<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '😉',
 text: 'Nichtbeanstandungsgrenzen sind Beträge, die in deiner Steuererklärung in der Regel vom Finanzamt ohne Belege und Nachweise akzeptiert werden.',
 },
 {
 emoji: '😅',
 text: 'Es gibt keine rechtliche Verpflichtung für das Finanzamt, die Beträge zu akzeptieren.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Arbeitsmittel und Kontoführungsgebühren können über die Nichtbeanstandungsgrenze abgesetzt werden.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Bei Arbeitsmitteln lohnt es sich oftmals mehr die tatsächlichen Kosten anzugeben. Heb deine Quittungen, Rechnungen und Belege also gut auf.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Nichtbeanstandungsgrenzen in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Was sind Nichtbeanstandungsgrenzen?](#was-sind-nichtbeanstandungsgrenzen)
2. [Welche Werbungskosten fallen unter die Nichtbeanstandungsgrenzen?](#welche-werbungskosten-fallen-unter-die-nichtbeanstandungsgrenzen)
3. [Belege und Nachweise: Was ist erforderlich?](#belege-und-nachweise-was-ist-erforderlich)
4. [Typische Arbeitsmittel und deren Absetzung](#typische-arbeitsmittel-und-deren-absetzung)
5. [Kontoführungsgebühren absetzen](#kontoführungsgebühren-absetzen)
6. [Rechtliche Aspekte der Nichtbeanstandungsgrenzen](#rechtliche-aspekte-der-nichtbeanstandungsgrenzen)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-sind-nichtbeanstandungsgrenzen">Was sind Nichtbeanstandungsgrenzen?</Headline>
Nichtbeanstandungsgrenzen funktionieren ähnlich wie ein [Pauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege). Während Pauschbeträge dir einen Betrag vorgeben, welchen du einfach so in deiner Steuererklärung angeben kannst, sind Nichtbeanstandungsgrenzen einfach Beträge, bei denen das Finanzamt in der Regel **nicht nach Belegen fragt**. Du kannst also den Betrag angeben und in der Regel wird der Betrag nicht hinterfragt. In Einzelfällen kann das Finanzamt allerdings nach **Nachweisen** bitten und wenn du diese nicht liefern kannst, wird der Betrag einfach gestrichen 😩

<Headline level="2" number="2" id="welche-werbungskosten-fallen-unter-die-nichtbeanstandungsgrenzen">Welche Werbungskosten fallen unter die Nichtbeanstandungsgrenzen?</Headline>
Generell werden zwei Grenzen in den meisten Steuererklärungen genutzt. Beide Nichtbeanstandungsgrenzen gehören zu den Werbungskosten. 
- [Arbeitsmittel](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aufwendungen-fuer-arbeitsmittel): 110 €
- [Kontoführungsgebühren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kontofuehrungsgebuehren-steuererklaerung): 16 €

<Headline level="2" number="3" id="belege-und-nachweise-was-ist-erforderlich">Belege und Nachweise: Was ist erforderlich?</Headline>
Im Falle einer Nichtbeanstandungsgrenze entfällt die Belegpflicht **nicht** komplett. Du musst weiterhin nachweisen können, dass die Kosten entstanden sind. Durch die Nichtbeanstandungsgrenze wird es lediglich **sehr unwahrscheinlich**, dass das Finanzamt nach den Belegen fragt. Sollte es zu einer Nachfrage kommen und du kannst die Kosten nicht nachweisen, streicht das Finanzamt die Kosten ❌

<HintBox>
Wenn das Finanzamt die Kosten streicht, ist das kein Problem und du hast nichts zu befürchten. Ein Steuerbetrug liegt noch lange nicht vor 😉
</HintBox>

<Headline level="2" number="4" id="typische-arbeitsmittel-und-deren-absetzung">Typische Arbeitsmittel und deren Absetzung</Headline>
**Klassische Arbeitsmittel**, die du absetzen kannst, sind Büromaterialien wie Druckerpatronen, Druckpapier, Stifte, Tacker etc. Diese klassischen Büromaterialien sind auch der Grund, weshalb es die Nichtbeanstandungsgrenze gibt. Du wirst vermutlich in den meisten Jahren schnell **110 €** für derartigen Kleinkram ausgegeben haben – die Quittung für jeden Stift aufzuheben ist dabei allerdings für die meisten Privatpersonen eher unrealistisch 😅

Falls du natürlich teurere Arbeitsmittel, wie zum Beispiel einen **Drucker, eine Maus oder eine Tastatur** kaufst

<Headline level="2" number="5" id="kontoführungsgebühren-absetzen">Kontoführungsgebühren absetzen</Headline>
Die Nichtbeanstandungsgrenze von **16 € für Kontoführungsgebühren** deckt in der Regel bereits all deine Kontoführungsgebühren ab. Es gibt natürlich auch Ausnahmen, die dafür sorgen, dass 16 € nicht ausreichen. Du kannst auch deine realen Kontoführungsgebühren angeben, dafür gibt es allerdings kompliziertere Voraussetzungen. Um deine Kontoführungsgebühren abzusetzen, musst du ein Konto haben, welches **ausschließlich für dein Gehalt oder Mieteinnahmen** genutzt wird. Die Gebühren dafür kannst du dann in voller Höhe absetzen. 

Für Privatpersonen ohne Mieteinnahmen ist diese Variante in der Regel nicht notwendig, da die Nichtbeanstandungsgrenze höher als die üblichen Kontoführungsgebühren ist.

<Headline level="2" number="6" id="rechtliche-aspekte-der-nichtbeanstandungsgrenzen">Rechtliche Aspekte der Nichtbeanstandungsgrenzen</Headline>
Nichtbeanstandungsgrenzen sind praktisch eine **Abmachung**, die jeder so annimmt. Es gibt **keine Verpflichtung für Finanzämter**, die Nichtbeanstandungsgrenzen ohne Nachfrage zu akzeptieren. Du könntest also immer auch an ein strengeres Finanzamt oder einen strengeren Finanzbeamten geraten, der deine Angaben nicht akzeptiert und nochmal nachfragt 😭

<Conclusion>
Nichtbeanstandungsgrenzen sind Möglichkeiten für Steuerersparnisse, ohne mühselig jegliche Quittungen aufzuheben. Um die Nichtbeanstandungsgrenze zu verwenden, musst du allerdings auch eine Steuererklärung abgeben. Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) ist das ganz einfach in nur 20 Minuten erledigt 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Nichtbeanstandungsgrenzen"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Werbungskosten kann ich ohne Belege absetzen?',
 answer: 'Du kannst Pauschbeträge ohne Belege nutzen, ansonsten bleiben lediglich die Nichtbeanstandungsgrenzen für Arbeitsmittel und Kontoführungsgebühren.',
 },
 {
 question: 'Was muss ich bei Arbeitsmitteln beachten?',
 answer: 'Bei Arbeitsmitteln lohnt es sich alle Belege aufzuheben anstatt die Nichtbeanstandungsgrenzen zu nutzen, da die 110 € schnell überschritten sind. Die Nichtbeanstandungsgrenze lohnt sich nur, wenn du über ein Jahr weniger ausgegeben hast.',
 },
 {
 question: 'Gibt es rechtliche Risiken bei Nichtbeanstandungsgrenzen?',
 answer: 'In der Regel nicht. Die Nichtbeanstandungsgrenzen sind weit verbreitet und der Versuch sie zu nutzen, bietet keine negativen Risiken. Im schlimmsten Fall werden die Kosten einfach nicht akzeptiert.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Nichtbeanstandungsgrenzen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1844, 1803, 1890]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Nichtbeanstandungsgrenze: Was ist das? ► Wie hoch sind Nichtbeanstandungsgrenzen? ► Wie kannst du sie nutzen?

Steuerwissen

Im Rahmen der Steuererklärung sind Belege und Rechnungen sehr wichtig, denn ohne Belege und Rechnungen kannst du in den meisten Fällen lediglich Pauschalen nutzen. Für manche Ausgaben gibt es allerdings keine Pauschalen. Falls du keine Belege hast, so kannst du in diesen Fällen sogenannte Nichtbeanstandungsgrenzen für deinen Vorteil nutzen. Wie das funktioniert, erfährst du hier! 

Was ist eine Nichtbeanstandungsgrenze?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💍',
 text: 'Das Ehegattensplitting ist eine Möglichkeit für Ehepaare, um **Steuern** zu **sparen**.',
 },
 	 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Besonders vom Ehegattensplitting profitieren Paare mit einem **unterschiedlich hohen Einkommen**.',
 },
 	 {
 emoji: '👩‍❤️‍👩',
 text: 'Auch **gleichgeschlechtliche Ehepaare** haben **Anspruch** auf das Ehegattensplitting.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Das Besondere am Ehegattensplitting sind die **doppelten Pauschbeträge** und **Freibeträge**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Ehegattensplitting in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Was genau ist Ehegattensplitting?](#was-ist-ehegattensplitting)
2. [Das sind die Voraussetzungen für das Ehegattensplitting](#voraussetzungen-fuer-das-ehegattensplitting)
3. [Was bringt die Zusammenveranlagung eigentlich?](#vorteile-der-zusammenveranlagung)
4. [Was gilt für homosexuelle Paare?](#was-gilt-fuer-homosexuelle-paare)
5. [Was ist Witwensplitting?](#was-ist-witwensplitting)
6. [Was ist Sondersplitting im Scheidungsjahr?](#was-ist-sondersplitting-im-scheidungsjahr)
7. [Wie und wann änderst du die Veranlagungsart?](#wie-und-wann-aenderst-du-die-veranlagungsart)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ehegattensplitting">Was genau ist Ehegattensplitting?</Headline>
Durch das Ehegattensplitting wird das Einkommen von euch beiden **zusammengerechnet** und ihr gebt dann eine **gemeinsame Steuererklärung** ab. Das hat vor allem den Vorteil, dass ihr von **doppelten Freibeträgen** profitiert. Nach dieser Rechnung wird dann das zu versteuernde Einkommen halbiert 🌓

Anhand des halbierten Betrags wird für euch beide die [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) mit der [Lohnsteuertabelle](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuertabelle) berechnet. Dieser Betrag wird dann nochmal verdoppelt, und das ist dann die Lohnsteuer, die ihr **zu zweit** zahlen müsst. In der Regel zahlen beide [Ehepartner](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) dadurch **weniger Steuern** 🤩

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="voraussetzungen-fuer-das-ehegattensplitting">Das sind die Voraussetzungen für das Ehegattensplitting</Headline>
Damit ihr vom Ehegattensplitting profitieren könnt, müssen insgesamt 3 Voraussetzungen gegeben sein: 
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💍">Ihr müsst verheiratet sein. Als Nachweis wird hier ein Trauschein benötigt.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="🏘">Ihr dürft nicht [dauernd getrennt leben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/dauernd-getrennt-lebend).</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="🇩🇪">Beide müssen [unbeschränkt steuerpflichtig](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/beschraenkte-unbeschraenkte-steuerpflicht) in Deutschland sein.</EmojiListItem> 
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="vorteile-der-zusammenveranlagung">Was bringt die Zusammenveranlagung eigentlich?</Headline>
Die Zusammenveranlagung bringt doppelte [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag). Auch [Pauschbeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) werden verdoppelt. Wenn einer von durch ein **geringeres** Einkommen **nicht alle Freibeträge** nutzen könnte, so werden diese **auf das Einkommen des anderen** gerechnet. 

Als Ehepaar zahlt ihr durch diesen Splittingvorteil dann **deutlich weniger Steuern**, da euch auch die **Steuerprogression** zugutekommt 🤩

Wenn beide Ehepartner nahezu das **gleiche Gehalt** haben, gibt es auch **keinen** nennenswerten Splittingvorteil 😅

### Wie hoch ist die Steuer beim Splitting?
Die Steuer ist natürlich immer von eurem gemeinsamen Einkommen abhängig. Nachdem nun aber alle Freibeträge und Pauschbeträge verdoppelt werden und zusätzliche Ausgaben wie [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) abgezogen wurden, wird die Steuer mit der **Splittingtabelle** berechnet 🧮

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Wann lohnt sich die gemeinsame Veranlagung?
Eine **gemeinsame Veranlagung** lohnt sich in den meisten Fällen für **Ehepaare**. Lediglich wenn ihr **nahezu das gleiche Einkommen** habt, wird durch das Ehegattensplitting kein großer Unterschied entstehen. Sobald eure Gehälter sich aber stark unterscheiden, entwickeln sich die Steuersätze dank der Steuerprogression zu eurem Vorteil 🤑

<Headline level="2" number="4" id="was-gilt-fuer-homosexuelle-paare">Was gilt für homosexuelle Paare?</Headline>
Das **Ehegattensplitting** ist auch für **homosexuelle Ehepaare** eine Option. Solange ihr alle Voraussetzungen für das Splittingverfahren erfüllt, ist es egal, ob es sich um eine gleichgeschlechtliche Ehe handelt 👩‍❤️‍👩

Auch für **eingetragene Partnerschaften** war das Ehegattensplitting schon möglich. Tatsächlich könnt ihr sogar **rückwirkend** davon Gebrauch machen für Steuerfälle, die eigentlich nicht mehr offen waren. Das entschied das Finanzgericht Hamburg. **Steuerfälle bis 2001** können hierdurch nochmal aufgerollt werden 🤩

<Headline level="2" number="5" id="was-ist-witwensplitting">Was ist Witwensplitting?</Headline>
Falls einer der beiden Ehepartner verstirbt, möchte der Staat unterstützend beistehen. Hierfür gibt es das sogenannte Witwensplitting. Dabei hast du die Möglichkeit **im Todesjahr deines Partners** noch vom Splittingtarif zu profitieren und sogar **im Jahr nach dem Tod** wird der Splittingtarif angewendet, obwohl du dich dann schon einzeln veranlagen musst. 

<Headline level="2" number="6" id="was-ist-sondersplitting-im-scheidungsjahr">Was ist Sondersplitting im Scheidungsjahr?</Headline>
Im **Scheidungsjahr** können **beide** noch vom Splittingtarif profitieren. Wenn nun aber einer der geschiedenen Partner noch im selben Jahr wieder heiratet, nutzt derjenige den Splittingtarif mit dem neuen Ehepartner. Die jetzt geschiedene und einzeln veranlagte Person profitiert dann **trotzdem** noch vom Splittingtarif&nbsp;👍

Das ist das sogenannte **Sondersplitting im Scheidungsjahr**. 

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2024!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2024. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Headline level="2" number="7" id="wie-und-wann-aenderst-du-die-veranlagungsart">Wie und wann änderst du die Veranlagungsart?</Headline>
Solange ein [Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerbescheid) nicht rechtskräftig ist, kann die Veranlagungsart geändert werden. Hierfür nutzt du am besten die **Einspruchsfrist von einem Monat**. 

Nach der Frist kann die Veranlagungsart nur geändert werden, wenn folgende **drei Voraussetzungen** gleichzeitig erfüllt werden: 

- Ein Steuerbescheid von euch wird **aufgehoben**, **geändert** oder **berichtigt**
- Die **Änderung der gewählten Veranlagungsart** wird dem Finanzamt mitgeteilt, **bevor** der Änderungsbescheid bestandskräftig ist
- Eure Einkommensteuer wäre ohne die Änderung der Veranlagungsart **niedriger**.

<Conclusion>
Steuern können kompliziert sein, daran ändert auch die Ehe nichts. Auch als Paar steht ihr noch vor der Wahl zwischen Elster und Steuerberater. Die Wahl zwischen teurer Hilfe und verschwendeter Zeit. Alternativ könnt ihr es ja mit Steuerbot versuchen. So braucht ihr nur 20 Minuten für eure Steuererklärung und Fachwissen wird dafür nicht benötigt 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Ehegattensplitting"
 questions={[
 {
 question: 'Gibt es Nachteile beim Ehegattensplitting?',
 answer: 'Ein bekanntes Problem beim Ehegattensplitting ist, dass der gering verdienende Partner oftmals mehr Steuern zahlen muss, als es bei einer Einzelveranlagung der Fall wäre. Dadurch fühlt es sich für viele so an, als würde es sich nicht lohnen, noch einem Job nachzugehen.',
 },
 {
 question: 'Wird das Ehegattensplitting abgeschafft?',
 answer: 'Das Ehegattensplitting selbst wird nicht direkt abgeschafft. Es wird lediglich geplant, die [Steuerklassen 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) abzuschaffen. Hierfür ist aber bisher auch noch kein Termin geplant und als Alternative gibt es jetzt schon die [Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-vier-faktor).',
 },
 	 {
 question: 'Was ist Realsplitting?',
 answer: 'Beim Realsplitting werden Unterhaltszahlungen an den getrennt lebenden oder geschiedenen Ehepartner bzw. Ex-Ehepartner in der Steuererklärung angegeben, um die persönliche Steuerlast zu senken. Absetzbar sind die Unterhaltszahlungen als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben).',
 },
 ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!


Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.


![Support 31.png](/uploads/Support_31_9d8e4320b5.png)

<SupportFeature />

<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>


<ContentWrapper size="medium">


<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


<RelatedArticles ids={[1940, 1993, 1930]} />


</ContentWrapper>


<Spacer size="xxlarge" />


<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Ehegattensplitting: Wie viele Steuern spart man? ▶ Welche Freibeträge gelten? ▶ Wer kann es nutzen? ▶ Gibt es Ausnahmen und Sonderfälle?

Ehegattensplitting ist wahrscheinlich einer der bekanntesten Begriffe aus dem Steuerrecht. So ganz genau wissen die meisten aber trotzdem nicht, was dahin steckt. Damit du deiner besseren Hälfte einen romantischen Antrag mit dem Ehegattensplitting begründen kannst, erklären wir alles, was du über das Ehegattensplitting wissen musst 💍

Ehegattensplitting – Was ist das?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '😏',
 text: 'Wer seinen **Firmenwagen** auch privat nutzt, hat einen **Vorteil** gegenüber anderen Arbeitnehmenden, die kein Fahrzeug vom Arbeitgeber oder von der Arbeitgeberin gestellt bekommen.',
 },
 {
 emoji: '🤲',
 text: 'Da ein Dienstwagen ein **Sachbezug** ist, muss dieser **versteuert** werden. Hierbei spricht man von einem **geldwerten Vorteil**. Das geht zum Beispiel über die **1 Prozent Regelung**.',
 },
 {
 emoji: '🗓️ ',
 text: 'Wird der Firmenwagen an weniger als 15 Tagen verwendet, ist eine **Einzelbewertung von Fahrten** möglich.',
 },
 {
 emoji: '📖',
 text: 'Anstelle der 1 %-Regelung kann auch ein **Fahrtenbuch** geführt werden.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur 1 %-Regelung in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Was ist die 1 %-Regelung?](#was-ist-die-1-prozent-regelung)
2. [So wendest du die 1 %-Regelung an!](#so-funktioniert-die-1-prozent-regelung)
3. [Alternative: Fahrtenbuchmethode](#alternative-fahrtenbuchmethode)
4. [Elektroautos und andere Ausnahmen](#elektroautos-und-andere-ausnahmen)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-die-1-prozent-regelung">Was ist die 1 %-Regelung?</Headline>

Die 1%-Regelung kommt zum Einsatz, wenn **dein Arbeitgeber** dir einen **Dienstwagen** 🚗 gibt. Das ist dann ein [**geldwerter Vorteil**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/geldwerte-vorteile-versteuern).
 
Alle **Leistungen deines Arbeitgebers**, die dir einen **finanziellen Vorteil** geben, aber **nicht** zu deinem **Arbeitslohn** zählen bzw. in **Geld** bezahlt werden, sind **geldwerte Vorteile**. Dein Dienstwagen ist zum Beispiel eine Leistung in Form eines **Sachbezugs**.

Dieser Sachbezug muss jedoch auch **versteuert** werden. Hier kommt die berüchtigte 1 %-Regelung zum Einsatz. Die Versteuerung kann auch über andere Methoden erfolgen. Aber eins nach dem anderen ☝️ 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="so-funktioniert-die-1-prozent-regelung">So wendest du die 1 %-Regelung an!</Headline>
Es ist leichter, die Anwendung der 1 %-Regelung anhand von **Rechenbeispielen** zu erklären und das machen wir hier auch 🤓 Wichtig dabei ist auch noch zu wissen, dass **Privatfahren** und **Fahrten zur [ersten Tätigkeitsstätte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/erste-taetigkeitsstaette)** unterschiedlich zu bewerten sind.

### 🏎️ Private Fahrten

In der Regel wird aus Vereinfachungsgründen die 1 %-Regel für private Fahrten angewendet. Dabei werden pro Monat **1 % des auf volle hundert Euro abgerundeten Bruttolistenpreises** vom Fahrzeug als Bruttolohn angerechnet. Je nach Listenpreis kann sich die Regelung für dich entsprechend mehr oder weniger lohnen. 

<ExampleBox>
- **Fahrzeug**: VW Golf VII 1.6 TDI BMT 
- **Bruttolistenpreis**: 20.725,00 € ~ 20.700,00 € 
- **Berechnung**: 1% v. 20.700 = 207,00 € 
- **Geldwerter Vorteil**: 207,00 € 
</ExampleBox>
 
<InfoBox hideBot>
Falls du übrigens Nutzungsentgelte an deinen Arbeitgeber zahlst, um deine Privatfahrten auszugleichen, so mindert das den geldwerten Vorteil und somit deine Steuerlast 😉
</InfoBox>

### 🏭 Fahrten zwischen der Wohnung und erster Tätigkeitsstätte

Anders als bei Privatfahrten gestaltet sich hierbei die Nutzung für Fahrten zwischen der Wohnung und der ersten Tätigkeitsstätte. Hierbei werden **0,03 % des auf volle hundert Euro abgerundeten Bruttolistenpreises pro Entfernungskilometer** als Bruttolohn angerechnet.

