Deutschland</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Bund Freikirchlicher Pfingstgemeinden</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Evangelisch-methodistische Kirche</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Heilsarmee</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Orthodoxe Kirchen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Kirche Jesu Christi der Heiligen der Letzten Tage (Mormonen)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Neuapostolische Kirche</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Siebenten-Tags-Adventisten</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Zeugen Jehovas</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Christian Science (Kirche Christi, Wissenschafter)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Christengemeinschaft</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Freie Humanisten Niedersachsen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Humanistische Verband Nordrhein-Westfalen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Humanisten Württemberg</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🆓">Bund für Geistesfreiheit</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="5" id="wer-erhebt-die-kirchensteuer"> Wer erhebt die Kirchensteuer?</Headline>
Die Kirchensteuer wird schon seit dem Jahr 1953 vom **deutschen Finanzamt** erhoben. Der Staat übernimmt also das Bearbeiten der Kirchensteuer und wird dafür mit **3 %** des Steueraufkommens als **Aufwandsentschädigung** bezahlt. 

Die Übernahme durch das Finanzamt macht den gesamten Prozess für dich als Steuerzahler besonders einfach, da dein Arbeitgeber die Steuer direkt von deinem Lohn abzieht und unter die Kirchensteuer direkt an das Finanzamt weiterleitet. Vom Finanzamt kommt das Geld dann natürlich direkt zu den Kirchen ⛪️

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="6" id="wie-wird-die-kirchensteuer-berechnet">Wie wird die Kirchensteuer berechnet?</Headline>
Die Berechnung der Kirchensteuer ist eigentlich recht einfach. Du musst eigentlich nur zwei Dinge wissen, um direkt deine Kirchensteuer berechnen zu können: 
1. **der Steuersatz in deinem Bundesland**
2. **deine Einkommensteuer**

Nun ist die Rechnung ganz einfach! Du **multiplizierst** einfach den **Kirchensteuersatz** deines Bundeslands mit deiner **Einkommensteuer** und schon weißt du, wie hoch die Kirchensteuer für dich ausfällt.

<Headline level="2" number="7" id="du-kannst-die-kirchensteuer-absetzen">Du kannst die Kirchensteuer absetzen! </Headline>
Man kann tatsächlich die **Kirchensteuer absetzen**, indem man sie bei der Steuererklärung als [**Sonderausgabe**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) angibt. Auf diese Art kannst du deine Einkommensteuerlast senken. Ein Kirchenaustritt ist also nicht die einzige Lösung, um Steuern zu sparen 🤩

Machst du deine Steuererklärung mit [**Steuerbot**](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) 🤖, so wird für dich ganz einfach geprüft, ob du Kirchensteuer abführst oder nicht. Alle Schritte sind dabei für dich in einem **einfachen Chat-System** dargestellt.

<Headline level="2" number="8" id="lohnt-sich-der-kirchenaustritt">Lohnt es sich, aus der Kirche auszutreten?</Headline>
Da die Kirchensteuer direkt vom Gehalt abgezogen wird, merken viele nicht, dass über das Jahr verteilt durchaus ein nennenswerter Teil des Gehalts an die Kirche geht. **Finanziell** hat es definitiv Vorteile, aus der **Kirche auszutreten**, um **keine Kirchensteuer** mehr zahlen zu müssen. Du solltest dabei natürlich auch weitere Faktoren beachten. 

Achte also bei der Entscheidung auf deinen Glauben und überleg dir, ob du deine kirchliche Institution weiterhin unterstützen möchtest oder nicht. Sprich dich eventuell mit deinem Partner ab. Seid ihr verheiratet 💍 und nur ein Partner ist weiterhin kirchensteuerpflichtig, so bleibt ihr beide kirchensteuerpflichtig, wenn ihr steuerlich gemeinsam veranlagt seid. 

<Conclusion>
Kirchensteuer hier, Abgeltungssteuer da... der Staat findet immer einen Weg, um Steuern von dir zu verlangen. Umso sinnvoller ist es also, dass du mit einer Steuererklärung deine Steuerlast senkst. Mit Steuerbot dauert dieser Prozess nur 20 Minuten und du brauchst dafür kein Steuerfachwissen. Probier es doch einfach aus, du wirst es nicht bereuen 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Thema Kirchensteuer"
 questions={[
 {
 question: 'Wird die Kirchensteuer vom Arbeitgeber oder vom Finanzamt eingezogen?',
 answer: 'Die Kirchensteuer zieht dir dein **Arbeitgeber** in der Regel **automatisch vom Gehalt** ab und leitet den Betrag dann weiter. Als Arbeitnehmer ist der Prozess also völlig automatisch und du musst dich zunächst um nichts mehr kümmern 👍',
 },
 {
 question: 'Gibt es die Kirchensteuer nur in Deutschland?',
 answer: 'Die Kirchensteuer, wie man sie in Deutschland kennt, gibt es vor allem in **Deutschland** 🇩🇪 und in der **Schweiz**🇨🇭 In Österreich zum Beispiel wird ein Beitrag, der der Kirchensteuer sehr ähnlich ist, direkt von den Kirchen eingezogen. Prinzipiell gibt es also **vergleichbare Abgaben** außerhalb von Deutschland. ',
 },
 {
 question: 'Warum zahlt man Kirchensteuer, obwohl man kein Kirchenmitglied ist?',
 answer: 'Es gibt einen Fall, in welchem **Konfessionslose** dennoch **Kirchensteuer zahlen** müssen. Das ist der Fall, wenn der Ehepartner 💍 einer Kirche angehört. Ist man **steuerlich gemeinsam veranlagt**, so muss man nun auch als Person ohne Konfession Kirchensteuer zahlen. ',
 },
 {
 question: 'Muss ich als Rentner Kirchensteuer zahlen?',
 answer: 'Ja, auch als Rentner bist du zur Zahlung der Kirchensteuer verpflichtet, sofern du ein **Kirchenmitglied** bist. Die Kirchensteuer wird auf deine gesamte steuerpflichtige Rente erhoben. Solltest du allerdings nur eine geringe Rente erhalten und unterhalb des **Grundfreibetrags** liegen, musst du keine Einkommensteuer und somit auch keine Kirchensteuer zahlen. 💰',
 },
 {
 question: 'Was ist das Kirchgeld?',
 answer: 'Das Kirchgeld ist eine Sonderform der Kirchensteuer, die dann zum Tragen kommt, wenn Ehepartner unterschiedlichen Kirchen angehören oder wenn nur einer der Partner **Kirchenmitglied** ist und die Ehepartner zusammen zur **Einkommensteuer** veranlagt werden. In solchen Fällen wird das sogenannte besondere Kirchgeld erhoben. Die Höhe des Kirchgelds richtet sich nach der Höhe des Einkommens und ist in den Kirchgeldtabellen der jeweiligen **Landeskirche** oder **Diözese** festgelegt. 💑',
 },
 {
 question: 'Wie funktioniert die Abgeltungsteuer im Zusammenhang mit der Kirchensteuer?',
 answer: 'Die Abgeltungsteuer ist eine Form der Einkommensteuer, die auf **Kapitalerträge** (wie zum Beispiel Zinsen und Dividenden) erhoben wird. Wenn du Kirchenmitglied bist, musst du auch auf diese Kapitalerträge Kirchensteuer zahlen. Die Kirchensteuer wird dabei direkt von der Bank, bei der du dein Depot hast, abgeführt. Dies geschieht in Form des sogenannten **Kirchensteuerabzugs bei der Abgeltungsteuer**. Die Bank führt also die Abgeltungsteuer zusammen mit der Kirchensteuer direkt an das **Finanzamt** ab. 💵',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

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</ContentWrapper>

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Kirchensteuer: Wer muss zahlen? ▶ Wie wird sie berechnet? ▶ Was kannst du absetzen?

Die Kirchensteuer wird dir monatlich vom Gehalt abgezogen. Oder auch nicht? – Was es mit der Kirchensteuer auf sich hat, wer sie bezahlen muss und wie du mit dem Wissen über die Kirchensteuer Steuern sparen kannst, erfährst du hier 😎

Kirchensteuer – Das musst du wissen! 

Werbungskosten: Was ist das? ▶ Wer kann was absetzen? ▶ Wie viel kannst du absetzen? ▶ Unterschied zu Sonderausgaben?

Ausgaben sind gut für deine Steuererklärung! Das klingt zunächst einfach, aber was genau das heißt, was Werbungskosten damit zu tun haben und vor allem, was Werbungskosten überhaupt sind, erfährst du hier 🤩

Was sind Werbungskosten & wie setzt du sie ab?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: '[Außergewöhnliche Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) sind **unvorhergesehene Kosten**, die sich nicht vermeiden lassen, wie **Krankheitskosten**, **Pflegekosten**, etc. Der **Staat unterstützt** dich bei diesen Kosten, wenn sie eine Grenze überschreiten.',
 },
 {
 emoji: '🏋️‍♀️',
 text: 'Die zumutbare Belastung ist der **Grenzbetrag**, den du jährlich **alleine** und ohne die Hilfe vom Staat **tragen musst**.',
 },
 {
 emoji: '🏥',
 text: 'Zumutbare Belastungen können Ausgaben für **Kur**, **Krankheit**, **Behinderung** oder **Pflege** sein. Hier kannst du auch Pauschbeträge angeben.',
 },
 {
 emoji: '👨‍👩‍👧‍👦',
 text: 'Die Höhe deiner zumutbaren Belastung basiert auf deinem **Familienstand** und der **Höhe deiner [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte)**. ',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Wer weiß, **wie** man die zumutbare Eigenbelastung **einplant**, der kann **Steuern sparen**! ',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur zumutbaren Belastung in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist die zumutbare Belastung?](#was-ist-die-zumutbare-belastung)
2. [So hoch ist die zumutbare Belastung im Steuerjahr 2024?](#so-hoch-ist-die-zumutbare-belastung-2024)
3. [Bei welchen Ausgaben gilt die zumutbare Belastung?](#wann-gilt-die-zumutbare-belastung)
4. [So funktioniert deine zumutbare Eigenbelastung in der Steuererklärung](#so-funktioniert-deine-zumutbare-eigenbelastung-in-der-steuererklaerung)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-die-zumutbare-belastung">Was ist die zumutbare Belastung?</Headline>

Außergewöhnliche Belastungen sind kurz gesagt **Ausgaben**, die **unvermeidbar** sind. [Krankheitskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/krankheitskosten-steuer), **Zuzahlungen für Medizin oder Kuraufenthalte** sind nur einige Beispiele für diese unvermeidbaren Ausgaben. Beim Tragen dieser Kosten wirst du vom **Staat steuerlich unterstützt**. Das gilt aber nur, wenn die Ausgaben eine **unzumutbare Belastung** für dich darstellen 😤 

Das bedeutet, dass es jährlich einen Betrag gibt, den du komplett **ohne die Hilfe vom Staat** tragen musst. Dieser Betrag ist die sogenannte zumutbare Belastung bzw. zumutbare Eigenbelastung. Bei diesem Betrag kannst du auch [Pauschbeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) angeben.

Deine individuelle zumutbare Belastung basiert auf deinem **Familienstand** und deinem **zu versteuernden Einkommen**. Alle Ausgaben, die diese **Zumutbarkeitsgrenze überschreiten**, werden vom Staat in Form von [**Steuerrückzahlungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bezuschusst 🤩

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="so-hoch-ist-die-zumutbare-belastung-2024">So hoch ist die zumutbare Belastung im Steuerjahr 2024</Headline>
Die zumutbare Belastung ist abhängig von deinen **Einkünften** und deinem **Familienstand**. Abhängig von diesen Faktoren wird dann deine zumutbare Eigenbelastung anhand von **prozentualen Anteilen** deiner Einkünfte berechnet. In der folgenden Tabelle zur zumutbaren Eigenbelastung siehst du, wie sich die prozentualen Anteile durch dein zu versteuerndes Einkommen oder den Familienstand verändern. 

|💰**Einkünfte**| 🙎‍♀️ Einzeln veranlagt – Keine Kinder | 👩‍❤️‍👨 Gemeinsam veranlagt – Keine Kinder |👨‍👩‍👧‍👧 bis zu 2 Kinder|👨‍👩‍👧‍👦 3 oder mehr Kinder| 
|-|-|-|-|-|
|**15.340&nbsp;€**|5 %|4 %|2 %|1 %|
|**15.340&nbsp;€ bis 51.130&nbsp;€**|6 %|5 %|3 %|1 %|
|**ab 51.130&nbsp;€**|7 %|6 %|4 %|2 %|


### So wird die zumutbare Belastung berechnet 
Die genaue Berechnung der zumutbaren Belastung ist etwas kompliziert, aber wird für dich auch **vom Finanzamt übernommen** 🤩, du musst deine zumutbare Belastung also **nicht nachrechnen**.

Die zumutbare Belastung wird **stufenweise** berechnet. Das bedeutet, dass innerhalb jeder **Einkommensgrenze** der für dich **geltende Prozentsatz** angewandt wird und du die Ergebnisse davon summierst, um deine Zumutbarkeitsgrenze zu berechnen. Damit das Ganze etwas verständlicher wird, kannst du auch die folgende Infografik für die Berechnung verwenden 👍

![Eine Infografik zur Berechnung der zumutbaren Eigenbelastung](/uploads/Zumutbare_Eigenbelastung_Infografik_534a9d0b0f.webp)

### Die zumutbare Belastung der vergangenen Jahre (2023, 2022, 2021, 2020)

In den letzten Jahren hat sich bei der zumutbaren Belastung nichts getan. Entsprechend musst du hier aktuell **nichts Neues** beachten. Schau aber gerne in den nächsten Jahren wieder hier vorbei, denn falls sich bis dahin etwas ändert, findest du die Änderungen auf dieser Seite! ✅

Zur Übersicht findest du hier noch die zumutbaren Belastungen der letzten Jahre in der Übersicht: 

<Collapsable title="Die zumutbare Belastung 2023"level="3">
|💰**Einkünfte**| 🙎‍♀️ Einzeln veranlagt – Keine Kinder | 👩‍❤️‍👨 Gemeinsam veranlagt – Keine Kinder |👨‍👩‍👧‍👧 bis zu 2 Kinder|👨‍👩‍👧‍👦 3 oder mehr Kinder| 
|-|-|-|-|-|
|**15.340&nbsp;€**|5 %|4 %|2 %|1 %|
|**15.340&nbsp;€ bis 51.130&nbsp;€**|6 %|5 %|3 %|1 %|
|**ab 51.130&nbsp;€**|7 %|6 %|4 %|2 %|
</Collapsable>

<Collapsable title="Die zumutbare Belastung 2022"level="3">
|💰**Einkünfte**| 🙎‍♀️ Einzeln veranlagt – Keine Kinder | 👩‍❤️‍👨 Gemeinsam veranlagt – Keine Kinder |👨‍👩‍👧‍👧 bis zu 2 Kinder|👨‍👩‍👧‍👦 3 oder mehr Kinder| 
|-|-|-|-|-|
|**15.340&nbsp;€**|5 %|4 %|2 %|1 %|
|**15.340&nbsp;€ bis 51.130&nbsp;€**|6 %|5 %|3 %|1 %|
|**ab 51.130&nbsp;€**|7 %|6 %|4 %|2 %|
</Collapsable>

<Collapsable title="Die zumutbare Belastung 2021"level="3">
|💰**Einkünfte**| 🙎‍♀️ Einzeln veranlagt – Keine Kinder | 👩‍❤️‍👨 Gemeinsam veranlagt – Keine Kinder |👨‍👩‍👧‍👧 bis zu 2 Kinder|👨‍👩‍👧‍👦 3 oder mehr Kinder| 
|-|-|-|-|-|
|**15.340&nbsp;€**|5 %|4 %|2 %|1 %|
|**15.340&nbsp;€ bis 51.130&nbsp;€**|6 %|5 %|3 %|1 %|
|**ab 51.130&nbsp;€**|7 %|6 %|4 %|2 %|
</Collapsable>

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>


<Headline level="2" number="3" id="wann-gilt-die-zumutbare-belastung">Bei welchen Ausgaben gilt die zumutbare Belastung?</Headline>
Die zumutbare Belastung gilt bei allen Ausgaben, die als außergewöhnliche Belastung gelten. Einfach gesagt, wären das alle **Ausgaben**, die du **auf keinen Fall vermeiden kannst**. Wirklich genauer sind außergewöhnliche Belastungen im Steuerrecht nicht definiert. Folgende Ausgaben fallen zum Beispiel in die Sparte der außergewöhnlichen Belastungen: 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤧">Krankheitskosten, die nicht von deiner Krankenkasse übernommen werden.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💊">Zuzahlungen von Medikamenten </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏥">Kuraufenthalte </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🦽">Medizinische Hilfsmittel (Rollstühle, [Brillen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/brille-absetzen) oder Ähnliches) </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👴">Die Unterbringung der Eltern im Pflegeheim, falls die Pflegeversicherung die Kosten nicht übernimmt </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚰️">Beerdigungskosten </EmojiListItem>
</EmojiList>

### So profitierst du am meisten von zumutbaren Belastungen
Der wahrscheinlich wichtigste Punkt bei der zumutbaren Eigenbelastung ist die Tatsache, dass du [Steuern sparen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuern-sparen) kannst, indem du deine **Ausgaben** möglichst **genau planst** 🏦 

Wenn du also weißt, dass es **unvermeidbare Kosten** in der **Zukunft** geben wird, dann kannst du diese so planen, dass sie **entweder** in das **aktuelle Jahr** oder in das **nächste Jahr** fallen. Hierdurch fügst du dem Jahr Kosten hinzu, in dem du die **Zumutbarkeitsgrenze bereits überschritten** hast. Der Staat wird dich in dem Jahr dann entsprechend steuerlich entlasten 🤑

### Nutze die Verfassungsbeschwerde, um noch mehr Steuern zu sparen!
Obwohl der Bundesfinanzhof deutlich gemacht hat, dass die Praxis der zumutbaren Belastung unverändert bleibt, ist die **endgültige Entscheidung** zu diesem Thema **noch ausstehend**. Es besteht die Möglichkeit, dass diese Regelung vom Bundesverfassungsgericht (Az: 2 BvR 180/16) noch aufgehoben wird 🤩

Daher solltest du die folgenden Empfehlungen berücksichtigen:

Überprüfe in deinen vorherigen Steuerbescheiden, ob das Finanzamt einen Vorläufigkeitsvermerk eingetragen hat. Wenn dieser fehlt, lege Widerspruch gegen den Bescheid ein und verweise auf das zuvor genannte Verfahren (geben Sie das zuvor genannte Aktenzeichen an). Parallel dazu solltest du die Aussetzung des Verfahrens beantragen.

Bis zur endgültigen Entscheidung **führe weiterhin deine Krankheits- und Pflegekosten als außergewöhnliche Belastung** in deiner Steuererklärung auf und **bewahre die zugehörigen Belege auf** 🧾

Sollte das Gericht ein **steuerzahlerfreundliches Urteil** fällen, wirst auch du davon profitieren und deine Ausgaben werden **unabhängig von der zumutbaren Belastungsgrenze** anerkannt 🤑

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="so-funktioniert-deine-zumutbare-eigenbelastung-in-der-steuererklaerung">So funktioniert deine zumutbare Eigenbelastung in der Steuererklärung!</Headline>
**Die Höhe deiner zumutbaren Belastung berechnet** für dich das **Finanzamt**. Du musst also gar nicht genau wissen, wie man die zumutbare Belastungsgrenze errechnet. 

In deiner Steuererklärung gibst du nun einfach nur die Kosten, die dir entstanden sind, als außergewöhnliche Belastung an. Das ist ganz einfach, aber mit der Unterstützung von [**Steuerbot**](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) 🤖 wird es für dich sogar noch einfacher! Bearbeite einfach deine Steuererklärung im Chat mit Steuerbot und du wirst nach allen wichtigen Ausgaben gefragt 👍

Steuerbot berechnet dir dabei sogar deine zumutbare Eigenbelastung und zeigt sie dir an. Die Kostenplanung wird dir also stark vereinfacht 🤩

<Conclusion>
Außergewöhnliche Belastungen sind zum Glück nicht die einzige Möglichkeit, um Steuern zu sparen. Wenn du deine Steuererklärung machst, gibt es noch unzählige weitere Kosten, die du absetzen kannst, um am Ende des Steuerjahres einen Teil deiner gezahlten Steuern zurückzubekommen. Probier es doch mal mit Steuerbot und sichere dir eine Rückerstattung in nur 20 Minuten 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur zumutbaren Belastung"
 questions={[
 {
 question: 'Wie hoch ist die zumutbare Belastung bei Medikamenten?',
 answer: 'Obwohl es oft angenommen wird, gibt es für Medikamente keine besondere oder zusätzliche Regelung. Medikamente fallen also **ebenso** unter die außergewöhnlichen Belastungen und deine zumutbare Eigenbelastung bleibt ebenfalls gleich.',
 },
 {
 question: 'Ist die Brille eine außergewöhnliche Belastung?',
 answer: 'Eine Brille 👓 fällt unter die außergewöhnlichen Belastungen. Die Ausgaben für eine Brille lassen sich oftmals besser planen als andere außergewöhnliche Belastungen. Wenn du das im Hinterkopf behältst, kannst du mit weiteren **gut geplanten Ausgaben Steuern sparen** oder deine **Rückzahlung erhöhen** 🤑',
 },
 {
 question: 'Gelten andere Regelungen für Rentner?',
 answer: 'Von vielen wird angenommen, dass die Rente steuerfrei sei und in diesem Fall wäre für die zumutbare Eigenbelastung wahrscheinlich eine Sonderregelung notwendig. Da die Rente aber besteuert wird, kann die zumutbare Belastung bei [Rentnern](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-rentner) 👵 so berechnet werden wie bei allen anderen Steuerzahlern auch 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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</ContentWrapper>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Zumutbare Eigenbelastung: Was ist das? ▶ Ab wann hilft der Staat? ▶ Wie funktioniert die Berechnung?

Machmal kommen unvorhergesehene Kosten auf dich zu. Das weiß der Staat auch. Aus diesem Grund kannst du steuerliche Unterstützung vom Staat bekommen und so Steuern sparen – wenn du eine Steuererklärung einreichst 💰 Für diese Unterstützung gibt es aber einen Grenzwert: die sogenannte zumutbare Belastung. Hier erfährst du, was es damit auf sich hat und wie du vorgehen musst!

Deine zumutbare Eigenbelastung: einfach erklärt!

<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💰',
 text: '**Vermögenswirksame Leistungen** sind Zahlungen in Höhe von **bis zu 40 € pro Monat**, die dir dabei helfen sollen dein **Vermögen aufzubauen**. Die VWL werden in der Regel von deinem **Arbeitgeber bezahlt**. ',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Es gibt unterschiedliche Anlageformen: **Banksparpläne**, **Fondssparpläne** oder **Bausparverträge**. ',
 },
 {
 emoji: '🙋',
 text: '**Jeder Arbeitnehmer** kann VWL-Verträge abschließen. Dein Arbeitgeber ist derjenige, der auf die VWL-Konten einzahlt. ',
 },
 {
 emoji: '🏦',
 text: 'Liegt dein zu **versteuerndes Einkommen unterhalb von 20.000 €**, hast du Anspruch auf die **Arbeitnehmersparzulage**. Hiermit bezuschusst der Staat deine VWL mit bis zu **80 € pro Jahr**. ',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu vermögenswirksamen Leistungen in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Was sind vermögenswirksame Leistungen?](#was-sind-vwl)
2. [Wie kannst du mit deinen VWL sparen?](#wie-kannst-du-mit-deinen-vwl-sparen)
3. [Was ist die Arbeitnehmersparzulage?](#was-ist-die-arbeitnehmersparzulage)
4. [Vermögenswirksame Leistungen in deiner Steuererklärung](#vwl-in-deiner-steuererklaerung)
5. [Gibt es unterschiedliche vermögenswirksame Leistungen?](#vwl-unterschiede)
6. [VWL-Sparen ohne deinen Arbeitgeber](#vwl-sparen-ohne-arbeitgeber)
7. [Was gilt für Beamte und den öffentlichen Dienst?](#was-gilt-fuer-beamte-und-den-offentlichen-dienst)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was-sind-vwl">Was sind vermögenswirksame Leistungen?</Headline>
Grundsätzlich handelt es sich bei vermögenswirksamen Leistungen (kurz: **VWL** oder **VL**) um eine **freiwillige Zahlung** von deinem **Arbeitgeber**, die dir langfristig beim **Vermögensaufbau** helfen soll. 

Dein Arbeitgeber kann dir bis zu **40 € pro Monat** zukommen lassen 🤑 Die VWL sind dabei unabhängig von deinem Gehalt oder irgendwelchen Einkommensgrenzen. Leider bekommst du das Geld nicht direkt, sondern es muss für dich angelegt werden. Beispiele für die **Anlageformen** wären ein **Wertpapiersparplan** oder ein **Baukredit** 📈

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />

<Headline level="2" number="2" id="wie-kannst-du-mit-deinen-vwl-sparen">Wie kannst du mit deinen VWL sparen? </Headline>
1. Um mit vermögenswirksamen Leistungen zu sparen, musst du zunächst mit deinem Arbeitgeber klären, ob er dir VWL gewähren möchte oder nicht. In einigen **Tarifverträgen** gibt es bereits **Abmachungen bzgl. VWL**, es kann also sein, dass du dir diesen ersten Schritt sparen kannst 🤓
2. Nun suchst du einen Vertrag aus, den du besparen möchtest. 
3. Diesen Vertrag schließt du ab und lässt dir ein **Formular** von deinem Arbeitgeber **unterschreiben**, mit dem er bestätigt, dass er den abgesprochenen Betrag in den Sparvertrag einbezahlt. 
4. In der Regel wird der Vertrag nun **6 Jahre** bespart und dann kannst du nach einem weiteren Jahr – der sogenannten **Sperrfrist** – mit dem Geld tun, was du möchtest 🤩

<HintBox>

Während der **Sperrfrist** kannst du meist direkt einen neuen Sparvertrag abschließen, um auch während der Sperrfrist **weiterhin** zu sparen 💰
 Falls du mit **Bausparverträgen** sparst, muss mindestens **7&nbsp;Jahre eingezahlt** werden! 