<ExampleBox>

- **Fahrzeug**: VW Golf VII 1.6 TDI BMT
- **Bruttolistenpreis**: 20.725,00 € ~ 20.700,00 €
- **Entfernung zur ersten Tätigkeitsstätte**: 25 km
- **Berechnung**: 20.700,00 € * 0,03 % * 25 km = 155,25 €
- **Geldwerter Vorteil**: 155,25 €

</ExampleBox>

<Headline level="2" number="3" id="alternative-fahrtenbuchmethode">Alternative: Fahrtenbuchmethode</Headline>

Nutzt der Arbeitnehmer nur **selten** den Firmenwagen für **Privatfahrten**, so kann sich das Führen eines **Fahrtenbuchs** begünstigender als die Anwendung der 1%-Regelung auf die Steuer auswirken.
 
Ob es sich hierbei um ein richtiges Buch oder ein digitales Fahrtenbuch handelt, ist dabei irrelevant. Wichtig bei einem **digitalen Fahrtenbuch** ist jedoch, dass dieses **nicht manipulierbar** ist, also Daten nicht nachträglich abgeändert werden können.
 
Anstatt mit Prozentsätzen wird bei der Fahrtenbuchmethode mit den **tatsächlichen Kosten pro gefahrenen Kilometer** im Jahr gerechnet und der Pauschalversteuerung gegenübergestellt.
 
### 📈 1%-Methode
 
Hier können wir die Werte der ersten Beispiele verwenden und müssen diese lediglich mit 12 multiplizieren, um den Jahreswert des geldwerten Vorteils erhalten.

**Privatfahrten:** 
207,00 € * 12 Monate = 2.484,00 €
 
**Wege zwischen Wohnung und erster Tätigkeitsstätte:** 
155,25 € * 12 Monate = 1.863,00 € 
 
**Summe:** 
4.347,00 €

### 📖 Fahrtenbuchmethode 
Bei der Fahrtenbuchmethode müssen zuerst die tatsächlichen Kosten pro Kilometer ermittelt werden. Dies geht wie folgt: 
 
- **Angefallene Kosten für den PKW**: 7.500,00 € 
- **Gefahrene Kilometer im Jahr**: 18.750 km 
- **Kosten pro Kilometer**: 7.500 € / 18.750 km = 0,40 € 
- **Privatfahrten**: 2.000 km 
- **Wege zwischen Wohnung und erster Tätigkeitsstätte**: 6.000 km 

**Privatfahrten:** 
2.000 km * 0,40 € = 800,00 €

**Wege zwischen Wohnung und erster Tätigkeitsstätte:** 
6000 km * 0,40 € = 2.400,00 €
 
**Summe:** 
3.200,00 €

### 🆚 Gegenüberstellung der Methoden
 
**1 % - Methode:** 
4.347,00 €

**Fahrtenbuchmethode:** 
3.200,00 €

**Differenz:** 
1.147,00 €

Wie du hier siehst, ist in diesem Beispiel die Anwendung der Fahrtenbuchmethode um 1.147,00 € günstiger als wenn man den geldwerten Vorteil pauschal versteuern würde. In diesem Fall könnte man nun beim Finanzamt eine **Reduzierung des Bruttolohns** in Höhe der Differenz des geldwerten Vorteils beantragen und müsste somit weniger versteuern.

<Headline level="2" number="4" id="elektroautos-und-andere-ausnahmen">Elektroautos und andere Ausnahmen</Headline>

### ⚡ Elektroautos
Handelt es sich bei deinem Firmenfahrzeug um ein Elektroauto, so gibt es **besondere Regelungen in Bezug auf den Bruttolistenpreis**, der für die Berechnung des geldwerten Vorteils herangezogen wird. 
 
Je nachdem, wann das Fahrzeug angeschafft wurde, gibt es unterschiedliche Kürzungen des Bruttolistenpreises. Nutzer von Elektrofahrzeugen werden also **steuerlich begünstigt** und müssen weniger versteuern. 

Jahr der Anschaffung|Kürzung des BLP|Höchstbetrag der Kürzung|E-Fahrzeuge mit BLP bis 60.000 € und Anschaffung zwischen 2019 und 2023
-|-|-|-
2013|500 € pro kWh|10.000 €|-
2014|450 € pro kWh|9.500 €|-
2015|400 € pro kWh|9.000 €|-
2016|350 € pro kWh|8.500 €|-
2017|300 € pro kWh|8.000 €|-
2018|250 € pro kWh|7.500 €|-
2019|200 € pro kWh/50 %|7.000 € / kein Höchstbetrag|-
2020|150 € pro kWh/50 %|6.500 € / kein Höchstbetrag|25 % des BLP
2021|100 € pro kWh/50 %|6.000 € / kein Höchstbetrag|25 % des BLP
2022|50 € pro kWh/50 %|5.500 € / kein Höchstbetrag|25 % des BLP
bis 2030|50 %|-|25 % des BLP


### 📆 Einzelbewertung von Fahrten
Nutzt du den Firmenwagen **maximal an 15 Tagen** im Monat für die Fahrten zwischen der Wohnung und der ersten Tätigkeitsstätte genutzt, so ist eine sogenannte **Einzelbewertung dieser Fahrten** möglich. Bei der Einzelbewertung werden statt pauschal 0,03 % des auf volle hundert Euro abgerundeten Bruttolistenpreises nur **0,002 % pro Entfernungskilometer pro Tag** angerechnet.

<ExampleBox>
- **Fahrzeug**: VW Golf VII 1.6 TDI BMT 
- **Bruttolistenpreis**: 20.725,00 € ~ 20.700,00 € 
- **Entfernung zur ersten Tätigkeitsstätte** : 25 km 
- **Tage an denen der Arbeitnehmer zur ersten Tätigkeitsstätte gefahren ist**: 13 
- **Berechnung**: 20.700,00 € * 0,002% * 25 km * 13 Tage = 134,55 € 
- **Geldwerter Vorteil**: 134,55 € 
</ExampleBox>
 
Die **Einzelbewertung** der Fahrten zwischen der Wohnung und der ersten Tätigkeitsstätte lohnen sich hierbei für den Arbeitnehmer, wenn der Firmenwagen jeden Monat **weniger als 15 Tage** für diese Fahrten verwendet wird.

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />


### 🏘️ Doppelte Haushaltsführung

Liegt eine **beruflich veranlasste** [**doppelte Haushaltsführung**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/energiekosten-absetzen) vor und wird vom Arbeitgeber ein Firmenwagen zur Verfügung gestellt, mit welchem auch Fahrten von der ersten Tätigkeitsstätte zum Ort des eigenen Hausstands (Lebensmittelpunkt) durchgeführt werden, so ist **eine Familienheimfahrt pro Woche nicht als geldwerter Vorteil** zu berücksichtigen.

Anders verhält sich dies, wenn mehr als eine Familienheimfahrt pro Woche stattfindet. In diesem Fall werden bei jeder weiteren Familienheimfahrt **alle Entfernungskilometer mit 0,002 % des Bruttolistenpreises** als geldwerter Vorteil auf den **Bruttolohn** gerechnet. Der Einfachheit zuliebe wird der Bruttolistenpreis des Autos für diese Berechnung auf volle Euro abgerundet. 


<ExampleBox>
- **Fahrzeug**: VW Golf VII 1.6 TDI BMT 
- **Bruttolistenpreis**: 20.725,00 € ~ 20.700,00 € 
- **Entfernung von der ersten Tätigkeitsstätte zum eigenen Hausstand**: 128 km 
- **Anzahl der Familienheimfahrten pro Woche**: 3 
- **Berechnung pro Woche**: 20.700,00 € * 0,002% * 128 km * 2 Tage = 105,98 € 
- **geldwerter Vorteil**: 105,98 € 
</ExampleBox>
 

<Conclusion>
Die 1 % Regelung wird häufig genutzt, um Steuern einzusparen. Das ist aber auf keinen Fall der einzige Weg, um Steuern einzusparen. Wenn du deine Steuererklärung machst, kannst du als Arbeitnehmer eigentlich immer Steuern sparen. Probier es doch mit Steuerbot einfach mal aus. So dauert der Spaß nur 20 Minuten und Steuerfachwissen brauchst du auch nicht 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zur 1 % Regelung"
 questions={[
 {
 question: 'Wann lohnt sich die 1 %-Regelung am meisten?',
 answer: 'Besonders lohnt sich die 1 %-Regelung, wenn der Neukaufpreis eines Autos eher niedrig ist. Je günstiger das Auto, desto mehr lohnt es sich also 🤓',
 },
 {
 question: 'Was ist besser, mehr Gehalt oder ein Firmenwagen?',
 answer: 'Firmenwagen oder Gehalt – beides musst du versteuern. Ob der finanzielle Vorteil für dich bei einem Firmenwagen größer ist, als bei einer Gehaltserhöhung, kommt tatsächlich auf dein Nutzungsverhalten an. Wenn du wirklich viel fährst und du somit viel Geld durch den Firmenwagen sparst, dann fährst du damit vermutlich besser als mit einer Gehaltserhöhung. ',
 },
 {
 question: 'Wann lohnt sich der Firmenwagen nicht?',
 answer: 'Ein Firmenwagen lohnt sich für dich vor allem, wenn du viel fährst. Das bedeutet im Umkehrschluss natürlich, dass der Firmenwagen für dich nicht rentabel ist, wenn du schlichtweg nicht viel mit dem Auto fährst. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1911, 1888, 1910]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

1 % Regelung: Lohnt sich das? ▶ Wer kann sie nutzen? ▶ Lohnt sich ein Fahrtenbuch mehr?

Prinzipiell ist ein Dienstwagen eine tolle Sache und kann den Alltag enorm vereinfachen, aber mit dem Dienstwagen kommt auch viel Rechnerei in Bezug auf deine Steuern zustande. Wir lassen dich damit aber nicht alleine und zeigen dir alles, was du über deinen Dienstwagen und dessen Versteuerung wissen musst 🤩 

Was ist die 1 % Regelung? – Dienstwagen und Steuern

<ContentWrapper size="xsmall">

<HintBox>
Keine Angst vor Anlagen-Chaos, die Steuerbot-App deckt folgende Anlagen für dich ab: Anlage **N**, Anlage **AV**, Anlage **KAP**, Anlage **R**, Anlage **Kinder**, Anlage **Vorsorgeaufwand**, Anlage **SO** teilweise, Anlage **agB**, Anlage **Mob**, Anlage **35a**, Anlage **35c**.
</HintBox>

<Topics>
1. [Was ist Anlage AV?](#was-ist-anlage-av)
2. [Wer muss Anlage AV ausfüllen?](#wer-muss-anlage-av-ausfuellen)
3. [So füllst du Anlage AV aus!](#so-fuellst-du-anlage-av-aus)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-anlage-av">Was ist Anlage AV?</Headline>
Die Anlage AV nutzt du, um staatliche Förderungen zu nutzen, falls du die [Riester-Rente](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/riester-rente-steuererklaerung) als Altersvorsorge verwendest. Durch die Abgabe der Anlage beantragst du automatisch sämtliche Sonderausgabenabzüge, die dir im Rahmen der Riester-Rente zustehen. 

### Seite 1: Altersvorsorgebeiträge
Auf Seite 1 bei den Altersvorsorgebeiträgen gibst du in erster Linie deine Einkünfte aus dem Vorjahr an und ob du eine unmittelbar oder mittelbar begünstigte Person bist.

### Seite 1: Angaben zu Kindern
Hier machst du alle notwendigen Angaben zu deinen Kindern. Daraus wird dann entsprechend die Kinderzulage berechnet.

### Seite 2
Auf Seite 2 werden sämtliche Verträge angegeben, für die du keinen Sonderausgabenabzug beantragen möchtest.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="wer-muss-anlage-av-ausfuellen">Wer muss Anlage AV ausfüllen?</Headline>
Anlage AV musst du ausfüllen, um Sonderausgabenabzüge für jeden abgeschlossenen Riester-Vertrag zu erhalten. Das gilt auch als [Ehepaar](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare). Ehepaare füllen die Anlage AV zwar gemeinsam aus, allerdings müssen beide Partner die Felder jeweils getrennt ausfüllen. Dabei ist die linke Seite für den Mann und die rechte Seite für die Frau vorbehalten. Bei Lebenspartnerschaften oder gleichgeschlechtlichen Ehen ist die linke Seite für Partner A und die rechte Seite für Partner B. 

<Headline level="2" number="3" id="so-fuellst-du-anlage-av-aus">So füllst du Anlage AV aus!</Headline>

![Bild von Anlage AV](/uploads/Anlage_AV_2022_59ff51b842.webp)

- **Zeile 5:** Trage in den Kasten eine “1” ein, falls du unmittelbar begünstigt bist und du entsprechend zum geförderten Personenkreis gehörst. 
- **Zeile 6 bis 14:** Hier gibst du deine Einnahmen des Vorjahres an, sodass das Finanzamt eine Günstigerprüfung durchführen kann. 
- **Zeile 15:** Falls ihr als Ehepaar die Einzelveranlagung bevorzugt, kann der mittelbar begünstigte Ehepartner keinen Sonderausgabenabzug für sich selbst beantragen. Dafür kannst du aber festlegen, dass deine Altersvorsorgebeiträge und Zulagen in der Steuererklärung deines unmittelbar begünstigten Partners berücksichtigt werden. Dafür schreibst du einfach eine “2” in das entsprechende Kästchen.
- **Zeile 16:** Zusammenveranlagte Ehepaare geben hier an, wie viele Kinder sie haben, für die die Mutter eine Kinderzulage erhält. Alternativ gibst du an, ob diese Kinderzulagen auf den Vater übertragen wurden.
- **Zeile 17:** Hierbei handelt es sich praktisch um Zeile 16, aber für Lebenspartner und gleichgeschlechtliche Eltern. 
- **Zeile 18:** In Zeile 18 geben einzeln veranlagte Ehepaare an, wie viele Kinderzulagen von der Mutter auf den Vater übertragen werden. 
- **Zeile 19 & 20:** Dauernd getrennt lebende Ehepaare oder nicht verheiratete Paare mit Kindern geben hier an, welche Partei für welches Kind [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) bekommt. Denn die jeweilige Partei hat nur Anspruch auf die Kinderzulage, wenn sie auch Anspruch auf Kindergeld für ein Kind hat. 
- **Zeile 31 - 48:** Hier gibst du an, für welche Riester-Verträge du keinen Sonderausgabenabzug bekommen möchtest. Dafür trägst du die entsprechenden Daten des Vertrages ein.


<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest.
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1824, 1952, 1979]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Anlage AV (Altersvorsorgebeiträge, Riester) ▶ Formular ▶ Ausfüllhilfe ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage AV ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage AV (Altersvorsorgebeiträge, Riester)

<ContentWrapper size="xsmall">

<HintBox>
Keine Angst vor Anlagen-Chaos, die Steuerbot-App deckt folgende Anlagen für dich ab: Anlage **N**, Anlage **AV**, Anlage **KAP**, Anlage **R**, Anlage **Kinder**, Anlage **Vorsorgeaufwand**, Anlage **SO** teilweise, Anlage **agB**, Anlage **Mob**, Anlage **35a**, Anlage **35c**.
</HintBox>

<Topics>
1. [Was ist Anlage G?](#was-ist-anlage-g)
2. [Wann musst du Anlage G ausfüllen?](#wann-musst-du-anlage-g-ausfuellen)
3. [Musst du Veräußerungsgewinne angeben?](#musst-du-veraeusserungsgewinne-angeben)
4. [Der Ausnahmefall der Liebhaberei](#ausnahmefall-liebhaberei)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-anlage-g">Was ist Anlage G?</Headline>
Wer ein Gewerbe betreibt, der hat Einkünfte aus einem Gewerbebetrieb und muss somit die Anlage G ausfüllen. In Anlage G gibst du in erster Linie deine Gewinne bzw. Verluste an, die du mit einer Einnahmen-Überschuss-Rechnung ermittelt hast. 

![Bild von Anlage G](/uploads/Anlage_G_2022_9544a681c0.webp)

<Headline level="2" number="2" id="wann-musst-du-anlage-g-ausfuellen">Wann musst du Anlage G ausfüllen?</Headline>
Die Anlage G musst du ausfüllen, falls du Einkünfte hast, welche durch eine gewerbliche Tätigkeit entstehen. Sobald du davon ausgehen kannst oder musst, dass du dauerhaft mit einer Tätigkeit Geld verdienst, handelt es sich um eine Gewinnerzielungsabsicht.

<Headline level="2" number="3" id="musst-du-veraeusserungsgewinne-angeben">Musst du Veräußerungsgewinne angeben?</Headline>
Auch den Gewinn, den du erzielst, wenn du dein **Gewerbe verkaufst**, musst du in Anlage G angeben. Das gilt sowohl für den **ganzen**, als auch für den **teilweisen Verkauf**. 

Sollte es der erste Gewerbeverkauf in deinem Leben sein, kommen hier sogar ein Freibetrag und Steuerbegünstigungen infrage. Auch das funktioniert über Anlage G.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="4" id="ausnahmefall-liebhaberei">Der Ausnahmefall der Liebhaberei</Headline>
Die einzige Ausnahme für die oben genannte Regel sind sogenannte [Liebhabereien](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/liebhaberei). Bei einer Liebhaberei handelt es sich um ein Hobby, mit dem du Geld verdienst. Natürlich darf dein Hobby nicht enorme Mengen an Profit machen, denn sonst würde es sich am Ende um eine gewerbliche Tätigkeit handeln. Eine kleine Faustregel dabei sollte sein, dass dein Hobby zwar Geld generieren darf, aber auf Dauer eher von dir als von sich selbst finanziert werden sollte. 

Prinzipiell solltest du zunächst dennoch ein Gewerbe anmelden und alle Angaben in der Steuererklärung machen. Das Finanzamt entscheidet letztlich darüber, ob das Ganze dann als Liebhaberei angesehen werden kann. 


<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest. Falls du Anlage G ausfüllen musst, kann Steuerbot dir leider nicht helfen.
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1824, 1952, 1979]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Anlage G - Formular für Einkünfte aus Gewerbebetrieb ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage G ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage G - Formular für Einkünfte aus Gewerbebetrieb

<ContentWrapper size="xsmall">

<HintBox>
Keine Angst vor Anlagen-Chaos, die Steuerbot-App deckt folgende Anlagen für dich ab: Anlage **N**, Anlage **AV**, Anlage **KAP**, Anlage **R**, Anlage **Kinder**, Anlage **Vorsorgeaufwand**, Anlage **SO** teilweise, Anlage **agB**, Anlage **Mob**, Anlage **35a**, Anlage **35c**.
</HintBox>

<Topics>
1. [Was ist Anlage KAP?](#was-ist-anlage-kap)
2. [Wer muss Anlage KAP ausfüllen?](#wer-muss-anlage-kap-ausfuellen)
3. [Wann musst du die Kapitalertragsteuer zahlen?](#wann-musst-du-kapitalertragsteuer-zahlen)
4. [Lohnt sich das Ausfüllen der Anlage KAP für dich?](#lohnt-es-sich-anlage-kap-auszufuellen)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-anlage-kap">Was ist Anlage KAP?</Headline>
Die Anlage KAP dient der **Angabe von Einkünften aus Kapitalvermögen**. Hier gibst du also **Zinsen von deinen Konten**, **Gewinne aus [Aktienverkäufen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aktien-steuern)**, **Dividenden** und weitere derartige Einkünfte an. Durch die Einführung der **Abgeltungsteuer als Quellsteuer** musst du die Anlage KAP nur noch ausfüllen, wenn du Kapitalerträge hast, bei denen die Abgeltungsteuer **nicht automatisch abgeführt** wurde. Bei Banken und den meisten Aktiengeschäften ist das aber nicht der Fall. 

![Bild von Anlage Kap](/uploads/Anlage_KAP_2022_bf188be545.webp)

<Headline level="2" number="2" id="wer-muss-anlage-kap-ausfuellen">Wer muss Anlage KAP ausfüllen?</Headline>
Die Anlage KAP muss nur dann verpflichtend ausgefüllt werden, wenn auf deine Kapitalerträge **keine** Abgeltungsteuer angefallen ist, obwohl sie hätte anfallen sollen. Falls du deiner Bank **nicht** mitgeteilt hast, welcher Religion du zugehörig bist, musst du ebenfalls die Anlage KAP ausfüllen, falls du zur Zahlung der [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer) verpflichtet bist. 

<Headline level="2" number="3" id="wann-musst-du-kapitalertragsteuer-zahlen">Wann musst du die Kapitalertragsteuer zahlen?</Headline>
Die Zahlung der Kapitalertragsteuer bzw. der Abgeltungsteuer ist an **Kapitalerträge** gebunden. Wenn du Kapitalerträge hast, musst du auch Abgeltungsteuer zahlen. Es gibt einen **Freibetrag in Höhe von 1.000 €**, welcher **die ersten 1.000 € deiner Kapitalerträge im Jahr steuerfrei** macht. Sobald du den sogenannten [Sparerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sparerpauschbetrag) überschritten hast, musst du die Kapitalertragsteuer zahlen.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Wie hoch ist die Kapitalertragsteuer?
**Die Kapitalertragsteuer liegt bei 25 %**. Dazu kommt ggf. noch die Kirchensteuer, falls du einer kirchensteuerpflichtigen Religion angehörst. Deine Kirchensteuer kann je nach Bundesland unterschiedlich hoch ausfallen. 