</HintBox>

<Headline level="2" number="3" id="was-ist-die-arbeitnehmersparzulage">Was ist die Arbeitnehmersparzulage?</Headline>
Sparen wird dir durch vermögenswirksame Leistungen bereits vereinfacht. Wenn dein Einkommen aber eher gering ist – der Staat spricht hier von **20.000 €** bei VL-Aktienfonds oder **17.900 €**, falls du einen Bausparvertrag besparst – hast du durch die [**Arbeitnehmersparzulage**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmer-sparzulage) die Möglichkeit noch mehr Geld anzusparen. 

Der Staat bezuschusst deine Ersparnisse in diesem Fall mit **80 € pro Jahr** bei den **meisten VWL-Verträgen** 📈 und mit bis zu **43 € pro Jahr** bei einem **Bausparvertrag** 🏡 Die oben genannten Grenzen, sowie die Zuschüsse werden bei **gemeinsam veranlagten [Ehepaaren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare)** übrigens **verdoppelt**. 

<Headline level="2" number="4" id="vwl-in-deiner-steuererklaerung">Vermögenswirksame Leistungen in deiner Steuererklärung</Headline>

Obwohl die VWL nicht direkt auf dein Konto kommt, gelten vermögenswirksame Leistungen weiterhin als **Lohn aus nicht selbstständiger Arbeit** und müssen somit ebenfalls besteuert werden. Du musst den Betrag der VWL also auf dein Gehalt und alle weiteren steuerpflichtigen Einnahmen rechnen, um dein zu versteuerndes Einkommen zu berechnen. Die **Arbeitnehmersparzulage** hingegen wird **nicht besteuert**, muss aber dafür jedes Jahr aufs Neue in der Steuererklärung beantragt werden. 

Mit [**Steuerbot**](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) 🤖 sind diese Schritte ganz einfach. Hier wirst du im Chat mit Fragen unter anderem auch bei diesem Prozess begleitet und falls ein Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage besteht, stellt Steuerbot für dich sogar automatisch den Antrag 🤩

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="vwl-unterschiede">Gibt es unterschiedliche vermögenswirksame Leistungen? </Headline>
Insgesamt gibt es **4 verschiedene Anlagemöglichkeiten**, die du mit deinen vermögenswirksamen Leistungen besparen kannst. Welche Variante für dich am besten geeignet ist, hängt von deiner **Wohnsituation**, deinem **zu versteuernden Einkommen** und deiner **Risikobereitschaft** ab. Außerdem spielt es eine Rolle, welche Art von **staatlicher Förderung** du vielleicht bekommen könntest.

### Alle staatlichen Förderbeträge und die jeweiligen Einkommensgrenzen in der Übersicht
|Anlageform|Staatliche Förderung |Einkommensgrenze für die Förderung (single / verheiratet) |Höhe der Förderung im Jahr|
|-|-|-|-|
|🏦 **Banksparplan** |keine staatliche Förderung|❌|❌|
|📈 **Fondsparplan** |Arbeitnehmer- sparzulage |20.000 € / 40.000&nbsp;€ |20 % auf den VWL Betrag bis zu 400&nbsp;€; maximal 80&nbsp;€|
|🏠 **Bausparvertrag** |Arbeitnehmer- sparzulage|17.900 € / 35.800&nbsp;€ |9 % auf den VWL Betrag bis zu 470&nbsp;€; maximal 43&nbsp;€|
|🏠 **Bausparvertrag** |Wohnungs- bauprämie |35.000 € / 70.000&nbsp;€ | 10 % auf den Sparbetrag bis zu 700&nbsp;€; maximal 70&nbsp;€|
|💳 **Baukredittilgung** |Arbeitnehmer- sparzulage|17.900 € / 35.800&nbsp;€ |9 % auf den VWL Betrag bis zu 470&nbsp;€; maximal 43&nbsp;€|

### 🏦 VWL-Banksparplan 
Der Banksparplan ist für dich interessant, wenn du deine vermögenswirksamen Leistungen möglichst **risikofrei** verwenden möchtest und du **keinen Anspruch auf staatliche Zuschüsse** hast. Du bekommst während deiner Laufzeit auf einen solchen Sparplan zwar eher **geringe [Zinsen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/zinsen-auf-steuerrueckzahlung)**, aber dafür am Ende der Vertragslaufzeit einen **Bonus von bis zu 14 %** auf den **gesamten angesparten Betrag** 🤑

### 📈 VWL-Fondssparplan 
Fondssparpläne glänzen meist mit der Möglichkeit auf **recht hohe Renditen**. Der Nachteil ist allerdings, dass du hier versuchst, durch die **Aktienmärkte** Gewinn zu erzielen 📈 Wer die **Schwankung** der Aktienmärkte kennt, der weiß, dass hier ein gewisses Risiko vorhanden ist 📉 

Praktisch ist hier allerdings, dass du mit einem zu versteuernden Einkommen von bis zu 20.000 € weiterhin **Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage** hast. Mit **kostengünstigen Indexfonds** kannst du dein Risiko trotz der hohen Schwankungen auf dem Aktienmarkt im besten Fall senken ⚖️

### 🏠 VWL-Bausparvertrag 
Beim Bausparvertrag gibt es einige Regeln, auf die man achten muss. Die Grenze für die Arbeitnehmersparzulage liegt bei 17.900 € und ist somit niedriger als bei anderen Anlageformen. Beim Bausparvertrag zahlst du zudem **Abschlusskosten**, welche bei einem klassischen VWL-Banksparplan nicht anfallen. 

Wirklich interessant ist der Bausparvertrag, wenn du **eine Immobilie besitzt** 🏚 und für Ausbau oder Renovierung dieser Immobilie weiteres Geld ansparen möchtest. Alternativ ist er interessant, wenn du vorhast in naher Zukunft eine **Immobilie zu kaufen** 🏠 Ist das nicht der Fall, so sind die anderen Sparpläne vermutlich besser für dich geeignet 🤔

### 💳 Baukredittilgung 
Wenn du aktuell noch einen **Baukredit tilgen** musst, so kannst du deine VWL in einigen Fällen auch hier nutzen, da die Zinsen, die du hier zahlen musst, überwiegend höher sind als die zu erwartende Rendite der anderen Sparpläne. Leider gibt es einige Banken, die dieses Vorgehen nicht unterstützen. 

Unterstützt deine Bank das Einbezahlen auf das Darlehenskonto, so kannst du deine vermögenswirksamen Leistungen hier sehr gut und nahezu **100 % risikofrei** anlegen. Nutzt du die Immobilie selbst, kannst du zusätzlich sogar die Arbeitnehmersparzulage beantragen 💰

<Headline level="2" number="6" id="vwl-sparen-ohne-arbeitgeber">VWL-Sparen ohne deinen Arbeitgeber</Headline>
Durchaus kann es sein, dass dein **Arbeitgeber nicht in deine VWL einzahlen** möchte. Alternativ kann es auch sein, dass du den **Arbeitgeber gewechselt** hast und dein neuer Arbeitgeber den Betrag nicht zahlen möchte. Hier hast du zwei Möglichkeiten:

1. Du kannst den Arbeitgeberanteil deiner VWL auch aus **eigener Tasche zahlen**. Hierfür musst du das zwar dennoch mit deinem Arbeitgeber absprechen. Dieser ist dann aber **verpflichtet**, den von **dir gewählten Betrag** von deinem **Nettogehalt abzuziehen** 📈
2. Alternativ kannst du deinen VWL Vertrag für die restliche Dauer auf **"beitragsfrei"** stellen. Durch diese Umstellung muss niemand mehr auf deine VWL einzahlen, aber du sparst natürlich auch nicht weiter 📉

Die zweite Variante ist für dich vermutlich nur dann interessant, wenn du einen Arbeitgeberwechsel hinter dir hast und dein neuer Arbeitgeber nicht weiterzahlen möchte, du aber auch nicht aus eigener Tasche zahlen willst. 

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2023!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2023. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Headline level="2" number="7" id="was-gilt-fuer-beamte-und-den-offentlichen-dienst">Was gilt für Beamte und den öffentlichen Dienst?</Headline>
Als eine im **öffentlichen Dienst beschäftigte Person, [Beamter](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-beamte), Richter oder Soldat** bekommst du VWL von deinem Dienstherrn. Das gilt aber erst, wenn du **mindestens 6 Monate im jeweiligen Beruf** tätig bist. Nun bekommst du **6,65 € pro Monat** ausgezahlt, wenn du **Vollzeit** arbeitest und deine Bezüge einschließlich Familienzuschlag **oberhalb von 971,45 €** liegen. 

Als **[Azubi](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi)** oder **Person mit Bezügen unterhalb dieser Grenze** bekommst du sogar **13,29 € pro Monat**. Auch hier kannst du jederzeit weiter aus eigener Tasche aufstocken 💰

<Conclusion>
Du bist ein richtiger Sparfuchs und nutzt VWL für den Vermögensaufbau? Dann solltest du auf jeden Fall auch mal einen Blick auf deine Steuern werfen und dieses Jahr deine Steuererklärung abgeben. In den meisten Fällen erwartet dich dadurch eine saftige Rückzahlung, die du direkt in dein Erspartes stecken kannst. Mit Steuerbot kannst du den ganzen Spaß in 20 Minuten erledigen und brauchst sogar weniger Fachwissen als beim VWL-Sparen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu vermögenswirksamen Leistungen"
 questions={[
 {
 question: 'Wie bekomme ich vermögenswirksame Leistungen?',
 answer: 'Um VWL zu bekommen, musst du im Großen und Ganzen nicht mehr tun, als einen **VWL-Sparvertrag abzuschließen** und von deinem Chef bestätigen lassen, dass dieser in den Vertrag einzahlt. Falls er nicht einzahlen möchte, kannst du den Vertrag von deinem Nettogehalt zahlen 🤔',
 },
 {
 question: 'Für wen lohnen sich vermögenswirksame Leistungen?',
 answer: 'Vermögenswirksame Leistungen lohnen sich vor allem für diejenigen Person, die Anspruch auf die **Arbeitnehmersparzulage** haben, wenn sie einen VWL-Sparvertrag abschließen. Für alle anderen bleibt es natürlich trotzdem praktisch einen Sparplan anzulegen, denn Vorsorge für die Zukunft kann nie Schaden 😉',
 },
 {
 question: 'Was passiert mit vermögenswirksamen Leistungen nach einer Kündigung?',
 answer: 'Bei vermögenswirksamen Leistungen handelt es sich um einen normalen Vertrag, den du natürlich auch kündigen kannst. Im Normalfall kannst du dir das Geld dann **frühzeitig auszahlen** lassen. Wenn du allerdings zusätzlich die Arbeitnehmersparzulage bekommst, **verlierst** du durch eine frühzeitige Kündigung auch den **Anspruch auf derartige staatliche Zuschüsse** 😑',
 },
 {
 question: 'Wer bekommt keine VWL?',
 answer: 'Keine vermögenswirksamen Leistungen bekommst du als **freier Mitarbeiter**, **Selbstständiger** oder **[Rentner](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-rentner)**. Zudem kann es tatsächlich vorkommen, dass dir dein Arbeitgeber die VWL erst **nach der Probezeit** bezahlen möchte. In dieser Zeit kannst du dich natürlich dazu entscheiden, ohne Zahlungen deines Arbeitgebers mit dem Sparen anzufangen 😎',
 },
 ]}
 ></FAQ>



## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

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VWL in der Steuererklärung: Was musst du wissen? ▶ Was ist die Arbeitnehmersparzulage? ▶ Wer kann sparen? 

Vermögenswirksame Leistungen sollen dir langfristig dabei helfen, ein Vermögen aufzubauen 🤑 Was du über die vermögenswirksamen Leistungen wissen musst, um richtig zu sparen, erfährst du hier 😎 

Vermögenswirksame Leistungen in deiner Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Das Weihnachtsgeld ist **steuer- und sozialabgabenpflichtig**.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Das Weihnachtsgeld gehört **nicht zum laufenden Gehalt**, sondern ist ein **sonstiger Bezug**.',
 },
 {
 emoji: '🧮',
 text: 'Die **Lohnsteuer** und die **Sozialversicherungsbeiträge** werden **gesondert berechnet**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Weihnachtsgeld in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Ist Weihnachtsgeld steuerfrei?](#ist-weihnachtsgeld-steuerfrei)
2. [Wie wird die Steuer für das Weihnachtsgeld berechnet?](#wie-wird-die-steuer-fuer-weihnachtsgeld-berechnet)
3. [Wie werden die Sozialabgaben beim Weihnachtsgeld berechnet?](#wie-werden-sozialabgaben-beim-weihnachtsgeld-berechnet)
4. [Wer hat Anspruch auf Weihnachtsgeld?](#wer-hat-anspruch-auf-weihnachtsgeld)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="ist-weihnachtsgeld-steuerfrei">Ist Weihnachtsgeld steuerfrei?</Headline>
Der Glaube, dass das Weihnachtsgeld steuerfrei ist, **ist leider falsch** 😩 
Denn das Weihnachtsgeld unterliegt – wie der normale Arbeitslohn – der Einkommensteuer- und Sozialabgabenpflicht. 
 
Jedoch werden die Abzüge des Weihnachtsgelds gesondert ermittelt 🧮, da es sich dabei um sonstige Bezüge und nicht um laufenden Arbeitslohn handelt.

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />

<Headline level="2" number="2" id="wie-wird-die-steuer-fuer-weihnachtsgeld-berechnet">Wie wird die Steuer für das Weihnachtsgeld berechnet?</Headline>
Um die Steuerlast beim Weihnachtsgeld korrekt zu berechnen, wird zunächst die Lohnsteuer für das Jahresgehalt an sich ermittelt. Anschließend erfolgt die Ermittlung der Steuer für das Jahresgehalt inkl. des Weihnachtsgelds 🎅🏼 
 
Abschließend ergibt sich aus der **Differenz der Steuerbeträge** die Lohnsteuer, die auf das Weihnachtsgeld entfällt.

<ExampleBox>
- Jahr 2022
- Steuerklasse I
- 60.000 € Bruttolohn
- 5.000 € Weihnachtsgeld 
- Lohnsteuer nach Jahrestabelle für 60.000 € = 10.287,00 €
- Lohnsteuer nach Jahrestabelle für 65.000 € = 11.956,92 €
- Differenz der Lohnsteuer = 1.669,92 €
- Lohnsteuer für das Weihnachtsgeld = 1.669,92 €
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="3" id="wie-werden-sozialabgaben-beim-weihnachtsgeld-berechnet">Wie werden die Sozialabgaben beim Weihnachtsgeld berechnet?</Headline>
Die Beiträge zu den Sozialversicherungen, also **Renten-, Kranken-, Pflege und Arbeitslosenversicherung**, werden nur bis zur Höhe der Beitragsbemessungsgrenze (BBG) 📈 erhoben. 
 
Diese liegt für die Kranken- und Pflegeversicherung im Jahr 2025 monatlich bei **5.512,50 €**. Für die Rentenversicherung und die Arbeitslosenversicherung liegt diese bei 8.050 € pro Monat. 
 
Sofern das Weihnachtsgeld die Beitragsbemessungsgrenze **nicht ausschöpft**, unterliegt dieses **vollständig der Sozialabgabenpflicht**. Liegt das Arbeitsentgelt bereits über der Beitragsbemessungsgrenze, so fallen keine SV-Beiträge an. 

<ExampleBox>
In diesem Beispiel rechnen wir mit den Zahlen von 2022. Direkt über dem Beispiel findest du die geltenden Beitragsbemessungsgrenzen für das aktuelle Steuerjahr. 
- Jahr 2022
- 4.000 € Bruttolohn pro Monat
- 4.000 € Weihnachtsgeld (Auszahlung Dezember)
 
Beitragsbemessungsgrenzen:
- Beitragspflichtiges Entgelt = 48.000 €
- BBG KV/PV (West) = 12 x 4.837,50 € = 58.050,00 €
- BBG RV/ALV (West) = 12 x 7.050,00 € = 84.600,00 €
 
Nicht ausgeschöpfter Anteil der Beitragsbemessungsgrenzen:
- KV/PV = 58.050,00 € - 48.000,00 € = 10.050,00 €
- RV/ALV = 84.600,00 € - 48.000,00 € = 36.600,00 € 
</ExampleBox>

 

Das Weihnachtsgeld liegt mit 4.000 € unter dem nicht ausgeschöpften Teil der Beitragsbemessungsgrenzen und ist somit **voll sozialabgabenpflichtig**. 
 
Wie hoch die Prozentsätze für die Renten-, Kranken-, Pflege- und Arbeitslosenversicherung sind, findest du auf unserer [Seite zu Versicherungsbeiträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versicherungen-in-der-steuererkaerung).

<Headline level="2" number="4" id="wer-hat-anspruch-auf-weihnachtsgeld">Wer hat Anspruch auf Weihnachtsgeld?</Headline>
Einen gesetzlichen Anspruch auf Weihnachtsgeld gibt es **nicht**. Das gilt, wenn das Weihnachtsgeld nicht im **Arbeitsvertrag**, im **Tarifvertrag** oder in einer **Betriebsvereinbarung** versprochen wird. Sobald das Weihnachtsgeld durch derartige Verträge versprochen ist, **muss** es dir auch ausgezahlt werden 🎅

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### Das Weihnachtsgeld kann auch ohne vertragliche Vereinbarung zur Pflicht werden
Unter **zwei Bedingungen** kann das Weihnachtsgeld auch **ohne vertragliche Vereinbarungen** verpflichtend für den Arbeitgeber werden. Das gilt, wenn einige Mitarbeiter Weihnachtsgeld bekommen und andere nicht. Das würde gegen den **Gleichbehandlungsgrundsatz** verstoßen. 

Alternativ hast du ebenfalls einen Anspruch auf Weihnachtsgeld, wenn dein Arbeitgeber **3 Jahre in Folge** ohne Vorbehalt Weihnachtsgeld überwiesen hat. Nach dem dritten Jahr wird das Weihnachtsgeld zur sogenannten **betrieblichen Übung** und ist somit nun auch verpflichtend 🤩

<Conclusion>
Auch wenn das Weihnachtsgeld nicht steuerfrei ist, so ist es ein toller Bonus vom Arbeitgeber, der nicht selbstverständlich ist. Mit der Steuerbot-App kannst du dieses ohne Weiteres angeben. In der Regel ist es in der Lohnsteuerbescheinigung bereits enthalten. 
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Weihnachtsgeld"
 questions={[
 {
 question: 'Wer hat Anspruch auf Weihnachtsgeld?',
 answer: 'Einen Anspruch auf Weihnachtsgeld gibt es nicht. Hierbei handelt es sich um eine freiwillige Zusatzleistung des Arbeitgebers.',
 },
 {
 question: 'Wie hoch darf das Weihnachtsgeld sein?',
 answer: 'Es gibt keine Obergrenze bei der Höhe des Weihnachtsgelds. Dieses liegt jedoch in der Regel zwischen 45 % und 100 % eines Monatsgehalts.',
 },
 {
 question: 'Bekommst du nach deiner Kündigung dennoch Weihnachtsgeld?',
 answer: 'Wenn das Weihnachtsgeld nur der Honorierung der Betriebstreue dient, dann erlischt der Anspruch auf das Weihnachtsgeld. Wird jedoch die Betriebstreue und die Arbeitsleistung honoriert, so bleibt der Anspruch auf Weihnachtsgeld bestehen.',
 },
 {
 question: 'Wann kommt das Weihnachtsgeld?',
 answer: 'Sofern du einen Anspruch auf Weihnachtsgeld hast, wird es in der Regel mit dem Novembergehalt überwiesen.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Weihnachtsgeld ► Ist es steuerfrei? ► Fallen mehr oder weniger Steuern an? ► Musst du Sozialabgaben bezahlen?

Weihnachtsgeld – für manche das 13. oder 14. Gehalt – ist eine freiwillige Leistung des Arbeitgebers. Doch wie wird Weihnachtsgeld eigentlich besteuert?

Weihnachtsgeld – Wie viele Steuern fallen an?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👼',
 text: 'Jedes Kind hat Anspruch auf Unterhalt, bis es sich **selbst finanzieren** kann.',
 },
 	 {
 emoji: '💸',
 text: 'Falls du **keinen Anspruch** auf **Kindergeld** oder den **Kinderfreibetrag** für das Kind hast, kannst du gezahlten Kindesunterhalt als **außergewöhnliche Belastung** absetzen.',
 },
 	 {
 emoji: '💰',
 text: 'Kindesunterhalt ist **steuerfrei** und muss **nicht** in der Steuererklärung angegeben werden.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Kindesunterhalt in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Wie kannst du Kindesunterhalt absetzen?](#wie-kannst-du-kindesunterhalt-absetzen)
2. [Musst du erhaltenen Kindesunterhalt in der Steuererklärung angeben?](#muss-kindesunterhalt-in-die-steuererklaerung)
3. [Wer hat Anspruch auf Kindesunterhalt?](#wer-hat-anspruch-auf-kindesunterhalt)
4. [Was ist der Unterschied zwischen Naturalunterhalt und Barunterhalt?](#unterschied-zwischen-naturalunterhalt-und-barunterhalt)
5. [Was bringt der Mindestunterhalt?](#was-bringt-der-mindestunterhalt)
6. [Wie hoch sollte der Kindesunterhalt sein?](#wie-hoch-sollte-kindesunterhalt-sein)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wie-kannst-du-kindesunterhalt-absetzen">Wie kannst du Kindesunterhalt absetzen?</Headline>
Prinzipiell kannst du Unterhaltszahlungen an dein Kind als [außergewöhnliche Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) absetzen. Im **Jahr 2025** gilt ein Limit von **maximal 11.784 €**. Für Kindesunterhalt oberhalb dieses Betrags gibt es leider **keine** Steuervorteile. 

Leider gibt es hier noch eine **zusätzliche Regel**, die das [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) bzw. den [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) betreffen. Hast du für das jeweilige Kind einen **Anspruch auf Kindergeld** oder den **Kinderfreibetrag**, so kannst du die Unterhaltszahlungen **nicht** absetzen 😬

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<Headline level="2" number="2" id="muss-kindesunterhalt-in-die-steuererklaerung">Musst du erhaltenen Kindesunterhalt in der Steuererklärung angeben?</Headline>
Nein, Kindesunterhalt, den du für dein Kind bekommst, ist **nicht steuerpflichtig** und muss entsprechend nicht in der Steuererklärung angegeben werden 🤩

<Headline level="2" number="3" id="wer-hat-anspruch-auf-kindesunterhalt">Wer hat Anspruch auf Kindesunterhalt?</Headline>
**Jedes Kind** hat Anspruch auf **Kindesunterhalt**. Wichtig ist nur, dass das Kind **unverheiratet** und entweder **minderjährig** oder in der **Erstausbildung** ist. Ob es sich um ein **eheliches**, **uneheliches** oder **adoptiertes** Kind handelt, spielt **keine** Rolle für den Unterhaltsanspruch 🤝

<Headline level="2" number="4" id="unterschied-zwischen-naturalunterhalt-und-barunterhalt">Was ist der Unterschied zwischen Naturalunterhalt und Barunterhalt?</Headline>
In Deutschland wird zwischen **Naturalunterhalt** und **Barunterhalt** unterschieden. Der Unterschied besteht darin, dass der Naturalunterhalt vom **erziehenden Elternteil** übernommen wird, da es sich hierbei um **Pflege**, **Nahrung**, **Kleidung** etc. handelt. Barunterhalt hingegen sind die bekannten **Unterhaltszahlungen**, die vom **getrennt lebenden Elternteil** übernommen werden. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="was-bringt-der-mindestunterhalt">Was bringt der Mindestunterhalt?</Headline>
Neben der Unterhaltspflicht gibt es zur Sicherung des Kindeswohls auch den **Mindestunterhalt**, der den **Lebensbedarf des Kindes** absichern soll. Da Kinder mit steigendem Alter auch teurer werden, steigt auch der Mindestunterhalt an. 

|Alter des Kindes|Mindestunterhalt pro Monat|
|-|-|
|0 - 6 Jahr|482 €|
|7 - 12 Jahre|554 €|
|13 - 18 Jahre|649 €|


<Headline level="2" number="6" id="wie-hoch-sollte-kindesunterhalt-sein">Wie hoch sollte der Kindesunterhalt sein? </Headline>
Die **Höhe des Unterhalts** wird für jeden Elternteil **individuell** berechnet und basiert auf dem jeweiligen **Einkommen**. Reicht das Geld nicht aus für den Mindestunterhalt, so wird verlangt, dass du einen **Nebenjob** annimmst, um den Unterhalt für dein Kind zu gewährleisten. 