### Wie kannst du den Sparerfreibetrag nutzen?
Den Sparerfreibetrag kannst du nutzen, indem du bei deinem jeweiligen Kreditinstitut einen **[Freistellungsauftrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freistellungsauftrag)** einreichst. Das geht in der Regel ganz einfach und du solltest bei deiner jeweiligen Bank sehr schnell das entsprechende Formular dazu finden.

<Headline level="2" number="4" id="lohnt-es-sich-anlage-kap-auszufuellen">Lohnt sich das Ausfüllen der Anlage KAP für dich?</Headline>
Falls du keinen Freistellungsauftrag erteilt hast oder du einen zu niedrigen Freistellungsauftrag erteilt hast, kannst du dir über die Anlage KAP deine zu **viel gezahlte Kapitalertragsteuer zurückholen**.

<Headline level="3">Musst du Anlage KAP trotz Freistellungsauftrag ausfüllen?</Headline>
Wenn deiner Bank bereits ein Freistellungsauftrag vorliegt, dann musst du die Anlage KAP **nicht** mehr wegen des Sparerpauschbetrags ausfüllen. Solltest du andere Gründe, wie die Beantragung einer **[Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)** haben, so kann die Anlage KAP trotzdem eine Rolle für dich spielen 😉

<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest.
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1824, 1952, 1979]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Anlage Kap ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage KAP ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage KAP – Formular für Einkünfte aus Kapitalvermögen

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '⚒️',
 text: 'Erhaltungsaufwendungen sind kosten für Immobilien, die diese aufwerten oder erweitern.',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Du kannst Erhaltungsaufwendungen direkt als Werbungskosten abstzen und musst sie nicht über mehrere Jahre abschreiben.',
 },
 {
 emoji: '⏳',
 text: 'Anschaffungskosten und Herstellungskosten musst du über mehrere Jahre abschreiben.',
 },
 {
 emoji: '🏡',
 text: 'Um Erhaltungsaufwendungen abzusetzen, musst du die Immobilie vermieten. Für dein selbstbewohntes Haus gibt es diese Möglichkeit nicht.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Absetzen von Erhaltungsaufwendungen in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Was ist ein Erhaltungsaufwand?](#was-ist-ein-erhaltungsaufwand)
2. [Erhaltungsaufwendungen kannst du sofort abziehen!](#erhaltungsaufwendungen-kannst-du-sofort-abziehen)
3. [Was ist bei Schönheitsreparaturen zu beachten?](#was-beachten-bei-schoenheitsreparaturen)
4. [Wo gibst du Erhaltungsaufwendungen in der Steuererklärung an?](#erhaltungsaufwendungen-in-der-steuererklärung)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-erhaltungsaufwand">Was ist ein Erhaltungsaufwand?</Headline>
Bei **Erhaltungsaufwendungen** handelt es sich um Kosten, die entstehen, wenn du eine **bestehende Immobilie**, die du vermieten möchtest, **sanierst oder modernisierst**. Falls du das Gebäude erweiterst, bzw. du Dinge zur Immobilie hinzufügst, die bisher nicht vorhanden waren, handelt es sich nicht um Erhaltungsaufwendungen, sondern um **Herstellungskosten** 🤓

<Headline level="2" number="2" id="erhaltungsaufwendungen-kannst-du-sofort-abziehen">Erhaltungsaufwendungen kannst du sofort abziehen!</Headline>
Erhaltungsaufwendungen ermöglichen dir **erhebliche Steuervorteile**, denn du kannst sie direkt als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzen. Der Abzug ist dabei **unabhängig** von der Höhe der Kosten. Um die Steuerersparnis zu optimieren, bist du nicht dazu gezwungen, die kompletten Kosten **direkt** abzusetzen. Alternativ kannst du die Erhaltungsaufwendungen auch **über 2 bis 5 Jahre abschreiben**, wenn das für deinen Fall mehr Sinn ergibt 🤝

<Headline level="2" number="3" id="was-beachten-bei-schoenheitsreparaturen">Was ist bei Schönheitsreparaturen zu beachten?</Headline>
**Schönheitsreparaturen** sind Dinge, wie das **Streichen oder Tapezieren von Wänden**. Es handelt sich also um Maßnahmen, die **nicht notwendig** sind, um die Immobilie zu vermieten. Derartige Kosten kannst du zwar ebenfalls direkt absetzen, allerdings, nur wenn die Gesamtkosten in einem **Zeitraum von 3 Jahren** nicht höher sind als **15 % des Gesamtwerts** der Immobilie 🧮

Übersteigst du diese **15 %-Grenze**, so kannst du die Kosten nur über die **Nutzungsdauer** der Immobilie abschreiben. Die Nutzungsdauer einer Immobilie ist **50 Jahre**, dementsprechend ist die 15 %-Grenze extrem wichtig für eine effektive Steuerersparnis!

<Headline level="2" number="4" id="erhaltungsaufwendungen-in-der-steuererklärung">Wo gibst du Erhaltungsaufwendungen in der Steuererklärung an?</Headline>
Ausgaben für Erhaltungsaufwendungen trägst du in der Steuererklärung in der [Anlage V](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-v) ein. Dadurch reduzierst du die Steuerlast, welche auf deine Mieteinnahmen anfällt. Letztlich sinkt also deine Einkommensteuer 💸

Falls du dich nicht durch sämtliche Anlagen kämpfen möchtest, kannst du alternativ auch die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) verwenden. Mit Steuerbot machst du deine Steuererklärung in nur 20 Minuten, während du mit einfachen Fragen durch deine Steuererklärung geführt wirst. 

<Conclusion>
Erhaltungsaufwendungen gehören zu klassischen Kosten für Vermieter. Sie bieten dir viel Spielraum, um deine Steuerlast zu senken. Das bedeutet, dass die Abgabe einer Steuererklärung sich besonders lohnt, wenn du Erhaltungsaufwendungen hast.
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Erhaltungsaufwand"
 questions={[
 {
 question: 'Was gilt bei Einbauküchen?',
 answer: 'Früher galt eine Einbauküche und deren Bestandteile als wesentliche Bestandteile einer Wohnung und waren somit sofort absetzbar. Mittlerweile ist das nicht mehr der Fall und du musst eine Einbauküche oder neue Teile einer Einbauküche über 10 Jahre abschreiben.',
 },
 {
 question: 'Gibt es Sonderregelungen bei Mieterschäden?',
 answer: 'Falls du Mieterschäden hast, kannst du diese ebenfalls direkt als Werbungskosten absetzen. Im Falle von Mieterschäden kannst du oftmals auch die Haftpflichtversicherung der Mieter beanspruchen.',
 },
 {
 question: 'Wann muss man Erhaltungsaufwendungen über mehrere Jahre abschreiben?',
 answer: 'Erhlatungsaufwendungen musst du über mehrere Jahre abschreiben, wenn es sich um Schönheitsreparaturen handelt, welche teurer waren als 15 % des Immobilienpreises.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Erhaltungsaufwand? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1844, 1803, 1890]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Erhaltungsaufwendungen: Was ist das? ► Wie kannst du damit Steuern sparen? ► Wie schnell kannst du die Steuern absetzen?

Erhaltungsaufwendungen, Herstellungskosten und Schönheitsreparaturen sind wichtige Bestandteile in der finanziellen Realität von Vermietern. Was es mit diesen Begriffen auf sich hat und wie du mit Erhaltungsaufwendungen Steuern sparen kannst, erfährst du hier 🤝

Kannst du Erhaltungsaufwendungen absetzen?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '😭',
 text: 'Beim Kauf einer Immobilie kannst du als Privatperson in der Regel keine Steuern sparen.',
 },
 {
 emoji: '🤝',
 text: 'Lediglich bei der Grunderwerbsteuer kannst du sparen, wenn du dein Haus und dein Grundstück getrennt kaufst.',
 },
 {
 emoji: '🏡',
 text: 'Wenn du deine Immobilie vermietest, hast du mehr Möglichkeiten, um Steuern zu sparen.',
 },
 {
 emoji: '🧑‍💻',
 text: 'Planst du ein Arbeitszimmer in deinem neuen Haus, kannst du einige Kosten, die mit dem Immobilienkauf einhergehen, ebenfalls absetzen.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Steuern bei Immobilienkäufen in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Private Immobilienkäufe sind nicht absetzbar](#private-immobilienkaeufe-sind-nicht-absetzbar)
2. [Wie kannst du die Grunderwerbsteuer niedrig halten?](#wie-kannst-du-die-grunderwerbsteuer-niedrig-halten)
3. [Grundstück und Haus getrennt kaufen: Was bringt das?](#grundstueck-und-haus-getrennt-kaufen)
4. [Arbeitszimmer nutzen und beim Hauskauf Steuern sparen!](#arbeitszimmer-nutzen-und-beim-hauskauf-steuern-sparen)
5. [Welche Kosten kannst du beim Hauskauf absetzen?](#welche-kosten-kannst-du-beim-hauskauf-absetzen)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>


<Headline level="2" number="1" id="private-immobilienkaeufe-sind-nicht-absetzbar">Private Immobilienkäufe sind nicht absetzbar</Headline>
Das Wichtigste zuerst: Wer eine Immobilie für den **Privatgebrauch** kauft, der kann diese leider **nicht** steuerlich absetzen. Auch die **Kosten**, die durch deine **private Immobilie** entstehen, kannst du **nicht** in deiner Steuererklärung angeben 😭

<Headline level="2" number="2" id="wie-kannst-du-die-grunderwerbsteuer-niedrig-halten">Wie kannst du die Grunderwerbsteuer niedrig halten?</Headline>
Die Grunderwerbsteuer kannst du **niedrig** halten, indem du **nur ein Grundstück** kaufst und nicht direkt ein Grundstück mit darauf stehendem Haus. Wenn du dir nur ein Grundstück kaufst und dann **nach 6 Monaten** darauf ein Haus baust bzw. bauen lässt, zahlst du nur Grunderwerbsteuer auf das Grundstück. Wichtig ist dabei, dass das Haus von einer anderen Firma erbaut wird. Du darfst also kein Grundstück von einer Firma kaufen und dann von derselben Firma das Haus bauen lassen 🤯

<Headline level="2" number="3" id="grundstueck-und-haus-getrennt-kaufen">Grundstück und Haus getrennt kaufen: Was bringt das?</Headline>
Kaufst du Haus und Grundstück getrennt, so wie oben angegeben, kannst du nennenswert bei der Grunderwerbsteuer sparen. Während du **in Bayern etwa 3,5 %** sparen kannst, liegt die Grunderwerbsteuer in **anderen Bundesländern** sogar bei **6,5 %**. Die Ersparnis ist also teilweise wirklich hoch.

Eine weitere Möglichkeit, um Grunderwerbsteuer zu sparen, besteht beim Kauf einer **Immobilie mit Einrichtung**. Wenn du beim Notar um eine Aufstellung des Inventars im Kaufvertrag bittest, musst du auf die **Gesamtsumme des Inventars** keine Grunderwerbsteuer zahlen, denn Inventar gehört nicht zum Grundstück 🤝

<Headline level="2" number="4" id="arbeitszimmer-nutzen-und-beim-hauskauf-steuern-sparen">Arbeitszimmer nutzen und beim Hauskauf Steuern sparen!</Headline>
Baust oder kaufst du ein Haus, in dem du ein [Arbeitszimmer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitszimmer-absetzen) vorsiehst, welches du nutzen möchtest, da dieses den Mittelpunkt deiner Arbeit darstellt, kannst du mit dem Arbeitszimmer einiges an Steuern sparen. Unter anderem kannst du dann anteilig die **Grunderwerbsteuer, Gebäudeabschreibung, Grundsteuer, [Versicherungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versicherungen-in-der-steuererklaerung) und [Energiekosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/energiekosten-absetzen)** absetzen.

<Headline level="2" number="5" id="welche-kosten-kannst-du-beim-hauskauf-absetzen">Welche Kosten kannst du beim Hauskauf absetzen?</Headline>
Beim Hauskauf kannst du einige Kosten absetzen, wenn es sich um eine Immobilie handelt, die du **vermieten** möchtest. Folgende Kosten kannst du ganz einfach in der **Steuererklärung** absetzen: 

- Grundsteuer
- Tilgungszinsen
- Gebäudeabschreibungen
- Haushaltsnahe Dienstleistungen
- Handwerkerkosten
- Erhaltungsaufwendungen


<Conclusion>
Ein Immobilienkauf ist in der Regel keine wirklich effektive Art, um Steuern zu sparen. Wenn du die Immobilie vermietest, hast du dennoch einige Möglichkeiten, um Steuern zu sparen. Wenn du deine Steuererklärung mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) machst, kannst du diese Steuervorteile ganz einfach nutzen. Die Steuererklärung mit Steuerbot dauert nur 20 Minuten und du brauchst keinen Steuerberater mehr, der dir hilft 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuern bei Immobilienkäufen"
 questions={[
 {
 question: 'Kannst du beim Umzug Steuern sparen?',
 answer: 'Ja, bei deinem Umzug kannst du Steuern sparen, wenn dieser beruflich veranlasst ist. Sparst du also künftig 30 Minuten bei deinem Arbeitsweg durch den Umzug, kannst du deine Umzugskosten absetzen.',
 },
 {
 question: 'Wie hoch ist die Grunderwerbsteuer?',
 answer: 'Die Grunderwerbsteuer ist bei allen Bundesländern unterschiedlich. Sie liegt zwischen 3,5 % und 6,5 %. Bayern hat die geringste Grunderwerbsteuer und Bundesländer wie Saarland und Brandenburg haben die höchste Grunderwerbsteuer.',
 },
 {
 question: 'Kann jeder Steuern durch den Erwerb einer Immobilie sparen?',
 answer: 'Leider ist das nicht der Fall. Du kannst Steuern durch deine Immobilien sparen, wenn du Einnahmen durch Immobilien hast. Wenn du also ein Haus oder eine Wohnung für dich selbst kaufst, gibt es dadurch keinerlei Steuerersparnis.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuern bei Immobilienkäufen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1844, 1803, 1890]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuern beim Immobilienkauf: Wie kannst du sparen? ► Was ist als Privatperson möglich? ► Sparen bei der Grunderwerbsteuer?

Ein Immobilienkauf ist keine kleine Investition und als Käufer möchte man natürlich lieber an den Steuern sparen, als am Haus. Was genau du als Vermieter, aber auch als Privatperson tun kannst, um lang- und kurzfristig Steuern beim Immobilienkauf zu sparen, erfährst du hier 🤝

Steuern beim Immobilienkauf

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Wenn du eine Eigentumswohnung in einer Wohnungseigentümergemeinschaft hast, zahlst du durch das Hausgeld automatisch in die Instandhaltungsrücklage ein.',
 },
 {
 emoji: '🏚️',
 text: 'Die Instandhaltungsrücklage wird für Erhaltungsmaßnahmen aufgewendet, sodass die einzelnen Eigentümer nicht von großen Kosten überrascht werden.',
 },
 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Die Beiträge zur Instandhaltungsrücklage kannst du nicht von der Steuer absetzen, außer sie werden tatsächlich verwendet. Dann sind sie als Werbungskosten absetzbar.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Erhaltungsrücklagen in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Was ist eine Instandhaltungsrücklage?](#was-ist-eine-instandhaltungsruecklage)
2. [Wie wirkt sich die Instandhaltungsrücklage auf deine Steuererklärung aus?](#wie-wirkt-sich-die-instandhaltungsruecklage-auf-deine-steuererklaerung-aus)
3. [Wie hoch sollte eine Instandhaltungsrücklage sein?](#wie-hoch-sollte-eine-instandhaltungsruecklage-sein)
4. [Was kannst du von der Instandhaltungsrücklage bezahlen?](#was-kannst-du-von-der-instandhaltungsruecklage-bezahlen)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>


<Headline level="2" number="1" id="was-ist-eine-instandhaltungsruecklage">Was ist eine Instandhaltungsrücklage?</Headline>
Die **Instandhaltungsrücklage bzw. Erhaltungsrücklage** ist Geld, welches zur Seite gelegt wird, um **Reparaturen** und **Instandhaltungen** an einer **vermieteten Immobilie** zu finanzieren. 

Die Instandhaltungsrücklage wird für **planbare Erhaltungsmaßnahmen**, wie eine **neue Heizung oder ein neues Dach** genutzt. Allerdings können auch **unplanbare Erhaltungsmaßnahmen**, wie Reparaturen von **Gewitterschäden**, aufkommen. Auch diese unplanbaren Reparaturen werden in der Regel von deiner Instandhaltungsrücklage finanziert 🥳

Der Aufbau einer Instandhaltungsrücklage ist bei Wohnungseigentümergemeinschaften **verpflichtend**. Das bedeutet, dass du durch Hausgeld **automatisch** in die Instandhaltungsrücklage einzahlen musst, wenn du eine Eigentumswohnung besitzt 😅

<Headline level="2" number="2" id="wie-wirkt-sich-die-instandhaltungsruecklage-auf-deine-steuererklaerung-aus">Wie wirkt sich die Instandhaltungsrücklage auf deine Steuererklärung aus?</Headline>
Die Instandhaltungsrücklage ist zunächst nicht absetzbar, solange die Rücklagen **nicht** verwendet werden. Sobald die Rücklagen für Erhaltungsaufwendungen genutzt werden, kannst du die Beiträge als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzen. 

<Headline level="2" number="3" id="wie-hoch-sollte-eine-instandhaltungsruecklage-sein">Wie hoch sollte eine Instandhaltungsrücklage sein?</Headline>
Die Höhe einer Instandhaltungsrücklage sind in § 28 Abs. 2 II. BV vorgegeben. Hier wird unter anderem auf das Alter der Immobilie geachtet und dann wird der entsprechende Richtwert mit der Quadratmeterzahl multipliziert. 

- Ist die Immobilie **jünger als 21 Jahre**, geht man **jährlich** von **7,10 € pro Quadratmeter** aus
- Ist die Immobilie **zwischen 21 und 32 Jahre** alt, gilt eine Vorgabe von **9,00 € pro Quadratmeter** im Jahr
- **Ab** einem Alter von **32 Jahren** liegt der Betrag bei **höchstens 11,50 € pro Jahr für jeden Quadratmeter**

### Berechnungsalterantive: Peterssche Formel
Die Peterssche Formel geht davon aus, dass das **1,5-fache des Baupreises der Immobilie in 80 Jahren** notwendig ist, um das Gebäude instand zu halten. Hierfür ist notwendig, dass die Baukosten pro Quadratmeter bei der jeweiligen Immobilie bekannt sind. Außerdem ist in diesem Fall in der Regel die Rede von **Altbauten**. 

Bei **Neubauten** empfiehlt sich eine Rücklagesumme von **0,8 % - 1,0 % der Baukosten pro Jahr** als Erhaltungsrücklage anzusammeln. Davon zahlst du dann entsprechend Anteil der Immobilie. Dieser Anteil wird daran bemessen, wie viele Quadratmeter der Immobilie du besitzt.

<Headline level="2" number="4" id="was-kannst-du-von-der-instandhaltungsruecklage-bezahlen">Was kannst du von der Instandhaltungsrücklage bezahlen?</Headline>
Von der Instandhaltungsrücklage lassen sich ein Großteil der anfallenden Erhaltungsmaßnahmen bezahlen. Hier sind die gängigsten Beispiele für Kosten, die durch die Erhaltungsrücklage bezahlt werden können: 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🪵">Erneuerung der Heizung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🥵">Modernisierung der Wärmedämmung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">Reparaturen am Dach</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🪟">Neue Fenster</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛗">Inspektion und Reparatur des Aufzugs</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🪑">Modernisierung von Balkonen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🪜">Instandsetzung des Treppenhauses </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏚️">Instandhaltungsarbeiten an der Hausfassade</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🎨">Malerarbeiten für das Eigentum der Wohngemeinschaft</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛠️">Reparaturen des Gemeinschaftseigentums</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Conclusion>
Die Instandhaltungsrücklage ist ein klassischer Kostenpunkt für Besitzer von Eigentumswohnungen. Leider kannst du mit der Instandhaltungsrücklage nicht direkt Steuern sparen. Als Immobilienbesitzer gibt es allerdings diverse andere Möglichkeiten, um Steuern zu sparen. Dabei hilft dir die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog).
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Instandhaltungsrücklage"
 questions={[
 {
 question: 'Was passiert, wenn die Instandhaltungsrücklage nie benötigt wird?',
 answer: 'Generell kann es eigentlich nicht passieren, dass die Erhaltungsrücklage niemals benötigt wird. Es könnte passieren, dass du die Immobilie verkaufst, bevor deine Beiträge benötigt werden. Bei einem Verkauf, verkaufst du aber nicht nur die Immobilie, sondern auch die Erhaltungsrücklage. Zu zahlst also nicht umsonst ein.',
 },
 {
 question: 'Kannst du die Instandhaltungsrücklage für eine Wohnung absetzen, wenn du sie selbst bewohnst?',
 answer: 'Wenn du deine Eigentumswohnung selbst bewohnst, kannst du die Beiträge zur Instandhaltungsrücklage leider nicht absetzen.',
 },
 {
 question: 'Was passiert mit deiner Instandhaltungsrücklage, wenn du deine Immobilie verkaufst?',
 answer: 'Wenn du deine Immobilie verkaufst, verkaufst du auch deine Instandhaltungsrücklage. Das bedeutet, dass du sie auf keinen Fall einfach verlieren wirst.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Instandhaltungsrücklage? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1844, 1803, 1890]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Instandhaltungsrücklagen: Was ist das? ► Wie hoch sollten die Rücklagen sein? ► Kannst du die Rücklagen steuerlich absetzen? 

Instandhaltungsrücklagen gehören zur Realität für Besitzer von Eigentumswohnungen. Was genau es damit auf sich hat und wie sich die Rücklagen auf deine Steuererklärung auswirken können, erfährst du hier 🤝

Was sind Instandhaltungsrücklagen?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🏡',
 text: 'Vermietest du Immobilien, Fahrzeuge oder Maschinen an Privatpersonen, hast du Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung.',
 },
 {
 emoji: '😵‍💫',
 text: 'Laut dem Subsidiaritätsprinzip handelt es sich nicht mehr um Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung, wenn du gewerblich vermietest. In diesem Fall hast du Einkünfte aus einem Gewerbebetrieb.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung sind einkommensteuerpflichtig. Sie werden also über deine Einkommensteuer besteuert.',
 },
 {
 emoji: '📄',
 text: 'Deine Mieteinnahmen gibst du in der Steuererklärung in Anlage V an.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Versteuern von Mieteinnahmen in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Was sind Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung?](#was-sind-einkuenfte-aus-vermietung-und-verpachtung)
2. [Wie musst du Mieteinnahmen versteuern?](#wie-musst-du-mieteinnahmen-versteuern)
3. [Welche Kosten kannst du als Vermieter absetzen?](#welche-kosten-kannst-du-als-vermieter-absetzen)
4. [Wie hoch ist die Steuer auf Mieteinnahmen?](#wie-hoch-ist-die-steuer-auf-mieteinnahmen)
5. [Ab wann musst du deine Mieteinnahmen versteuern?](#ab-wann-musst-du-deine-mieteinnahmen-versteuern)
6. [Wo gibst du Mieteinnahmen in der Steuererklärung an?](#wo-gibst-du-mieteinnahmen-in-der-steuererklaerung-an)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-sind-einkuenfte-aus-vermietung-und-verpachtung">Was sind Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung?</Headline>
Einnahmen aus Vermietung sind für die meisten einfach nur die Einnahmen, die du hast, wenn du eine **Immobilie vermietest**. Das deckt aber noch lange nicht alle Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung nach dem Einkommensteuergesetz ab. Folgende Einnahmen gehören ebenfalls dazu: 
- Vermietung von **Gebäuden, Gebäudeteilen, Grundstücken, Schiffen und grundstücksgleichen Rechten**
- Vermietung und Verpachtung von **beweglichem Betriebsvermögen** wie **Werkzeuge, Maschinen oder Fahrzeuge**
- Überlassung von **Urheberrechten im künstlerischen, schriftstellerischen und gewerblichen Bereich**
- **Verkauf** von **Miet- und Pachtzinsen**

<Headline level="2" number="2" id="wie-musst-du-mieteinnahmen-versteuern">Wie musst du Mieteinnahmen versteuern?</Headline>
Mieteinkünfte gehören zu den sogenannten **Überschusseinkünften**. Das bedeutet, um deine Mieteinnahmen zu versteuern, stellst du die Einnahmen und die Ausgaben gegenüber und ziehst die Einnahmen von den Ausgaben ab. Was nach dieser Rechnung übrig bleibt, wird dann besteuert 🧮

Ein weiterer Faktor, den du beachten musst, ist die **Miethöhe**. Wenn die Miethöhe bei **66 % der ortsüblichen Miete** liegt, dann ist klar, dass du die Wohnung mit einer **Gewinnerzielungsabsicht** vermietest. Somit kannst du alle absetzbaren Kosten in voller Höhe absetzen. **Zwischen 50 % und 66 % der ortsüblichen Miete** muss geprüft werden, ob eine Gewinnerzielungsabsicht vorliegt. Liegt die Miete **unterhalb von 50 % der ortsüblichen Miete**, so kannst du alle absetzbaren Kosten nur anteilig absetzen 😑

<Headline level="2" number="3" id="welche-kosten-kannst-du-als-vermieter-absetzen">Welche Kosten kannst du als Vermieter absetzen?</Headline>
Es gibt eine ganze Reihe absetzbarer Kosten, die du als Vermieter in deiner Steuererklärung angeben kannst. Die folgenden Kosten kannst du nutzen, um deine Steuerlast auf deine Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung zu senken: 


<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✍️">**Anschaffungskosten** in Form der Abschreibung für Abnutzung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚒️">Erhaltungsaufwendungen, Modernisierungskosten und Reparaturkosten</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍💼">Maklergebühren</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚡️">Nebenkosten</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏡">Grundsteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚗">Fahrtkosten für Fahrten zu deinen Mietobjekten</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📖">Verwaltungskosten</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🩹">Mitgliedsbeiträge zu Vermieterverbänden</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😅">Abfindungen </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏚️">Kosten durch Leerstand</EmojiListItem>
 </EmojiList>



<Headline level="2" number="4" id="wie-hoch-ist-die-steuer-auf-mieteinnahmen">Wie hoch ist die Steuer auf Mieteinnahmen?</Headline>
Wie hoch die **Steuer auf deine Mieteinnahmen** ist, hängt immer von deinem **individuellen Steuersatz** ab. Deine Mieteinnahmen gehören zu deinen **einkommensteuerpflichtigen Einkünften**. Für die Berechnung der Einkünfte zählst du all deine einkommensteuerpflichtigen Einkünfte zusammen und diese werden dann gemeinsam versteuert 🧮

Wenn deine gesamten Einkünfte **unterhalb** des [Grundfreibetrags](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) liegen, fallen keine Steuern für dich an. Alles, was **oberhalb** des Grundfreibetrags liegt, wird entsprechend der Steuerprogression nach deinem persönlichen Steuersatz besteuert 💸

<Headline level="2" number="5" id="ab-wann-musst-du-deine-mieteinnahmen-versteuern">Ab wann musst du deine Mieteinnahmen versteuern?</Headline>
Deine Mieteinnahmen muss du versteuern, sofern deine einkommensteuerpflichtigen Einkünfte nach Abzug aller absetzbaren Kosten, oberhalb des Grundfreibetrags liegen. Je höher deine Einkünfte sind, desto höher ist am Ende die zu zahlende Steuer ⚖️

<Headline level="2" number="6" id="wo-gibst-du-mieteinnahmen-in-der-steuererklaerung-an">Wo gibst du Mieteinnahmen in der Steuererklärung an?</Headline>
Deine Mieteinnahmen bzw. deine Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung gibst du in deiner Steuererklärung in [Anlage V](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-v) an. Nicht nur deine Einkünfte, sondern auch deine Ausgaben musst du hier angeben. Das kannst du entweder klassisch über Elster oder einfach in nur 20 Minuten mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) erledigen 🤝


<Conclusion>
Die Besteuerung von Mieteinnahmen verläuft ebenso, wie die Besteuerung von deinen Einkünften als Arbeitnehmer. Der schwierige Teil ist nicht die Besteuerung, sondern die Steuererklärung. Aber auch das ist mit Steuerbot nicht mehr so schwierig. Probier es doch mal aus 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Versteuern von Mieteinnahmen Steuerfreibeträgen"
 questions={[
 {
 question: 'Gibt es besondere Regelungen, wenn die Vermietung als Liebhaberei gilt?',
 answer: 'In seltenen Fällen, bei denen du durch deine Vermietung nahezu nie Gewinne erzielst, kann das Finanzamt die Vermietung als Liebhaberei betiteln. Dadurch musst du Gewinne durch deine Vermietung nicht versteuern. Dafür kannst du aber auch keinerlei Kosten absetzen.',
 },
 {
 question: 'Was passiert, wenn du Verluste durch Vermietung und Verpachtung hast?',
 answer: 'Wenn du Verluste durch Vermietung und Verpachtung hast, kannst du den Verlustvortrag nutzen, um die Verluste in einer künftigen Steuererklärung nutzen zu können.',
 },
 {
 question: 'Gibt es besondere Regelungen bei Untervermietung?',
 answer: 'Für Untervermietung gibt es keine besonderen Regeln, die du beachten musst. Lediglich einen praktischen Freibetrag gibt es, denn solange du unterhalb von 520 € mit deinen Mieteinnahmen durch Untervermietung liegst, musst du diese nicht versteuern.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Versteuern von Mieteinnahmen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1844, 1803, 1890]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Mieteinnahmen versteuern: Musst du Mieteinnahmen versteuern? ► Spielen deine anderen Einkünfte eine Rolle? ► Was gilt unterhalb des Grundfreibetrags?

Wer Mieteinnahmen hat, der möchte auch wissen, wie sich diese auf die Steuererklärung auswirken. Das hängt von vielen Faktoren, wie deinem restlichen Einkommen, deinen Ausgaben und noch vielem mehr ab. Wie genau das alles funktioniert, erfährst du hier 🤝

Wie werden Mieteinnahmen versteuert?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📚',
 text: 'Ein Stipendium kann deine Bildungskosten und deine Lebenserhaltungskosten abdecken.',
 },
 {
 emoji: '🏦',
 text: 'Übersteigt dein Stipendium die Summe aus Bildungskosten und Lebenserhaltungskosten, ist es nicht mehr steuerfrei und muss in der Steuererklärung angegeben werden.',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Eine präzise Grenzsumme gibt es für ein Stipendium nicht, da sowohl Bildungskosten und Lebenserhaltungskosten von diversen unterschiedlichen Faktoren abhängig sind.',
 },
 {
 emoji: '💼',
 text: 'Es gibt einige Stipendien, die nicht als steuerfreies Stipendium, sondern als Einkünfte aus freiberuflicher Tätigkeit gelten.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Stipendien in deiner Steuererklärung in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Müssen Stipendien in der Steuererklärung angegeben werden?](#muessen-stipendien-in-die-steuererklaerung)
2. [Welche Stipendien sind steuerfrei?](#welche-stipendien-sind-steuerfrei)
3. [Wie sind Stipendien für Bildungskosten zu berücksichtigen?](#wie-sind-stipendien-fuer-bildungskosten-zu-beruecksichtigen)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="muessen-stipendien-in-die-steuererklaerung">Müssen Stipendien in der Steuererklärung angegeben werden?</Headline>
Eine **finanzielle Förderung für dein Studium** in Form eines Stipendiums muss in der Regel nicht in deiner Steuererklärung angegeben werden. Dafür gibt es natürlich ein paar kleine Voraussetzungen. Diese werden bei den meisten Stipendien allerdings erfüllt 👍

### Steuerliche Behandlung von Stipendien
Ein klassisches Stipendium gilt als **Zuschuss zum Lebensunterhalt** und **nicht** als Arbeitslohn. Das sorgt dafür, dass es **kein klassisches steuerpflichtiges Arbeitsverhältnis** gibt. Es gibt zwar Ausnahmen, allerdings sind diese sehr selten und du wirst vermutlich im Rahmen des Stipendiums direkt darüber informiert, falls es sich in deinem individuellen Fall doch um Arbeitslohn handeln sollte 🤝

<Headline level="2" number="2" id="welche-stipendien-sind-steuerfrei">Welche Stipendien sind steuerfrei?</Headline>
Generell sind alle Stipendien steuerfrei, die als **Förderung für deine Bildung und dein Studium** dienen. Dabei ist es lediglich wichtig, dass das erhaltene Geld nicht den notwendigen Betrag für Lebensunterhalt und Bildung überschreitet. Einen **konkreten Grenzbetrag** gibt es dafür leider **nicht**, denn die Lebensunterhaltungskosten können je nach Ort des Studiums stark variieren. Es gab bereits Fälle vor Gericht, bei welchen ein Betrag von bis zu 2.000 € als angemessen angesehen wurde 🤑

<Headline level="2" number="3" id="wie-sind-stipendien-fuer-bildungskosten-zu-beruecksichtigen">Wie sind Stipendien für Bildungskosten zu berücksichtigen?</Headline>
Bildungskosten kannst du in der Regel in deiner Steuererklärung angeben. Das soll dir finanziellen Stress ersparen bzw. die Finanzierung deines Studiums erleichtern. Hast du allerdings ein Stipendium, so werden diese Kosten im besten Fall komplett für dich übernommen. Ist das der Fall, so kannst du die getragenen Kosten nicht mehr absetzen. Lediglich Kosten, die nicht durch dein Stipendium übernommen wurden, kannst du danach noch in deiner Steuererklärung angeben 🤝

<Conclusion>
Ein Stipendium ist eine großartige Chance, um finanzielle Sorgen während des Studiums auszuschließen. Eine weitere Möglichkeit, um deine finanzielle Situation während des Studiums zu verbessern, ist das Erledigen deiner Steuererklärung. Mit der [Steuerbot-App](https://app.steuerbot.com/willkommen) kannst du das in nur 20 Minuten ganz einfach erledigen 🤯
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Stipendien in deiner Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Müssen alle Stipendien angegeben werden?',
 answer: 'Klassische Stipendien musst du in deiner Steuererklärung nicht angeben. Lediglich wenige Ausnahmen wie das EXIST-Gründerstipendium oder Stipendien nach dem Heisenberg-Programm werden in deiner Steuererklärung als Einkünfte aus freiberuflicher Tätigkeit angegeben.',
 },
 {
 question: 'Wie wirken sich steuerfreie Stipendien auf die Absetzbarkeit von Bildungskosten aus?',
 answer: 'Du kannst nur die Bildungskosten absetzen, die nicht bereits durch dein Stipendium bezahlt wurden.',
 },
 {
 question: 'Was passiert, wenn das Stipendium auch Lebenshaltungskosten abdeckt?',
 answer: 'Ein Stipendium darf auch deine Lebenserhaltungskosten abdecken, lediglich die Summe aus Lebenserhaltungskosten und Bildungskosten darf ein Stipendium nicht steuerfrei überschreiten.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Stipendien in deiner Steuererklärung? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1844, 1803, 1890]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Stipendium in der Steuererklärung: Musst du deine Einnahmen angeben? ► Wie viel Geld darf dein Stipendium dir geben? ► Sind alle Stipendien gleich?

Wer herausragende Leistungen bringt, der kann in einigen Fällen ein Stipendium bekommen. Gehörst du zu den glücklichen Personen, welche ein Stipendium bekommen haben, dann darfst du dich freuen! Damit du dich nicht zu lange mit den steuerlichen Auswirkungen eines Stipendiums beschäftigen musst, findest du hier ganz schnell alle notwendigen Informationen. So kannst du dich direkt wieder mit wichtigeren Dingen beschäftigen 🤝

Musst du ein Stipendium in der Steuererklärung angeben?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '😅',
 text: 'Ein Nebenjob ist steuerpflichtig, solange es sich nicht um einen Minijob handelt.',
 },
 {
 emoji: '😎',
 text: 'Minijobs musst du nicht in deiner Steuererklärung angeben, sofern diese vom Arbeitgeber für dich pauschal versteuert werden.',
 },
 {
 emoji: '6️⃣',
 text: 'Dein Nebenjob wird nach Steuerklasse 6 besteuert.',
 },
 {
 emoji: '🤝',
 text: 'Falls du zu viele Steuern für deinen Nebenjob bezahlt hast, kannst du dir diese mit deiner Steuererklärung wieder zurückholen.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Nebenjobs und deren Besteuerung in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Was ist ein Nebenjob und wann muss man Steuern zahlen?](#was-ist-ein-nebenjob-und-wann-muss-man-steuern-zahlen)
2. [Wie wird ein Minijob besteuert?](#wie-wird-ein-minijob-besteuert)
3. [Steuerliche Regelungen für Nebenjobs neben einer Haupttätigkeit](#steuerliche-regelungen-fuer-nebenjobs)
4. [Welche steuerlichen Vorteile gibt es für Studierende mit Nebenjobs?](#welche-steuerlichen-vorteile-gibt-es-fuer-studierende)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-nebenjob-und-wann-muss-man-steuern-zahlen">Was ist ein Nebenjob und wann muss man Steuern zahlen?</Headline>
Von einem Nebenjob spricht man, wenn du **neben deiner Haupttätigkeit** einer weiteren Tätigkeit nachgehst, welche ebenfalls mit einem **Arbeitslohn** bezahlt wird. Dein Nebenjob muss in der Regel besteuert werden, es gibt allerdings eine Ausnahme für die Besteuerung eines Nebenjobs. Es bietet sich die Möglichkeit eines [Minijobs](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob) bzw. einer geringfügig entlohnten Beschäftigung 🥳

<Headline level="2" number="2" id="wie-wird-ein-minijob-besteuert">Wie wird ein Minijob besteuert?</Headline>
Minijobs sind die wahrscheinlich bekanntesten Nebenjobs. Von einer geringfügig entlohnten Beschäftigung spricht man, wenn du mit deiner Tätigkeit **556 € pro Monat** verdienst oder du **nicht mehr als 70 Tage im Jahr arbeitest**. 

### Pauschalversteuerung durch den Arbeitgeber
Dein Arbeitgeber hat die Möglichkeit, den **Minijob pauschal mit 2 % zu versteuern**. Dadurch bekommst du deinen Lohn und musst ihn selbst nicht mehr versteuern. Das bedeutet auch, dass du den Job **nicht** mehr in deiner Steuererklärung angeben musst. Das gilt nur für einen Minijob, sobald du mehr als einen Minijob hast, musst du diesen in deiner Steuererklärung angeben 😅

### Sozialabgaben bei einem Minijob
Du hast die Möglichkeit, auf Sozialversicherung bei deinem Minijob zu **verzichten**. Dadurch zahlst du natürlich nicht in die Rentenkasse ein, aber immerhin hast du am Ende des Monats **mehr Netto auf dem Konto** 💸

<Headline level="2" number="3" id="steuerliche-regelungen-fuer-nebenjobs">Steuerliche Regelungen für Nebenjobs neben einer Haupttätigkeit</Headline>
Wenn du einen Nebenjob hast, welcher **kein Minijob** ist, so wird dieser normal versteuert. In diesem Fall wird der Nebenjob nach [Steuerklasse 6](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-6) besteuert. Das bedeutet, dass dein Nebenjob immer **deutlich höhere steuerliche Abzüge** hat als deine Haupttätigkeit ⚖️

### Steuerklasse 6 und ihre Auswirkungen
Steuerklasse 6 ist bekannt für die enorm hohen steuerlichen Abzüge. Diese Abzüge sind allerdings nicht so hoch, wie manche denken, denn eigentlich ist der Nachteil bei Steuerklasse 6 lediglich, dass du keine [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) nutzen kannst. Das bedeutet, dass schon der erste Cent, den du in deinem Zweitjob steckst, versteuert wird 💸

In deiner Steuererklärung sind [Steuerklassen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) egal. Hier werden deine Einkünfte aus deinen Jobs zusammengezählt und die [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten), Freibeträge, Sonderausgaben etc. schmälern dein zu versteuerndes Einkommen. Wenn du einen Job mit Steuerklasse 6 hast, lohnt es sich generell sehr eine Steuererklärung einzureichen, um von deinen Freibeträgen etc. zu profitieren 🤝

<Headline level="2" number="4" id="welche-steuerlichen-vorteile-gibt-es-fuer-studierende">Welche steuerlichen Vorteile gibt es für Studierende mit Nebenjobs?</Headline>
Studierende haben häufige Nebenjobs bzw. Jobs im Allgemeinen. Für diese Jobs haben Studierende das sogenannte **Werkstudentenprivileg**. Dieses erlaubt es, dass du **keine Sozialabgaben** zahlen musst. Hast du zwei Tätigkeiten als Student, so fällt diese wie bei allen anderen in Steuerklasse 6 und wird hoch besteuert 💸

<Conclusion>
Dein Nebenjob kann steuerfrei sein, sofern dieser ein Minijob ist. Ansonsten muss dein Nebenjob mit Steuerklasse 6 besteuert werden. Um die hohen Abzüge zumindest in Teilen zu vermeiden, lohnt sich für dich eine Steuererklärung. Die kannst du in nur 20 Minuten mit Steuerbot machen, um dir das Leben zu erleichtern.
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Nebenjobs und deren Besteuerung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Einkommensgrenzen gelten für steuerfreie Nebeneinkünfte?',
 answer: 'Als ledige Person gilt eine Grenze von 410 € und für verheiratete gilt eine Grenze von 820 €, wenn sie die Steuererklärung gemeinsam abgeben.',
 },
 {
 question: 'Wie funktioniert die Steuererklärung für einen Nebenjob?',
 answer: 'Deinen Nebenjob gibst du in deiner Steuererklärung in Anlage N an.',
 },
 {
 question: 'Kann ich Steuern aus der Steuerklasse 6 zurückholen?',
 answer: 'Ja, du kannst deine Steuern aus der Steuerklasse 6 teilweise zurückholen. In deiner Steuererklärung spielen Steuerklassen keine Rolle. Hier kommen ledigliche die Einkünfte und die Ausgaben zusammen, um dein zu versteuerndes Einkommen zu berechnen. Dieses wird dann durch Freibeträge gesenkt und daraus resultiert dann in den meisten Fällen eine Steuerrückerstattung.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Nebenjobs und deren Besteuerung in? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1844, 1803, 1890]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Nebenjob steuerfrei: Ab wann musst du deinen Nebenjob versteuern? ► Welche Steuerklasse gilt für Nebenjobs? ► Was gilt bei Minijobs?