Falls du wissen möchtest, wie viel Unterhalt du zahlen solltest, kannst du die [Düsseldorfer Tabelle](https://www.olg-duesseldorf.nrw.de/infos/Duesseldorfer_Tabelle/index.php) nutzen. Diese ist zwar **nicht** rechtlich bindend, wird aber trotzdem von den **meisten Gerichten** verwendet, um die Höhe des Unterhalts zu ermitteln ⚖️

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>

 

<Conclusion>
Kindesunterhalt ist eine eher seltene Möglichkeit, um deine Steuerlast zu senken und diese Methode ist an diverse Faktoren gebunden. Zum Glück gibt es deutlich einfachere Methoden, um weniger Steuern zu zahlen. Falls du all diese Möglichkeiten nutzen möchtest, dann mach deine Steuererklärung mit Steuerbot, denn hier wirst du mit einfachen Chatfragen innerhalb von 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt. Steuerfachwissen brauchst du dafür nicht 🤩 
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Kindesunterhalt"
 questions={[
 {
 question: 'Zählt Unterhalt als Einkommen in der Steuererklärung?',
 answer: 'Kindesunterhalt zählt nicht als zu versteuerndes Einkommen und muss nicht in der Steuererklärung angegeben werden. Dementsprechend ist es auch völlig steuerfrei.',
 },
 {
 question: 'Wo musst du Kindesunterhalt in der Steuererklärung angeben?',
 answer: 'Außergewöhnliche Belastungen, wie Kindesunterhalt, gibst du in der Anlage außergewöhnliche Belastungen in deiner Steuererklärung an. ',
 },
 	 {
 question: 'Kann die Unterhaltspflicht entfallen?',
 answer: 'Die Unterhaltspflicht ist nicht abhängig vom Lebensjahr des Kindes, sondern davon, ob das Kind auf eigenen Beinen stehen kann oder nicht. Die Unterhaltspflicht ist also an diese Fragestellung gebunden und wird davor auch nicht entfallen. ',
 },
 ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!


Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.


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Kindesunterhalt: Ist Kindesunterhalt steuerlich absetzbar? ▶ Wie hoch sollte der Unterhalt sein? ▶ Welche Arten von Unterhalt gibt es?

Kinder sind was schönes! Aber auch teuer... das zeigt sich vor allem, wenn wir uns das Thema Kindesunterhalt anschauen. Zumindest gibt es unter gewissen Umständen die Möglichkeit, Kindesunterhalt steuerlich abzusetzen 🤝

Kindesunterhalt in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🍼',
 text: 'Elterngeld dient als **Ausgleich** für dein **weggefallenes Gehalt** während der Elternzeit.',
 },
 {
 emoji: '👆',
 text: 'Wenn du **mehr als 410 €** Elterngeld erhalten hast, musst du das in deiner **Steuererklärung** erfassen.',
 },
 {
 emoji: '🤯',
 text: 'Elterngeld ist grundsätzlich zwar **steuerfrei**, **erhöht** aber deinen **persönlichen Steuersatz**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Elterngeld in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist Elterngeld?](#was-ist-elterngeld)
2. [Wer bekommt Elterngeld?](#wer-bekommt-elterngeld)
3. [Wie hoch ist das Elterngeld?](#wie-hoch-ist-das-elterngeld)
4. [Wie wird das Elterngeld beantragt?](#wie-beantragt-man-elterngeld)
5. [Wie wird das Elterngeld versteuert?](#wie-wird-elterngeld-versteuert)
6. [Muss ich das Elterngeld in der Steuererklärung angeben und wenn ja, wo erfasse ich es?](#wo-kommt-elterngeld-in-die-steuererklaerung)
7. [Steuerklassenwechsel, um mehr Elterngeld zu erhalten!](#steuerklassenwechsel-fuer-mehr-elterngeld)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-elterngeld">Was ist Elterngeld?</Headline>

Ihr erwartet ein Baby? 👶 Herzlichen Glückwunsch! Damit auch finanziell alles passt, hat der Staat das sogenannte **Elterngeld** ins Leben gerufen. 

Es dient dazu, werdenden Eltern das weggefallene Gehalt zumindest teilweise zu ersetzen. Ihr erhaltet als Paar das Elterngeld maximal 14 Monate, wovon ihr die Verteilung selbst wählen könnt. Ein Elternteil muss jedoch **mindestens 2 Monate** Elterngeld beziehen und **maximal 12 Monate** bei der Basisvariante. 

Wenn sich der oder die Partner:in an der Erziehung beteiligt, erhaltet ihr die 2 zusätzlichen Monate Elterngeld. Alleinerziehenden stehen hier generell die 14 Monate Elterngeld zu 💁‍♀️

👆 **Übrigens:** Wenn euer Baby nach dem 1. September 2021 geboren ist und 6 Wochen vor dem errechneten Geburtstermin geboren wurde, erhaltet ihr 4 zusätzliche Monate Elterngeld. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="wer-bekommt-elterngeld">Wer bekommt Elterngeld?</Headline>

**Elterngeld bekommst du als:**

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👩‍💼">Arbeitnehmer:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👮‍♀️">[Beamte:r](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-beamte)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🎨">Selbständige:r</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧚‍♀️">Elternteil ohne Einkommen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🎓">[Student:in](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student) und [Azubi](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🦸‍♀️">Elternteil, das getrennt oder alleinerziehend ist.</EmojiListItem>
</EmojiList>
 

Wichtig für den Erhalt von Elterngeld ist, dass ihr euer Kind nach der Geburt **selbst erzieht und betreut**. 

Wenn ihr Elterngeld erhaltet, dürft ihr außerdem **nicht mehr** als **30 Stunden** in der Woche **arbeiten**. Die Kinder müssen außerdem im selben Haushalt wie ihr, in Deutschland wohnen – klingt logisch oder? 😁

<HintBox>
Für Großverdiener gibt es eine Einkommensgrenze beim Elterngeld. So sollen Personen, mit einem Jahresgehalt oberhalb von 300.000 € kein Elterngeld erhalten. Ab April 2024 wurde diese Grenze sogar auf 200.000 € gesetzt. Seit 2025 liegt die Grenze bei 175.000 €.
</HintBox>

<Headline level="2" number="3" id="wie-hoch-ist-das-elterngeld">Wie hoch ist das Elterngeld?</Headline>

Das Elterngeld wird an deinem **durchschnittlichen Nettoeinkommen des Jahres** vor der Geburt bemessen. Du erhältst mindestens 300 € und maximal 1.800 € im Monat. Falls du dich für Elterngeld-Plus entscheidest, welches doppelt so lange wie das Basis-Elterngeld ausgezahlt wird, halbiert sich der Betrag dementsprechend.

Je nachdem, wie hoch dein monatliches Einkommen **vor der Geburt** war, fällt das Elterngeld aus:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👉">monatliches Einkommen **zwischen 1.000 €** und **1.200 €**– 67 % </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👉">monatliches Einkommen **ab 1.220 €** – 66 % </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👉">monatliches Einkommen **ab 1.240 €** – 65 % </EmojiListItem>
</EmojiList>
 

Wenn dein Einkommen vor der Geburt weniger als 1.000 € beträgt, steigt die **Elterngeld-Ersatzrate** in Schritten von 0,1 % auf bis zu 100 % an. Je geringer dein Einkommen vor der Geburt war, desto höher ist die Ersatzrate des Elterngeldes.

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2023!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2023. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

### Berechne dein Elterngeld
Mit dem einfachen Elterngeld-Rechner, kannst du ausrechnen, wie viel Elterngeld dir zusteht 🤝
<TaxCalculator type="elterngeld" />

<Headline level="2" number="4" id="wie-beantragt-man-elterngeld">Wie wird das Elterngeld beantragt?</Headline>

Damit du in den Genuss des Elterngeldes kommst, muss du natürlich – wie bei fast allem in Deutschland 😁 – einen [schriftlichen Antrag für Kindergeld](https://familienportal.de/familienportal/familienleistungen/elterngeld/faq/wie-kann-ich-elterngeld-beantragen--124762) bei deiner **zuständigen Elterngeldstelle bzw. Elterngeldkasse** stellen.

Du kannst den Elterngeld-Antrag alleine stellen oder zusammen mit deinem oder deiner Partner:in. Bis zum Ende des Elterngeld-Bezuges habt ihr die Möglichkeit diesen zu ändern. Falls ihr beispielsweise Elterngeld-Plus Monate in Basis-Elterngeld Monate tauschen möchtet, könnt ihr das also jederzeit tun 🥳 Je nachdem verkürzt sich dann aber die Bezugsdauer des Elterngeldes 💁‍♀️

Am besten ihr trödelt nach der Geburt mit dem Elterngeld Antrag nicht lange herum, da die Elterngeldkassen teilweise Bearbeitungszeiten von 6 bis 8 Wochen haben. **Rückwirkende Zahlungen** erhaltet ihr nur für die **letzten 3 Monate** von der Elterngeldkasse. 

<Headline level="2" number="5" id="wie-wird-elterngeld-versteuert">Wie wird das Elterngeld versteuert?</Headline>

Elterngeld ist grundsätzlich steuerfrei. Es unterliegt jedoch dem **[Progressionsvorbehalt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt)** und führt dazu, dass dein zu versteuerndes Einkommen und dein persönlicher Steuersatz steigt. 

Aufgrund dieser Tatsache kommt es leider häufig zu Nachzahlungen in der Steuererklärung 😤 Wenn es euch möglich ist, legt ihr also am besten monatlich etwas Geld beiseite, damit es zu keiner bösen Überraschung am Jahresende kommt. 

<ExampleBox>
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="☝️">Du bist in der **[Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1).**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📈">Dein zu **versteuerndes Einkommen** im Jahr 2021 beträgt **20.000 €**. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰">Zusätzlich hast du **6.000 €** an **Elterngeld** bezogen.</EmojiListItem>
 
<EmojiListItem emoji="👉">Die [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) auf 26.000 € mit Progessionsvorbehalt beträgt: **3.008 €**. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👉">Die Einkommensteuer auf 20.000 € ohne Progressionsvorbehalt – also ohne Lohnersatzleistungen – beträgt: **2.266 €**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💡">Der Bezug von Elterngeld sorgt somit für eine **steuerliche Mehrbelastung** von **742 €**.</EmojiListItem>
</EmojiList>

</ExampleBox>

<Headline level="2" number="6" id="wo-kommt-elterngeld-in-die-steuererklaerung">Muss ich das Elterngeld in der Steuererklärung angeben und wenn ja, wo erfasse ich es?</Headline>

Wenn du Elterngeld bezogen hast, bist du sogar zur Abgabe einer Steuererklärung **verpflichtet** und musst dieses dementsprechend angeben. 

Du erfasst deine [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) unter **Zeile 43 im Formular ESt.1A** der Einkommensteuererklärung 2021.
 
![Auszug aus der Steuererklärung: Wo trägt man Elterngeld in der Steuererklärung ein?](/uploads/Elterngeld_Steuererklaerung_eintragen_520ec1e020.webp)
 

<InfoBox>
Übrigens 👆 in der [**Steuerbot-App**](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) wirst du an der entsprechenden Stelle gefragt, ob du Lohnersatzleistungen bezogen hast und kannst hier einfach den Betrag – ohne langes Suchen im Formular – erfassen 😁
</InfoBox>

<Headline level="2" number="7" id="steuerklassenwechsel-fuer-mehr-elterngeld">Steuerklassenwechsel, um mehr Elterngeld zu erhalten!</Headline>

Eine [Änderung der Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) kann sinnvoll sein, um die **Höhe** des Mutterschaftsgeldes und Elterngeldes zu **optimieren** 👆

**Das Elterngeld wird so bemessen:** Der Nettoauszahlungsbetrag deines Gehalts der letzten 12 Monate vor der Geburt wird zusammengezählt und daraus der Durchschnitt gebildet. Von diesem Durchschnittsbetrag erhältst du im Normalfall 65 % als monatliches Elterngeld.

Wenn du rechtzeitig vor der Geburt deine [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) wechselst, beispielsweise in [Steuerklasse 3](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) und dein Mann so lange Steuerklasse 5 erhält, habt ihr zwar in diesen Monaten etwas weniger Geld zur Verfügung – das gleicht sich jedoch bei der Steuererklärung aus. Durch die Änderung der Steuerklasse in 3 ist dein Nettoauszahlungsbetrag höher und somit die [Bemessungsgrundlage](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/bemessungsgrundlage) deines Elterngeldes höher.

Die Steuerklasse sollte hier jedoch spätestens 7 Monate vor Beginn des Monats, in dem du in Mutterschutz gehst, geändert werden 💡

<HintBox>
Andere Lohnersatzleistungen wie [Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung) oder Übergangsgeld bemessen sich ebenfalls am Nettogehalt. Die Steuerklasse hat immer Auswirkungen auf das Nettogehalt und sollte daher bedacht gewählt werden 👩‍🏫
</HintBox>
 

<Conclusion>
Der Bezug von Elterngeld verpflichtet dich zur Abgabe einer Steuererklärung. Für Viele bedeutet das eine ganze Menge Kopfschmerzen. Mit Steuerbot ist das aber ganz einfach, denn mit der Steuerbot App erledigst du deine Steuererklärung in nur 20 Minuten und brauchst dafür absolut kein Steuerfachwissen 🤝
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Elterngeld in der Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Wo trage ich Elterngeld in der Steuererklärung ein?',
 answer: 'Elterngeld ist, wie auch andere Progressionsleistungen, in der Zeile 38 des Mantelbogens einzutragen.',
 },
 {
 question: 'Wie viel Steuern muss ich wegen Elterngeld nachzahlen?',
 answer: 'Eine pauschale Antwort ist aufgrund der Komplexität des Einkommensteuerrechts nicht möglich. Es hängt im Grunde davon ab, wie hoch die steuerpflichtigen [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) sind und wie viel Einkommensteuer bereits vorausgezahlt wurde.',
 },
 {
 question: 'Wann muss Elterngeld versteuert werden?',
 answer: 'Es gilt das Zuflussprinzip, das heißt, wenn Elterngeld in 2022 bezogen wurde, muss es in der Steuererklärung für 2022 angegeben werden (spätestens zum 31.07.2023, bzw. 29.02.2024 – ggf. verlängerte Fristen wegen Covid-19 beachten – erklärt werden).',
 },
 {
 question: 'Ist Elterngeld steuerpflichtig?',
 answer: 'Nein, es ist steuerfrei (vgl. § 3 Nr. 67 EStG). Es unterliegt aber dem Progressionsvorbehalt nach § 32b EStG und erhöht deshalb den Steuersatz auf Ihr steuerpflichtiges Einkommen.',
 },
 {
 question: 'Muss ich wegen des Elterngeldes eine Einkommensteuererklärung abgeben?',
 answer: 'Wer im Kalenderjahr mehr als 410 EUR Lohnersatzleistungen (ALG I, Mutterschaftsgeld, Elterngeld, Kurzarbeitergeld, etc.) erhalten hat, muss grundsätzlich eine Einkommensteuererklärung abgeben, damit das Finanzamt prüfen kann, ob man genug Einkommensteuer gezahlt hat. Der Elterngeldbezug verpflichtet dich also in den meisten Fällen zur Abgabe einer Steuererklärung. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Wer bekommt Elterngeld? ▶ Wie hoch ist das Elterngeld? ▶ Wie wird das Elterngeld beantragt? ▶ Kurze und einfache Antworten!

Wenn du ein Baby erwartest, unterstützt dich der Staat mit Leistungen wie Elterngeld, um dein weggefallenes Gehalt in der Elternzeit abzufedern. Doch wie wirkt sich das Elterngeld auf deine Steuererklärung aus? Wer erhält es und wo wird es erfasst? Wir informieren dich über alles Wichtige rund ums Elterngeld 👶 

Elterngeld in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💶',
 text: 'Wer **arbeitslos** wird, sich in **Elternzeit** befindet oder für **längere Zeit krank** ist, hat Anspruch auf Lohnersatzleistungen. Aufgrund der Lohnersatzleistungen wirst du in dieser Zeit – in der du nicht arbeitest – **weiterhin bezahlt**. ',
 },
 {
 emoji: '🔐',
 text: 'Deine monatlichen Einzahlungen in die **Sozialversicherungen** machen es möglich und sorgen somit für deine **Absicherung**.',
 },
 {
 emoji: '☝️',
 text: 'Wenn du in einem Jahr Lohnersatzleistungen bekommen hast, bist du gesetzlich **zur Abgabe der Steuererklärung für das entsprechende Jahr verpflichtet!**',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Lohnersatzleistungen sind **steuerfrei**, unterliegen aber dem [**Progressionsvorbehalt**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt). Somit erhöht sich dein persönlicher Steuersatz, was dazu führt, dass du letztendlich doch mehr Steuern zahlen musst.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu den Lohnersatzleistungen in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was sind Lohnersatzleistungen?](#was-sind-lohnersatzleistungen)
2. [Welche Lohnersatzleistungen gibt es?](#welche-lohnersatzleistungen-gibt-es)
3. [Die Höhe der Lohnersatzleistungen](#hoehe-der-lohnersatzleistungen)
4. [Abgabepflicht der Steuererklärung bei Lohnersatzleistungen](#abgabepflicht-bei-lohnersatzleistungen)
5. [So gibst du Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung an](#lohnersatzleistungen-in-der-steuererklaerung)
6. [Häufig gestellte Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-sind-lohnersatzleistungen">Was sind Lohnersatzleistungen?</Headline>
Lohnersatzleistungen, auch Entgeltersatzleistungen und [Einkommensersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensersatzleistungen) genannt, sind **finanzielle Unterstützungen im Falle des Wegfalls deiner Einnahmen**. Diese dienen dazu, deinen **Lebensunterhalt zu sichern**, indem dein Arbeitsentgelt ersetzt wird.
 
Jede:r Arbeitnehmer:in zahlt monatlich in die Sozialversicherungen, also Kranken-, Pflege- und Arbeitslosenversicherungen ein. Daher bleibt auch immer so wenig Netto vom Brutto übrig 😅 Aber durch diese Einzahlungen ist es überhaupt erst möglich, dass du dir keine Sorgen machen musst, wenn du mal länger krank bist oder deinen Job – aus welchen Gründen auch immer – verlierst.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="welche-lohnersatzleistungen-gibt-es">Welche Lohnersatzleistungen gibt es?</Headline>

Für den Fall, dass du mal länger krank bist oder in einen Unfall verwickelt wurdest, hast du einen Anspruch auf...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤧 ">[**Krankengeld**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/krankengeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤕 ">**Verletztengeld**</EmojiListItem>
</EmojiList>

 

Bekommst du ein Kind, dann gibt es...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🧑‍🍼 ">[**Elterngeld**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤰">**Mutterschaftsgeld**</EmojiListItem>
</EmojiList>
 

Beim Verlust des Jobs oder Unterbrechungen beim Einkommen, bekommst du...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="😫 ">**[Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung)**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❄️ ">**Saison-Kurzarbeitergeld**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛑 ">[Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
</EmojiList>
 

Es gibt noch unzählige weitere Lohnersatzleistungen, wie zum Beispiel:
- **Übergangsgeld**
- **Insolvenzgeld**
- **Entschädigungen für Dienstausfall nach dem Infektionsschutzgesetz**
- **Pflegeunterstützungsgeld**
- **Altersteilzeitzuschläge**
- **Aufstockungsbeträge**

<Headline level="2" number="3" id="hoehe-der-lohnersatzleistungen">Die Höhe der Lohnersatzleistungen</Headline>
Grundsätzlich **hängt** die Höhe der Lohnersatzleistungen, im Gegensatz zu Arbeitslosengeld II (Hartz IV), **von deinen bisherigen Einnahmen ab**. 

- In der Regel liegen die Lohnersatzleistungen für **kinderlose** Arbeitnehmer:innen bei **60 Prozent** des letzten Netto-Einkommens. 
- Bei Arbeitnehmer:innnen **mit Kindern** sind es hingegen **67 Prozent** des letzten Netto-Einkommens.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="abgabepflicht-bei-lohnersatzleistungen">Verpflichtung zur Einreichung der Steuererklärung aufgrund von Lohnersatzleistungen</Headline>
Sobald du Lohnersatzleistungen in einem Jahr beziehst, bist du für das Jahr automatisch **zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet**. Das gilt aber nur, wenn die Lohnersatzleistungen im Jahr **höher als 410 €** sind.
 
Jetzt stellt sich natürlich die Frage, warum du die Erklärung abgeben musst, obwohl doch bekannt ist, dass Lohnersatzleistungen steuerfrei sind 🤔 Nun, da müssen wir dich leider enttäuschen. Das ist einer der **größten Irrtümer überhaupt**. Es ist korrekt, dass dir die Lohnersatzleistungen ohne Steuer- und Sozialabzüge ausgezahlt werden, aber sie erhöhen deinen Steuersatz.
 
Lohnersatzleistungen unterliegen dem sogenannten Progressionsvorbehalt. Durch diesen werden die steuerfrei ausgezahlten Leistungen für die Ermittlung des Steuersatzes **auf dein gewöhnliches Arbeitseinkommen angerechnet**. 

<InfoBox hideBot> 

**Wichtig ☝️ Ausgenommen hiervon ist die Grundsicherung durch den Staat, also Arbeitslosengeld II, die geläufig auch als Hartz IV bekannt ist.**

</InfoBox>

<ExampleBox>
Du hast im Jahr 2022 ein zu versteuerndes **Einkommen von 35.000 €**. Darauf entfällt eine [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) in Höhe von **19 Prozent**. 
 
Nun warst du aber auch noch drei Monate arbeitslos und hast in diesem Zeitraum Arbeitslosengeld in Höhe von 6.500 € erhalten. 
 
In diesem Fall geht das Finanzamt dann nicht von 35.000 € zu versteuerndem Einkommen aus, sondern von 41.500 €. Hier beträgt der Prozentsatz für die Einkommensteuer **21 Prozent**. Das Arbeitslosengeld selber wird zwar nicht besteuert, aber dein restliches Einkommen in Höhe von 35.000 € wird dann mit 21 Prozent besteuert 😬
</ExampleBox>

![Infografik: Welche Auswirkungen haben Lohnersatzleistungen auf den Steuersatz?](/uploads/Auswirkungen_Lohnersatzleistungen_639dc41983.webp)

In dieser Grafik kannst du sehen, dass der Steuersatz mit den Lohnersatzleistungen in der Regel über dem Steuersatz ohne Lohnersatzleistungen liegt. Du musst also beim Erhalt von Lohnersatzleistungen mit [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) rechnen.

<Headline level="2" number="5" id="lohnersatzleistungen-in-der-steuererklaerung">So gibst du Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung mit Steuerbot an</Headline>
Während du in der Steuererklärung erstmal das Feld für die Angabe der Lohnersatzleistungen suchen musst, stellt dir Steuerbot ganz explizit die Frage danach. Kurzarbeitergeld ist schon in Zeile 15 der Lohnsteuerbescheinigung anzugeben, da dies in der Regel auch von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin ausgezahlt wird. Alle anderen Lohnersatzleistungen kannst du dann in einer Summe bei der entsprechenden Frage angeben.

### Was ist Steuerbot?

Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als würdest du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung)** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

<Conclusion>
Du hast Lohnersatzleistungen bekommen? Dann musst du leider eine Steuererklärung abgeben und es ist nicht unwahrscheinlich, dass du Steuern nachzahlen musst. Mit Steuerbot kannst du deine Steuererklärung in gerade einmal 20 Minuten erledigen und das einfache Chat-Prinzip erlaubt es dir ohne Steuerfachwissen all deine relevanten Kosten abzusetzen, um die Nachzahlung so gering wie möglich zu halten 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Ist Arbeitslosengeld eine Lohnersatzleistung?',
 answer: 'Das Arbeitslosengeld (ALG 1) gehört ebenfalls zu den Lohnersatzleistungen und ist ebenfalls steuerfrei für dich 🤩',
 },
 {
 question: 'Gilt die Rente als Lohnersatzleistung?',
 answer: 'Technisch gesehen gilt die Rente als Lohnersatzleistung, da auch die Rente von deinen Sozialversicherungsbeiträgen bezahlt wird 🤔',
 },
 {
 question: 'Ist die Grundsicherung bzw. Hartz IV eine Lohnersatzleistung?',
 answer: 'Die Grundsicherung gilt nicht als Lohnersatzleistung. Lediglich das Arbeitslosengeld gilt als Ersatzleistung 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung ▶ Sind Lohnersatzleistungen steuerfrei? ▶ Was ist Progressionsvorbehalt? ▶ Wieso steigt dein Steuersatz?

Wir leben in Deutschland in einem Sozialstaat. Das bedeutet, dass im Falle des Wegfalls deiner Einkünfte, du einen Anspruch auf Lohnersatzleistungen hast. Sei es eine längere Krankheit oder die Insolvenz von Arbeitgeber oder Arbeitgeberin – sicher ist: Du wirst nicht von einem auf den anderen Tag deine Existenzgrundlage verlieren!

Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Kurzarbeitergeld ist **steuerfrei**.',
 },
 	 {
 emoji: '📈',
 text: 'Kurzarbeitergeld unterliegt dem **Progressionsvorbehalt** und **erhöht** dadurch deinen **persönlichen Steuersatz**.',
 },
 	 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Wenn du **mehr als 410 € im Jahr** durch Kurzarbeitergeld oder andere Lohnersatzleistungen erhalten hast, **musst** du eine **Steuererklärung** machen.',
 },
 {
 emoji: '😬',
 text: 'Wer **viel Kurzarbeitergeld** erhalten hat, muss wegen des Progressionsvorbehalts meistens **Steuern nachzahlen**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Kurzarbeitergeld in der Steuererklärung in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Ist Kurzarbeitergeld steuerfrei?](#ist-kurzarbeitergeld-steuerfrei)
2. [Was ist Progressionsvorbehalt?](#was-ist-progressionsvorbehalt)
3. [Musst du eine Steuererklärung wegen Kurzarbeitergeld abgeben?](#verpflichtet-kurzarbeitergeld-zu-einer-steuererklaerung)
4. [Kommt es durch Kurzarbeitergeld automatisch zu einer Nachzahlung?](#kommt-es-durch-kurzarbeitergeld-automatisch-zu-einer-nachzahlung)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="ist-kurzarbeitergeld-steuerfrei">Ist Kurzarbeitergeld steuerfrei?</Headline>
Kurzarbeitergeld ist **steuerfrei**. Die Auszahlungen kommen also **ohne Abzüge** auf dein Konto. Das Problem am Kurzarbeitergeld ist, dass es als [Lohnersatzleistung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) dem [Progressionsvorbehalt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt) unterliegt und dadurch dein **persönlicher Steuersatz steigt** 😬

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="was-ist-progressionsvorbehalt">Was ist Progressionsvorbehalt?</Headline>
Beim **Progressionsvorbehalt** handelt es sich um einen **besonderen Steuersatz**. **Alle Lohnersatzleistungen** unterliegen dem Progressionsvorbehalt. Die Zahlungen sind also **immer** steuerfrei, erhöhen dafür dann aber im **Nachgang** deinen **persönlichen Steuersatz**. Dadurch kommt es bei der Abgabe deiner Steuererklärung dann häufig zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung).