In Deutschland sind Nebenjobs keine Seltenheit, völlig egal, ob es sich um Minijob und Teilzeitstelle oder sogar Vollzeitstelle und Minijob handelt – die Frage, die sich de meisten in dieser Situation stellen, ist, wie genau es steuerlich aussieht, wenn man mehrere Jobs hat. Diese Frage beantworten hier natürlich für dich 🤝

Ist dein Nebenjob steuerfrei?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Arbeitslosengeld ist **steuerfrei**.',
 },
 	 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Du musst das Arbeitslosengeld in der Steuererklärung angeben, sofern du **mehr als 410 € im Jahr** erhalten hast.',
 },
 	 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Arbeitslosengeld unterliegt dem **Progressionsvorbehalt** und **steigert** deinen **persönlichen Steuersatz**. Du zahlst also **mehr Steuern**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Arbeitslosengeld in der Steuererklärung in Kürze"
/>

<Headline level="2" number="1" id="angeben">Musst du Arbeitslosengeld in der Steuererklärung angeben?</Headline>
Arbeitslosengeld ist **steuerfrei**. Du musst es aber trotzdem in deiner Steuererklärung angeben, da es sich dabei um eine [Lohnersatzleistung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) handelt. Als Lohnersatzleistung unterliegt das Arbeitslosengeld dem [Progressionsvorbehalt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt) und **erhöht** dadurch deinen **persönlichen Steuersatz**, obwohl die Zahlung selbst steuerfrei ist.

In der Steuererklärung trägst du das Arbeitslosengeld bei den Einkommensersatzleistungen ein 🤝

<HintBox>
Du musst die Lohnersatzleistungen nur angeben, wenn du **mehr als 410 €** im entsprechenden Steuerjahr erhalten hast.
</HintBox>

<Spacer size="large" />
<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />



<Conclusion>
Arbeitslosengeld sorgt oftmals dafür, dass du deine Steuererklärung auf jeden Fall abgeben musst. Mit Steuerbot muss dir das keine Kopfschmerzen bereiten. In nur 20 Minuten kannst du mit der Steuerbot deine Steuererklärung fertigstellen und dafür brauchst du kein Steuerfachwissen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zu Arbeitslosengeld in der Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Wird Arbeitslosengeld versteuert?',
 answer: 'Nein, das Arbeitslosengeld selbst ist komplett steuerfrei!',
 },
 {
 question: 'Kann es zu einer Steuernachzahlung durch Arbeitslosigkeit kommen?',
 answer: 'Ja, eine [Steuernachzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) ist nicht selten, wenn du Lohnersatzleistungen erhalten hast.',
 },
 	 {
 question: 'Wie wird die Zeit der Arbeitslosigkeit auf die Rente angerechnet?',
 answer: 'Prinzipiell zahlst du nicht so viel auf deine Rente ein, wenn du Arbeitslosengeld bekommst. Du bist aber trotzdem in der gesetzlichen Rentenversicherung pflichtversichert. Dein Rentenanspruch fällt also vermutlich etwas geringer aus, du musst die aber keine Sorgen darum machen, dass du im Alter keine Rente bekommst.',
 },
 ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!


Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.


![Support 31.png](/uploads/Support_31_9d8e4320b5.png)

<SupportFeature />

<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>


<ContentWrapper size="medium">


<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


<RelatedArticles ids={[1933, 1857, 1901]} />


</ContentWrapper>


<Spacer size="xxlarge" />


<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Arbeitslosengeld: Musst du es in der Steuererklärung angeben? ▶ Wird Arbeitslosengeld versteuert?

Du bekommst Arbeitslosengeld und weißt nicht genau, ob du das nun in deiner Steuererklärung angeben musst, oder nicht? Kein Problem, denn Steuerbot klärt auf – kurz und knackig!

Arbeitslosengeld in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Einkommensersatzleistungen sind **steuerfreie Leistungen**, die sich auf deinen persönlichen Steuersatz auswirken.',
 },
 {
 emoji: '🤧',
 text: '**Krankengeld, Elterngeld oder Arbeitslosengeld** sind beispielsweise Einkommensersatzleistungen.',
 },
 {
 emoji: '📄',
 text: 'Einkommensersatzleistungen müssen in der Steuererklärung erfasst werden. Durch den **Bezug von Einkommensersatzleistungen** bist du **zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet**.',
 },
 {
 emoji: '🕵️‍',
 text: 'Einkommensersatzleistungen werden vom jeweiligen Träger direkt ans Finanzamt übermittelt, d.h. **das Finanzamt kennt die Höhe der Ersatzleistung**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Einkommensersatzleistungen in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was sind Einkommensersatzleistungen?](#was-sind-einkommensersatzleistungen)
2. [Sind Einkommensersatzleistungen steuerfrei](#sind-einkommensersatzleistungen-steuerfrei)
3. [Wer bekommt Einkommensersatzleistungen](#wer-bekommt-einkommensersatzleistungen)
4. [Wie hoch sind die Einkommensersatzleistungen?](#wie-hoch-sind-einkommensersatzleistungen)
5. [Einkommensersatzleistungen in deiner Steuererklärung!](#einkommensersatzleistungen-in-deiner-steuererklaerung)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-sind-einkommensersatzleistungen">Was sind Einkommensersatzleistungen?</Headline>

Einkommensersatzleistungen, auch Entgelt- und [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) genannt, sind **finanzielle Unterstützungen** im Falle des **Wegfalls deiner Einnahmen**. Diese dienen dazu, deinen Lebensunterhalt zu sichern und dein Arbeitsentgelt zu ersetzen.

Alle Arbeitnehmer zahlen monatlich in die Sozialversicherungen, also Kranken-, Pflege- und Arbeitslosenversicherungen ein. Daher bleibt auch immer so wenig Netto vom Brutto übrig 😅 Aber durch diese Einzahlungen ist es überhaupt erst möglich, dass du dir keine Sorgen machen musst, wenn du mal länger krank bist oder deinen Job – aus welchen Gründen auch immer – verlierst. 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Was zählt nicht als Einkommensersatzleistung?

**Arbeitslosengeld II oder auch Hartz IV**, die Grundsicherung durch den Staat sowie das neue **Bürgergeld** zählen **nicht als Einkommensersatzleistung**. 

<Headline level="2" number="2" id="sind-einkommensersatzleistungen-steuerfrei">Sind Einkommensersatzleistungen steuerfrei?</Headline>

Ja, Einkommensersatzleistungen sind **steuerfrei**, sie **erhöhen jedoch deinen persönlichen Steuersatz** und wirken sich damit auf die zu zahlende Steuer aus. Das ganze nennt sich **[Progressionsvorbehalt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt)**. 

Und auch wenn die Einkommensersatzleistungen steuerfrei sind, musst du sie dennoch in deiner Steuererklärung angeben 😜

<Headline level="2" number="3" id="wer-bekommt-einkommensersatzleistungen">Wer bekommt Einkommensersatzleistungen?</Headline>

Einkommensersatzleistungen werden ausgezahlt, wenn der Arbeitgeber aufgrund **verschiedener Umstände**, wie beispielsweise einer **Kündigung oder längeren Krankheit**, kein reguläres Gehalt mehr bezahlt. 

Hier eine **Übersicht der verschiedenen Einkommensersatzleistungen** und wann du sie bekommst: 

Für den Fall, dass du mal länger krank bist oder in einen Unfall verwickelt wurdest, hast du einen Anspruch auf...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤧 ">[**Krankengeld**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/krankengeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤕 ">**Verletztengeld**</EmojiListItem>
</EmojiList>

 

Bekommst du ein Kind, dann gibt es...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🧑‍🍼 ">[**Elterngeld**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤰">**Mutterschaftsgeld**</EmojiListItem>
</EmojiList>

 

Beim Verlust des Jobs oder Unterbrechungen beim Einkommen bekommst du...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="😫 ">[Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❄️ ">**Saison-Kurzarbeitergeld**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛑 ">[Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
</EmojiList>

 

Es gibt noch viele weitere Einkommensersatzleistungen, wie zum Beispiel **Übergangsgeld**, **Insolvenzgeld** oder auch die **Entschädigungen für Dienstausfall nach dem Infektionsschutzgesetz**.

<Headline level="2" number="4" id="wie-hoch-sind-einkommensersatzleistungen">Wie hoch sind die Einkommensersatzleistungen?</Headline>

Grundsätzlich **hängt** die Höhe der Einkommensersatzleistungen, im Gegensatz zu Arbeitslosengeld II (Hartz IV), **von deinen bisherigen Einnahmen ab**. 

- In der Regel liegen die Einkommensersatzleistungen für **kinderlose** Arbeitnehmer bei **60 Prozent** des letzten Netto-Einkommens. 
- Bei Arbeitnehmern **mit Kindern** sind es hingegen **67 Prozent** des letzten Netto-Einkommens.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="einkommensersatzleistungen-in-deiner-steuererklaerung">Einkommensersatzleistungen in deiner Steuererklärung!</Headline>

Während du in der Steuererklärung erstmal das Feld für die Angabe der Lohnersatzleistungen suchen musst, stellt dir **Steuerbot** ganz explizit die Frage danach. Kurzarbeitergeld ist schon in Zeile 15 der [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) anzugeben, da dies in der Regel auch von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin ausgezahlt wird. Alle anderen Einkommensersatzleistungen kannst du dann in einer Summe bei der entsprechenden Frage angeben.

<Conclusion>
Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung komplett im Chat erledigen kannst 💬 Als würdest du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben.

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt [Pauschalen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die maximale [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zu Einkommensersatzleistungen"
 questions={[
 {
 question: 'Sind Entgeltersatzleistungen dasselbe wie Einkommensersatzleistungen?',
 answer: 'Ja, Entgeltersatzleistungen, Einkommensersatzleistungen oder auch Lohnersatzleistungen sind dasselbe 🥳',
 },
 {
 question: 'Wie wirken sich Einkommensersatzleistungen auf die Rente aus?',
 answer: 'Von deinem Gehalt werden jeden Monat Beiträge an die gesetzliche Rentenversicherung für deine spätere Rente abgeführt. Wenn du Einkommensersatzleistungen wie bspw. Krankengeld beziehst, reduzieren sich die hieraus zu zahlenden Beträge und das hat Einfluss auf deine spätere Rente. ',
 },
 {
 question: 'Müssen die Einkommensersatzleistungen beantragt werden?',
 answer: 'Ja, Einkommensersatzleistungen müssen im Voraus - und am besten rechtzeitig - bei den jeweiligen Stellen, bspw. Krankengeld bei der Krankenkasse, beantragt werden. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>



## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1879, 1852, 1899]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Einkommensersatzleistungen: Sind die Leistungen steuerfrei? ▶ Muss ich nun eine Steuererklärung machen? ▶ Wie hoch sind die Leistungen? 

Umstände wie eine längere Krankheit 🤧 oder der Verlust deines Jobs 🤯 können dazu führen, dass du kein Gehalt bekommst, sondern Einkommensersatzleistungen. Diese sollen dir bei wegfallendem Einkommen helfen, dieses auszugleichen 💰  Doch was sind Einkommensersatzleistungen genau? Wie werden diese in der Steuererklärung behandelt und müssen diese überhaupt angegeben werden? Wir bringen Licht 💡 ins Dunkle 🌑

Was genau sind Einkommensersatzleistungen?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🍼',
 text: 'Elterngeld dient als **Ausgleich** für dein **weggefallenes Gehalt** während der Elternzeit.',
 },
 {
 emoji: '👆',
 text: 'Wenn du **mehr als 410 €** Elterngeld erhalten hast, musst du das in deiner **Steuererklärung** erfassen.',
 },
 {
 emoji: '🤯',
 text: 'Elterngeld ist grundsätzlich zwar **steuerfrei**, **erhöht** aber deinen **persönlichen Steuersatz**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Elterngeld in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist Elterngeld?](#was-ist-elterngeld)
2. [Wer bekommt Elterngeld?](#wer-bekommt-elterngeld)
3. [Wie hoch ist das Elterngeld?](#wie-hoch-ist-das-elterngeld)
4. [Wie wird das Elterngeld beantragt?](#wie-beantragt-man-elterngeld)
5. [Wie wird das Elterngeld versteuert?](#wie-wird-elterngeld-versteuert)
6. [Muss ich das Elterngeld in der Steuererklärung angeben und wenn ja, wo erfasse ich es?](#wo-kommt-elterngeld-in-die-steuererklaerung)
7. [Steuerklassenwechsel, um mehr Elterngeld zu erhalten!](#steuerklassenwechsel-fuer-mehr-elterngeld)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-elterngeld">Was ist Elterngeld?</Headline>

Ihr erwartet ein Baby? 👶 Herzlichen Glückwunsch! Damit auch finanziell alles passt, hat der Staat das sogenannte **Elterngeld** ins Leben gerufen. 

Es dient dazu, werdenden Eltern das weggefallene Gehalt zumindest teilweise zu ersetzen. Ihr erhaltet als Paar das Elterngeld maximal 14 Monate, wovon ihr die Verteilung selbst wählen könnt. Ein Elternteil muss jedoch **mindestens 2 Monate** Elterngeld beziehen und **maximal 12 Monate** bei der Basisvariante. 

Wenn sich der oder die Partner:in an der Erziehung beteiligt, erhaltet ihr die 2 zusätzlichen Monate Elterngeld. Alleinerziehenden stehen hier generell die 14 Monate Elterngeld zu 💁‍♀️

👆 **Übrigens:** Wenn euer Baby nach dem 1. September 2021 geboren ist und 6 Wochen vor dem errechneten Geburtstermin geboren wurde, erhaltet ihr 4 zusätzliche Monate Elterngeld. 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="wer-bekommt-elterngeld">Wer bekommt Elterngeld?</Headline>

**Elterngeld bekommst du als:**

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👩‍💼">Arbeitnehmer:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👮‍♀️">[Beamte:r](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-beamte)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🎨">Selbständige:r</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧚‍♀️">Elternteil ohne Einkommen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🎓">[Student:in](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student) und [Azubi](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🦸‍♀️">Elternteil, das getrennt oder alleinerziehend ist.</EmojiListItem>
</EmojiList>
 

Wichtig für den Erhalt von Elterngeld ist, dass ihr euer Kind nach der Geburt **selbst erzieht und betreut**. 

Wenn ihr Elterngeld erhaltet, dürft ihr außerdem **nicht mehr** als **30 Stunden** in der Woche **arbeiten**. Die Kinder müssen außerdem im selben Haushalt wie ihr, in Deutschland wohnen – klingt logisch oder? 😁

<HintBox>
Für Großverdiener gibt es eine Einkommensgrenze beim Elterngeld. So sollen Personen, mit einem Jahresgehalt oberhalb von 300.000 € kein Elterngeld erhalten. Ab April 2024 wurde diese Grenze sogar auf 200.000 € gesetzt. Seit 2025 liegt die Grenze bei 175.000 €.
</HintBox>

<Headline level="2" number="3" id="wie-hoch-ist-das-elterngeld">Wie hoch ist das Elterngeld?</Headline>

Das Elterngeld wird an deinem **durchschnittlichen Nettoeinkommen des Jahres** vor der Geburt bemessen. Du erhältst mindestens 300 € und maximal 1.800 € im Monat. Falls du dich für Elterngeld-Plus entscheidest, welches doppelt so lange wie das Basis-Elterngeld ausgezahlt wird, halbiert sich der Betrag dementsprechend.

Je nachdem, wie hoch dein monatliches Einkommen **vor der Geburt** war, fällt das Elterngeld aus:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👉">monatliches Einkommen **zwischen 1.000 €** und **1.200 €**– 67 % </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👉">monatliches Einkommen **ab 1.220 €** – 66 % </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👉">monatliches Einkommen **ab 1.240 €** – 65 % </EmojiListItem>
</EmojiList>
 

Wenn dein Einkommen vor der Geburt weniger als 1.000 € beträgt, steigt die **Elterngeld-Ersatzrate** in Schritten von 0,1 % auf bis zu 100 % an. Je geringer dein Einkommen vor der Geburt war, desto höher ist die Ersatzrate des Elterngeldes.

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2024!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2024. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

### Berechne dein Elterngeld
Mit dem einfachen Elterngeld-Rechner, kannst du ausrechnen, wie viel Elterngeld dir zusteht 🤝
<TaxCalculator type="elterngeld" />

<Headline level="2" number="4" id="wie-beantragt-man-elterngeld">Wie wird das Elterngeld beantragt?</Headline>

Damit du in den Genuss des Elterngeldes kommst, muss du natürlich – wie bei fast allem in Deutschland 😁 – einen [schriftlichen Antrag für Kindergeld](https://familienportal.de/familienportal/familienleistungen/elterngeld/faq/wie-kann-ich-elterngeld-beantragen--124762) bei deiner **zuständigen Elterngeldstelle bzw. Elterngeldkasse** stellen.

Du kannst den Elterngeld-Antrag alleine stellen oder zusammen mit deinem oder deiner Partner:in. Bis zum Ende des Elterngeld-Bezuges habt ihr die Möglichkeit diesen zu ändern. Falls ihr beispielsweise Elterngeld-Plus Monate in Basis-Elterngeld Monate tauschen möchtet, könnt ihr das also jederzeit tun 🥳 Je nachdem verkürzt sich dann aber die Bezugsdauer des Elterngeldes 💁‍♀️

Am besten ihr trödelt nach der Geburt mit dem Elterngeld Antrag nicht lange herum, da die Elterngeldkassen teilweise Bearbeitungszeiten von 6 bis 8 Wochen haben. **Rückwirkende Zahlungen** erhaltet ihr nur für die **letzten 3 Monate** von der Elterngeldkasse. 

<Headline level="2" number="5" id="wie-wird-elterngeld-versteuert">Wie wird das Elterngeld versteuert?</Headline>

Elterngeld ist grundsätzlich steuerfrei. Es unterliegt jedoch dem **[Progressionsvorbehalt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt)** und führt dazu, dass dein zu versteuerndes Einkommen und dein persönlicher Steuersatz steigt. 

Aufgrund dieser Tatsache kommt es leider häufig zu Nachzahlungen in der Steuererklärung 😤 Wenn es euch möglich ist, legt ihr also am besten monatlich etwas Geld beiseite, damit es zu keiner bösen Überraschung am Jahresende kommt. 

<ExampleBox>
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="☝️">Du bist in der **[Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1).**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📈">Dein zu **versteuerndes Einkommen** im Jahr 2021 beträgt **20.000 €**. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰">Zusätzlich hast du **6.000 €** an **Elterngeld** bezogen.</EmojiListItem>
 
<EmojiListItem emoji="👉">Die [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) auf 26.000 € mit Progessionsvorbehalt beträgt: **3.008 €**. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👉">Die Einkommensteuer auf 20.000 € ohne Progressionsvorbehalt – also ohne Lohnersatzleistungen – beträgt: **2.266 €**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💡">Der Bezug von Elterngeld sorgt somit für eine **steuerliche Mehrbelastung** von **742 €**.</EmojiListItem>
</EmojiList>

</ExampleBox>

<Headline level="2" number="6" id="wo-kommt-elterngeld-in-die-steuererklaerung">Muss ich das Elterngeld in der Steuererklärung angeben und wenn ja, wo erfasse ich es?</Headline>

Wenn du Elterngeld bezogen hast, bist du sogar zur Abgabe einer Steuererklärung **verpflichtet** und musst dieses dementsprechend angeben. 

Du erfasst deine [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) unter **Zeile 43 im Formular ESt.1A** der Einkommensteuererklärung 2021.
 
![Auszug aus der Steuererklärung: Wo trägt man Elterngeld in der Steuererklärung ein?](/uploads/Elterngeld_Steuererklaerung_eintragen_520ec1e020.webp)
 

<InfoBox>
Übrigens 👆 in der [**Steuerbot-App**](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) wirst du an der entsprechenden Stelle gefragt, ob du Lohnersatzleistungen bezogen hast und kannst hier einfach den Betrag – ohne langes Suchen im Formular – erfassen 😁
</InfoBox>

<Headline level="2" number="7" id="steuerklassenwechsel-fuer-mehr-elterngeld">Steuerklassenwechsel, um mehr Elterngeld zu erhalten!</Headline>

Eine [Änderung der Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) kann sinnvoll sein, um die **Höhe** des Mutterschaftsgeldes und Elterngeldes zu **optimieren** 👆

**Das Elterngeld wird so bemessen:** Der Nettoauszahlungsbetrag deines Gehalts der letzten 12 Monate vor der Geburt wird zusammengezählt und daraus der Durchschnitt gebildet. Von diesem Durchschnittsbetrag erhältst du im Normalfall 65 % als monatliches Elterngeld.

Wenn du rechtzeitig vor der Geburt deine [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) wechselst, beispielsweise in [Steuerklasse 3](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) und dein Mann so lange Steuerklasse 5 erhält, habt ihr zwar in diesen Monaten etwas weniger Geld zur Verfügung – das gleicht sich jedoch bei der Steuererklärung aus. Durch die Änderung der Steuerklasse in 3 ist dein Nettoauszahlungsbetrag höher und somit die [Bemessungsgrundlage](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/bemessungsgrundlage) deines Elterngeldes höher.

Die Steuerklasse sollte hier jedoch spätestens 7 Monate vor Beginn des Monats, in dem du in Mutterschutz gehst, geändert werden 💡

<HintBox>
Andere Lohnersatzleistungen wie [Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung) oder Übergangsgeld bemessen sich ebenfalls am Nettogehalt. Die Steuerklasse hat immer Auswirkungen auf das Nettogehalt und sollte daher bedacht gewählt werden 👩‍🏫
</HintBox>
 

<Conclusion>
Der Bezug von Elterngeld verpflichtet dich zur Abgabe einer Steuererklärung. Für Viele bedeutet das eine ganze Menge Kopfschmerzen. Mit Steuerbot ist das aber ganz einfach, denn mit der Steuerbot App erledigst du deine Steuererklärung in nur 20 Minuten und brauchst dafür absolut kein Steuerfachwissen 🤝
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Elterngeld in der Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Wo trage ich Elterngeld in der Steuererklärung ein?',
 answer: 'Elterngeld ist, wie auch andere Progressionsleistungen, in der Zeile 38 des Mantelbogens einzutragen.',
 },
 {
 question: 'Wie viel Steuern muss ich wegen Elterngeld nachzahlen?',
 answer: 'Eine pauschale Antwort ist aufgrund der Komplexität des Einkommensteuerrechts nicht möglich. Es hängt im Grunde davon ab, wie hoch die steuerpflichtigen [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) sind und wie viel Einkommensteuer bereits vorausgezahlt wurde.',
 },
 {
 question: 'Wann muss Elterngeld versteuert werden?',
 answer: 'Es gilt das Zuflussprinzip, das heißt, wenn Elterngeld in 2022 bezogen wurde, muss es in der Steuererklärung für 2022 angegeben werden (spätestens zum 31.07.2023, bzw. 29.02.2024 – ggf. verlängerte Fristen wegen Covid-19 beachten – erklärt werden).',
 },
 {
 question: 'Ist Elterngeld steuerpflichtig?',
 answer: 'Nein, es ist steuerfrei (vgl. § 3 Nr. 67 EStG). Es unterliegt aber dem Progressionsvorbehalt nach § 32b EStG und erhöht deshalb den Steuersatz auf Ihr steuerpflichtiges Einkommen.',
 },
 {
 question: 'Muss ich wegen des Elterngeldes eine Einkommensteuererklärung abgeben?',
 answer: 'Wer im Kalenderjahr mehr als 410 EUR Lohnersatzleistungen (ALG I, Mutterschaftsgeld, Elterngeld, Kurzarbeitergeld, etc.) erhalten hat, muss grundsätzlich eine Einkommensteuererklärung abgeben, damit das Finanzamt prüfen kann, ob man genug Einkommensteuer gezahlt hat. Der Elterngeldbezug verpflichtet dich also in den meisten Fällen zur Abgabe einer Steuererklärung. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1900, 1890, 1803]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Wer bekommt Elterngeld? ▶ Wie hoch ist das Elterngeld? ▶ Wie wird das Elterngeld beantragt? ▶ Kurze und einfache Antworten!

Wenn du ein Baby erwartest, unterstützt dich der Staat mit Leistungen wie Elterngeld, um dein weggefallenes Gehalt in der Elternzeit abzufedern. Doch wie wirkt sich das Elterngeld auf deine Steuererklärung aus? Wer erhält es und wo wird es erfasst? Wir informieren dich über alles Wichtige rund ums Elterngeld 👶 

Elterngeld in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Der Versorgungsfreibetrag beschreibt den steuerfreien Teil deiner Versorgungsbezüge.',
 },
 {
 emoji: '👴',
 text: 'Anspruch auf den Versorgungsfreibetrag haben Personen, die wegen Alter oder Arbeitsunfähigkeit nicht mehr im aktiven Dienst sind.',
 },
 {
 emoji: '🧮',
 text: 'Der Versorgungsfreibetrag belief sich bis zum Jahr 2005 auf 40 % der Pension oder maximal 3.000 € jährlich mit einem Zuschlag von 900 €.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Versorgungsfreibetrag in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Was ist der Versorgungsfreibetrag?](#was-ist-der-versorgungsfreibetrag)
2. [Wer hat Anspruch auf den Versorgungsfreibetrag?](#wer-hat-anspruch-auf-den-versorgungsfreibetrag)
3. [Wie hoch ist der Versorgungsfreibetrag?](#wie-hoch-ist-der-versorgungsfreibetrag)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-der-versorgungsfreibetrag">Was ist der Versorgungsfreibetrag?</Headline>
Der Versorgungsfreibetrag erlaubt dir einen **steuerfreien Teil** deiner Einnahmen für Versorgungsbezüge. Versorgungsbezüge sind praktisch die **Rentenzahlungen für Beamte und Angestellte im öffentlichen Dienst**. Ähnlich wie derzeit noch ein Teil der Rente steuerfrei ist, ist auch ein Teil der Versorgungsbezüge noch bis zum **Pension-Eintrittsjahr 2058** steuerfrei. Dieser steuerfreie Teil ist der Versorgungsfreibetrag 🤝

<HintBox>
Ursprünglich war das letzte Pensions-Eintrittsjahr mit einem Versorgungsfreibetrag auf 2040 angesetzt. Mit dem Wachstumschancengesetz wurde der Zeitraum auf 2058 gestreckt.
</HintBox>

Neben dem Versorgungsfreibetrag gibt es auch noch einen Zuschlag zum Versorgungsfreibetrag 🥳 Dieser Zuschlag ist sowas wie der Arbeitnehmerpauschbetrag für Personen mit Anspruch auf Versorgungsbezüge.

<Headline level="2" number="2" id="wer-hat-anspruch-auf-den-versorgungsfreibetrag">Wer hat Anspruch auf den Versorgungsfreibetrag?</Headline>
Anspruch auf den Versorgungsfreibetrag hast du, wenn du früher als Arbeitnehmer gearbeitet hast und nun aus dem aktiven Dienst ausgetreten bist. Ob du aufgrund von Alter oder Arbeitsunfähigkeit ausgetreten bist, spielt dabei keine Rolle 🤷

<Headline level="2" number="3" id="wie-hoch-ist-der-versorgungsfreibetrag">Wie hoch ist der Versorgungsfreibetrag?</Headline>
Der Versorgungsfreibetrag belief sich **bis zum Jahr 2005** auf **40 % der Pension oder maximal 3.000 € jährlich** mit einem **Zuschlag von 900 €**. Bis 2023 sank der Versorgungsfreibetrag in **jährlichen** Schritten **um 1,6 Prozentpunkte** oder um **maximal 120 € im Jahr** und der Zuschlag sank um **36 €**.

Seit 2023 sinkt der Versorgungsbeitrag durch das **Wachstumschancengesetz** nur noch in Schritten von **0,4 Prozentpunkten oder um maximal 30 € pro Jahr**. Beim Zuschlag gehen ab 2023 jährlich nur noch **9 €** verloren. Du musst natürlich nicht nachrechnen, du findest alle Werte in der folgenden Tabelle 😉


|Jahr des Versorgungsbeginns Prozentsatz|Höchstbetrag jährlich|Zuschlag zum Versorgungsfreibetrag jährlich|
|-|-|-|
|bis 2005|40,0 %|3.000 €|900 €|
|2006|38,4 %|2.880 €|864 €|
|2007|36,8 %|2.760 €|828 €|
|2008|35,2 %|2.640 €|792 €|
|2009|33,6 %|2.520 € |756 €|
|2010|32,0 %|2.400 €|720 €|
|2011|30,4 %|2.280 €|684 €|
|2012|28,8 %|2.160 €|648 €|
|2013|27,2 %|2.040 €|612 €|
|2014|25,6 %|1.920 €|576 €|
|2015|24,0 %|1.800 €|540 €|
|2016|22,4 %|1.680 €|504 €|
|2017|20,8 %|1.560 €|468 €|
|2018|19,2 %|1.440 €|432 €|
|2019|17,6 %|1.320 €|396 €|
|2020|16,0 %|1.200 €|360 €|
|2021|15,2 %|1.140 €|342 €|
|2022|14,4 %|1.080 €|324 €|
|2023|14,0 %|1.050 €|315 €|
|2024|13,6 %|1.020 €|306 €|
|2025|13,2 %|990 €|297 €|
|2026|12,8 %|960 €|288 €|
|2027|12,4 %|930 €|279 €|
|2028|12,0 %|900 €|270 €|
|2029|11,6 %|870 €|261 €|
|2030|11,2 %|840 €|252 €|
|2031|10,8 %|810 €|243 €|
|2032|10,4 %|780 €|234 €|
|2033|10,0 %|750 €|225 €|
|2034|9,6 %|720 €|216 €|
|2035|9,2 %|690 €|207 €|
|2036|8,8 %|660 €|198 €|
|2037|8,4 %|630 €|189 €|
|2038|8,0 %|600 €|180 €|
|2039|7,6 %|570 €|171 €|
|2040|7,2 %|540 €|162 €|
|2041|6,8 %|510 €|153 €|
|2042|6,4 %|480 €|144 €|
|2043|6,0 %|450 €|135 €|
|2044|5,6 %|420 €|126 €|
|2045|5,2 %|390 €|117 €|
|2046|4,8 %|360 €|108 €|
|2047|4,4 %|330 €|99 €|
|2048|4,0 %|300 €|90 €|
|2049|3,6 %|270 €|81 €| 
|2050|3,2 %|240 €|72 €|
|2051|2,8 %|210 €|63 €|
|2052|2,4 %|180 €|54 €|
|2053|2,0 %|150 €|45 €|
|2054|1,6 %|120 €|36 €|
|2055|1,2 %|90 €|27 €|
|2056|0,8 %|60 €|18 €|
|2057|0,4 %|30 €|9 €|
|2058|0,0 %|0 €|0 €|

<HintBox>
Mach dir keine Sorgen, dein persönlicher Freibetrag ändert sich nicht. Du musst nur im Pensions-Eintrittsjahr **einmal** prüfen, wie hoch der Versorgungspauschbetrag und der Zuschlag ist. Diese Werte gelten dann für dich.
</HintBox>


<Conclusion>
Falls du wegen Alter oder Arbeitsunfähigkeit nicht mehr im aktiven Dienst bist, hast du Anspruch auf den Versorgungsfreibetrag. Versorgungsbezüge sind, wie alle anderen Einnahmen aus nichtselbstständiger Arbeit, einkommensteuerpflichtig. Mit Steuerbot kannst du deine Steuererklärung in nur 20 Minuten erledigen. Falls du es bisher noch nicht versucht hast, probier es doch mal aus 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerfreibeträgen"
 questions={[
 {
 question: 'Wer bekommt einen Zuschlag zum Versorgungsfreibetrag?',
 answer: 'Der Zuschlag wurde beschlossen als Ausgleich für das wegfallen das Arbeitnehmerpauschbetrags für Pensionäre. Du als Pensionär kannst den Zuschlag also einfach nutzen.',
 },
 {
 question: 'Was hat der Versorgungsfreibetrag mit der Erbschaftsteuer zu tun?',
 answer: 'Für Erben und direkte Familienmitglieder gibt es besondere Versorgungsfreibeträge, welche beeinflusst werden können durch Versorgungsbezüge des verstorbenen.',
 },
 {
 question: ' Was ist ein besonderer Versorgungsfreibetrag?',
 answer: 'Ein besonderer Versorgungsfreibetrag entsteht, wenn du direkter angehöriger von einem verstorbenen bist.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Versorgungsfreibetrag? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1844, 1803, 1890]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Versorgungsfreibetrag: Wer hat Anspruch auf den Freibetrag? ► Wie hoch ist dein Versorgungsfreibetrag? ► Wie funktioniert der Zuschlag? 

Du warst angestellt im öffentlichen Dienst oder verbeamtet? Dann hast du sicherlich bereits von Versorgungsbezügen und vom Versorgungsfreibetrag gehört, oder? Falls du trotzdem nicht komplett im Thema bist, findest du hier alle Fragen und Antworten, die du dir zu Versorgungsfreibetrag gestellt haben könntest 🤝

Was ist der Versorgungsfreibetrag?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Wenn dein Kind **volljährig** ist und bestimmte Voraussetzungen vorliegen, kannst du vom Ausbildungsfreibetrag in deiner Steuererklärung profitieren. ',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Der Ausbildungsfreibetrag betrug bis zum **Steuerjahr 2022 924 Euro im Jahr** und **seit dem Steuerjahr 2023 1.200 Euro**.',
 },
 {
 emoji: '🤓',
 text: 'Offiziell nennt sich der Ausbildungsfreitrag **"Freibetrag zur Abgeltung des Sonderbedarfs eines sich in Berufsausbildung befindenden, auswärtig untergebrachten, volljährigen Kindes"** und soll den Mehraufwand bei auswärtiger Unterbringung decken.',
 },
 {
 emoji: '💁‍♀️',
 text: 'Der Ausbildungsfreibetrag wird nur gewährt wenn **Anspruch auf Kindergeld oder den Kinderfreibetrag** besteht.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Ausbildungsfreibetrag in deiner Steuererklärung in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist der Ausbildungsfreibetrag?](#was-ist-der-ausbildungsfreibetrag)
2. [Wie hoch ist der Ausbildungsfreibetrag?](#wie-hoch-ist-der-ausbildungsfreibetrag)
3. [Wer hat Anspruch auf den Ausbildungsfreibetrag?](#wer-hat-anspruch-auf-den-ausbildungsfreibetrag)
4. [Behalten Eltern den Anspruch auf Kindergeld, wenn das Kind keine Ausbildung findet?](#behalten-eltern-den-kindergeldanspruch)
5. [Der Ausbildungsfreibetrag in deiner Steuererklärung!](#ausbildungsfreibetrag-in-deiner-steuererklaerung)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-der-ausbildungsfreibetrag">Was ist der Ausbildungsfreibetrag?</Headline>

Yay! Endlich sind die Kinder aus dem Haus 😁 Spaß beiseite. Wenn dein Kind volljährig ist und sich dazu entscheidet zu studieren oder eine Ausbildung zu machen - insbesondere auswärts - kommen Kosten auf einen zu, die zuvor so nicht da waren. Beispielsweise durch die Anmietung einer Unterkunft 🛌 

Der Ausbildungsfreibetrag dient dazu, den **Mehrbedarf**, der durch die Kosten der **auswärtigen Unterkunft** entsteht, abzudecken oder zumindest etwas zu reduzieren 😌

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="wie-hoch-ist-der-ausbildungsfreibetrag">Wie hoch ist der Ausbildungsfreibetrag?</Headline>

**Bis zum Steuerjahr 2022** betrug der Ausbildungsfreibetrag **924 Euro im Jahr** und 77 Euro im Monat. Wenn die Voraussetzungen also nur für ein paar Monate vorlagen, wird der Betrag entsprechend gekürzt.

Mit dem Steuerjahr 2023 gibt es gute Nachrichten: **Der Ausbildungsfreibetrag steigt** 🥳 und zwar auf **satte 1.200 Euro** im Jahr und 100 Euro im Monat! Für jeden Monat, in dem die Voraussetzungen vorliegen, wird dieser in der Steuererklärung gewährt.

<Headline level="2" number="3" id="wer-hat-anspruch-auf-den-ausbildungsfreibetrag">Wer hat Anspruch auf den Ausbildungsfreibetrag?</Headline>

Folgende Voraussetzungen müssen vorliegen, damit der Ausbildungsfreibetrag gewährt wird:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👧 ">Die Eltern haben Anspruch auf [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) oder den [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen).</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧍">Das Kind ist mindestens 18 Jahre alt.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠 ">Während der Berufsausbildung ist das Kind auswärtig untergebracht.</EmojiListItem>
</EmojiList>

### Auswärtige Unterbringung

Das Kind muss also für einen **gewissen Zeitraum außerhalb des elterlichen Haushalts untergebracht** sein: beispielsweise für ein Ausbildungsjahr oder einen bestimmten Ausbildungsabschnitt wie einem Semester. 

### Hauswirtschaftliche und räumliche Trennung

Das Kind muss in einer **eigenen Unterkunft wohnen** und sich **selbst um seine Verpflegung** kümmern. Der Freibetrag kann also nicht gewährt werden, wenn das Kind im elterlichen Haushalt wohnt und dort weiterhin seine Verpflegung bekommt. Der eigene Haushalt kann hier auch in derselben Gemeinde der Eltern liegen, muss jedoch getrennt davon sein. 

Das Kind darf dennoch am Wochenende oder in den Semesterferien nach Hause zu den Eltern kommen und dort sein gewohntes Zimmer bewohnen 😎

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2024!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2024. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Headline level="2" number="4" id="behalten-eltern-den-kindergeldanspruch">Behalten Eltern den Anspruch auf Kindergeld, wenn das Kind keine Ausbildung findet?</Headline>

Grundsätzlich besteht der Anspruch auf Kindergeld bis zum 18. Lebensjahr. Wenn dein Kind arbeitslos ist, besteht der Anspruch bis 21 Jahre. 

Wenn dein Kind **unter 25 Jahren ist und sich in Ausbildung befindet, bleibt der Anspruch auf Kindergeld erhalten** 🥳 und somit besteht auch die Möglichkeit den Ausbildungsfreibetrag zu erhalten. Das gilt auch für eine Übergangszeit zwischen Ausbildung und Studium von 4 Monaten. Sollte dein Kind in dieser Zeit keine Ausbildung finden und über 21 Jahre sein, entfällt der Anspruch auf Kindergeld leider 😤

<Headline level="2" number="5" id="ausbildungsfreibetrag-in-deiner-steuererklaerung">Der Ausbildungsfreibetrag in deiner Steuererklärung!</Headline>

Wenn du Anspruch auf den Ausbildungsfreibetrag hast, kannst du diesen in deiner Steuererklärung geltend machen und die Kosten als außergewöhnliche Belastungen ansetzen. Bei Steuerbot wirst du im Bereich Kinder explizit hiernach gefragt und musst nicht lange rumsuchen 🔎 


<Conclusion>
Du hast nun viel über den Ausbildungsfreibetrag gelernt - und es kann wie bei so vielen Steuerbegriffen auch mal kompliziert werden. Deshalb erledigst du mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) deine Steuererklärung komplett im Chat 💬 Als würdest du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben. Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen (und den Ausbildungsfreibetrag gar nicht erst vergessen!). Steuerbot setzt [Pauschalen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die maximale [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig und kann direkt über die App beim Finanzamt eingereicht werden. 
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Ausbildungsfreibetrag"
 questions={[
 {
 question: 'Wann ist dein Kind außerhalb deines Haushalts untergebracht?',
 answer: 'Dein Kind muss in einer eigenen Unterkunft wohnen und sich selbst um seine Verpflegung kümmern. Das Zimmer oder die Wohnung muss also außerhalb des Elternhauses sein.',
 },
 {
 question: 'Wie lange gibt es den Ausbildungsfreibetrag?',
 answer: 'Der Ausbildungsfreibetrag wird so lange gewährt, wie auch der Anspruch auf Kindergeld oder Kinderfreibetrag besteht und die Voraussetzungen hierfür natürlich vorliegen. Bis 25 Jahre besteht für Kinder in Ausbildung, der Anspruch auf Kindergeld oder Kinderfreibetrag. ',
 },
 {
 question: 'Können Ausbildungskosten für die eigenen Kinder abgesetzt werden?',
 answer: 'Solange du Kindergeld beziehst, können nur Kosten für die Schulen wie z.B. Privatschulen abgesetzt werden. Wenn du kein Kindergeld mehr beziehst, kannst du Kosten für die Ausbildung oder das Studium deines Kinds bis zur Höhe von 11.604 Euro als außergewöhnliche Belastung geltend machen. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1786, 1924, 1940]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />
<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Ausbildungsfreibetrag: Was ist das? ▶ Wer hat Anspruch? ▶ Was sind die Voraussetzungen? ▶ Wie hoch ist der Freibetrag?