<ExampleBox>
Wenn dein **zu versteuerndes Einkommen**, nach allen Abzügen, bei **30.000 €** liegt und du **5.000 € Kurzarbeitergeld** bekommen hast, dann werden die 30.000 € mit dem **Steuersatz** von **35.000 €** besteuert.
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="3" id="verpflichtet-kurzarbeitergeld-zu-einer-steuererklaerung">Musst du eine Steuererklärung wegen Kurzarbeitergeld abgeben?</Headline>
Da eine Steuernachzahlung zu erwarten ist, bist du, sobald du **mehr als 410 €** durch das **Kurzarbeitergeld** oder **andere Lohnersatzleistungen** erhalten hast, zur Abgabe verpflichtet. Durch das Angeben von [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten), [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) und andere absetzbare Kosten kannst du die **Nachzahlung** aber **reduzieren** oder teilweise sogar komplett **ausgleichen** 🤝

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="kommt-es-durch-kurzarbeitergeld-automatisch-zu-einer-nachzahlung">Kommt es durch Kurzarbeitergeld automatisch zu einer Nachzahlung?</Headline>
Eine Nachzahlung ist **nicht** automatisch zu erwarten, nur weil dein Steuersatz durch den Progressionsvorbehalt steigt. In vielen Fällen reichen deine **Ausgaben** im Jahr aus, um die **Steuernachzahlung zu vermeiden** oder den Betrag zumindest so kleinzuhalten wie möglich. Ein Grund mehr, um dich mit deinen Ausgaben zu beschäftigen und möglichst viele Belege aufzuheben 😉

<Conclusion>
Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) ist das zum Glück **ganz einfach**, denn hier kannst du deine Steuererklärung in gerade einmal **20 Minuten im Chat** erledigen. Du brauchst dafür **kein Steuerfachwissen** und kannst fast keine Fehler machen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Kurzarbeitergeld"
 questions={[
 {
 question: 'Kommt es wegen Kurzarbeitergeld immer zu einer Steuernachzahlung?',
 answer: 'Durch das Kurzarbeitergeld steigt dein persönlicher Steuersatz. Zu einer Nachzahlung kommt es aber nur, wenn du zu wenig Steuern gezahlt hast. Wenn dein zu versteuerndes Einkommen durch Ausgaben und Kosten sinkt, kann es durchaus sein, dass du die Nachzahlung vermeiden kannst 🤝',
 },
 {
 question: 'Wie kannst du eine Steuernachzahlung vermeiden?',
 answer: 'Du kannst alle möglichen Kostenpunkte in deiner Steuererklärung angeben. Hierdurch kommt es im Normalfall meist zu [Steuerrückzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung). Wenn du wegen des Kurzarbeitergeldes zu einer Nachzahlung kommen würde, können deine absetzbaren Ausgaben das verhindern. ',
 },
 	 {
 question: 'Wo musst du Kurzarbeitergeld in deiner Steuererklärung angeben?',
 answer: 'Das Kurzarbeitergeld gibst du in Zeile 28 der [Anlage N](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-n) bei den Lohnersatzleistungen an. Hier trägst du auch weitere Lohnersatzleistungen ein.',
 },
 ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!


Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.


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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


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Kurzarbeitergeld in der Steuererklärung: Ist Kurzarbeitergeld steuerfrei? ▶ Musst du wegen Kurzarbeitergeld eine Steuererklärung machen?

Kurzarbeitergeld bedeutet für die meisten Betroffenen schon eine Menge Stress und jetzt musst du auch noch herausfinden, wie das Kurzarbeitergeld steuerlich relevant für dich ist? Mach dir keine Sorgen, denn Steuerbot erzählt dir alles, was du wissen musst – kurz und knackig! 🤩 

Kurzarbeitergeld in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🎂',
 text: 'Der Kinderfreibetrag steht dir in der Regel nur **bis zum 18. Geburtstag des Kindes** zu. Damit das Kind länger berücksichtigt werden kann, gibt es **besondere Regelungen**.',
 },
 {
 emoji: '📑',
 text: 'Im Gegensatz zum [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) musst du den **Kinderfreibetrag nicht gesondert beantragen**. Es reicht aus, wenn du die **Anlage Kind** bei deiner **Steuererklärung** ausfüllst.',
 },
 {
 emoji: '↔️',
 text: 'Du profitierst **entweder** vom Kindergeld **oder** vom Kinderfreibetrag. Das Finanzamt setzt **automatisch** die bessere Variante für dich an.',
 },
 {
 emoji: '☝️',
 text: 'Erst ab einem Einkommen von ca. **39.000 €** lohnt sich der Kinderfreibetrag **für Singles bzw. unverheiratete Personen** und **ab 78.000 € für [Ehepaare](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare)**.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Dank weiteren Freibeträgen, wie dem [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag), kannst du eine Menge [Steuern sparen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuern-sparen)!',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Beantragung des Kinderfreibetrags in Kürze:"
 />


<Topics>

1. [So beantragst du den Kinderfreibetrag](#so-beantragst-du-den-kinderfreibetrag)
2. [Bedingungen für den Kinderfreibetrag](#bedingungen-fuer-den-kinderfreibetrag)
3. [Höhe des Kinderfreibetrags](#hoehe-des-kinderfreibetrags)
4. [Kindergeld oder Kinderfreibetrag? Was lohnt sich mehr?](#kindergeld-oder-kinderfreibetrag)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)


</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="so-beantragst-du-den-kinderfreibetrag">So beantragst du den Kinderfreibetrag</Headline>
Es gibt zwei Wege, damit der Kinderfreibetrag berücksichtigt wird. Du kannst dich dafür entscheiden, dass der **Kinderfreibetrag** schon **beim Lohnabzug** oder **erst in deiner Einkommensteuererklärung** berücksichtigt wird 🤔

### Berücksichtigung bei den Lohnabzügen
Damit dein:e Arbeitgeber:in deinen **Kinderfreibetrag bereits bei der Lohnauszahlung** berücksichtigt, kannst du einen sogenannten **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** stellen. Das ist über verschiedene Wege machbar. 
 
Du kannst das [Formular für den Antrag auf Lohnsteuerermäßigung](https://www.formulare-bfinv.de/ffw/content.do) ausfüllen und an das Finanzamt schicken. Suche dazu nach einem Klick auf "Formular" oben links auf der Seite nach *Antrag auf Lohnsteuerermäßigung*. Du kannst den Antrag auch direkt im Finanzamt stellen oder über [Elster](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) einreichen.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Berücksichtigung in der Steuererklärung
Entscheidest du dich, den Antrag auf Lohnsteuerermäßigung nicht zu stellen, aber möchtest auch nicht auf den Kinderfreibetrag verzichten, dann musst du lediglich in der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) die Fragen im Abschnitt Kind beantworten oder die in deiner Steuererklärung die **Anlage Kind ausfüllen**, wenn du Steuerbot nicht benutzt. 

Da du nun in der Regel zu viele Steuern gezahlt hast, wartet dann auch meist eine [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) auf dich 🤑

<Headline level="2" number="2" id="bedingungen-fuer-den-kinderfreibetrag">Bedingungen für den Kinderfreibetrag</Headline>
Natürlich ist der 👶 **Kinderfreibetrag**, wie auch viele andere Freibeträge, an Konditionen gebunden. Damit du den Kinderfreibetrag beantragen darfst, müssen folgende Punkte erfüllt sein:
- Es handelt sich um ein **leibliches Kind, Stiefkind oder Adoptivkind**.
- Das Kind muss **jünger als 18** sein.
 
Das Kind kann auch **über den 18. Geburtstag hinaus** berücksichtigt werden, jedoch müssen auch dafür bestimmte Bedingungen erfüllt sein ☝️

### Ein Kind bis 21 kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind **arbeitssuchend** gemeldet sein.

### Ein Kind bis 25 kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind 🔧 **[Azubi](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi)** oder 🎓 **[Student](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student)** ist.
- … das Kind sich in einer **Übergangszeit von höchstens vier Monaten** befindet, die zwischen zwei Ausbildungsabschnitten oder zwischen einem Ausbildungsabschnitt und der Ableistung des gesetzlichen Wehr- oder Zivildienstes liegt.
- … das Kind eine **Berufsausbildung** mangels ❌ fehlendem Ausbildungsplatzes **nicht beginnen kann**.
- … das Kind sich **im Bundesfreiwilligendienst** oder einem **freiwilligen sozialen Jahr befindet**.

### Ein Kind, das älter als 25 ist, kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind wegen körperlicher, geistiger oder seelischer🦼 Behinderung außerstande ist **sich selbst zu unterhalten**.

<Headline level="2" number="3" id="hoehe-des-kinderfreibetrags">Höhe des Kinderfreibetrags</Headline>
Wenn vom Kinderfreibetrag 👶 gesprochen wird, dann ist in der Regel auch der Freibetrag für Betreuung, Ausbildung und Erziehung 🧑‍🏫 gemeint. Die **Höhe des Kinderfreibetrags** liegt bei **3.336 €** und der **Freibetrag für Betreuung, Ausbildungsbedarf und Erziehung** bei **1.464 €** pro Kind. 
 
Somit steht dir pro Kind jährlich ein Freibetrag von insgesamt **4.800 € pro Kind** zu. Bei Ehegatten **verdoppelt** sich dieser Freibetrag. 

<Headline level="2" number="4" id="kindergeld-oder-kinderfreibetrag">Kindergeld oder Kinderfreibetrag? Was lohnt sich mehr?</Headline>
Ob sich der Ansatz des Kindergeldes mehr lohnt, als der des Kinderfreibetrags, lässt sich grob abschätzen. Du profitierst als Single 👩‍👦 **ab einem Einkommen von ca. 39.000 €** vom Steuervorteil des Kinderfreibetrags. Ehepartner 👨‍👩‍👧‍👦 hingegen profitieren erst **ab einem gemeinsamen Einkommen von 78.000 €** davon. 
 
Jedoch musst du dir selbst auch gar keine Gedanken darüber machen, was nun günstiger für dich ist und was nicht. Das Finanzamt nimmt dir nämlich, **im Rahmen einer [Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)**, die Entscheidung ab und setzt **automatisch** den für dich günstigeren Betrag an.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Wie hoch ist das Kindergeld als Vergleichswert?
Zwar wird die Günstigerprüfung für dich vom Finanzamt übernommen, allerdings lohnt es sich trotzdem zu wissen wie hoch das Kindergeld überhaupt ist. 

Bis **Ende 2022** spielte die Reihenfolge der Kinder und die Menge der Kinder eine Rolle. So gab es für **die ersten zwei Kinder je 219 €**, für das **dritte Kind 225 €** und **ab dem vierten Kind** wurden jeweils **250 € pro Monat** gezahlt. Mit dem Jahr **2023** wurde diese unnötig komplizierte Regelung aufgehoben. Nun erhält bereits **das erste Kind 250 €** und alle weiteren ebenfalls 🤩

Im Jahr 2025 wird das Kindergeld erneut um 5 € angehoben auf 255 € pro Monat pro Kind.

<Conclusion>
Der Kinderfreibetrag gehört zu den vielen Möglichkeiten, deine Steuerlast zu senken. Wenn du deine Steuererklärung machst, gibt es noch viele weitere Wege, um weniger Steuern zu zahlen. Machst du deine Steuererklärung mit Steuerbot, erledigst du den Spaß in 20 Minuten und das ganz ohne Steuerfachwissen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Kinderfreibetrag"
 questions={[
 {
 question: 'Wenn das eigene Kind ein Kind bekommt, wirkt sich das dann auf den Kinderfreibetrag aus?',
 answer: 'Sofern weiterhin **alle Bedingungen erfüllt** sind, damit du den **Kinderfreibetrag oder Kindergeld** bekommst, ist es egal, ob dein Kind selbst ein Kind bekommt ☺️',
 },
 {
 question: 'Kann für jedes Stiefkind der Kinderfreibetrag beansprucht werden?',
 answer: 'Beim Stiefkind ist die Lage nicht ganz so einfach wie beim eigenen Kind, denn gerne bezeichnet man das Kind des Partners schon als Stiefkind. Steuerlich gesehen gilt das aber erst, wenn du **mit dem erziehenden Elternteil des Kindes verheiratet** bist und dein Stiefkind mit dir bzw. euch gemeinsam lebt 👨‍👩‍👦',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Kinderfreibetrag 2025: Wie hoch? ▶ Wer hat Anspruch? ▶ Lohnt sich Kindergeld oder der Kinderfreibetrag mehr?

Sobald du eine Familie gründest und ein Kind bekommst, steht dir nicht nur das Kindergeld, sondern auch der Kinderfreibetrag zu. Mit dem Kinderfreibetrag sollst du als Elternteil steuerlich entlastet werden, immerhin kostet das Großziehen von Kindern schon genug Geld und Nerven 😉

So beantragst du den Kinderfreibetrag richtig!

<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🏦',
 text: 'Der Grundfreibetrag wird **nicht besteuert**, denn er stellt den **Teil des zu versteuernden Einkommens** dar, der dir jährlich steuerfrei zusteht.',
 },
 {
 emoji: '🤔',
 text: 'Der Grundfreibetrag existiert vor allem, um deine **finanzielle Lebensgrundlage** abzusichern.',
 },
 {
 emoji: '👨‍👧‍👦',
 text: 'Wirklich **jeder hat Anspruch** auf den Grundfreibetrag, ganz egal wie hoch der eigene Verdienst ist.',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Der **Grundfreibetrag 2023** belief sich auf **10.908 €** und **2024** auf **11.784 €**. **2025** liegt der Grundfreibetrag schon bei satten **12.084 €**.',
 },
 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Der Grundfreibetrag ist **unabhängig von deinem Einkommensteuertarif** und ist für alle Bürger gleich hoch.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Grundfreibetrag in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist der Grundfreibetrag?](#was-ist-der-grundfreibetrag)
2. [Was ist das Existenzminimum?](#was-ist-das-existenzminimum)
3. [Die Grundfreibeträge in der Übersicht](#alle-grundfreibetraege)
4. [Kalte Progression – Wie betrifft es dich?](#wie-betrifft-dich-kalte-progression)
5. [Der Grundfreibetrag in deiner Steuererklärung](#der-grundfreibetrag-in-deiner-steuererklaerung)
6. [Häufig gestellte Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-der-grundfreibetrag">Was genau ist der Grundfreibetrag eigentlich?</Headline>
Beim **Grundfreibetrag** handelt es sich um einen **nicht zu versteuernden Betrag**, der für **alle Steuerzahler** festgelegt ist. Er soll dafür sorgen, dass jeder deutsche Steuerzahler den Teil seines Einkommens, der für das **Existenzminimum** notwendig ist, **unversteuert** behalten kann. 

Um präzise zu sein, handelt es sich dabei um einen **[Steuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag)**, der von jedem Steuerzahler vollkommen unabhängig seiner tatsächlichen Ausgaben automatisch beansprucht wird. Dieser Freibetrag ist unabhängig von deinem Einkommensteuertarif und wird in jedem Jahr vom Gesetzgeber festgelegt, wobei an dieser Stelle unter anderem die Inflation beachtet wird. Übersteigt dein zu versteuerndes Einkommen den Grundfreibetrag, so musst du lediglich das Einkommen versteuern, das den Freibetrag übersteigt.

### Wer hat Anspruch auf den Grundfreibetrag
Absolut jeder Steuerzahler in Deutschland hat Anspruch auf den Grundfreibetrag. Genau gesagt haben folgende Gruppen Anspruch auf den Grundfreibetrag:
- Arbeitnehmer
- Selbständige
- Rentner
- Studenten
- Auszubildende

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Wie wird der Grundfreibetrag ermittelt?
Der **Grundfreibetrag** wird so berechnet, dass er **mindestens so hoch** ist wie das **Existenzminimum**. Dabei wird natürlich auch die Preisentwicklung (also die Inflation) beachtet, damit das zuvor festgelegte Existenzminimum auch weiterhin wirklich ausreichen kann ⚖️ 

**Alle zwei Jahre** legt die Bundesregierung das **Existenzminimum**, den **Grundfreibetrag** und den **Existenzminimumbericht** vor.

<Headline level="2" number="2" id="was-ist-das-existenzminimum">Was ist das Existenzminimum?</Headline>
Es gibt einen gesetzlich festgelegten Betrag, den jeder Bürger zum Leben benötigt. Dieser Betrag wird **Existenzminimum** genannt und stellt praktisch die **absolute Untergrenze** für den Grundfreibetrag dar. Im Existenzminimum werden alle **notwendigen Ausgaben** beachtet, die zum Leben zustande kommen – wir sprechen hier also unter anderem von Dingen wie:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🍔">**Nahrung** </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👗">**Kleidung** </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚡️">**Energie**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">**Miete** </EmojiListItem>
</EmojiList>

### Wie hoch ist das Existenzminimum?
Das **Existenzminimum in Deutschland** beträgt **12.084** € im Jahr für **Alleinstehende**. Der Grundfreibetrag ist identisch, das bedeutet, dass deutsche Bürger keinerlei Steuern auf das Existenzminimum zahlen müssen. Es ist also vorgesehen, dass du nur Steuern zahlen musst, wenn du mehr Geld verdienst, als du zwingend brauchst 🤑

<Headline level="2" number="3" id="alle-grundfreibetraege">Das sind die Grundfreibeträge 2021, 2022, 2023 und 2024</Headline>
Für dich am relevantesten sind vermutlich die Grundfreibeträge der Jahre **2021, 2022, 2023** und natürlich **2024**. In dieser Aufzählung findest du alle aktuellen Grundfreibeträge für Ledige und Verheiratete. Wie du siehst, steigt der Grundfreibetrag jährlich, um die Inflation auszugleichen, sodass die **Kaufkraft** derjenigen, die besonders auf den Grundfreibetrag angewiesen sind, nicht zusätzlich sinkt. 

### Grundfreibeträge für Ledige 🙋‍♀️

- Für **2021** beträgt der Grundfreibetrag für Ledige **9.948** €.
- Für **2022** beträgt er **10.347** €.
- Für **2023** beträgt er **10.908** €.
- Für **2024** beträgt er **11.784** €.

### Grundfreibeträge für Verheiratete 💍

- Für das Jahr **2021** beträgt der Grundfreibetrag für Verheiratete **19.896** €. 
- Für das Jahr **2022** beträgt der Grundfreibetrag **20.694** €. 
- Für das Jahr **2023** beträgt der Grundfreibetrag **21.916** €.
- Für das Jahr **2024** beträgt der Grundfreibetrag **23.568** €.

 
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### Alle Grundfreibeträge der letzten Jahre in der Übersicht 📝

|Jahr |Ledige |Verheiratete|
|-|-|-|
|Grundfreibetrag 2020|9.408 €|18.816 €|
|Grundfreibetrag 2019|9.168 €|18.336 €|
|Grundfreibetrag 2018|9.000 €|18.000 €|
|Grundfreibetrag 2017|8.820 €|17.640 €|
|Grundfreibetrag 2016|8.652 €|17.304 €|

<Headline level="2" number="4" id="wie-betrifft-dich-kalte-progression">Was ist kalte Progression und was hat sie mit der Steuererklärung zu tun?</Headline>
Die **kalte Progression** ist ein Phänomen, bei dem die Steuerlast eines Steuerzahlers steigt, obwohl sein Einkommen unverändert bleibt. Das geschieht, wenn du eine **Gehaltserhöhung** bekommst, die aber komplett von der **Inflation aufgefressen** wird, während du dennoch **mehr Steuern** zahlen musst 📉

<ExampleBox>
Die Inflationsrate beträgt 5 %, dein Gehalt wurde aber nur um 3 % erhöht. Durch diese Erhöhung steigt dein Gehalt über einen gewissen Wert, wodurch die Höhe deiner Abgaben steigt. 

Durch die Anpassung des Grundfreibetrags und des Existenzminimums wird versucht der kalten Progression entgegenzuwirken 🩹
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="5" id="der-grundfreibetrag-in-deiner-steuererklaerung">Der Grundfreibetrag in deiner Steuererklärung</Headline>
In deiner Steuererklärung musst du deine [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) und deine Ausgaben aufzählen. Ist dein tatsächlicher Verdienst nun durch deine Ausgaben unterhalb des Grundfreibetrags, so musst du auf diesen Rest keine Steuern mehr zahlen. 

Damit du feststellen kannst, ob deine Kosten deinen Jahresverdienst unter die Grenze des Grundfreibetrags bringen, kannst du einfach deine Steuererklärung über [**Steuerbot**](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) 🤖 erledigen und am Ende prüfen, ob du zu viel Steuern gezahlt hast und entsprechend eine [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) auf dich wartet.

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2023!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2023. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Conclusion>
Auch unabhängig vom Grundfreibetrag kannst du Steuern sparen. Das geht, wenn du deine Steuererklärung machst. Mit Steuerbot kannst du das in 20 Minuten erledigen. Probier's doch mal aus 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Grundfreibetrag"
 questions={[
 {
 question: 'Muss ich den Grundfreibetrag beantragen?',
 answer: '**Nein** musst du nicht, der **Grundfreibetrag** gilt in Deutschland **für jeden Steuerzahler** und wird entsprechend auch bei dir **automatisch** mitbeachtet! An dieser Stelle ist es sogar egal, ob du deine Steuererklärung abgibst oder nicht. Die **Steuererklärung** hat absolut **keinen Einfluss** auf den **Grundfreibetrag**. Andere Freibeträge, wie den [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen), musst du erst aktiv beantragen. ',
 },
 {
 question: 'Welche Auswirkungen hat die Erhöhung des Grundfreibetrags?',
 answer: 'Je **höher der Grundfreibetrag** ist, desto **mehr Geld** kannst du verdienen, ohne darauf Steuern zahlen zu müssen. Da beim Grundfreibetrag die **Inflation mit eingerechnet** wird, sollte deine **tatsächliche Kaufkraft** aber recht **unverändert** bleiben. Würde der Grundfreibetrag nicht erhöht werden, müsstest du damit rechnen, dass deine Kaufkraft Schritt für Schritt sinkt. ',
 },
 {
 question: 'Wird der Grundfreibetrag angepasst?',
 answer: 'Der **Grundfreibetrag** wird jährlich vom Gesetzgeber angepasst, um der Inflation entgegenzuwirken. Es lohnt sich für dich also **jedes Jahr** nachzuschauen, wie hoch der aktuelle Grundfreibetrag ist. Besonders interessant ist der Grundfreibetrag immer dann, wenn du mit deinem aktuellen Einkommen nur leicht ober- oder unterhalb des Grundfreibetrags des letzten Jahres liegt. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

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<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Grundfreibetrag 2025: Wie hoch? ▶ Ab wann musst du Steuern zahlen? ▶ Unterschied zwischen Ledigen und Ehepaaren!

Wird eigentlich das gesamte Einkommen versteuert? – Nein! Der Grundfreibetrag ist ein Vorteil, den jeder Steuerzahler hat und durch den auch du bares Geld sparst. Alles, was du zum Grundfreibetrag wissen musst, findest du in den folgenden Zeilen! 



Der Grundfreibetrag in deiner Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: '**Steuerfreibeträge** sollen Steuerpflichtige **entlasten**!',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: '[Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) bleiben bis zur Höhe des Steuerfreibetrags **steuerfrei**.',
 },
 {
 emoji: '✍️',
 text: 'Manche Steuerfreibeträge werden **automatisch** angesetzt, manche müssen **beantragt** werden.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'Die Steuerfreibeträge kannst du **in jedem Steuerjahr** nutzen, solange du die jeweiligen Voraussetzungen erfüllst.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu den Steuerfreibeträgen in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?](#was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er)
2. [Steuerfreibetrag und Steuergrenze - das ist der Unterschied](#steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied)
3. [Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?](#wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag)
4. [Welche Steuerfreibeträge gibt es?](#welche-steuerfreibetrage-gibt-es)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>
<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er">Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?</Headline>

Der **Steuerfreibetrag** bestimmt, bis zu welchem Betrag deine Einkünfte im jeweiligen Steuerjahr **steuerfrei** bleiben und somit nicht versteuert werden. Du kannst also Einkünfte bis zur Höhe des Steuerfreibetrages erzielen, ohne dass hierfür eine Steuer anfällt 🎉 

Die Hauptaufgabe eines Steuerfreibetrages ist daher die **Entlastung der Steuerpflichtigen**. Der Betrag, der dir für das Existenzminimum zusteht, wird nicht mit Steuern belastet.

Es gibt Freibeträge, die **man selbst beantragen** muss, wie beispielsweise den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende sowie Freibeträge, die **automatisch angesetzt** werden, wie beispielsweise den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) und die Werbungskostenpauschale. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied">Steuerfreibetrag und Freigrenzen – das ist der Unterschied</Headline>


Wer im vorherigen Abschnitt aufmerksam war, weiß nun, was ein Steuerfreibetrag ist 👆 
Nochmal kurz für alle, die geschlafen haben: Beim Steuerfreibetrag bleiben die Einkünfte, die bis zur Höhe des Steuerfreibetrags erzielt werden, steuerfrei 💡 

Bei einer **Freigrenze** bleiben die erzielten Einkünfte nur steuerfrei, wenn du den Freibetrag nicht überschreitest. Überschreitest du die Freigrenze, ist der komplette Betrag zu versteuern.
<Headline level="2" number="3" id="wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag">Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?</Headline>


Einige Steuerfreibeträge müssen gesondert **in der Steuererklärung beantragt** werden, wie z.B. der [Ausbildungsfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/allgemeines/ausbildungsfreibetrag) oder der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende. Für andere Freibeträge musst du über ein Formular einen **Antrag stellen**, wie beispielsweise beim [Lohnsteuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerfreibetrag). Andere Freibeträge erhältst du wiederum **automatisch**. Den **[Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen)** erhältst du beispielsweise automatisch, wenn du die Daten zu deinem Kind erfasst.



Im folgenden Abschnitt werden die wichtigsten Steuerfreibeträge aufgeführt. Danach bist du bereit und weißt alles, was du schon immer über Steuerfreibeträge wissen wolltest 🤩

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>

<Headline level="2" number="4" id="welche-steuerfreibetrage-gibt-es">Welche Steuerfreibeträge gibt es?</Headline>


Steuerfreibeträge gibt es tatsächlich einige. Wir informieren dich über die Wichtigsten, zu denen zumindest ein bisschen gefährliches Halbwissen nicht schadet 🧠 

### 🎁 Der Grundfreibetrag 

Der **Grundfreibetrag** ist der Betrag, der immer steuerfrei bleibt. Bis zu dieser Höhe vom Einkommen werden keine Steuern festgesetzt ☝️ Er dient dazu, Geringverdienende steuerlich zu entlasten und wird jedes Jahr zudem erhöht. Der Grundfreibetrag muss nicht gesondert beantragt werden, sondern wird automatisch berücksichtigt.


<HintBox>
#### Die Höhe des Grundfreibetrags beträgt:
- **Grundfreibetrag 2021:** 9.744 € für Singles, 19.488 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2022:** 10.347 € für Singles, 20.694 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2023:** 10.908 € für Singles, 21.816 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2024:** 11.784 € für Singles, 23.208 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2025:** 12.084 € für Singles, 24.168 € für Verheiratete
</HintBox>
 

Die Erhöhung des Grundfreibetrags für 2025 auf 12.084 € bedeutet also, dass Singles genau diesen Betrag zum Leben brauchen und um lebensnotwendige Dinge zu kaufen. Dieser Betrag bleibt immer steuerfrei. Wenn du also beispielsweise 22.084 € verdienst, werden nur 10.000 € der Steuer unterworfen. 

Für deine Steuererklärung bedeutet das, wenn dein Einkommen unter diesem Betrag liegt, musst du keine Steuern zahlen. Wenn dein zu versteuerndes Einkommen über diesem Betrag liegt, fällt [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) an. 

Der Grundfreibetrag wird von der **Bundesregierung** bestimmt und legt somit das **Existenzminimum** fest. 

### 👶 Der Kinderfreibetrag

Der **Kinderfreibetrag** erhöht den jährlichen Grundfreibetrag und senkt die steuerliche Belastung 📉 Er setzt sich aus zwei Komponenten zusammen: Dem **Kinderfreibetrag** und dem **Freibetrag für Betreuungs-, Erziehungs- oder Ausbildungsbedarf**. 

Diese werden immer in einer Summe ausgewiesen und allgemein einfach als Kinderfreibetrag bezeichnet. In der Steuererklärung wird im Rahmen einer sogenannten **[Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)** vom Finanzamt geprüft, ob sich der Kinderfreibetrag oder das **[Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld)** günstiger für dich auswirkt.

#### Die Höhe des Kinderfreibetrags beträgt:
- Kinderfreibetrag 2021: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2022: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil 
- Kinderfreibetrag 2023: **8.952 €** davon **4.476 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2024: **9.580 €** davon **4.790 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2025: **9.600 €** davon **4.800 €** für jeden Elternteil
<InfoBox>

Bei **Steuerbot** musst du **nur deinen Kindergeldanspruch angeben**. Ob der Kinderfreibetrag für dich infrage kommt, ermittelt die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) dann **automatisch** 📲

Das gilt auch für **alle weiteren Freibeträge**. Steuerbot fragt dich an der entsprechenden Stelle dazu ab.

</InfoBox>

### 🎓 Der Ausbildungsfreibetrag

Der **Ausbildungsfreibetrag** wird Eltern neben dem Kinderfreibetrag gewährt, wenn sich das Kind in einer Ausbildung befindet, auswärtig untergebracht und volljährig ist. Lag Jahre unverändert bei **924 €** und wurde seit 2023 auf 1.200 € angehoben. In der Steuererklärung kannst du ihn bei den Angaben zu deinem Kind beantragen.

### 👩‍👧‍👦 Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht nicht jedem zu. Den Freibetrag, der mit [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) einhergeht, muss zunächst von dir beantragt werden, wenn du dein Kind alleine erziehst. 

Die Höhe des Entlastungsbetrags für Alleinerziehende liegt seit dem Jahr 2025 bei **4.260 €** für das erste Kind 🧒 und **240 €** für jedes weitere Kind 👶 

### 👵 Der Rentenfreibetrag 

Seit dem Jahr 2005 wurde die Besteuerung der Renten umgestellt. Wer bis zum Jahr **2005 in Rente** gegangen ist, profitiert davon, dass **nur 50 % der Rente besteuert** werden.
Für jedes weitere Jahr nach 2005 sinkt der Rentenfreibetrag um 2 % und ab dem Jahr 2021 um 1 %.

Übrigens hatte ein Pensionär damals geklagt, da Pensionen früher steuerpflichtig waren, Renten aber steuerfrei. Anstatt seinem Wunsch zu entsprechen und Pensionen auch steuerfrei zu stellen, wurde einfach entschieden, dass Renten ab jetzt auch steuerpflichtig sind 💁‍♀️

<HintBox>
#### Wenn du erst in die Rente eingetreten bist oder der wohlverdiente Ruhestand noch kommt, sind die Freibeträge wie folgt:

- Rentenfreibetrag 2020: **20 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2021: **19 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2022: **18 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2023: **17 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2024: **16 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2024: **15 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei

</HintBox>

### Der Behindertenfreibetrag 
Eigentlich ein **Pauschbetrag**, aber dennoch wichtig und nützlich. Ab einem Grad der Behinderung von mindestens 20 liegt der [Behindertenpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/behindertenpauschbetrag) zwischen **384 €** und maximal **7.400 €** bei Taubblindheit, Blindheit oder Hilflosigkeit. 

### 💸 Der Lohnsteuerfreibetrag

Wenn du schon unterjährig von einer geringeren Lohnsteuer Gebrauch machen möchtest, kannst du beim Finanzamt einen **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** stellen. Hier kannst du dann beispielsweise deine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) wie Fahrtkosten, die du im Normalfall erst in der Steuererklärung angibst, schon unterjährig auf deiner Lohnsteuerkarte eintragen lassen. Deine monatlich zu zahlende Lohnsteuer reduziert sich somit.

Der ganze Spaß funktioniert aber nur, wenn deine Werbungskosten den Werbungskosten-Pauschbetrag in Höhe von 1.230 € übersteigen. Die Aufwendungen hierfür sollten mindestens 600 € betragen.

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2023!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2023. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Conclusion>
Jeder hat Anspruch auf gewisse Steuerfreibeträge, auch du! Welche Ansprüche für dich bestehen, kannst du mühselig nachprüfen oder alternativ greifst du auf die Steuerbot-App zurück und alle Freibeträge werden ohne Steuerfachwissen abgefragt und angewandt 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerfreibeträgen"
 questions={[
 {
 question: 'Werden die Freibeträge auf Brutto- oder Nettogehalt gerechnet?',
 answer: 'Die Steuerfreibeträge haben mit deinem Bruttogehalt nur wenig zu tun. Sie werden von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen 😁',
 },
 {
 question: 'Kann man alle Freibeträge gleichzeitig nutzen?',
 answer: 'Du kannst auf jeden Fall einige Freibeträge gleichzeitig für dich nutzen, solange du die entsprechenden Bedingungen für die jeweiligen Freibeträge erfüllst. Ob du wirklich alle Freibeträge gleichzeitig nutzen kannst wird also mitunter durch deine Lebenssituation bestimmt 😅',
 },
 {
 question: 'Ändern sich die Steuerfreibeträge jedes Jahr?',
 answer: 'Einige Steuerfreibeträge, wie der Grundfreibetrag, werden jährlich angepasst. Andere hingegen bleiben viele Jahre am Stück unberührt. Im Fall von drastischen Veränderungen der wirtschaftlichen Situation in Deutschland werden die Freibeträge aber meist zugunsten der Steuerzahler angepasst 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

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<ContentWrapper size="medium">

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Steuerfreibeträge nutzen: Welche kannst du 2025 nutzen? ▶ Wie kannst du die Freibeträge nutzen? ▶ Auf welche Freibeträge besteht für dich ein Anspruch?

In deiner Steuererklärung kannst du von vielen Freibeträgen profitieren. Steuerbot berücksichtigt die passenden Freibeträge für dich automatisch ✌️

Alle Steuerfreibeträge 2025 auf einen Blick!

Steuerklassen in der Übersicht ✓ Welche Steuerklasse ist die beste? ✓ Deine Steuerklasse mit Kindern und im Trennungsjahr ✓ Einfach erklärt!

Steuerklasse 1, 2, 3, 4, 5 oder 6? Welche ist die Beste? Und wann lohnt sich überhaupt ein Wechsel? Wir beantworten diese Fragen einfach und ausführlich!

Steuerklassen – Die Übersicht mit Anleitung zum Wechsel

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👤',
 text: 'Steuerklasse 1 ist die Lohnsteuerklasse für **unverheiratete Arbeitnehmer**.',
 },
 {
 emoji: '👨‍👩‍👧‍👦',
 text: 'Wenn du Kinder hast, aber weder verheiratet **noch alleinerziehend** bist, passt du weiterhin in Steuerklasse 1.',
 },
 {
 emoji: '😱',
 text: 'Bei Steuerklasse 1 hast du zwar **nicht** die **geringsten Abzüge**, aber auch nicht, wie oft behauptet, die höchsten Abzüge. ',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Steuerklasse 1 **verpflichtet** dich **nicht** zur Abgabe einer **Steuererklärung**. Die Abgabe lohnt sich aber in der Regel.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 1 in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Wer bekommt Steuerklasse 1?](#wer-bekommt-steuerklasse-1)
2. [Welche Abzüge gibt es bei Steuerklasse 1?](#welche-abzuege-gibt-es-bei-steuerklasse-1)
3. [Diese Freibeträge kannst du in Steuerklasse 1 nutzen!](#freibetraege-in-steuerklasse-1)
4. [Was bleibt netto bei Steuerklasse 1 übrig?](#was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-1)
5. [Steuerklasse 1 – Vor- und Nachteile](#vorteile-nachteile-bei-steuerklasse-1)
6. [Ist ein Wechsel der Steuerklasse möglich?](#wechsel-der-steuerklasse)
7. [Muss man in Steuerklasse 1 eine Steuererklärung abgeben?](#abgabepflicht-bei-steuerklasse-1)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wer-bekommt-steuerklasse-1">Wer bekommt die Steuerklasse 1?</Headline>
In die Steuerklasse 1 wirst du **automatisch eingeteilt**, wenn du **unverheiratet** bist. Selbst wenn du Kinder hast, wirst du noch in Lohnsteuerklasse 1 gesetzt, wenn du nicht alleinerziehend bist. Insgesamt gilt die Steuerklasse also für:
- Unverheiratete
- Geschiedene
- Verwitwete

Außerdem kannst du auch als **verheiratete Person** hier eingeteilt werden, wenn ihr **dauerhaft getrennt lebt**.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="welche-abzuege-gibt-es-bei-steuerklasse-1">Welche Abzüge gibt es bei Steuerklasse&nbsp;1?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 1 unterscheiden sich nicht von den Abzügen der anderen [Steuerklassen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen): 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💸">Lohnsteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️">[Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎗">Solidaritätszuschlag</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🦼">Pflegeversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚑">Krankenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😓">Arbeitslosenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👵">Rentenversicherung</EmojiListItem>
</EmojiList>

Diese Abzüge werden auch in Steuerklasse 1 **prozentual** berechnet. Die Steuerlast ist also höher, wenn du mehr verdienst.

<Headline level="2" number="3" id="freibetraege-in-steuerklasse-1">Diese Freibeträge kannst du in Steuerklasse 1 nutzen!</Headline>
Die Abzüge unterscheiden sich bei Steuerklasse 1 nicht wirklich von den anderen Steuerklassen und recht ähnlich verhält es sich auch bei den [Steuerfreibeträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) und [Pauschbeträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege). Die relevantesten Freibeträge und Pauschalen sind die folgenden: 

Freibertag/Pauschbetrag | Höhe im Jahr 2025|
-|-|
[Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag)|12.084 €|
[Arbeitnehmerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmerpauschbetrag)|1.230 €|
Sonderausgabenpauschbetrag|36 €|
[Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen)|3.192 €|

 
<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>
 

Wenn du eine **Steuererklärung abgibst**, kannst du oftmals sogar Beträge absetzen, die den **jeweiligen Pauschbetrag übersteigen**. Das gilt besonders bei [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) und [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) 🤩

<Headline level="2" number="4" id="was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-1">Was bleibt netto bei Steuerklasse 1 übrig?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 1 können recht hoch sein, dieses Wissen macht es dir aber nicht einfacher, herauszufinden, wie hoch dein Nettogehalt sein wird. Wir haben dir dafür einen Brutto-Netto-Rechner zur Verfügung gestellt. Gib hier einfach die passenden Daten ein und schon kennst du dein Nettogehalt und alle Abzüge ganz genau 👍

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="5" id="vorteile-nachteile-bei-steuerklasse-1">Steuerklasse 1 – Vor- und Nachteile</Headline>
Bei Steuerklasse 1 gibt es **recht hohe Abzüge**... 

Das lässt sich schon mal als klaren Nachteil einstufen. Allerdings ist nicht alles schlecht an Steuerklasse 1. Denn tatsächlich kann man bei Steuerklasse 1 sagen, dass eigentlich alles daran recht entspannt ist:

- Du musst **nicht zwingend eine Steuererklärung einreichen**. 
- Du kannst dieselben **Freibeträge und Pauschalen** nutzen, wie alle anderen Steuerzahler auch
- Um die **Lohnsteuer** kümmert sich dein **Arbeitgeber** für dich 😎

<Headline level="2" number="6" id="wechsel-der-steuerklasse">Ist ein Wechsel der Steuerklasse möglich?</Headline>
Einfach so kannst du deine Steuerklasse natürlich nicht wechseln. Es hat schon einen Grund, dass du in Steuerklasse 1 bist. Wer seine [Steuerklasse wechseln](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) will, der muss einige Voraussetzungen für den Steuerklassenwechsel erfüllen. 

Für [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) musst du Kinder haben und alleinerziehend sein. Für die Steuerklassen 3, 4 und 5 musst du [verheiratet](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) sein und Steuerklasse 6 wird einem zweiten Job zugewiesen. 

Der einzige sinnvolle Wechsel, der nicht mit einem Lebenswandel verbunden wäre, ist der **Wechsel zu Steuerklasse 2**, wenn du **bereits alleinerziehend** bist 😬

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="7" id="abgabepflicht-bei-steuerklasse-1">Muss man in Steuerklasse 1 eine Steuererklärung abgeben?</Headline>
Zur Abgabe einer Steuererklärung bist du wegen Steuerklasse 1 noch lange nicht verpflichtet. Ob du abgeben musst, hängt von vielen unterschiedlichen Faktoren, wie zum Beispiel der **Zahlung von [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen)** oder einer Aufforderung vom Finanzamt ab 📝

<Conclusion>
Interessant ist, dass eine [freiwillige Abgabe der Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freiwillige-steuererklaerung) gerade bei Steuerklasse 1 meistens eine [Steuerrückerstattung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bringt. Im Schnitt reden wir hier von 1.063 €, die du dir vom Staat einfach zurückholen kannst 🤑

Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) geht das ganz einfach im Chat 💬 und du kannst deine Steuererklärung in 20 Minuten ohne Steuerwissen erledigen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerklasse 1"
 questions={[
 {
 question: 'Bei welcher Steuerklasse zahlt man am wenigsten?',
 answer: 'Die geringsten Abzüge gibt es definitiv bei **[Steuerklasse 3](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5)**. Hier gibt es aber einen entscheidenden Haken, denn für Steuerklasse 3 musst du verheiratet sein und **dein Partner bekommt Steuerklasse 5** und somit sehr hohe Abzüge. Durch die Steuererklärung, die ihr dann abgeben müsst, kommt es außerdem sehr **oft zu Nachzahlungen** 😱',
 },
 {
 question: 'Gibt es einen Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und 4?',
 answer: 'Zwischen Steuerklasse 1 und 4 gibt es nur einen entscheidenden Unterschied: Für **[Steuerklasse 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4)** musst du **verheiratet** sein. Was die Abzüge angeht, gibt es keinen Unterschied zwischen den beiden Steuerklassen 😃',
 },
 {
 question: 'Zahlt man bei Steuerklasse 1 die meisten Steuern?',
 answer: 'Die meisten Steuern werden bei den **Steuerklassen 5 und 6** abgezogen. Für Steuerklasse 5 musst du verheiratet sein und deine bessere Hälfte zahlt dafür deutlich weniger Steuern. **Steuerklasse 6** wird nur bei einem **Zweitjob** verwendet 🙄',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[587, 580, 669]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerklasse 1: Wieso sind die Abzüge so hoch? ▶ Welche Freibeträge kannst du nutzen? ▶ Gibt es eine bessere Steuerklasse für dich?

Steuerklasse 1 hat super hohe Abzüge – zumindest hört man das sehr oft 😅 Wenn du alles über Steuerklasse 1 weißt, wirst du feststellen, dass es gar nicht so schlimm ist. Deswegen erfährst du hier alles, was du über Steuerklasse 1 wissen musst 🤩 

Steuerklasse 1 – Die Steuerklasse für Ledige und Singles

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: 'ℹ️',
 text: 'Die **Steuerklasse 2** musst du **eigenständig beantragen**.',
 },
 {
 emoji: '🔙',
 text: 'Wenn du unterjährig **nicht auf Steuerklasse 2** gearbeitet hast, aber die Voraussetzungen erfüllst, dann solltest du in deiner Steuererklärung den **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende** beantragen.',
 },
 {
 emoji: '💡',
 text: 'Neben steuerlichen Vergünstigungen kannst du als Alleinerziehende:r auch von vielen anderen **Entlastungen** profitieren.',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Der **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende** lag in den Jahren **2021** und **2022** bei **4.008 €** für das **erste Kind**, und **240 € für jedes weitere Kind**. **2023** wurde der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende auf **4.260 €** erhöht.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 2 in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Wer bekommt die Steuerklasse 2?](#wer-bekommt-steuerklasse-2)
2. [Wie wirkt sich Steuerklasse 2 auf dein Gehalt aus?](#wie-hoch-ist-das-nettogehalt-bei-steuerklasse-2)
3. [Steuerklasse 2 beantragen – Schritt für Schritt!](#steuerklasse-2-beantragen)
4. [Kann man Steuerklasse 2 rückwirkend beantragen?](#kann-man-steuerklasse-2-rueckwirkend-beantragen)
5. [Welche Freibeträge stehen Alleinerziehenden zur Verfügung?](#welche-freibetraege-gibt-es-fuer-alleinerziehende)
6. [Welche weiteren Hilfen gibt es für Alleinerziehende?](#welche-weiteren-hilfen-gibt-es-fuer-alleinerziehende)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wer-bekommt-steuerklasse-2">Wer bekommt die Steuerklasse 2? </Headline>

Nicht jede alleinerziehende Person darf ohne Weiteres in Lohnsteuerklasse 2 wechseln. Damit ein Arbeitnehmer berechtigt ist, in die Steuerklasse 2 zu wechseln, müssen folgende Voraussetzungen erfüllt sein:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👨‍👧">**Alleinerziehende Arbeitnehmer:innen mit Kindern:** Du musst als Elternteil also **unverheiratet**, **geschieden** oder **dauerhaft getrennt lebend** sein. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💶">**Anspruch auf [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) oder [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen):** Anspruch muss für mindestens ein Kind im Haushalt bestehen. Falls das Kind bei beiden Elternteilen gemeldet ist, geht der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende an den Elternteil, an den auch das Kindergeld geht.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏡">**Du lebst mit dem Kind allein:** Es lebt also keine weitere volljährige Person (Lebenspartner, Wohngemeinschaft, neuer Ehepartner, etc.) im Haushalt. Pflegebedürftige Personen sind hier eine Ausnahme.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<InfoBox>
Der **Entlastungsbetrag wird monatlich gewährt** 📆 Das bedeutet, dass du jeden Monat weniger Abzüge hast als zum Beispiel in Steuerklasse 1. In jedem Kalendermonat, in dem du nicht mehr die oben genannten Voraussetzungen erfüllt hast, bzw. nicht mehr alleinerziehend bist, stehen dir der Entlastungsbetrag und die Steuerklasse 2 nicht mehr zu. Alleinerziehende müssen zusätzlich zum Antrag schriftlich versichern, dass ihnen der Entlastungsbetrag weiterhin zusteht.
</InfoBox>

<Headline level="2" number="2" id="wie-hoch-ist-das-nettogehalt-bei-steuerklasse-2">Wie wirkt sich Steuerklasse 2 auf dein Gehalt aus?</Headline>
Klar ist nun, dass dein Netto-Gehalt durch Steuerklasse 2 höher ausfällt. Wie genau sich die Steuerklasse auf dein Gehalt auswirken wird, kannst du mit unserem Brutto-Netto-Rechner herausfinden. Trage dazu deine Daten einmal mit Steuerklasse 1 ein und gib danach Steuerklasse 2 an. So siehst du direkt, wie stark sich die Steuerklasse auf dein Gehalt auswirkt.

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="3" id="steuerklasse-2-beantragen">Steuerklasse 2 beantragen – Schritt für Schritt </Headline>

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🧾">Beim Bundesfinanzministerium kannst du den [**Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung**](https://www.formulare-bfinv.de/) herunterladen. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔎">Diesen findest du, wenn du auf der Seite auf Formularcenter links tippst und dann oben rechts _034008_23_ suchst. Wenn du das Formular antippst, kannst du auf der ersten Seite das Häkchen setzen. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍👧‍👦">Danach kannst du auswählen, wie viele Kinder du mit angeben möchtest. Für jedes deiner Kinder füllst du dann im Formular den Abschnitt aus.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏫">Den ausgefüllten Antrag sendest du an dein [zuständiges Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html).</EmojiListItem>
</EmojiList>

Dein Steuerklassenwechsel wird automatisch vom Finanzamt an deine:n Arbeitgeber:in übermittelt. Sobald dein **Antrag genehmigt** wurde, hast du **monatlich weniger Abzüge** und zahlst **weniger Steuern**. Wichtig ist, dass du in der Steuererklärung trotzdem noch den **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende** beantragst. Denn durch die Steuerklasse 2 fallen die monatlichen Steuerabzüge von deinem Lohn geringer aus, sie hat aber **keinen Einfluss** auf deine Steuererklärung. 

In der Steuererklärung gibst du deswegen den _Entlastungsbetrag für Alleinerziehende_ an. Das geht in der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) übrigens bei den Fragen zu deinem Kind mit nur drei Fragen. 

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende lag in den Jahren 2021 und 2022 bei 4.008 € für das erste Kind, und 240 € für jedes weitere Kind. 2023 wurde der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende auf 4.260 € erhöht.