Dein Kind entscheidet sich für eine Ausbildung oder ein Studium, bei dem eine auswärtige Unterkunft notwendig ist. Der erste Impuls: Hurra, wir haben das Haus oder die Wohnung wieder für uns 😁 Jedoch bedeutet das für die Eltern einen finanziellen Mehraufwand 😤 Da ist es doch zumindest eine kleine Erleichterung, dass es für solche Fälle den Ausbildungsfreibetrag gibt. Dieser soll den Mehraufwand für die Kosten der auswärtigen Unterbringung etwas abmildern und wird bei bestimmten Voraussetzungen in der Steuererklärung gewährt. Hier erfährst du alles was du darüber wissen musst 💡 

Der Ausbildungsfreibetrag in deiner Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Du kannst **1.000 € deiner Kapitalerträge** vom **Steuerabzug befreien**.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'In den **Vorjahren** waren es nur **801 €**.',
 },
 {
 emoji: '🙋',
 text: 'Der **Sparerpauschbetrag** gilt **pro Person** und nicht pro Konto.',
 },
 {
 emoji: '🏨',
 text: 'Die **Banken überprüfen nicht**, ob die **Grenze des Freistellungsauftrags überschritten** wurde.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Freistellungsauftrag in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Allgemeines zu Kapitalerträgen und Höhe des Sparer-Pauschbetrags](#allgemeines-zu-kapitalertragen)
2. [Vorteile eines Freistellungsauftrags](#vorteile-eines-freistellungsauftrags)
3. [Wie erstelle ich einen Freistellungsauftrag?](#wie-erstelle-ich-einen-freistellungsauftrag)
4. [Wie erstelle ich Freistellungsaufträge für mehrere Konten bei unterschiedlichen Banken?](#wie-erstelle-ich-freistellungsauftrage-fur-mehrere-konten-bei-unterschiedlichen-banken)
5. [Wie bekomme ich meine Kapitalerträge zurück?](#wie-bekomme-ich-meine-kapitalertrage-zurück)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="allgemeines-zu-kapitalertragen">Allgemeines zu Kapitalerträgen und Höhe des Sparer-Pauschbetrags</Headline>
 
Anleger und Wertpapierbesitzer müssen auf Kapitalerträge aus Geldanlagen, wie [Zinsen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/zinsen-auf-steuerrueckzahlung), Renditen oder Kursgewinne aus [Aktien](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aktien-steuern), Steuern bezahlen. Die sogenannte **Abgeltungssteuer**. Liegt der Bank ein Freistellungsauftrag vor, so sind die Kapitalerträge bis zu einer gewissen Höhe steuerfrei und können vom Anleger behalten werden. Diese Grenze ist der sogenannte **Sparer-Pauschbetrag** und liegt bei 1.000 €, bei [Verheirateten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) bei 2.000 €. 

**Ohne Freistellungsauftrag führen die Banken 25 % deiner [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) aus Kapitalvermögen** als Kapitalertragsteuer ans Finanzamt ab, zuzüglich Solidaritätszuschlag und [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer). Die gezahlte Kapitalertragsteuer kannst du dir mit deiner Steuererklärung zurückholen.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="vorteile-eines-freistellungsauftrags">Vorteile eines Freistellungsauftrags</Headline>

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✅">Durch den Freistellungsauftrag kannst du deine Kapitaleinkünfte bis zur Höhe des Sparer-Pauschbetrags (1.000 € für Ledige und 2.000 € für Verheiratete) **behalten** und damit wirtschaften.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Du kannst mehrere Freistellungsaufträge bei mehreren Banken einrichten. Alle Freistellungsaufträge dürfen **insgesamt 1.000 € (2.000 € für Verheiratete) nicht übersteigen.**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Pro Bank oder Kreditinstitut brauchst du **nur einen Freistellungsauftrag**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Der Freistellungsauftrag ist **unbefristet gültig**.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="wie-erstelle-ich-einen-freistellungsauftrag">Wie erstelle ich einen Freistellungsauftrag?</Headline>


Die meisten Banken haben **vorausgefüllte Formulare**. Du brauchst nur einen Freistellungsauftrag bei jedem Finanzinstitut stellen, dieser gilt unbefristet für alle Konten und Depots, die du bei deiner Bank besitzt. Mehrere Freistellungsaufträge bei unterschiedlichen Banken dürfen in der Summe den Sparer-Pauschbetrag nicht überschreiten. 

Falls du planst, deinen Freistellungsauftrag direkt bei deiner Bank auszufüllen, solltest du **deine [Steuer-Identifikationsnummer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steueridentifikationsnummer) mitnehmen**. Die Angabe ist seit 2016 verpflichtend. Die elfstellige Nummer findest du auf deinem letzten [Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerbescheid), oder auch auf deiner Lohnsteuerjahresbescheinigung deines Arbeitgebers. 

<Headline level="2" number="4" id="wie-erstelle-ich-freistellungsauftrage-fur-mehrere-konten-bei-unterschiedlichen-banken">Wie erstelle ich Freistellungsaufträge für mehrere Konten bei unterschiedlichen Banken?</Headline>

Falls du mehrere Konten bei verschiedenen Banken hast, brauchst du für jedes Kreditinstitut (nicht für jedes Konto) einen Freistellungsauftrag. Wichtig ist, dass der zulässige Höchstbetrag ([Sparerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sparerpauschbetrag)) nicht überschritten wird. **Bei Ledigen liegt der Höchstbetrag bei 1.000 €, bei Verheirateten bei 2.000 €.** Damit du nicht den Überblick verlierst, ist es ratsam eine Liste der von dir verwendeten Kreditinstitute zu erstellen und den Sparer-Pauschbetrag auf die verschiedenen Banken zu verteilen, zum Beispiel 450 € bei Bank A und 550 € bei Bank B.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="wie-bekomme-ich-meine-kapitalertrage-zurück">Wie bekomme ich meine Kapitalerträge zurück?</Headline>

Auch ohne Freistellungsantrag kannst du über deine Steuererklärung die automatisch abgeführte Kapitalertragsteuer vom Finanzamt erstattet bekommen. In deiner **Steuererklärung mit der [Steuerbot App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog)** kommst du im Interview automatisch zur Frage nach deinen Kapitalerträgen ([Anlage KAP](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-kap)). Mit Abgabe deiner Steuererklärung berechnet das Finanzamt, ob zu viel Abgeltungssteuer abgeführt wurde und erstattet dir gegebenenfalls die Differenz.

### Was ist Steuerbot?

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung)** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

### Welche Vorteile hat Steuerbot?

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✅">Wir ermöglichen es fast allen Steuerzahlenden, sich die **durchschnittliche Steuerrückerstattung von 1.063 €** zu sichern.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Es dauert **nur 20 Minuten**, um deine Steuererklärung einzureichen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Kein Steuerwissen erforderlich! Du kannst keine Fehler machen. Auch für **absolute Steuerlaien** ist die Steuererklärung also ein Klacks!</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Der beste **Support unterstützt dich** jederzeit – garantierte Antwortzeiten innerhalb von 24 Stunden.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Du kannst für die letzten **vier Jahre rückwirkend** einreichen, falls du es vorher noch nicht getan hast.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Steuerbot erledigt die Übermittlung für dich. Du musst dich nicht mit dem Finanzamt auseinandersetzen. Über die **offizielle ELSTER-Schnittstelle** übermittelt Steuerbot deine Daten sicher und zuverlässig an dein Finanzamt – **ganz ohne Papier!**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Wenn du deine **[Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung)** erhalten hast, kannst du deine Steuererklärung mit der App erledigen – **mehr brauchst du nicht!**</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Conclusion>
Ein Freistellungsauftrag ist praktisch, aber völlig freiwillig. Wenn du Anleger bei mehreren Kreditinstituten bist oder du Zinsen von vielen verschiedenen Konten kassierst und der Aufwand für mehrere Freistellungsaufträge zu hoch ist, musst du dir keine Sorgen machen, denn das Geld ist noch nicht verloren. In deiner Steuererklärung holst du dir jeden zu viel gezahlten Cent wieder zurück. Mit Steuerbot geht das sogar in weniger als 20 Minuten 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Freistellungsauftrag 💭"
 questions={[
 {
 question: 'Kann man einen Freistellungsauftrag auch nachträglich ändern?',
 answer: 'Ja, du kannst den Freistellungsauftrag nachträglich wieder ändern 👍',
 },
 {
 question: 'Werden Freistellungsbeträge an das Finanzamt gemeldet?',
 answer: 'Alle Beträge, die im Rahmen eines Freistellungsauftrags nicht versteuert werden, werden dem Finanzamt gemeldet. Das erledigt das jeweilige Kreditinstitut für dich 🤩',
 },
 {
 question: 'Was kostet ein Freistellungsauftrag?',
 answer: 'Für einen Freistellungsauftrag musst du keinen Cent zahlen. Du kannst also nur Gewinnen ✅',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[2078, 1935, 1917]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Freistellungsauftrag: 1.000 € steuerfrei! ▶ Wie stellt man den Antrag? ▶ Wieso lohnt sich das? 

Banken führen ohne Freistellungsauftrag Steuern für Kapitalerträge aus Zinsen, Aktien und Renditen automatisch ans Finanzamt ab.

Freistellungsauftrag bei Kapitalerträgen – Das musst du wissen!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💍',
 text: 'Mit der **Ehe** oder einer **eingetragenen Partnerschaft** bekommen du und dein Partner **automatisch die Steuerklasse 4** zugeteilt.',
 },
 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Steuerklasse 4 lohnt sich vor allem für **Ehepaare mit einem sehr ähnlichen Gehalt**. ',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Steuerklasse 4 **verpflichtet nicht zur Abgabe** einer Steuererklärung.',
 },
 {
 emoji: '💍',
 text: 'Es gibt noch 2 Alternativen für Ehepaare – **Steuerklasse 4 mit Faktor** und die **Kombination aus Steuerklasse 3 und 5**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 4 in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Was ist die Steuerklasse 4?](#was-ist-steuerklasse-4)
2. [Welche Abzüge gibt es in der Steuerklasse 4?](#abzuege-bei-steuerklasse-4)
3. [Gibt es Alternativen für Ehepaare?](#alternativen-fuer-ehepaare)
4. [Vor- und Nachteile von Steuerklasse 4](#vorteile-nachteile-steuerklasse-4)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-steuerklasse-4">Was ist die Steuerklasse 4?</Headline>
**Steuerklasse 4** ist die [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen), die du und deine bessere Hälfte **direkt nach der Hochzeit zugeteilt** bekommt. Auch bei homosexuellen Paaren mit eingetragener Partnerschaft wird Steuerklasse 4 vergeben. Die Lohnsteuerklasse ist praktisch [Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1) für Ehepaare, denn auch hier ist der **Lohnsteuerabzug vergleichbar und die Abgaben sind recht hoch**. 

Steuerklasse 4 lohnt sich für euch, wenn euer **Einkommen sehr ähnlich** ist. Falls zwischen euren Einkommen eine **große Differenz** liegt, lohnen sich **andere Möglichkeiten** vermutlich mehr 😬

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="abzuege-bei-steuerklasse-4">Welche Abzüge gibt es in der Steuerklasse 4?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 4 unterscheiden sich nicht von den Abzügen der anderen Steuerklassen:

#### Steuerliche Abzüge
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💸">Lohnsteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️">[Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎗">Solidaritätszuschlag</EmojiListItem>
</EmojiList>

#### Sozialabgaben
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👩‍🦼">Pflegeversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚑">Krankenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😓">Arbeitslosenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👵">Rentenversicherung</EmojiListItem>
</EmojiList>

Diese Abzüge werden auch in der Lohnsteuerklasse 4 prozentual berechnet. Die Abzüge sind also höher, wenn du mehr verdienst 😅

<HintBox>
Übrigens habt ihr auch in Steuerklasse 4 Zugriff die meisten Freibeträge. Auf [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag), [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) und andere [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) müsst ihr also nicht verzichten 🤩
</HintBox>

### Was bleibt vom Netto?
Falls du wissen möchtest, was genau dir von deinem Gehalt übrig bleibt, kannst du einfach den folgenden Brutto-Netto-Rechner verwenden und genau nachrechnen, was von deinem Bruttogehalt auf dein Konto kommt 🤝

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="3" id="alternativen-fuer-ehepaare">Gibt es Alternativen für Ehepaare?</Headline>
Es gibt 6 Steuerklassen und natürlich ist nicht nur Steuerklasse 4 für [Ehepaare](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) geeignet. Steuerklasse 4 ist am besten für euch geeignet, wenn euer **Einkommen sehr ähnlich** ist. Ist das nicht der Fall, sind die folgenden Kombinationen vielleicht eine gute Idee 🧐

### Steuerklasse 3 und 5
Die [Kombination aus Steuerklasse 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) ist ein Klassiker für Ehepaare, bei denen **eine Person** für mindestens **60 % des Haushaltseinkommens** verantwortlich ist. Die Person mit dem **höheren Einkommen** wählt dann Steuerklasse 3 und die Person mit dem **niedrigeren Einkommen** wählt Steuerklasse 5. 

Alle Freibeträge, die euch als Ehepaar nun zustehen, werden auf die Person mit Steuerklasse 3 übertragen. Für den anderen Partner gibt es dafür keine Freibeträge mehr 😅

Da die **Person mit dem höheren Einkommen** jetzt von **doppelten Freibeträgen** profitiert, kommt es durch die Steuerprogression zu einem **höheren Haushaltsnettoeinkommen** für euch! 

Das Ganze hat aber leider einen kleinen Haken, denn bei der Steuerklassenkombination 3 und 5 kommt es sehr häufig zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) und deswegen seid ihr mit dieser Steuerklassenkombi **zur Abgabe** einer Steuererklärung **verpflichtet**.

### Steuerklasse 4 mit Faktor
Die Kombination aus den Steuerklassen 3 und 5 hat für viele Paare den Vorteil eines höheren Haushaltsnettoeinkommens, aber leider kommt es gerne zu Nachzahlungen und für die Person mit Steuerklasse 5 lohnt es sich teilweise gar nicht mehr einer sozailversicherungspflichtigen Tätigkeit nachzugehen 😓

Die [Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-vier-faktor) bringt hier seit 2010 ein **faireres Modell** für Paare mit einem großen Gehaltsunterschied 🤩

Auch hier wird das **[Ehegattensplitting](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/ehegattensplitting) berücksichtigt**, so wie bei der Kombination aus Steuerklasse 3 und 5. Der Unterschied ist lediglich, dass es einen **Faktor** gibt, welcher die **gerechtere Aufteilung der Steuerlast** ermöglicht. 

Dafür müsst ihr **zu Beginn des Jahres** eure **voraussichtlichen Jahresgehälter** angeben. Das Finanzamt verwendet diese Informationen, um einen genauen **Faktor mit drei Nachkommastellen** zu berechnen. Dadurch wird die Lohnsteuer genauer auf die tatsächlich fällige [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) abgestimmt. Auch mit Steuerklasse 4 mit Faktor müsst ihr eine Steuererklärung einreichen. In der Regel wartet hier aber nur **eine sehr geringe Nachzahlung** auf euch 🤑

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="vorteile-nachteile-steuerklasse-4">Steuerklasse 4 – Diese Vor- und Nachteile gibt es!</Headline>
Wirklich entscheidend bei der Steuerklasse 4 ist wahrscheinlich die Tatsache, dass du und deine bessere Hälfte nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet seid. Das bedeutet natürlich auch entspanntere [Abgabefristen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/abgabefrist-steuererklaerung), selten Nachzahlungen und häufig sogar [Steuerrückerstattungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bei Abgabe einer Steuererklärung 💰

Nachteile hat Steuerklasse 4 aber vor allem bei Paaren mit einer **großen Differenz** zwischen den Gehältern. Hier ist es leider so, dass euer Nettogehalt nicht so üppig ausfällt, wie es mit den oben genannten Alternativen ausfallen könnte. Wenn ihr darunter aber nicht leidet und eine Steuererklärung kein Problem ist, dann spricht nichts gegen Steuerklasse 4. 

<Conclusion>
Obwohl Steuerklasse 4 dich oder deinen Partner nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet, lohnt es sich trotzdem eine Steuererklärung abzugeben. In der Regel erwartet dich eine Steuerrückerstattung, die du dir mit Steuerbot in nur 20 Minuten ganz ohne Steuerfachwissen abholen kannst 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zur Steuerklasse 4"
 questions={[
 {
 question: 'Was ist der Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und 4?',
 answer: 'Im Großen und Ganzen gibt es **keinen großen Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und Steuerklasse 4**. Der wirklich große Unterschied ist die Tatsache, dass du für Steuerklasse 4 verheiratet sein musst. In der Steuererklärung macht es später absolut keinen Unterschied, in welcher Steuerklasse du bist 😉',
 },
 {
 question: 'Muss man bei Steuerklasse 4 nachzahlen?',
 answer: 'Bei Steuerklasse 4 kann es theoretisch zu Nachzahlungen kommen. Das passiert häufiger, wenn es Zahlungen von [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) in dem jeweiligen Steuerjahr gab. Normalerweise ist aber eher nicht mit einer Nachzahlung, sondern eher mit einer Steuererstattung zu rechnen 🤩',
 },
 {
 question: 'Muss man mit Steuerklasse 4 eine Steuererklärung abgeben?',
 answer: 'Zur Abgabe einer Steuererklärung bist du wegen Steuerklasse 4 **nicht verpflichtet**. Falls für dich eine Abgabepflicht besteht, so liegt das an anderen Faktoren wie **Lohnersatzleistungen**, **Kurzarbeit** oder einer **Aufforderung vom Finanzamt** 😬',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerklasse 4 bekommt ihr automatisch nach der Hochzeit oder der Eintragung einer Lebenspartnerschaft! 

Frisch verheiratet oder gerade in der Hochzeitsplanung? 💍 Damit du dir jetzt keine Sorgen um Steuern und Steuerklassen machen musst, erklären wir hier, was es mit der Steuerklasse 4 für Ehepaare auf sich hat 🤝 

Steuerklasse 4 – Für Ehepaare mit ähnlichem Gehalt

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👤',
 text: 'Steuerklasse 1 ist die Lohnsteuerklasse für **unverheiratete Arbeitnehmer**.',
 },
 {
 emoji: '👨‍👩‍👧‍👦',
 text: 'Wenn du Kinder hast, aber weder verheiratet **noch alleinerziehend** bist, passt du weiterhin in Steuerklasse 1.',
 },
 {
 emoji: '😱',
 text: 'Bei Steuerklasse 1 hast du zwar **nicht** die **geringsten Abzüge**, aber auch nicht, wie oft behauptet, die höchsten Abzüge. ',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Steuerklasse 1 **verpflichtet** dich **nicht** zur Abgabe einer **Steuererklärung**. Die Abgabe lohnt sich aber in der Regel.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 1 in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Wer bekommt Steuerklasse 1?](#wer-bekommt-steuerklasse-1)
2. [Welche Abzüge gibt es bei Steuerklasse 1?](#welche-abzuege-gibt-es-bei-steuerklasse-1)
3. [Diese Freibeträge kannst du in Steuerklasse 1 nutzen!](#freibetraege-in-steuerklasse-1)
4. [Was bleibt netto bei Steuerklasse 1 übrig?](#was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-1)
5. [Steuerklasse 1 – Vor- und Nachteile](#vorteile-nachteile-bei-steuerklasse-1)
6. [Ist ein Wechsel der Steuerklasse möglich?](#wechsel-der-steuerklasse)
7. [Muss man in Steuerklasse 1 eine Steuererklärung abgeben?](#abgabepflicht-bei-steuerklasse-1)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wer-bekommt-steuerklasse-1">Wer bekommt die Steuerklasse 1?</Headline>
In die Steuerklasse 1 wirst du **automatisch eingeteilt**, wenn du **unverheiratet** bist. Selbst wenn du Kinder hast, wirst du noch in Lohnsteuerklasse 1 gesetzt, wenn du nicht alleinerziehend bist. Insgesamt gilt die Steuerklasse also für:
- Unverheiratete
- Geschiedene
- Verwitwete

Außerdem kannst du auch als **verheiratete Person** hier eingeteilt werden, wenn ihr **dauerhaft getrennt lebt**.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="welche-abzuege-gibt-es-bei-steuerklasse-1">Welche Abzüge gibt es bei Steuerklasse&nbsp;1?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 1 unterscheiden sich nicht von den Abzügen der anderen [Steuerklassen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen): 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💸">Lohnsteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️">[Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎗">Solidaritätszuschlag</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🦼">Pflegeversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚑">Krankenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😓">Arbeitslosenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👵">Rentenversicherung</EmojiListItem>
</EmojiList>

Diese Abzüge werden auch in Steuerklasse 1 **prozentual** berechnet. Die Steuerlast ist also höher, wenn du mehr verdienst.

<Headline level="2" number="3" id="freibetraege-in-steuerklasse-1">Diese Freibeträge kannst du in Steuerklasse 1 nutzen!</Headline>
Die Abzüge unterscheiden sich bei Steuerklasse 1 nicht wirklich von den anderen Steuerklassen und recht ähnlich verhält es sich auch bei den [Steuerfreibeträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) und [Pauschbeträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege). Die relevantesten Freibeträge und Pauschalen sind die folgenden: 

Freibertag/Pauschbetrag | Höhe im Jahr 2025|
-|-|
[Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag)|12.084 €|
[Arbeitnehmerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmerpauschbetrag)|1.230 €|
Sonderausgabenpauschbetrag|36 €|
[Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen)|3.192 €|

 
<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>
 

Wenn du eine **Steuererklärung abgibst**, kannst du oftmals sogar Beträge absetzen, die den **jeweiligen Pauschbetrag übersteigen**. Das gilt besonders bei [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) und [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) 🤩

<Headline level="2" number="4" id="was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-1">Was bleibt netto bei Steuerklasse 1 übrig?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 1 können recht hoch sein, dieses Wissen macht es dir aber nicht einfacher, herauszufinden, wie hoch dein Nettogehalt sein wird. Wir haben dir dafür einen Brutto-Netto-Rechner zur Verfügung gestellt. Gib hier einfach die passenden Daten ein und schon kennst du dein Nettogehalt und alle Abzüge ganz genau 👍

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="5" id="vorteile-nachteile-bei-steuerklasse-1">Steuerklasse 1 – Vor- und Nachteile</Headline>
Bei Steuerklasse 1 gibt es **recht hohe Abzüge**... 