<Headline level="2" number="4" id="kann-man-steuerklasse-2-rueckwirkend-beantragen">Kann man Steuerklasse 2 rückwirkend beantragen?</Headline>

Falls du bisher noch keinen Antrag auf Steuerklasse 2 bzw. Antrag auf den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende gestellt hast, ist das kein Problem 🤩 Du kannst in deiner **[Steuererklärung rückwirkend](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/rueckwirkende-steuererklaerung) für mehrere Jahre** den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende angeben, sofern die oben genannten Bedingungen erfüllt sind. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="welche-freibetraege-gibt-es-fuer-alleinerziehende">Welche Freibeträge stehen Alleinerziehenden zur Verfügung?</Headline>

Neben dem Entlastungsbetrag für Alleinerziehende profitieren Arbeitnehmer:innen mit Kindern von weiteren steuerlichen Vorteilen und Freibeträgen, die sich in der Steuererklärung günstig auswirken:

- **Kinderfreibetrag** pro Kind: 3.192 €
- **Freibetrag für Betreuung, Erziehung und Ausbildung** pro Kind: 1.464 €
- [Arbeitnehmerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmerpauschbetrag) für [**Werbungskosten**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten): 1.230 €
- Steuerfreier [**Grundfreibetrag**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag): 10.908 € in 2023 und 11.784 € in 2024

<HintBox>
Der steuerliche Grundfreibetrag in Höhe von 11.784 € bleibt vom Entlastungsbetrag unberührt. **Der Entlastungsbetrag in Höhe von 4.260 € wird zum Grundfreibetrag und Kinderfreibetrag addiert**.
</HintBox>

<Headline level="2" number="6" id="welche-weiteren-hilfen-gibt-es-fuer-alleinerziehende">Welche weiteren Hilfen gibt es für Alleinerziehende?</Headline>

- **Unterhaltsvorschuss** erhalten alleinerziehende Mütter oder Väter, wenn sie vom getrennt lebenden Elternteil keinen Unterhalt erhalten. Unterhaltsvorschuss kann bei der Unterhaltsvorschusskasse des [ortsansässigen Jugendamtes](https://www.unterstuetzung-die-ankommt.de/de/das-sind-wir/jugendamt-vor-ort-finden/) beantragt werden. Die Unterlagen erhältst du bei der Stadt. Der Unterhaltsvorschuss variiert je nach Alter des Kindes. Für Kinder von 0 bis 5 Jahren bis zu 187 €, für Kinder von 6 bis 11 Jahren bis zu 252 €,
für Kinder von 12 bis 17 Jahren bis zu 338 €.
- **Wohngeld** erhalten Alleinerziehende mit geringem Einkommen, wenn sie keine Sozialhilfe oder [Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung) beziehen. Für die Anerkennung wird auch die Anzahl der im Haushalt lebenden Personen berücksichtigt. Das Wohngeld musst du bei deinem zuständigen _Bürgerbüro der Stadt oder des Landkreises_ beantragen.
- **Kinderbetreuungskosten** können von Arbeitgeber:innen steuerfrei übernommen werden. Außerdem können Arbeitnehmer:innen [Kinderbetreuungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderbetreuungskosten) als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) bis maximal 6.000 € angeben. Hiervon werden 80 % der Kosten, also maximal 4.800 €, in der Steuererklärung berücksichtigt.
Sofern die Kinderbetreuung in der eigenen Wohnung stattgefunden hat, zum Beispiel durch eine Tagesmutter oder ein Au-Pair, können 20 % dieser Kosten als [haushaltsnahe Dienstleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/haushaltsnahe-dienstleistungen) geltend gemacht werden. Maximal 4.000 € wirken sich direkt steuermindernd aus.
- **Reduktion der Kinderbetreuungskosten:** In vielen Städten und Gemeinden besteht die Möglichkeit eine Reduktion der Betreuungskosten zu beantragen&nbsp;📉 Die Reduzierung der Kinderbetreuungskosten musst du beim [zuständigen Jugendamt](https://www.unterstuetzung-die-ankommt.de/de/das-sind-wir/jugendamt-vor-ort-finden/) beantragen.
- **Elterngeld:** Sowohl Mütter als auch Väter haben nach der Geburt eines Kindes Anspruch auf [Elterngeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung) 💶 Die Höhe hängt vom Nettoeinkommen in den letzten 12 Monaten vor der Geburt ab und liegt zwischen **300 € und 1.800 € monatlich.** Auch Menschen in Ausbildung, ohne Arbeit oder ohne Einkommen erhalten den Mindestsatz Elterngeld in Höhe von 300 € monatlich. Das Elterngeld kannst du bei deiner [zuständigen Elterngeldstelle](https://familienportal.de/dynamic/action/familienportal/125008/suche) beantragen.
- **Kinderzuschlag:** Alleinerziehende mit geringem Einkommen können zusätzlich zum Kindergeld den Kinderzuschlag als Alternative zum Arbeitslosengeld II beantragen. Den Kinderzuschlag erhält der Elternteil, der auch das Kindergeld bezieht. Achtung: Der Kinderzuschlag wird nicht rückwirkend ausgezahlt, deswegen solltest du dich früh darum kümmern ⏰ Den Kinderzuschlag kannst du auf der [Website der Bundesagentur für Arbeit](https://web.arbeitsagentur.de/kiz/ui/einstieg) beantragen.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Conclusion>
Als alleinerziehender Elternteil bekommst du Steuervorteile. Du kannst aber noch viele weitere Steuervorteile nutzen, indem du diverse Kosten in einer Steuererklärung absetzt, um dein zu versteuerndes Einkommen zu mindern. Mit Steuerbot kannst du deine Steuererklärung in 20 Minuten erledigen und du brauchst dafür keinerlei Steuerfachwissen 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Thema Steuerklasse 2"
 questions={[
 {
 question: 'Kann Steuerklasse 2 auch genutzt werden, wenn das Kind bereits volljährig ist?',
 answer: 'Sofern du dennoch alle Voraussetzungen für Steuerklasse 2 erfüllst, kannst du Steuerklasse 2 auch beantragen, wenn dein Kind nicht mehr minderjährig ist 🤩',
 },
 {
 question: 'Gilt man als alleinerziehend, wenn der Lebenspartner oft zu Besuch kommt?',
 answer: 'Solange du nicht mit deinem/deiner Partner:in zusammen lebst, spielt der Besuch keine Rolle. Du giltst so lange als alleinerziehend, bis eine weitere volljährige Person mit dir und deinem Kind bzw. deinen Kindern in einem Haushalt lebt. Besuche reichen dabei nicht aus, um sagen zu können, dass jemand mit dir im selben Haushalt lebt 👍',
 },
 {
 question: 'Können beide Elternteile die Steuerklasse 2 nutzen?',
 answer: 'Nein, Steuerklasse 2 und der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht ausschließlich einem Elternteil zu 👆',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Steuerklasse 2: Wie funktioniert die Steuerklasse für Alleinerziehende? ▶ Wie beantragst du Steuerklasse 2? ▶ Welche Freibeträge kannst du nutzen?

Steuerklasse 2 ist nur Alleinerziehenden vorbehalten👩‍👦👨‍👧Sie erhalten im Gegensatz zu anderen Steuerklassen den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende.

Steuerklasse 2 – Alle Infos und Anleitung zum Beantragen

<Hero customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customWebLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f4se/k1rx?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customMacDownloadLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/3avb/u99g?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customWindowsDownloadLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/0g6n/rzr8?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" subtitle="Was ist ELSTER und welche einfachen Alternativen gibt es?">ELSTER vs <GradientText>Steuerbot</GradientText></Hero>

<ContentWrapper size="xsmall">

Jeder kennt ELSTER online?! Die berühmte staatliche Software zur elektronischen Übermittlung der Steuererklärung. ELSTER kann durchaus kompliziert und vor allem Fehleranfällig sein. Wir zeigen eine bessere Alternative mit welcher du zudem noch mehr Steuern bei deiner Steuererklärung sparen kannst 🤑

 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🙇‍♀️',
 text: '**Nur für Erfahrene:** Man muss genau wissen, wo welche Angaben gemacht werden müssen. ',
 },
 {
 emoji: '📉',
 text: '**Keine Steuertipps und -tricks:** Die maximale Steuerrückerstattung ist keines Wegs garantiert!',
 },
 {
 emoji: '🥸',
 text: '**Keine Überprüfung der Daten:** Eingabefehler führen dazu, dass viele Pauschalen unberücksichtigt bleiben.',
 },
 ]}
 headline="Die Nachteile von ELSTER in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist Elster?](#was-ist-elster)
2. [Gibt es weitere Möglichkeiten, die Steuerklärung einzureichen?](#gibt-es-weitere-moeglichkeiten)
3. [Sind Steuer-Apps gute ELSTER-Alternativen?](#sind-steuer-apps-gute-elster-alternativen)
4. [Was ist Steuerbot?](#was-ist-steuerbot)
5. [Wie funktioniert Steuerbot?](#wie-funktioniert-steuerbot)
6. [Ring frei für den Vergleich: ELSTER vs. Steuerbot 🥊](#vergleich-elster-vs-steuerbot)
7. [Steuerbot ist nicht immer kostenlos, aber es lohnt sich! 🔥](#steuerbot-ist-nicht-immer-kostenlos)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-elster">Was ist Elster?</Headline>

Bei **ELSTER** handelt es sich um eine **staatliche Software** für die elektronische Übermittlung von Steuererklärungen 🏦 Mehr als zwei Drittel der Deutschen geben mittlerweile ihre Steuererklärung elektronisch ab. Und der Großteil davon verwendet die kostenlose Software ELSTER vom Finanzamt. Doch kann ELSTER auch mit einer professionelle Steuersoftware mithalten? 

<InfoBox hideBot>
**Markus Fischer**, von **Stiftung Warentest** hat dazu eine klare Meinung: *"ELSTER hilft einem nicht bei der Steuererklärung, kommerzielle Software hat dagegen diesen Anspruch."*
</InfoBox>
 

Und genau darin liegt das Problem 👆 Elster macht einfach zu viele Fehler, sodass es sich lohnt seine Steuerklärung damit einzureichen. Das Programm der Finanzverwaltung ist schlicht **nicht intuitiv** zu bedienen. Durch die **fehlende Nutzerführung** werden Daten zum Teil falsch eingetragen. Diese Fehler bleiben auch nach der Abgabe der Steuererklärung unerkannt.

Was das heißt? Du hast die Chance verpasst, an vielen Stellen noch mehr Steuern zu sparen!

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="gibt-es-weitere-moeglichkeiten">Gibt es weitere Möglichkeiten, die Steuerklärung einzureichen?</Headline>

Es gibt natürlich mehrere Wege, die Steuererklärung an das Finanzamt einzureichen.

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤡">**Der offizielle Weg:** Die Software der Finanzverwaltung - ELSTER. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="💾">**Digital:** Für den einfacheren digitalen Weg zur Steuererklärung kann man zwischen verschiedenen Softwares zum Download oder Cloud-Lösungen über den Browser wählen. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="📲">**Der einfachste Weg – mobile Steuer-Apps:** Der neueste und schnellste Weg ist, die Steuerklärung komplett über das Smartphone einzureichen. Millionen Nutzer:innen verwenden bereites Steuer-Apps für die Bearbeitung ihrer Steuererklärung.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="sind-steuer-apps-gute-elster-alternativen">Sind Steuer-Apps gute ELSTER-Alternativen?</Headline>

Die Welt ist mobil 🌎 Wir alle sind mit Smartphone aufgewachsen und erwarten auch digitale und einfache Prozesse. Auch wenn das deutsche Steuerrecht zu den kompliziertesten der Welt gehört, erwarten wir das auch rund um das Thema Steuern. Die Finanzverwaltung ist mit der Software ELSTER daran gescheitert. Junge Technologie-Firmen und Start-ups haben das hingegen bereits hinbekommen! 

**So auch die Steuerbot GmbH:** Steuerbot wurde von den langjährigen Freunden Jochen Schöllig, Marc Neumann und Waldemar Wunder im Jahr 2017 gegründet. Getrieben vom Gedanken, mehr soziale Gerechtigkeit in das deutsche Steuersystem zu bringen, entstand die Vision der einfachen Steuererklärung in der App.

<Headline level="2" number="4" id="was-ist-steuerbot">Was ist Steuerbot?</Headline>
Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die **Steuererklärung komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und **auch spaßigste Weg** ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

![Post 63 – 1.png](/uploads/Post_63_1_34c0545a8a.png)

Mit **einfach verständlichen Fragen** wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als, wenn du **mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest**. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. 

Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die **maximale Steuererstattung** bekommst. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

<Headline level="2" number="5" id="wie-funktioniert-steuerbot">Wie funktioniert Steuerbot?</Headline>

In **nur 20 Minuten** ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. 
<Youtube id="yYU0QNDF_z8" width="560" height="315" />

<Headline level="2" number="6" id="vergleich-elster-vs-steuerbot">Ring frei für den Vergleich: ELSTER vs. Steuerbot 🥊</Headline>

Wenn du dich mit dem Steuerrecht auskennst und weißt, welche Formulare du benötigst, kann ELSTER durchaus eine Alternative für dich sein. Die Unterschiede im Funktionsumfang sollten dir immer bewusst sein.

<Unresponsive>

|Funktion|ELSTER|Steuerbot|
|---|---|---|
|Offizielle Elster Schnittstelle|<Check />|<Check />|
|Einfache Registrierung|<Cross />|<Check />|
|Benutzerfreundlich durch einfache Fragen|<Cross />|<Check />|
|Hinweise und Tipps zur Optimierung|<Cross />|<Check />|
|Nutzung ohne Steuerkenntnisse|<Cross />|<Check />|
|Automatische Datenüberprüfung|<Cross />|<Check />|
|Optimiert fürs Smartphone|<Cross />|<Check />|
|Berechnung der voraussichtlichen Rückerstattung|<Check />|<Check />|
|Preis|–|39,99&nbsp;€|

</Unresponsive>

 

#### Hoher Zeitaufwand vs. Schnelle Bearbeitung ⏲️

Bevor du ELSTER überhaupt verwenden kannst, musst du einen **Account anlegen und diesen verifizieren**. Dafür bekommst du vom Finanzamt einen Freischaltcode per Post, was oftmals **bis zu 14 Tage** dauern kann. Und selbst wenn die Verifizierung erfolgt ist, muss man sich erst zurechtfinden in der Software. Bei **Steuerbot** kannst du **sofort loslegen**, wirst entspannt durch alle wichtigen Fragen geführt und kannst **innerhalb 20 Minuten** deine Erklärung fertigstellen und abgeben.

#### Keine Steuerspartipps vs. Hilfe in allen Kategorien 💡

Da es sich bei ELSTER um eine staatliche Software handelt und es nicht im Interesse des Staates ist, dir zu einer möglichen hohen Erstattung zu helfen, hat ELSTER natürlicherweise **keine Tipps für dich**. **Steuerbot** gibt dir hingegen in allen Kategorien **Hilfestellungen**. Zum Beispiel mit dem Ansatz von Pauschalen bei den Werbungskosten, die du einfach übernehmen kannst. Damit hilft die Steuerbot-App dabei, das **beste Ergebnis für dich rauszuholen**.

#### Komplex vs. Auf deinen Bedarf zugeschnitten 🤔

ELSTER deckt alle steuerlichen Fälle ab, genau das macht die Software so kompliziert. In der Regel benötigst du nur einen kleinen Bruchteil der Formulare. 
Da Steuerbot auf Arbeitnehmende, Rentner:innen, Studierende und Beamte **angepasst ist**, werden dir auch nur Fragen zu den entsprechenden Themen gestellt.

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2023!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2023. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Headline level="2" number="7" id="steuerbot-ist-nicht-kostenlos">Steuerbot ist nicht kostenlos, aber es lohnt sich! 🔥</Headline>
Gut, das ist der eine Punkt, bei dem wir leider nicht mithalten können. Hinter unserer Steuersoftware stehen nun auch mal Leute, die irgendwie satt werden müssen 😅 Wir bieten euch dafür aber die gemütlichste Methode, um durch den Steuer-Dschungel zu kommen. 

<Conclusion>
Insgesamt lässt sich also ganz klar sagen, dass Elster vermutlich nur für waschechte Steuerexperten die beste Lösung darstellt. Gerade, wenn du eine Steuerrückzahlung erwartest, lohnt es sich einen Teil dafür zu nutzen, um in eine einfachere Lösung, wie Steuerbot, zu investieren 🤝
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>


</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[519, 491, 498]} />

</ContentWrapper>

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Was kann die ELSTER Software und wie funktioniert sie? Welche einfachen Alternativen gibt es zu ELSTER?

ELSTER vs. Steuerbot 🥊 

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📈',
 text: '**Steuererklärung ab 2022:** Die Pendlerpauschale wurde auf **38 Cent** ab dem **21. Entfernungskilometer** erhöht.',
 },
 {
 emoji: '🔜',
 text: '**Steuererklärung 2021:** Ab dem **21. Entfernungskilometer** beträgt die Pendlerpauschale **35 Cent**.',
 },
 {
 emoji: '🔙',
 text: '**Steuererklärung vor 2021:** Die Pendlerpauschale lohnt sich ab einer einfachen Wegstrecke von **15 km** und beträgt immer **30 Cent**.',
 },
 {
 emoji: '🚎',
 text: 'Benutzt du ein **Auto** ist die Höhe der Pendlerpauschale **unbegrenzt**. Nutzt du den **ÖPNV** darfst du die tatsächlichen Kosten oder maximal **4.500 €** geltend machen. ',
 },
 {
 emoji: '👔',
 text: 'Bei **Dienstreisen** ist der **Hin- und Rückweg** absetzbar. ',
 },
 {
 emoji: '🏘',
 text: 'Bei [**doppelter Haushaltsführung**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/doppelte-haushaltsfuehrung) aus beruflichen Gründen, dann darfst du **pro Woche eine Fahrt** zum Lebensmittelpunkt geltend machen.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Pendlerpauschale in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Höhere Pendlerpauschale seit 2022](#hohere-pendlerpauschale-seit-2022)
2. [Höhe der Pendlerpauschale](#hohe-der-pendlerpauschale)
3. [Was genau kannst du absetzen?](#was-ist-absetzbar)
4. [So berechnest du die Pendlerpauschale](#so-berechnest-du-die-pendlerpauschale)
5. [Besonderheiten der Pendlerpauschale](#besonderheiten-der-pendlerpauschale)
6. [Höchstbeträge und Nachweise bei der Entfernungspauschale](#hochstbetrage-und-nachweise-bei-der-entfernungspauschale)
7. [Die Mobilitätsprämie und die Pendlerpauschale](#die-mobilitatspramie-und-die-pendlerpauschale)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="hohere-pendlerpauschale-seit-2022">Wichtiges zuerst: Höhere Pendlerpauschale seit 2022!</Headline>
Eigentlich war es vorgesehen, dass die Pendlerpauschale von **38 Cent ab dem 21. Entfernungskilometer** erst ab 2024 gilt. Durch die steigenden Energiepreise wurde die erhöhte Pendlerpauschale bereits vorzeitig als gültig erklärt. Das bedeutet für dich, dass du als Fernpendler **bereits mit der Steuererklärung für 2022** noch mehr profitierst. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="hohe-der-pendlerpauschale">Höhe der Pendlerpauschale</Headline>
Im Einkommensteuergesetz ist festgelegt, dass du pro **Entfernungskilometer** – damit ist die einfache Strecke gemeint – jeweils **30 Cent** geltend machen darfst. Ab dem **21. Kilometer** sind es sogar **35 Cent**. Dabei ist es egal, ob du zur Arbeit 🏃 läufst, den 🚲 Drahtesel nimmst, mit der 🚆 Bahn pendelst oder mit dem 🛻 Auto fährst. 

Was du dabei jedoch wissen solltest ist, dass wenn deine tatsächlichen Kosten für den ÖPNV höher sind als die Pendlerpauschale, die höheren tatsächlichen Kosten **automatisch** berücksichtigt werden.

<Headline level="2" number="3" id="was-ist-absetzbar">Was genau kannst du absetzen?</Headline>

### Nur die einfache Fahrstrecke 
In der Regel musst du den Arbeitsweg mindestens 2 Mal pro Tag fahren, denn du möchtest nach der Arbeit auch wieder nach Hause fahren 🤓

Leider beteiligt sich das Finanzamt nur an der **Fahrt zur Arbeit**. Der Rückweg ist also nicht absetzbar. Selbst wenn eine **Heimfahrt in der Mittagspause** zu einem weiteren Arbeitsweg führt, wird dieser nicht berücksichtigt 😅

### Auto, Fahrrad oder Fußweg – Völlig egal!
Besonders bei kürzeren Strecken oder innerhalb einer Großstadt sind Fußwege oder Radfahrten sehr attraktiv. Die Pendlerpauschale steht dir aber trotzdem zu, völlig **unabhängig vom Fortbewegungsmittel** deiner Wahl. Eine Benzinarme Fortbewegung kann sich also besonders lohnen 🤩

### Öffentliche Verkehrsmittel 
Die Fortbewegung durch den ÖPNV ist oftmals eine gute Alternative zum Auto, aber manchmal auch teurer. Sollten die Kosten durch den ÖPNV **höher als die Pendlerpauschale** sein, kannst du mit Nachweisen die tatsächlichen Kosten angeben!

### Fahrgemeinschaften 
Ähnlich wie bei der Verwendung vom Fahrrad ist auch die Verwendung einer Fahrgemeinschaft kein Problem. Hier gilt lediglich, dass du einen Höchstbetrag von **4.500 € im Jahr nicht überschreiten** darfst, wenn du **nie dein eigenes Auto verwendet** hast. Solltest du dich mit dem Fahren mit einer anderen Person abwechseln, gilt dieser Höchstbetrag nur für die Tage, an denen du **nicht** mit deinem Auto gefahren bist 😉

## Entwicklung der Pendlerpauschale
- **Pendlerpauschale bis 2020**: Grundsätzlich waren immer nur 30 Cent pro Entfernungskilometer absetzbar. 
- **Pendlerpauschale 2021**: Die Pendlerpauschale wurde ab dem 21. Entfernungskilometer auf 35 Cent erhöht. 
- **Pendlerpauschale ab 2022**: Die Änderung der erhöhten Pauschale von 35 Cent auf 38 Cent ab dem 21. Entfernungskilometer wurde von 2024 auf 2022 vorgezogen.

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2023!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2023. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Headline level="2" number="4" id="so-berechnest-du-die-pendlerpauschale">Pendlerpauschale berechnen – So geht's!</Headline>
Nehmen wir hier mal Bezug auf eine fiktive Person. Diese wohnt in Kleinostheim in Bayern und arbeitet bei einem Unternehmen in Frankfurt am Main. Die kürzeste **Strecke** mit dem Auto liegt bei ca. **50 Kilometer**. 

Für diese Person bedeutet das, dass sie **täglich** eine Pendlerpauschale in Höhe von **16,50 €** geltend machen kann. 

|Die Berechnung sieht so aus: ||
|-|-|
|(Teilstrecke bis 20 km x 0,30 €) + (Teilstrecke ab 21 km x 0,35 €)||

 

Bei einer **5-Tage-Woche**, bei welcher pauschal mit 📆 **230 [Arbeitstagen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerjahre/arbeitstage-im-jahr)** gerechnet wird, sind das ganze 3.795 €. Ein Jahresticket für diese Strecke im Nahverkehr würde 1.902 € kosten. Somit lohnt sich die Pendlerpauschale viel mehr als der Ansatz des Tickets für den ÖPNV. Wenn die Person also den ÖPNV nutzt, dann zahlt sie dafür 1.902 €. In der Steuererklärung können aber 3.795 € angegeben werden.

Wie du bei der Berechnung siehst, kannst du nur die einfache Strecke, also nur den Hinweg geltend machen. Und noch eine Besonderheit ist, dass wenn du kein Auto verwendest, du **maximal 4.500 €** geltend machen kannst, außer die tatsächlichen Kosten für den ÖPNV sind höher. Verwendest du hingegen ein **Auto** ist der **Abzug immer unbegrenzt**. 

👉 Wenn du keine Lust hast, die Pendlerpauschale selbst zu berechnen, dann kannst du auch einen [Pendlerpauschalen-Rechner](https://www.smart-rechner.de/pendlerpauschale/rechner.php) verwenden. 

<Headline level="2" number="5" id="besonderheiten-der-pendlerpauschale">Besonderheiten der Pendlerpauschale</Headline>

### 🚄 Dienstfahrten

Hier profitierst du gleich mehrfach! Denn einerseits kannst du diesmal nicht nur den Hinweg, sondern **auch den Rückweg** geltend machen und dann kommen die [**Verpflegungsmehraufwendungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verpflegungsmehraufwand-verpflegungspauschale) auch noch obendrauf. Bei einer Fahrt von Frankfurt nach Berlin liegen wir bei einer einfachen Strecke von 551 km. Da hierbei **Hin- und Rückweg geltend gemacht werden können** läuft die Berechnung der Pendlerpauschale so ab: 
 
|Berechnung der Pendlerpauschale||
|-|-|
|551 km x 0,30 € x 2|330,60 €|

 

Wie du siehst, wird bei dieser Berechnung **nicht die erhöhte Fahrtkostenpauschale** angewendet. Das liegt daran, dass die erhöhte Pendlerpauschale nur den Fahrten zwischen Wohnung und [erster Tätigkeitsstätte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/erste-taetigkeitsstaette) vorbehalten ist. 

### 🏘️ Doppelte Haushaltsführung
Hast du eine doppelte Haushaltsführung, weil dein Job es nicht anders zulässt, dann darfst du **wöchentlich eine** sogenannte **Familienheimfahrt** absetzen. Damit sind die Fahrten zwischen der Wohnung an der ersten Tätigkeitsstätte und dem Lebensmittelpunkt gemeint. Auch hier gilt, dass nur mit der Pauschale von 30 Cent pro Entfernungskilometer gerechnet werden darf. Im Vergleich zur Dienstreise ist hierbei die **Rückfahrt** jedoch **vom Abzug ausgeschlossen**.

<Headline level="2" number="6" id="hochstbetrage-und-nachweise-bei-der-entfernungspauschale">Höchstbeträge und Nachweise bei der Entfernungspauschale </Headline>
Zunächst einmal kann gesagt sein, dass es **keine Höchstgrenze** gibt, wenn du mit dem **eigenen Auto** fährst. Das heißt, du kannst die Wegstrecke von zu Hause bis zur Arbeitsstätte absetzen, ganz egal wie viel dich der Weg jedes Mal kostet. Das gilt allerdings nicht für die **Fahrt mit öffentlichen Verkehrsmitteln**, denn hier gibt es eine **Obergrenze von 4.500 €** 😅

Auch Nachweise brauchst du glücklicherweise in den meisten Fällen nicht. Solltest du **mehr als 4.500 €** mit der Entfernungspauschale absetzen wollen, kann es in einigen Fällen zu Nachfragen kommen. Viel häufiger kommt es jedoch zu Nachfragen, wenn du **mehr als 230 Arbeitstage** (bei einer 5-Tage-Woche) oder **mehr als 280 Arbeitstage** (bei einer 6-Tage-Woche) angibst. Für diese Fälle ist die Führung eines **Fahrtenbuchs** die beste Entscheidung. 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="7" id="die-mobilitatspramie-und-die-pendlerpauschale">Die Mobilitätsprämie und die Pendlerpauschale</Headline>

Die Mobilitätsprämie ist ein – sagen wir mal – sehr spezielles Thema 😅 Sie hängt direkt mit der Pendlerpauschale zusammen. Davon profitieren jedoch nur Geringverdiener, die lange Strecken von über 21 Kilometer pendeln müssen und deren zu versteuerndes Einkommen den Grundfreibetrag unterschreitet.
Für die Höhe der Mobilitätsprämie ist die **[Bemessungsgrundlage](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/bemessungsgrundlage) entscheidend**, welche die Höhe der Fahrtkosten für die Strecke ab dem 21. Entfernungskilometer ist. 

<ExampleBox>

Person A hat ein zu versteuerndes Einkommen von 8.256 € und fährt an 200 Tagen im Jahr eine Strecke von 33 Kilometern zur ersten Tätigkeitsstätte. Dazu kommen noch sonstige [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) in Höhe von 545 €.

|Berechnung der Werbungskosten||
|-|-|
|200 Tage x 20 Kilometer x 0,30 €|1.200 €|
|200 Tage x 13 Kilometer x 0,35 €|910 €|
|Höhe der Entfernungspauschale|2.110 €|
|Sonstige Werbungskosten|545 €|
|**Summe Werbungskosten**|**2.655 €**|

 

Die Höhe der Bemessungsgrundlage liegt hierbei bei 910 €. Diese wird nun dadurch begrenzt, dass **maximal die Differenz zwischen [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) und zu versteuerndem Einkommen** als Bemessungsgrundlage dienen darf. 

|Differenzberechnung||
|-|-|
|Grundfreibetrag '22|10.347 €|
|zu versteuerndes Einkommen|8.256 €|
|**Differenz**|**2.091 €**|

 

Somit sind maximal 2.091 € als Bemessungsgrundlage für die Mobilitätsprämie zulässig, wenn da nicht noch **eine andere Begrenzung** wäre. Bei Arbeitnehmer:innen wird die Bemessungsgrundlage ein weiteres Mal begrenzt und zwar auf die **Differenz zwischen Werbungskosten und Werbungskostenpauschbetrag**.

|Differenz WK und WK-PB||
|-|-|
|Summe Werbungskosten|2.655 €|
|Höhe WK-PB|1.000 €|
|**Differenz**|**1.655 €**|

 

Somit dürfen letztendlich maximal 1.655 € als Bemessungsgrundlage für die Mobilitätsprämie dienen. Die ermittelten 910 € liegen damit unter dem maximalen Betrag und können voll berücksichtigt werden. 
 
Die Höhe der Mobilitätsprämie liegt bei **14 Prozent dieser Bemessungsgrundlage**. 

910 € x 14 Prozent = 127,40 €
 
Somit wird eine Auszahlung von 127,40 € stattfinden, **selbst wenn die Steuererstattung bei 0 € liegt**.

</ExampleBox>
 

<Conclusion>
Die Fahrtkostenpauschale gehört zu den unzähligen Pauschbeträgen, die du nutzen kannst, um deine Steuerlast zu senken. Doch wer, außer Steuerberater und das Finanzamt, kennt schon alle Pauschbeträge? – Steuerbot! Mit Steuerbot kannst du all diese Pauschbeträge nutzen, um Steuern zu sparen, ohne dir ewig das Steuerwissen anzueignen. Probier es doch aus und mach in nur 20 Minuten deine Steuererklärung 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Pendlerpauschale"
 questions={[
 {
 question: 'Kann man weitere Kosten für das Auto absetzen?',
 answer: 'Neben der Pendlerpauschale kannst du deine **Kfz-Haftpflichtversicherung**, deine **private Unfallversicherung** und sogar **Unfallkosten** in deiner Steuererklärung angeben 🤑',
 },
 {
 question: 'Gibt es einen Unterschied zwischen der Pendlerpauschale und der Entfernungspauschale?',
 answer: 'Nein, die **Pendlerpauschale ist die Entfernungspauschale**. Beide Begriffe sind legitim und werden gerne verwendet, sei also unbesorgt, wenn du einen der beiden Begriffe zum ersten Mal gehört hast 😉',
 },
 {
 question: 'Wird die kürzeste oder die schnellste Strecke für die Berechnung der Pendlerpauschale genutzt?',
 answer: 'Eigentlich wird beim Berechnen der Penlderpauschale **die kürzeste Strecke zu deiner ersten Tätigkeitsstätte** genutzt. Sollte **eine längere Strecke** deutlich **zeitsparender** sein, so kannst du diese angeben. Gerade wenn man die Wahl zwischen Autobahn und Dorfstrecken hat, ist der längere Weg oftmals der deutlich schneller 🚗',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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<LegalDisclaimer/>

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<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Pendlerpauschale 2024 berechnen ▶ Wie hoch ist die Pendlerpauschale? ▶ Wer bekommt die Kilometerpauschale? ▶ Darf man ÖPNV nutzen?

Der Arbeitsweg ist ein notwendiges Übel und gehört für die meisten Arbeitnehmer zum Alltag. Da der Weg zur Arbeit allerdings notwendig für deinen Beruf ist, kannst du die Kosten dafür über die Pendlerpauschale abrechnen und Steuern sparen 🤩

Pendlerpauschale – So sparst du Steuern mit dem Arbeitsweg

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👩‍💻',
 text: 'Du kannst seit 2023 **6 € pro Home Office Tag** in der Steuererklärung für **bis zu 210 Tage** im Jahr angeben.',
 },
 	 {
 emoji: '🗓',
 text: 'In den **Steuerjahren 2020, 2021 und 2022** konntest du **5 €** für **bis zu 120 Tage im Jahr** angeben.',
 },
 	 {
 emoji: '💸',
 text: 'Die Home Office Pauschale zählt zu den **Werbungskosten**.',
 },
 {
 emoji: '🚗',
 text: 'Du kannst an einem Tag nur die Home Office Pauschale **oder** die Pendlerpauschale nutzen.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Home Office Pauschale in Kürze:"
/>

<Topics>
1. [Wer kann die Home Office Pauschale nutzen?](#wer-kann-die-home-office-pauschale-nutzen)
2. [Lohnt sich die Home Office Pauschale oder die Entfernungspauschale?](#home-office-oder-entfernungspauschale)
3. [Wie hoch ist die Home Office Pauschale 2025?](#wie-hoch-ist-die-home-office-pauschale-2025)
4. [Wie funktionierte die Home Office Pauschale der vergangenen Jahre?](#home-office-pauschale-der-vergangenen-jahre)
5. [Gilt die Home Office Pauschale für Studenten oder Azubis?](#home-office-studenten-azubis)
6. [Welche Regeln gibt es bei doppelter Haushaltsführung?](#regeln-bei-doppelter-haushaltsfuehrung)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wer-kann-die-home-office-pauschale-nutzen">Wer kann die Home Office Pauschale nutzen?</Headline>
Generell steht dir die Home Office Pauschale für **jeden Arbeitstag** zu, an dem du **ausschließlich** im Home Office gearbeitet hast. Wenn du am jeweiligen Tag auch nur kurz im Büro oder bei deinem Arbeitgeber warst, hast du für den jeweiligen Tag **keinen** Anspruch mehr auf die Home Office Pauschale 😬

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />

<Headline level="2" number="2" id="home-office-oder-entfernungspauschale">Lohnt sich die Home Office Pauschale oder die Entfernungspauschale?</Headline>
Du kannst seit 2023 insgesamt für **210 Tage im Jahr** die Home Office Pauschale ansetzen und hier stehen dir jeweils **6 € pro Tag** zu, die du als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) angeben kannst. Für die restlichen Tage kannst du nur die [Pendlerpauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pendlerpauschale) nutzen. 

Aber auch in den 210 Tagen, an denen du Anspruch auf die Home Office Pauschale hast, könnte die Pendlerpauschale **finanziell vorteilhafter** für dich sein. Bei einem Fahrtweg von **mehr als 20 Kilometern**, übersteigt die Pendlerpauschale die Home Office Pauschale. Dafür geht dir aber natürlich auch mehr Zeit durch die Fahrt verloren. Welche Variante du bevorzugst, bleibt dir überlassen 😉

### Können Home Office Pauschale und Entfernungspauschale gleichzeitig genutzt werden?
Du kannst in einem Steuerjahr gebrauch von **beiden** Pauschalen machen. **Pro Tag** kannst du aber **nur eine der beiden Pauschalen** verwenden. Wenn du morgens kurz zur Arbeit fährst, um etwas abzuholen und den Rest des Tages im Home Office verbringst, bleibt dir nur noch die Pendlerpauschale 🚗

<Headline level="2" number="3" id="wie-hoch-ist-die-home-office-pauschale-2023">Wie hoch ist die Home Office Pauschale 2023?</Headline>
Der Staat erlaubt dir seit dem Steuerjahr 2023 **210 Home Office Tage pro Jahr**, die dir mit **6 €** angerechnet werden. Damit wärst du also bei **1.260 € im Jahr**, wenn du so oft wie möglich im Home Office bist. Falls du mehr als 210 Tage im Home Office arbeitest, kannst du diese Tage dann leider **nicht** absetzen 😬

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="home-office-pauschale-der-vergangenen-jahre">Wie funktionierte die Home Office Pauschale der vergangenen Jahre? </Headline>
In den Jahren **2020**, **2021** und **2022** lag die Home Office Pauschale noch bei **5 € pro Tag** und galt nur für **120 Tage im Jahr**. Seit **2023** bekommst du **6 €** pro Tag für **maximal 210 Tage** im Jahr.

<Headline level="2" number="5" id="home-office-studenten-azubis"> Gilt die Home Office Pauschale für Studenten oder Azubis?</Headline>
Sofern du als [Student](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student) oder [Azubi](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi) einer **Arbeit im Home Office** nachgehen kannst, kannst auch die du Home Office Pauschale ansetzen. 

Die **Pendlerpauschale** steht dir übrigens ebenfalls zu, wenn du noch Student oder Azubi bist. Du hast also wie alle anderen Arbeitnehmer beide Optionen 🤝

<Headline level="2" number="6" id="regeln-bei-doppelter-haushaltsfuehrung">Welche Regeln gibt es bei doppelter Haushaltsführung?</Headline>
Bei [doppelter Haushaltsführung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/doppelte-haushaltsfuehrung) wohnst du in einer zweiten Wohnung in der Nähe deiner [ersten Tätigkeitsstätte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/erste-taetigkeitsstaette), um schneller bei der Arbeit sein zu können. Du kannst zwar krankheitsbedingt oder aus anderen Gründen im Home Office arbeiten, allerdings ist es nicht möglich die Home Office Pauschale anzusetzen, wenn du Kosten für die doppelte Haushaltsführung absetzt 🙃

<Conclusion>
Neben der Home Office Pauschale gibt es noch unzählige weitere Möglichkeiten, um deine Steuerlast zu senken. Dank der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) brauchst du dafür keinerlei Steuerfachwissen und in nur 20 Minuten ist der ganze Spaß schon erledigt. Probier es doch mal aus 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Home Office Pauschale"
 questions={[
 {
 question: 'Kann das Finanzamt prüfen, ob man im Home Office war?',
 answer: 'Das Finanzamt kann nicht direkt wissen, an welchen Tagen du im Home Office warst. Falls deine Angaben in der Steuererklärung nicht stimmig sind, kann das Finanzamt aber Nachweise verlangen. Im besten Fall schreibst du deine Home Office Tage auf und lässt sie vom Chef bestätigen, falls du einen Nachweis brauchst.',
 },
 {
 question: 'Was passiert, wenn man die Pendlerpauschale statt der Home Office Pauschale angibt?',
 answer: 'Solltest du die Pendlerpauschale an Tagen nutzen, an denen du eigentlich im Home Office warst, kann das Finanzamt die Angabe streichen und schlichtweg nicht anerkennen. Falls du das absichtlich tust, um Steuervorteile zu ergattern, können für diesen Steuerbetrug sogar Strafen zustande kommen.',
 },
 	 {
 question: 'Kann man den Laptop für das Home Office von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Ja, falls du dir selbst einen Computer für das Home Office kaufen musstest, dann kannst du den [Laptop absetzen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/laptop-absetzen).',
 },
 ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!


Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.


![Support 31.png](/uploads/Support_31_9d8e4320b5.png)

<SupportFeature />

<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>


<ContentWrapper size="medium">


<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


<RelatedArticles ids={[500, 649, 666]} />


</ContentWrapper>


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Home Office Pauschale: Wer kann sie nutzen? ▶ Lohnt sie sich? ▶ Ist die Pendlerpauschale besser? ▶ Kannst du beides nutzen?

Das Arbeiten im Home Office hat sicherlich einen Haufen Vorteile und wird deswegen von vielen bevorzugt. Dadurch steigen aber auch deine Nebenkosten, denn plötzlich verbrauchst du Strom in deiner Wohnung statt im Büro deines Arbeitgebers. Die Home Office Pauschale soll dir helfen diese Kosten zu tragen 🤝 

Home Office Pauschale – Kannst du die Pauschale nutzen?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Frei- und Pauschbeträge **reduzieren** dein **zu versteuerndes Einkommen**. Das alles wirkt sich positiv auf deine **[Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung)** aus.',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Die wichtigen Pauschbeträge für alle Arbeitnehmer: Die **Werbungskostenpauschale** und die **Fahrtkostenpauschale** bzw. Pendlerpauschale. Allein aufgrund dieser beiden Pauschbeträgen **lohnt sich** für (fast) jede:n Arbeitnehmer:in die **Steuererklärung**.',
 },
 {
 emoji: '🦦',
 text: 'Da es Pauschbeträge und Pauschalen gibt, musst du deine **Ausgaben** in der Steuererklärung **oft nicht nachweisen**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu den Pauschbeträgen Kürze"
 />


<Topics>

1. [Ein Überblick zu Pauschbeträgen, Pauschalen und dem Freibetrag](#pauschbetraege-pauschalen-und-freiebtraege-erklaert)
2. [Werbekostenpauschbetrag](#werbekostenpauschbetrag)
3. [Fahrtkostenpauschale bzw. Pendlerpauschale](#fahrtkostenpauschale-bzw-pendlerpauschale)
4. [Verpflegungspauschale](#verpflegungspauschale)
5. [Umzugskostenpauschale](#umzugskostenpauschale)
6. [Aufwendungen für Arbeitsmittel](#aufwendungen-fuer-arbeitsmittel)
7. [Kontoführungsgebühren](#kontoführungsgebuehren)
8. [Sparer-Pauschbetrag](#sparer-pauschbetrag)
9. [Behindertenpauschbetrag](#behindertenpauschbetrag)
10. [Pflege-Pauschbetrag](#pflege-pauschbetrag)
11. [Steuerbot und die Pauschalen!](#steuerbot-und-pauschalen)
12. [Häufige Fragen 💭](#faq) 

</Topics>
<Headline level="2" number="1" id="pauschbetraege-pauschalen-und-freiebtraege-erklaert">Ein Überblick zu Pauschbeträgen, Pauschalen und dem Freibetrag</Headline>

Bevor es richtig zur Sache geht und wir dir die einzelnen Pauschbeträge – auch Pauschalen genannt – genau erklären, wollen wir dir erklären, wo die **Unterschiede** zwischen diesen ganzen Begriffen liegen. Das ist vorab gar nicht so unwichtig zu verstehen, um alle Steuervorteile wirklich ausnutzen zu können 😉

### Der Freibetrag:
<EmojiListItem emoji="✅">Die **Höhe**, bis zu der bestimmte [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) **steuerfrei** bleiben.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Beträge **über den [Freibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) hinaus** müssen **versteuert** werden. </EmojiListItem>
<ExampleBox>
**Zum Beispiel** der **Sparerfreibetrag** in Höhe von **1.000 Euro**. Steuern auf Kapitaleinkünfte fallen nur an, wenn dieser Betrag überstiegen wird. Das gilt für jede Person! Ein weiteres bekanntes Beispiel ist der [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) 👧
</ExampleBox>

### Der Pauschbetrag:
<EmojiListItem emoji="✅">**Steuerfreier Festbetrag** des Einkommens.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">**Ausgaben**, die **über dem Pausch- oder Freibetrag** liegen, können meist **zusätzlich** geltend gemacht werden. Liegen die Angaben unter dem Pauschbetrag, wird auf jeden Fall der Pauschbetrag von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen. </EmojiListItem>
<ExampleBox>
**Zum Beispiel** der [Arbeitnehmerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmerpauschbetrag) in Höhe von **1.230 Euro**.
</ExampleBox>

### Die Freigrenze:
<EmojiListItem emoji="✅">Legt fest, **bis zu welchem Betrag** etwas **steuerfrei** bleibt.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Beim **Überschreiten** der Freigrenze muss der **ganze Betrag versteuert** werden. Ein Euro mehr und du muss den kompletten Gewinn versteuern.</EmojiListItem>
<ExampleBox>
**Zum Beispiel** der **Gewinn aus privaten Veräußerungsgeschäften**, wie der Verkauf von [Kryptowährungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kryptowaehrung-bitcoin-steuer). Ein Gewinn unterhalb von **600 Euro** bleibt demnach steuerfrei.
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="2" id="werbekostenpauschbetrag">Werbekostenpauschbetrag 💼</Headline>

[Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) sind alle Kosten, die dir im Zusammenhang mit deiner Arbeit entstehen. Bei der Steuererklärung wird der Pauschbetrag von **1.230 €**, unabhängig von deiner Steuerklasse, **automatisch** vom Finanzamt berücksichtigt. Es ist auch komplett egal, wenn für dich gar keine oder nur geringe Werbungskosten in dem Steuerjahr entstanden sind 😅


Es kommt also darauf an, ob du unter oder überhalb der 1.230 € Grenze liegst. Wenn deine Ausgaben geringer als 1.230 € sind, ist der Pauschbetrag besser für dich. Übersteigen deine Werbungskosten den Pauschbetrag von 1.230 €, dann kannst du einen **höheren Betrag steuerlich geltend** machen und somit deine Steuerlast noch mehr mindern. Diese Beträge müssen allerdings belegt werden. Das Finanzamt fragt diese Belege oft nach 🧾

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="3" id="fahrtkostenpauschale-bzw-pendlerpauschale">Fahrtkostenpauschale 🚗</Headline>

Die [Pendlerpauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pendlerpauschale) ist unter mehreren Namen bekannt: Entfernungspauschale oder Fahrtkostenpauschale. Diese Begriffe bedeuten aber dasselbe. Und zwar 30 Cent pro gefahrener Kilometer 😬

Die Fahrtkosten sind übrigen auch Teil der Werbungskosten. Diese werden mit der sogenannten Pendlerpauschale berechnet. Auf einfacher Strecke kannst du **30 Cent pro Kilometer** geltend machen. **Ab dem 21. Kilometer** wird die Pauschale seit 2022 auf **38 Cent** erhöht. That's it!

**Wichtig zu wissen:** Es spielt keine Rolle welches Verkehrsmittel du benutzt. Die Fahrtkostenpauschale ist **verkehrsmittelunabhängig**. Diese gilt gleichermaßen für Radler, Motorrad-, Bus- und Bahnfahrer sowie für Autofahrer oder auch Fußgänger. Ausgenommen sind nur Flüge.

<Headline level="2" number="4" id="verpflegungspauschale">Verpflegungspauschale 🥪</Headline>

Wenn du aus beruflichen Gründen **verreist**, kannst du den sogenannten [Verpflegungsmehraufwand](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verpflegungsmehraufwand-verpflegungspauschale) (manchmal auch Verpflegungspauschbetrag) in der Steuererklärung angeben. 

Die Höhe des Verpflegungsmehraufwands ist **abhängig** von der **Dauer deiner Abwesenheit**. Der Abzug von Verpflegungsmehraufwendungen ist pro zusammenhängender Auswärtstätigkeit **auf drei Monate begrenzt**. 

#### Bei Reisen innerhalb Deutschlands kannst du folgende Pauschalen geltend machen:
- **Ab acht Stunden Abwesenheit** und für An- und Abreisetage **16 €**.
- Bei **ganztägiger Abwesenheit** kannst du **32 € pro Tag** geltend machen.

 

|Dauer beruflicher bedingter Abwesenheit|Verpflegungspauschale|
|-|-|
|Eintägig Dienstreise unter 8 Stunden|0 Euro|
|Eintägig Dienstreise über 8 Stunden|16 Euro|
|Mehrtägige Dienstreise (An- und Abreisetag)|Jeweils 16 Euro|
|Mehrtägige Dienstreise (voller Zwischentag mit 24 Stunden)|Jeweils 32 Euro|


 

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>

 

Bei Reisen außerhalb von Deutschland gelten unterschiedliche Pauschalen für jedes Land. **Berufskraftfahrer:innen** 🚛 können hingegen für jede Nacht, die sie im Fahrzeug des Arbeitgebers übernachten, eine 🛌🏼 **Übernachtungspauschale von 8 €** geltend machen.

<Headline level="2" number="5" id="umzugskostenpauschale">Umzugskostenpauschale 🚚</Headline>

Wenn du aus **berufsbedingten Gründen** umziehen musst, also wenn du beispielsweise den Arbeitgeber wechselst oder sich deine Fahrtzeit nennenswert verkürzt, kannst du seit 2024 eine **Umzugskostenpauschale** in Höhe von **964 € für dich** und **643 € für jede weitere Person** (Ehegatten, Lebenspartner und Kinder) steuerlich absetzen.

Zusätzlich kannst du viele weitere [Umzugskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/umzugskosten) im Zusammenhang mit deinem berufsbedingten Umzug steuerlich geltend machen. Dazu gehören **Maklergebühren**, die Kosten für die **Umzugsfirma** oder die **doppelte Miete**.

<Headline level="2" number="6" id="aufwendungen-fuer-arbeitsmittel">Aufwendungen für Arbeitsmittel 📚</Headline>

Für [Arbeitsmittel](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aufwendungen-fuer-arbeitsmittel) kannst du einen Betrag von **110 € geltend machen**. Dieser gehört jedoch zu den sogenannten Nichtbeanstandungsgrenzen und kann manchmal vom Finanzamt gestrichen werden. Das ist aber der absolute Ausnahmefall und kommt so gut wie nie vor.

Die **Nichtbeanstandungsgrenze** oder **Nichtaufgriffsgrenze** bedeutet, dass du keinen Anspruch darauf hast, die 110 € anzusetzen und deswegen kann das Finanzamt sie einfach rausstreichen 💁‍♀️

<Headline level="2" number="7" id="kontoführungsgebuehren">Kontoführungsgebühren 💳 </Headline>

Du kannst für das Konto, auf welches das Gehalt ausgezahlt wird, einen Betrag von **16 € pauschal geltend machen**. Einen Nachweis für deine [Kontoführungsgebühren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kontofuehrungsgebuehren-steuererklaerung) brauchst du nicht. Tatsächliche Kosten sind hiermit abgegolten 💳

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="8" id="sparer-pauschbetrag">Sparer-Pauschbetrag 💰</Headline>

Von Einkünften aus Kapitalvermögen, die der inländischen Abgeltungsteuer unterliegen, wird der sogenannte Sparer-Pauschbetrag in Höhe von **1.000 €** (**2.000 €** bei Ehegatten) abgezogen. Mit diesem sind sämtliche tatsächlich anfallenden Kosten abgegolten, das bedeutet, dass du diese nicht zusätzlich geltend machen kannst. 

Wenn du also beispielsweise Depotgebühren geltend machen wolltest, geht das leider nicht. Abgesehen von den 1.000 € Sparer-Pauschbetrag sind keine weiteren Werbungskosten abzugsfähig. 

<Headline level="2" number="9" id="behindertenpauschbetrag">Behindertenpauschbetrag 👨‍</Headline>

Der [Behindertenpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/behindertenpauschbetrag) wird ab einem Grad der Behinderung von 20 gewährt. Auch bei einem Pflegegrad von 4 oder 5 kannst du vom Behindertenpauschbetrag profitieren.

#### Die Höhe der jeweiligen Beiträge ist wie folgt:
- **GdB bis 20:** 0 € in 2020 und 384 € seit 2021
- **GdB bis 30:** 310 € in 2020 und 620 € seit 2021
- **GdB bis 40:** 430 € in 2020 und 860 € seit 2021
- **GdB bis 50:** 570 € in 2020 und 1.140 € seit 2021
- **GdB bis 60:** 720 € in 2020 und 1.440 € seit 2021
- **GdB bis 70:** 890 € in 2020 und 1.780 € seit 2021
- **GdB bis 80:** 1.060 € in 2020 und 2.120 € seit 2021
- **GdB bis 80:** 1.060 € in 2020 und 2.120 € seit 2021
- **GdB bis 100:** 1.420 € in 2020 und 2.840 € seit 2021
- **Merkzeichen H, Bl, TBl, Pflegegrad 4 oder 5:** 7.400 € seit 2021

<Headline level="2" number="10" id="pflege-pauschbetrag">Pflege-Pauschbetrag 🩹</Headline>

Seit **2021** ist der Pflege-Pauschbetrag abhängig vom Pflegegrad der zu verpflegenden Person und kann von dir beansprucht werden, wenn du zwangsläufig untentgeltlich eine andere Person in deinem Haushalt oder im Haushalt der zu pflegenden Person pflegst. 👩‍⚕️

|Pflegegrad |Höhe des Pauschbetrags|
|-|-|
|Pflegegrad 1|0 €|
|Pflegegrad 2|600 €|
|Pflegegrad 3|1.100 €|
|Pflegegrad 4|1.800 €|
|Pflegegrad 5|1.800 €|

<Headline level="2" number="11" id="steuerbot-und-pauschalen">Steuerbot und die Pauschalen! </Headline>

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen! 
Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) fragt dich an den entsprechenden Stellen, ob für dich die jeweiligen Pauschbeträge erfasst werden sollen 🙌

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Pauschbeträgen"
 questions={[
 {
 question: 'Werden Pauschbeträge ausgezahlt?',
 answer: 'Nein, ein Pauschbetrag wird dir nicht ausgezahlt. Er wird lediglich von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen und senkt somit deine Steuerlast 😁',
 },
 {
 question: 'Gibt es einen Pauschbetrag für Sonderausgaben?',
 answer: 'Einen Pauschbetrag für [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) gibt es tatsächlich. Dieser ist mit 36 € aber so niedrig angesetzt, dass du in den meisten Fällen sehr schnell weit über dem Pauschbetrag liegst. Hast du nun natürlich gar keine Belege aufgehoben und kannst sie auch auf keinen Fall wiederbeschaffen, sind die 36 € wenigstens ein Anfang 😅',
 },
 {
 question: 'Werden Pauschbeträge automatisch abgezogen?',
 answer: 'Hier kann mit einem klaren "Jein" geantwortet werden. Es gibt Pauschbeträge, die werden sofort angesetzt, da nahezu jeder ein Anrecht auf sie hat. Pauschbeträge wie Pflegepauschbeträge oder der Behinderten-Pauschbetrag sind jedoch so spezifisch, dass du sie angeben musst und du auch ggf. Belege dafür liefern musst 😬',
 },
 ]}
 ></FAQ>


<Conclusion>
Ganz egal, ob du deine Steuererklärung mit einem Steuerberater oder mit Steuerbot machst, es lohnt sich auf jeden Fall, dass du genau weißt, welche Pauschbeträge es gibt und auf welche du persönlich einen Anspruch hast 🤝
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Unterschied zwischen Pauschbeträgen und Freibeträgen ▶ Welche Pauschbeträge gibt es? ▶ Wer kann die Pauschalen nutzen? 

Geschenktes Geld vom Staat? No Way? Oftmals braucht man Nachweise, Belege oder Quittungen, um das Bestmögliche aus der Steuererklärung rauszuholen. In diesem Fall aber nicht. Mit Pauschbeträgen und Pauschalen wird deine Steuerlast fast automatisch vermindert – du kannst diese Beträge meistens 1:1 in deine Steuererklärung übernehmen.

Pauschbeträge: Diese Pauschalen sind 2025 relevant!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Gute Nachrichten! **Ein Großteil der Versicherungen** sind von der Steuer absetzbar!',
 },
 {
 emoji: '🛟',
 text: 'Versicherungen mit der größten Auswirkung auf deine Erstattung: **Kranken-, Pflege-** und **Rentenversicherungen**.',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Die meisten absetzbaren Versicherungen gehören zu den Vorsorgeaufwendungen und sind als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) absetzbar.',
 },
 {
 emoji: '✌️',
 text: 'Auch nicht schlecht: **Manche** Versicherungen kannst du steuerlich auch **als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten)** absetzen.',
 },
 ]}
 headline="Das wichtigste zum Thema Versicherungen absetzen in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Welche Versicherungen kannst du als Sonderausgaben absetzen?](#welche-versicherungen-kannst-du-als-sonderausgaben-absetzen)
2. [Welche Versicherungen kannst du als Werbungskosten absetzen?](#welche-versicherungen-kannst-du-als-werbungskosten-absetzen)
3. [Wie hoch sind eigentlich meine Versicherungsbeiträge?](#wie-hoch-sind-eigentlich-meine-versicherungsbeitraege)
4. [Gibt es bei bestimmten Versicherungen noch was zu beachten?](#gibt-es-bei-bestimmten-versicherungen-noch-was-zu-beachten)
5. [Was brauche ich, um meine Versicherungen anzugeben?](#voraussetzungen-fuer-die-angabe-deiner-versicherungen)
6. [Und so setzt du deine Versicherungen in deiner Steuererklärung ab](#wie-setzt-du-deine-versicherungen-in-deiner-steuererklaerung-ab)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="welche-versicherungen-kannst-du-als-sonderausgaben-absetzen">Welche Versicherungen kannst du als Sonderausgaben absetzen? </Headline>

Die Arten von Versicherungen, die du als Sonderausgaben absetzen kannst, unterscheiden sich in drei Kategorien:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👵">Rentenversicherungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚑 ">Kranken- und Pflegeversicherungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏺">Sonstige Versicherungen</EmojiListItem>
</EmojiList>

### Beiträge zu Rentenversicherungen 👵
Damit du auch nach deiner langjährigen Berufstätigkeit finanziell abgesichert bist, zahlen sowohl du als auch dein Arbeitgeber in die gesetzliche Rentenversicherung ein. Wenn dir die gesetzliche Rente nicht ausreicht, kannst du auch noch eine private Rentenversicherung abschließen. Aber aufpassen, nicht alle Altersvorsorgeaufwendungen sind in der Steuererklärung abzugsfähig.

#### Diese Beiträge zur Altersvorsorge kannst du absetzen:

<EmojiListItem emoji="✅">Beiträge zur **gesetzlichen Rentenversicherung**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Beiträge zur [Riester-Rente](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/riester-rente-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Beiträge zu einer **privaten zertifizierten Rentenversicherungen** (Rürup)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Beiträge zu einem **berufsständischen Versorgungswerk**</EmojiListItem>

<HintBox>
Du kannst **2025** genau **100 %** der gezahlten Beiträge deiner Altersvorsorgeaufwendungen absetzen. Außerdem gilt ein Höchstbetrag von **27.566 €**. 
</HintBox>

#### Diese Altersvorsorgeaufwendungen kannst du nicht absetzen:

<EmojiListItem emoji="❌">**Kapitallebensversicherungen und Rentenversicherungen**, die **ab 2005** abgeschlossen wurden</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❌">**Kapitallebensversicherungen und Rentenversicherungen**, die **vor 2005** abgeschlossen wurden, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Höchstgrenze von **1.900 € (3.800 € bei [Ehepaaren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare)) übersteigen**</EmojiListItem>

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Beiträge zu Kranken- und Pflegeversicherungen 🚑
Wenn du Arbeitnehmer bist, bist du in der Regel gesetzlich versichert und findest deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung auf deiner [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung).
 
Als privatversicherte Person bekommst du von deiner Versicherung **jährlich eine Bescheinigung** über die gezahlten Beiträge. Hier findest du die Beiträge, die du für die sogenannte Basisabsicherung gezahlt hast. Diese kannst du ganz einfach übernehmen. Im Gegensatz zur gesetzlichen Krankenversicherung kann der Beitrag zur privaten Kranken- und Pflegeversicherung stark variieren.

### Beiträge zu sonstigen Versicherungen 🏺
Hierzu gehören alle Versicherungen, die weder zur Altersvorsorge, noch zur Basis-Gesundheitsvorsorge gehören. Alle hier genannten Versicherungen sind absetzbar als **sonstige Vorsorgeaufwendungen** und gehören somit ebenfalls zu den **Sonderausgaben**. 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🏥 ">Krankenzusatzversicherung (z.B. für Zahnersatz)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛩️ ">Auslandskrankenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍⚕️ ">Pflegezusatzversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏢 ">Arbeitslosenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚔 ">Unfallversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🥂 ">Haftpflichtversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚗 ">Kfz-Haftpflichtversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏄‍♀️ ">Risikolebensversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸 ">Kapitallebensversicherung (Abschluss vor 2005)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚱️ ">Sterbegeldversicherung </EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="2" id="welche-versicherungen-kannst-du-als-werbungskosten-absetzen">Welche Versicherungen kannst du als Werbungskosten absetzen?</Headline>

### 👩‍⚖️ Rechtsschutzversicherungen 

[Rechtsschutzversicherungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/rechtsschutzversicherung-steuererklaerung) sind leider in der Regel nicht absetzbar. Lediglich deine Arbeitsrechtsschutzversicherung kann zu den **Werbungskosten** gehören. Ein Abzug als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) für private Rechtsschutzversicherungen ist leider **nicht** möglich 😔

### 🚗 Kfz-Versicherungen für Firmenwägen
Falls du dein Auto aus **rein beruflichen Gründen** verwendest, gehören die Versicherungsbeiträge für dein Auto zu den Werbungskosten. Diese Regelung gilt auch für Dienstwägen 🤩

### 🐶 Hundeversicherungen

In der Regel gelten die meisten **Versicherungen für Tiere** als **Kosten der privaten Lebensführung** und sind somit **nicht** absetzbar. Bei Hundeversicherungen gibt es Ausnahmen, wenn du einen Hund aus beruflichen Gründen hältst. Die Versicherungen für **einen beruflichen Hund** sind als **Werbungskosten** absetzbar 🤝

### 💼 Weitere berufliche Versicherungen
Auch eine **Berufshaftpflicht**, eine **berufliche Unfallversicherung** und einige weitere Versicherungen, die du ausschließlich für den Beruf verwendest, kannst du als Werbungskosten angeben. Dadurch können auch **Ausnahmen für Sachversicherungen** gemacht werden, wenn klar ist, dass diese lediglich für den Beruf abgeschlossen wurden 🤝

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="3" id="wie-hoch-sind-eigentlich-meine-versicherungsbeitraege">Wie hoch sind eigentlich meine Versicherungsbeiträge?</Headline>
Die Beiträge zur Rentenversicherung, sowie zur gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung und der Arbeitslosenversicherung sind gesetzlich festgeschrieben und werden immer zu **50 % von dir** und zu **50 % vom Arbeitgeber** getragen. Der Arbeitgeber zahlt diese an die Versicherungen. Du bekommst davon also eigentlich nichts mit und siehst die Beiträge nur auf deinen Lohnabrechnungen und deiner Lohnsteuerbescheinigung. Wie hoch diese sind, zeigen wir dir hier.

**Beträge einer ledigen Person mit 40.000 € Bruttoeinkommen in 2022**

|Versicherung|Anteil der Beiträge|Höhe der Beiträge|Anteil Arbeitgeber|Anteil Arbeitnehmer|
|-|-|-|-|-|
|Gesetzliche Rentenversicherung|18,6 %|7.440 €|3.720 €|3.720 €|
|Gesetzliche Krankenversicherung|14,6 %|5.840 €|2.920 €|2.920 €|
|Gesetzliche Pflegeversicherung|3,05 %|1.220 €|610 €|610 €|
|Arbeitslosenversicherung|2,4 %|960 €|480 €|480 €|


<Headline level="2" number="4" id="gibt-es-bei-bestimmten-versicherungen-noch-was-zu-beachten">Gibt es bei bestimmten Versicherungen noch was zu beachten? </Headline>

#### 🏥 Bei der Gesetzlichen Krankenversicherungen
Von deinen Beiträgen zur Krankenversicherung sind die gesamten Beiträge anzugeben, jedoch sind nur 96 % abzugsfähig. Ein Teil der Beiträge sichert dir nämlich den Anspruch auf Krankengeld, welcher nicht abzugsfähig ist.

#### 🏺 Bei den sonstigen Versicherungen
Sonstige Versicherungen haben nur eine Auswirkung, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung den Höchstbetrag für Vorsorgeaufwendungen. Deine exakte Höhe des Höchstbetrags findest du in der folgenden Tabelle:

|Personengruppe|Höchstbetrag|
|-|-|
|Angestellte|1.900 €|
|Rentner|1.900 €|
|Studierende|1.900 € |
|Beamte|1.900 €|
|Selbstständige|2.800 €|
|Ehepaar (beide angestellt)|3.800 €|
|Ehepaar (beide selbstständig)|5.600 €|
|Ehepaar (selbstständig + angestellt)|4.700 €|

#### 📱 Bei Sachversicherungen

Alle Versicherungen, die eine Sache versichern, sind vom Abzug ausgeschlossen. Wusstest du, dass in Deutschland auch Tiere als Sache gelten? Die OP-Versicherung für den [Hund](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/hund-steuer) ist deswegen nicht abzugsfähig. 
Weitere Beispiele nicht abzugsfähiger Versicherungen sind [Hausratversicherungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/hausratversicherung-steuererklaerung), KFZ-Kasko-Versicherungen, Reiserücktrittsversicherungen und Kapitallebensversicherungen, die ab 2005 abgeschlossen wurden.

#### 🚗 Bei KFZ-Versicherungen

Bei KFZ-Versicherungen ist wichtig, zu unterscheiden, was genau versichert wird. Ist das Auto selbst als Sache versichert, im Rahmen einer KFZ-Kaskoversicherung oder Teil-Kaskoversicherung, dann ist der Abzug der Versicherung als Sonderausgabe ausgeschlossen. Bist du selbst versichert im Rahmen einer Haftpflicht-Versicherung, dann ist der Abzug erlaubt, denn dann bist du als Person abgesichert. 

#### 🚑 Bei Unfallversicherungen

Unfallversicherungen, wie zum Beispiel die private Unfallversicherung, KFZ-Unfallversicherung, Autoinsassen-Unfallversicherung, etc. sind grundsätzlich abzugsfähig und das nicht nur als Sonderausgaben. In manchen Fällen stellen die Beiträge zur Unfallversicherung auch Werbungskosten dar, und zwar dann, wenn die Versicherung nur berufliche Risiken abdeckt. 

<Headline level="2" number="5" id="voraussetzungen-fuer-die-angabe-deiner-versicherungen">Was brauche ich, um meine Versicherungen anzugeben?</Headline>

Die Beiträge zur **Rentenversicherung**, **gesetzlichen Krankenversicherung** und **Pflegeversicherung** sind immer in deiner **Lohnsteuerbescheinigung** enthalten. Deswegen brauchst du hierfür keine gesonderten Belege. 
 
Bist du freiwillig oder privat kranken- und pflegeversichert, sieht es anders aus ☝️ In diesem Fall bekommst du jährlich von deiner Versicherung eine **Mitteilung über die gezahlten Beiträge**. Diese Daten werden übrigens auch immer von den Versicherungen an das Finanzamt übermittelt. 

Für sonstige Versicherungen brauchst du immer **die jährlichen Rechnungen**. Im Gegensatz zu den anderen Versicherungsbeiträgen werden die Daten dieser Versicherungen aber nicht automatisch an das Finanzamt übermittelt. Du musst die Rechnungen zwar nicht direkt beim Finanzamt einreichen, aber das Finanzamt kann die Rechnung anfordern und dann musst du sie natürlich nachreichen 📁

<Headline level="2" number="6" id="wie-setzt-du-deine-versicherungen-in-deiner-steuererklaerung-ab">Und so setzt du deine Versicherungen in deiner Steuererklärung ab</Headline>

### Vorsorgeaufwendungen in der Steuererklärung
Alle Versicherungen, die zu den Vorsorgeaufwendungen zählen, trägst du in die [Anlage Vorsorgeaufwand](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-vorsorgeaufwand) ein. Im Formular selbst wird direkt zwischen gesetzlichen und privaten Vorsorgeaufwendungen unterschieden 😉

### Versicherungen als Werbungskosten in der Steuererklärung angeben
Deine Versicherungen, die zu den Werbungskosten gehören, trägst du in [Anlage N](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-n) der Steuererklärung ein. Eingetragen werden diese Versicherungen bei **„Sonstiges“ im Bereich der „Weiteren Werbungskosten“**. 

### Altersvorsorgeaufwendungen in der Steuererklärung
Deine Altersvorsorgeaufwendungen gibst du in der [Anlage AV](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-av) an. Wie bereits erwähnt gilt hier ein Höchstbetrag und du kannst **ab 2025** 100 % der Beiträge absetzen.

### Der einfache Weg mit Steuerbot

Die **[Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog)** fragt alle absetzbaren Versicherungen ab und setzt die Pauschalen automatisch an. Wichtig zu wissen: Hierbei bekommst du echt einiges zurückerstattet. Versicherungen tragen maßgeblich zu deiner Steuererstattung bei. 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung)** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

Es gibt also kaum einen einfacheren Weg, um all deine absetzbaren Versicherungen abzusetzen und dadurch bares Geld zu sparen 🤩

<Conclusion>
Wie du siehst, sind Versicherungen in der Steuererklärung ein sehr umfangreiches Thema und für viele Versicherungen gibt es völlig unterschiedliche Regeln. Auf unserer [Themenseite zu Versicherungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versicherungen) findest du nahezu alle Versicherungen und die dazu passenden steuerlichen Regeln nochmal einzeln zum Nachlesen, falls du noch Fragen zu einer bestimmten Versicherung hast. 

Deutlich einfacherer ist es aber eindeutig, wenn du deine Versicherungen mit der Steuerbot-App absetzt, denn hier brauchst du dieses gesammelte Fachwissen gar nicht 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerfreibeträgen"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Wie setze ich die Haftpflichtversicherung in der Steuererklärung an?',
 answer: 'In der üblichen Steuererklärung sind die Versicherungsbeiträge für eine Haftpflichtversicherung auf der Anlage Vorsorgeaufwand bei den sonstigen weiteren Vorsorgeaufwendungen einzutragen. Bei Steuerbot wirst du explizit nach einer solchen Versicherung gefragt.',
 },
 {
 question: 'Ist die Rechtsschutzversicherung steuerlich absetzbar?',
 answer: 'Es kommt darauf an. Also nicht, ob diese absetzbar ist, sondern wie. Handelt es sich um eine private Rechtsschutzversicherung, dann sind die Kosten dafür sonstige Vorsorgeaufwendungen und damit Sonderausgaben. Ist es jedoch eine reine Berufs-Rechtsschutzversicherung, dann sind Kosten dafür voll als sonstige Werbungskosten absetzbar.',
 },
 {
 question: 'Kann ich die KFZ-Steuer absetzen?',
 answer: 'Eine [KFZ-Steuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kfz-steuer-absetzen), die für das Halten eines Fahrzeugs entrichtet wird, ist nicht absetzbar. Zumindest nicht direkt. Alle Aufwendungen, die dir im Zusammenhang mit einem Fahrzeug entstehen, sind mit der Entfernungspauschale bei den Werbungskosten abgegolten. Außerdem dürfen andere Steuern, mit Ausnahme der Grundsteuer im Rahmen von Vermietungseinkünften, nicht die Einkommensteuerlast senken. ',
 },

 ]}
 ></FAQ>


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Versicherungen steuerlich absetzen? ▶ Welche Versicherungen kannst du absetzen? ▶ Sind Versicherungen Sonderausgaben oder Werbungskosten? 

Jede:r hat sie… denkt, dass man sie eigentlich nicht braucht, ist dann aber froh, wenn doch mal was passiert. Aus Steuersicht sind Versicherungen jedenfalls ein echter Knaller! Sie helfen dir richtig Steuern zu sparen 💶 Welche Versicherungen du absetzen kannst, zeigen wir dir hier – das versichern wir dir 🤓




Versicherungen 2025 absetzen: So geht's!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Haftpflichtversicherungen sind als **Vorsorgeaufwendungen** absetzbar.',
 },
 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Vorsorgeaufwendungen können bis zu einem Höchstbetrag von **1.900 € für Arbeitnehmer** und **2.800 € für Selbstständige** abgesetzt werden.',
 },
 {
 emoji: '📱',
 text: 'Eine private Haftpflichtversicherung schützt dich vor **finanziellen Schäden**, wenn du die **Gegenstände** oder **Eigentum** einer anderen Person **versehentlich beschädigst**.',
 },
 ]}
 headline="Das wichtigste zum Thema Privathaftpflichtversicherung absetzen in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Kannst du deine private Haftpflichtversicherung von der Steuer absetzen?](#kannst-du-deine-private-haftpflichtversicherung-absetzen)
2. [Welche Haftpflichtversicherungen kannst du absetzen?](#welche-haftpflichtversicherung-kannst-du-absetzen)
3. [Gibt es Höchstbeträge?](#gibt-es-hoechstbetraege)
4. [Muss jeder eine Privathaftpflichtversicherung haben?](#muss-jeder-eine-privathaftpflichtversicherung-haben)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="kannst-du-deine-private-haftpflichtversicherung-absetzen">Kannst du deine private Haftpflichtversicherung von der Steuer absetzen?</Headline>
Deine **Privathaftpflichtversicherung** gehört im Steuerrecht zu den **Vorsorgeaufwendungen**. Das bedeutet, dass du deine Beiträge zur Privathaftpflichtversicherung als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) absetzen kannst 🥳 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="welche-haftpflichtversicherung-kannst-du-absetzen">Welche Haftpflichtversicherungen kannst du absetzen?</Headline>
Du kannst alle Haftpflichtversicherungen absetzen, da diese dein Vermögen schützen. Einige weitere Beispiele für absetzbare Haftpflichtversicherungen sind: 
- Pferdehaftpflicht als Vorsorgeaufwendung
- [Berufshaftpflicht](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/berufshaftpflichtversicherung-absetzen) als Werbungskosten
- Tierhalterhaftpflicht als Vorsorgeaufwendung
- [Kfz-Haftpflicht](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kfz-haftpflichtversicherung-absetzen) als Vorsorgeaufwendungen, sofern es sich um ein privates Fahrzeug handelt

<Headline level="2" number="3" id="gibt-es-hoechstbetraege">Gibt es Höchstbeträge?</Headline>
Das Absetzen von Vorsorgeaufwendungen ist auf einen **Höchstbetrag von 1.900 € im Jahr** (für Selbstständige 2.800 €) begrenzt, welcher durch das Absetzen von **Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträgen** in der Regel schon aufgebraucht ist. Sollte der Höchstbetrag noch nicht aufgebraucht sein, so kannst du die Haftpflichtversicherung nutzen, um Steuern zu sparen 🤝

Falls du **verheiratet** bist oder du dich nicht als klassischen Arbeitnehmer siehst, findest du hier noch eine **Übersicht mit den Höchstbeträgen** für das Absetzen von Vorsorgeaufwendungen:

|Personengruppe|Höchstbetrag|
|-|-|
|Angestellte|1.900 €|
|Rentner|1.900 €|
|Studierende|1.900 € |
|Beamte|1.900 €|
|Selbstständige|2.800 €|
|Ehepaar (beide angestellt)|3.800 €|
|Ehepaar (beide selbstständig)|5.600 €|
|Ehepaar (selbstständig + angestellt)|4.700 €|

<Headline level="2" number="4" id="muss-jeder-eine-privathaftpflichtversicherung-haben">Muss jeder eine Privathaftpflichtversicherung haben?</Headline>
**Nein**, eine Pflicht zum Abschließen einer Haftpflichtversicherung gibt es nicht. Da es sich aber um eine sehr kostengünstige Versicherung handelt, die in der Regel weniger als **80 € pro Jahr** kostet, dafür aber **sehr teure Schäden** absichert, ist es empfehlenswert eine Haftpflichtversicherung abzuschließen 😉

<Conclusion>
Du siehst, **manche Versicherungen** lassen sich absetzen, andere nicht. Auf dem Weg zu einer **hohen Rückerstattung** gibt es jedoch viele weitere Kosten, die du absetzen kannst. Doch all diese Kosten zu identifizieren, ist ohne Steuerberater nicht einfach - deshalb gibt es Steuerbot! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) führt dich in nur **20 Minuten** mit **einfachen Fragen** durch deine Steuererklärung und hilft dir, **all deine absetzbaren Kosten** abzusetzen. Steuerspartipps inklusive!
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Absetzen der Privathaftpflichtversicherung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Lohnt es sich Versicherungen abzuschließen, um Steuern zu sparen?',
 answer: 'Nur um Steuern zu sparen, solltest du keine Versicherung abschließen. Wenn du all deine Ausgaben prüfst, findest du garantiert bessere Steuersparmöglichkeiten 😉',
 },
 ]}
 ></FAQ>


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Privathaftpflichtversicherung absetzen: Geht das? ► Wie viel kannst du absetzen? ► Welche Bedingungen musst du erfüllen? ► Welche weiteren Versicherungen kannst du absetzen?

Sachschäden bei fremden Personen können schnell teuer werden, denn wenn du einen Schaden verursachst, hat dein Gegenüber immer einen Anspruch auf Schadensersatz. Diesen Schadensersatz übernimmt deine Privathaftpflichtversicherung für dich. Diese Absicherung findet der deutsche Staat so wichtig, dass du deine private Haftpflichtversicherung steuerlich absetzen kannst 🤩

Privathaftpflichtversicherung – Kann man sie absetzen?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Jeder Arbeitnehmer hat **einige Versicherungen**, die von der Steuer abgesetzt werden können.',
 },
 {
 emoji: '🛟',
 text: 'Versicherungen mit der größten Auswirkung auf deine Erstattung: **Kranken-, Pflege-** und **Rentenversicherungen**.',
 },
 {
 emoji: '📱',
 text: '**Sachversicherungen** können in der Regel **nicht** abgesetzt werden.',
 },
 ]}
 headline="Das wichtigste zum Thema Wohnwagen-Versicherung absetzen in Kürze:"
 />

## Die Wohnwagen-Versicherung gehört zu den Kosten der privaten Lebensführung
Du kannst **einige Versicherungen** als Vorsorgeaufwendungen absetzen. Einige weitere Versicherungen können für deinen Beruf relevant sein und sind somit als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzbar. Leider ist für deine Wohnwagen-Versicherung beides **nicht** möglich. Die Wohnwagen-Versicherung gehört ganz einfach zu den **Kosten der privaten Lebensführung** und ist dadurch nicht absetzbar 😔

 
<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Abgabefrist ist überschritten 🥵" text="Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_web_7a30894600.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_version_2_mobile_e0b2357049.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />
 


<Conclusion>
Du siehst, **manche Versicherungen** lassen sich absetzen, andere nicht. Auf dem Weg zu einer **hohen Rückerstattung** gibt es jedoch viele weitere Kosten, die du absetzen kannst. Doch all diese Kosten zu identifizieren, ist ohne Steuerberater nicht einfach - deshalb gibt es Steuerbot! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) führt dich in nur **20 Minuten** mit **einfachen Fragen** durch deine Steuererklärung und hilft dir, **all deine absetzbaren Kosten** abzusetzen. Steuerspartipps inklusive!
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Absetzen der Wohnwagen-Versicherung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Lohnt es sich Versicherungen abzuschließen, um Steuern zu sparen?',
 answer: 'Nur um Steuern zu sparen, solltest du keine Versicherung abschließen. Wenn du all deine Ausgaben prüfst, findest du garantiert bessere Steuersparmöglichkeiten 😉',
 },
 ]}
 ></FAQ>


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Wohnwagen-Versicherung absetzen: Geht das? ► Welche weiteren Versicherungen kannst du absetzen?

Ein Urlaub oder eine Tour mit dem Wohnwagen ist der perfekte Ansatz für ein richtiges Abenteuer allein oder mit der Familie. Damit das Abenteuer nicht zum Albtraum wird, kann eine Wohnwagen-Versicherung sinnvoll sein. Ob du diese Versicherung vielleicht sogar von der Steuer absetzen kannst, klären wir hier 🤝

Wohnwagen-Versicherung absetzen – Geht das?

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Steuerwissen statt Steuerangst 😎 Hier findest du leicht verständliches Steuer-Know-how und praxisnahe Steuertipps, damit auch du zu einem echten Steuerfuchs wirst 🦊 Alles simpel und passend in unsere Kategorien eingeordnet 🤝

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