Das lässt sich schon mal als klaren Nachteil einstufen. Allerdings ist nicht alles schlecht an Steuerklasse 1. Denn tatsächlich kann man bei Steuerklasse 1 sagen, dass eigentlich alles daran recht entspannt ist:

- Du musst **nicht zwingend eine Steuererklärung einreichen**. 
- Du kannst dieselben **Freibeträge und Pauschalen** nutzen, wie alle anderen Steuerzahler auch
- Um die **Lohnsteuer** kümmert sich dein **Arbeitgeber** für dich 😎

<Headline level="2" number="6" id="wechsel-der-steuerklasse">Ist ein Wechsel der Steuerklasse möglich?</Headline>
Einfach so kannst du deine Steuerklasse natürlich nicht wechseln. Es hat schon einen Grund, dass du in Steuerklasse 1 bist. Wer seine [Steuerklasse wechseln](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) will, der muss einige Voraussetzungen für den Steuerklassenwechsel erfüllen. 

Für [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) musst du Kinder haben und alleinerziehend sein. Für die Steuerklassen 3, 4 und 5 musst du [verheiratet](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) sein und Steuerklasse 6 wird einem zweiten Job zugewiesen. 

Der einzige sinnvolle Wechsel, der nicht mit einem Lebenswandel verbunden wäre, ist der **Wechsel zu Steuerklasse 2**, wenn du **bereits alleinerziehend** bist 😬

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="7" id="abgabepflicht-bei-steuerklasse-1">Muss man in Steuerklasse 1 eine Steuererklärung abgeben?</Headline>
Zur Abgabe einer Steuererklärung bist du wegen Steuerklasse 1 noch lange nicht verpflichtet. Ob du abgeben musst, hängt von vielen unterschiedlichen Faktoren, wie zum Beispiel der **Zahlung von [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen)** oder einer Aufforderung vom Finanzamt ab 📝

<Conclusion>
Interessant ist, dass eine [freiwillige Abgabe der Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freiwillige-steuererklaerung) gerade bei Steuerklasse 1 meistens eine [Steuerrückerstattung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bringt. Im Schnitt reden wir hier von 1.063 €, die du dir vom Staat einfach zurückholen kannst 🤑

Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) geht das ganz einfach im Chat 💬 und du kannst deine Steuererklärung in 20 Minuten ohne Steuerwissen erledigen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerklasse 1"
 questions={[
 {
 question: 'Bei welcher Steuerklasse zahlt man am wenigsten?',
 answer: 'Die geringsten Abzüge gibt es definitiv bei **[Steuerklasse 3](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5)**. Hier gibt es aber einen entscheidenden Haken, denn für Steuerklasse 3 musst du verheiratet sein und **dein Partner bekommt Steuerklasse 5** und somit sehr hohe Abzüge. Durch die Steuererklärung, die ihr dann abgeben müsst, kommt es außerdem sehr **oft zu Nachzahlungen** 😱',
 },
 {
 question: 'Gibt es einen Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und 4?',
 answer: 'Zwischen Steuerklasse 1 und 4 gibt es nur einen entscheidenden Unterschied: Für **[Steuerklasse 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4)** musst du **verheiratet** sein. Was die Abzüge angeht, gibt es keinen Unterschied zwischen den beiden Steuerklassen 😃',
 },
 {
 question: 'Zahlt man bei Steuerklasse 1 die meisten Steuern?',
 answer: 'Die meisten Steuern werden bei den **Steuerklassen 5 und 6** abgezogen. Für Steuerklasse 5 musst du verheiratet sein und deine bessere Hälfte zahlt dafür deutlich weniger Steuern. **Steuerklasse 6** wird nur bei einem **Zweitjob** verwendet 🙄',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1857, 1787, 1917]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerklasse 1: Wieso sind die Abzüge so hoch? ▶ Welche Freibeträge kannst du nutzen? ▶ Gibt es eine bessere Steuerklasse für dich?

Steuerklasse 1 hat super hohe Abzüge – zumindest hört man das sehr oft 😅 Wenn du alles über Steuerklasse 1 weißt, wirst du feststellen, dass es gar nicht so schlimm ist. Deswegen erfährst du hier alles, was du über Steuerklasse 1 wissen musst 🤩 

Steuerklasse 1 – Die Steuerklasse für Ledige und Singles

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: 'ℹ️',
 text: 'Die **Steuerklasse 2** musst du **eigenständig beantragen**.',
 },
 {
 emoji: '🔙',
 text: 'Wenn du unterjährig **nicht auf Steuerklasse 2** gearbeitet hast, aber die Voraussetzungen erfüllst, dann solltest du in deiner Steuererklärung den **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende** beantragen.',
 },
 {
 emoji: '💡',
 text: 'Neben steuerlichen Vergünstigungen kannst du als Alleinerziehende:r auch von vielen anderen **Entlastungen** profitieren.',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Der **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende** lag in den Jahren **2021** und **2022** bei **4.008 €** für das **erste Kind**, und **240 € für jedes weitere Kind**. **2023** wurde der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende auf **4.260 €** erhöht.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 2 in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Wer bekommt die Steuerklasse 2?](#wer-bekommt-steuerklasse-2)
2. [Wie wirkt sich Steuerklasse 2 auf dein Gehalt aus?](#wie-hoch-ist-das-nettogehalt-bei-steuerklasse-2)
3. [Steuerklasse 2 beantragen – Schritt für Schritt!](#steuerklasse-2-beantragen)
4. [Kann man Steuerklasse 2 rückwirkend beantragen?](#kann-man-steuerklasse-2-rueckwirkend-beantragen)
5. [Welche Freibeträge stehen Alleinerziehenden zur Verfügung?](#welche-freibetraege-gibt-es-fuer-alleinerziehende)
6. [Welche weiteren Hilfen gibt es für Alleinerziehende?](#welche-weiteren-hilfen-gibt-es-fuer-alleinerziehende)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wer-bekommt-steuerklasse-2">Wer bekommt die Steuerklasse 2? </Headline>

Nicht jede alleinerziehende Person darf ohne Weiteres in Lohnsteuerklasse 2 wechseln. Damit ein Arbeitnehmer berechtigt ist, in die Steuerklasse 2 zu wechseln, müssen folgende Voraussetzungen erfüllt sein:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👨‍👧">**Alleinerziehende Arbeitnehmer:innen mit Kindern:** Du musst als Elternteil also **unverheiratet**, **geschieden** oder **dauerhaft getrennt lebend** sein. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💶">**Anspruch auf [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) oder [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen):** Anspruch muss für mindestens ein Kind im Haushalt bestehen. Falls das Kind bei beiden Elternteilen gemeldet ist, geht der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende an den Elternteil, an den auch das Kindergeld geht.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏡">**Du lebst mit dem Kind allein:** Es lebt also keine weitere volljährige Person (Lebenspartner, Wohngemeinschaft, neuer Ehepartner, etc.) im Haushalt. Pflegebedürftige Personen sind hier eine Ausnahme.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<InfoBox>
Der **Entlastungsbetrag wird monatlich gewährt** 📆 Das bedeutet, dass du jeden Monat weniger Abzüge hast als zum Beispiel in Steuerklasse 1. In jedem Kalendermonat, in dem du nicht mehr die oben genannten Voraussetzungen erfüllt hast, bzw. nicht mehr alleinerziehend bist, stehen dir der Entlastungsbetrag und die Steuerklasse 2 nicht mehr zu. Alleinerziehende müssen zusätzlich zum Antrag schriftlich versichern, dass ihnen der Entlastungsbetrag weiterhin zusteht.
</InfoBox>

<Headline level="2" number="2" id="wie-hoch-ist-das-nettogehalt-bei-steuerklasse-2">Wie wirkt sich Steuerklasse 2 auf dein Gehalt aus?</Headline>
Klar ist nun, dass dein Netto-Gehalt durch Steuerklasse 2 höher ausfällt. Wie genau sich die Steuerklasse auf dein Gehalt auswirken wird, kannst du mit unserem Brutto-Netto-Rechner herausfinden. Trage dazu deine Daten einmal mit Steuerklasse 1 ein und gib danach Steuerklasse 2 an. So siehst du direkt, wie stark sich die Steuerklasse auf dein Gehalt auswirkt.

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="3" id="steuerklasse-2-beantragen">Steuerklasse 2 beantragen – Schritt für Schritt </Headline>

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🧾">Beim Bundesfinanzministerium kannst du den [**Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung**](https://www.formulare-bfinv.de/) herunterladen. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔎">Diesen findest du, wenn du auf der Seite auf Formularcenter links tippst und dann oben rechts _034008_23_ suchst. Wenn du das Formular antippst, kannst du auf der ersten Seite das Häkchen setzen. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍👧‍👦">Danach kannst du auswählen, wie viele Kinder du mit angeben möchtest. Für jedes deiner Kinder füllst du dann im Formular den Abschnitt aus.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏫">Den ausgefüllten Antrag sendest du an dein [zuständiges Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html).</EmojiListItem>
</EmojiList>

Dein Steuerklassenwechsel wird automatisch vom Finanzamt an deine:n Arbeitgeber:in übermittelt. Sobald dein **Antrag genehmigt** wurde, hast du **monatlich weniger Abzüge** und zahlst **weniger Steuern**. Wichtig ist, dass du in der Steuererklärung trotzdem noch den **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende** beantragst. Denn durch die Steuerklasse 2 fallen die monatlichen Steuerabzüge von deinem Lohn geringer aus, sie hat aber **keinen Einfluss** auf deine Steuererklärung. 

In der Steuererklärung gibst du deswegen den _Entlastungsbetrag für Alleinerziehende_ an. Das geht in der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) übrigens bei den Fragen zu deinem Kind mit nur drei Fragen. 

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende lag in den Jahren 2021 und 2022 bei 4.008 € für das erste Kind, und 240 € für jedes weitere Kind. 2023 wurde der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende auf 4.260 € erhöht.

<Headline level="2" number="4" id="kann-man-steuerklasse-2-rueckwirkend-beantragen">Kann man Steuerklasse 2 rückwirkend beantragen?</Headline>

Falls du bisher noch keinen Antrag auf Steuerklasse 2 bzw. Antrag auf den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende gestellt hast, ist das kein Problem 🤩 Du kannst in deiner **[Steuererklärung rückwirkend](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/rueckwirkende-steuererklaerung) für mehrere Jahre** den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende angeben, sofern die oben genannten Bedingungen erfüllt sind. 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="welche-freibetraege-gibt-es-fuer-alleinerziehende">Welche Freibeträge stehen Alleinerziehenden zur Verfügung?</Headline>

Neben dem Entlastungsbetrag für Alleinerziehende profitieren Arbeitnehmer:innen mit Kindern von weiteren steuerlichen Vorteilen und Freibeträgen, die sich in der Steuererklärung günstig auswirken:

- **Kinderfreibetrag** pro Kind: 3.192 €
- **Freibetrag für Betreuung, Erziehung und Ausbildung** pro Kind: 1.464 €
- [Arbeitnehmerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmerpauschbetrag) für [**Werbungskosten**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten): 1.230 €
- Steuerfreier [**Grundfreibetrag**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag): 10.908 € in 2023 und 11.784 € in 2024

<HintBox>
Der steuerliche Grundfreibetrag in Höhe von 11.784 € bleibt vom Entlastungsbetrag unberührt. **Der Entlastungsbetrag in Höhe von 4.260 € wird zum Grundfreibetrag und Kinderfreibetrag addiert**.
</HintBox>

<Headline level="2" number="6" id="welche-weiteren-hilfen-gibt-es-fuer-alleinerziehende">Welche weiteren Hilfen gibt es für Alleinerziehende?</Headline>

- **Unterhaltsvorschuss** erhalten alleinerziehende Mütter oder Väter, wenn sie vom getrennt lebenden Elternteil keinen Unterhalt erhalten. Unterhaltsvorschuss kann bei der Unterhaltsvorschusskasse des [ortsansässigen Jugendamtes](https://www.unterstuetzung-die-ankommt.de/de/das-sind-wir/jugendamt-vor-ort-finden/) beantragt werden. Die Unterlagen erhältst du bei der Stadt. Der Unterhaltsvorschuss variiert je nach Alter des Kindes. Für Kinder von 0 bis 5 Jahren bis zu 187 €, für Kinder von 6 bis 11 Jahren bis zu 252 €,
für Kinder von 12 bis 17 Jahren bis zu 338 €.
- **Wohngeld** erhalten Alleinerziehende mit geringem Einkommen, wenn sie keine Sozialhilfe oder [Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung) beziehen. Für die Anerkennung wird auch die Anzahl der im Haushalt lebenden Personen berücksichtigt. Das Wohngeld musst du bei deinem zuständigen _Bürgerbüro der Stadt oder des Landkreises_ beantragen.
- **Kinderbetreuungskosten** können von Arbeitgeber:innen steuerfrei übernommen werden. Außerdem können Arbeitnehmer:innen [Kinderbetreuungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderbetreuungskosten) als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) bis maximal 6.000 € angeben. Hiervon werden 80 % der Kosten, also maximal 4.800 €, in der Steuererklärung berücksichtigt.
Sofern die Kinderbetreuung in der eigenen Wohnung stattgefunden hat, zum Beispiel durch eine Tagesmutter oder ein Au-Pair, können 20 % dieser Kosten als [haushaltsnahe Dienstleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/haushaltsnahe-dienstleistungen) geltend gemacht werden. Maximal 4.000 € wirken sich direkt steuermindernd aus.
- **Reduktion der Kinderbetreuungskosten:** In vielen Städten und Gemeinden besteht die Möglichkeit eine Reduktion der Betreuungskosten zu beantragen&nbsp;📉 Die Reduzierung der Kinderbetreuungskosten musst du beim [zuständigen Jugendamt](https://www.unterstuetzung-die-ankommt.de/de/das-sind-wir/jugendamt-vor-ort-finden/) beantragen.
- **Elterngeld:** Sowohl Mütter als auch Väter haben nach der Geburt eines Kindes Anspruch auf [Elterngeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung) 💶 Die Höhe hängt vom Nettoeinkommen in den letzten 12 Monaten vor der Geburt ab und liegt zwischen **300 € und 1.800 € monatlich.** Auch Menschen in Ausbildung, ohne Arbeit oder ohne Einkommen erhalten den Mindestsatz Elterngeld in Höhe von 300 € monatlich. Das Elterngeld kannst du bei deiner [zuständigen Elterngeldstelle](https://familienportal.de/dynamic/action/familienportal/125008/suche) beantragen.
- **Kinderzuschlag:** Alleinerziehende mit geringem Einkommen können zusätzlich zum Kindergeld den Kinderzuschlag als Alternative zum Arbeitslosengeld II beantragen. Den Kinderzuschlag erhält der Elternteil, der auch das Kindergeld bezieht. Achtung: Der Kinderzuschlag wird nicht rückwirkend ausgezahlt, deswegen solltest du dich früh darum kümmern ⏰ Den Kinderzuschlag kannst du auf der [Website der Bundesagentur für Arbeit](https://web.arbeitsagentur.de/kiz/ui/einstieg) beantragen.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Conclusion>
Als alleinerziehender Elternteil bekommst du Steuervorteile. Du kannst aber noch viele weitere Steuervorteile nutzen, indem du diverse Kosten in einer Steuererklärung absetzt, um dein zu versteuerndes Einkommen zu mindern. Mit Steuerbot kannst du deine Steuererklärung in 20 Minuten erledigen und du brauchst dafür keinerlei Steuerfachwissen 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Thema Steuerklasse 2"
 questions={[
 {
 question: 'Kann Steuerklasse 2 auch genutzt werden, wenn das Kind bereits volljährig ist?',
 answer: 'Sofern du dennoch alle Voraussetzungen für Steuerklasse 2 erfüllst, kannst du Steuerklasse 2 auch beantragen, wenn dein Kind nicht mehr minderjährig ist 🤩',
 },
 {
 question: 'Gilt man als alleinerziehend, wenn der Lebenspartner oft zu Besuch kommt?',
 answer: 'Solange du nicht mit deinem/deiner Partner:in zusammen lebst, spielt der Besuch keine Rolle. Du giltst so lange als alleinerziehend, bis eine weitere volljährige Person mit dir und deinem Kind bzw. deinen Kindern in einem Haushalt lebt. Besuche reichen dabei nicht aus, um sagen zu können, dass jemand mit dir im selben Haushalt lebt 👍',
 },
 {
 question: 'Können beide Elternteile die Steuerklasse 2 nutzen?',
 answer: 'Nein, Steuerklasse 2 und der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht ausschließlich einem Elternteil zu 👆',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1786, 1844, 1853]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerklasse 2: Wie funktioniert die Steuerklasse für Alleinerziehende? ▶ Wie beantragst du Steuerklasse 2? ▶ Welche Freibeträge kannst du nutzen?

Steuerklasse 2 ist nur Alleinerziehenden vorbehalten👩‍👦👨‍👧Sie erhalten im Gegensatz zu anderen Steuerklassen den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende.

Steuerklasse 2 – Alle Infos und Anleitung zum Beantragen

Am 31.7.25 endet die Frist für die Steuererklärung 2024 ► Wichtiges zu den Abgabefristen ✓ Das musst du beachten ✓ Jetzt Steuererklärung mit Steuerbot starten!

Steuererklärung 2024 Frist: Bis wann musst du abgeben?

<Hero customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customWebLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f4se/k1rx?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customMacDownloadLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/3avb/u99g?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customWindowsDownloadLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/0g6n/rzr8?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" subtitle="Was ist ELSTER und welche einfachen Alternativen gibt es?">ELSTER vs <GradientText>Steuerbot</GradientText></Hero>

<ContentWrapper size="xsmall">

Jeder kennt ELSTER online?! Die berühmte staatliche Software zur elektronischen Übermittlung der Steuererklärung. ELSTER kann durchaus kompliziert und vor allem Fehleranfällig sein. Wir zeigen eine bessere Alternative mit welcher du zudem noch mehr Steuern bei deiner Steuererklärung sparen kannst 🤑

 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🙇‍♀️',
 text: '**Nur für Erfahrene:** Man muss genau wissen, wo welche Angaben gemacht werden müssen. ',
 },
 {
 emoji: '📉',
 text: '**Keine Steuertipps und -tricks:** Die maximale Steuerrückerstattung ist keines Wegs garantiert!',
 },
 {
 emoji: '🥸',
 text: '**Keine Überprüfung der Daten:** Eingabefehler führen dazu, dass viele Pauschalen unberücksichtigt bleiben.',
 },
 ]}
 headline="Die Nachteile von ELSTER in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist Elster?](#was-ist-elster)
2. [Gibt es weitere Möglichkeiten, die Steuerklärung einzureichen?](#gibt-es-weitere-moeglichkeiten)
3. [Sind Steuer-Apps gute ELSTER-Alternativen?](#sind-steuer-apps-gute-elster-alternativen)
4. [Was ist Steuerbot?](#was-ist-steuerbot)
5. [Wie funktioniert Steuerbot?](#wie-funktioniert-steuerbot)
6. [Ring frei für den Vergleich: ELSTER vs. Steuerbot 🥊](#vergleich-elster-vs-steuerbot)
7. [Steuerbot ist nicht immer kostenlos, aber es lohnt sich! 🔥](#steuerbot-ist-nicht-immer-kostenlos)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-elster">Was ist Elster?</Headline>

Bei **ELSTER** handelt es sich um eine **staatliche Software** für die elektronische Übermittlung von Steuererklärungen 🏦 Mehr als zwei Drittel der Deutschen geben mittlerweile ihre Steuererklärung elektronisch ab. Und der Großteil davon verwendet die kostenlose Software ELSTER vom Finanzamt. Doch kann ELSTER auch mit einer professionelle Steuersoftware mithalten? 

<InfoBox hideBot>
**Markus Fischer**, von **Stiftung Warentest** hat dazu eine klare Meinung: *"ELSTER hilft einem nicht bei der Steuererklärung, kommerzielle Software hat dagegen diesen Anspruch."*
</InfoBox>
 

Und genau darin liegt das Problem 👆 Elster macht einfach zu viele Fehler, sodass es sich lohnt seine Steuerklärung damit einzureichen. Das Programm der Finanzverwaltung ist schlicht **nicht intuitiv** zu bedienen. Durch die **fehlende Nutzerführung** werden Daten zum Teil falsch eingetragen. Diese Fehler bleiben auch nach der Abgabe der Steuererklärung unerkannt.

Was das heißt? Du hast die Chance verpasst, an vielen Stellen noch mehr Steuern zu sparen!

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />



<Headline level="2" number="2" id="gibt-es-weitere-moeglichkeiten">Gibt es weitere Möglichkeiten, die Steuerklärung einzureichen?</Headline>

Es gibt natürlich mehrere Wege, die Steuererklärung an das Finanzamt einzureichen.

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤡">**Der offizielle Weg:** Die Software der Finanzverwaltung - ELSTER. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="💾">**Digital:** Für den einfacheren digitalen Weg zur Steuererklärung kann man zwischen verschiedenen Softwares zum Download oder Cloud-Lösungen über den Browser wählen. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="📲">**Der einfachste Weg – mobile Steuer-Apps:** Der neueste und schnellste Weg ist, die Steuerklärung komplett über das Smartphone einzureichen. Millionen Nutzer:innen verwenden bereites Steuer-Apps für die Bearbeitung ihrer Steuererklärung.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="sind-steuer-apps-gute-elster-alternativen">Sind Steuer-Apps gute ELSTER-Alternativen?</Headline>

Die Welt ist mobil 🌎 Wir alle sind mit Smartphone aufgewachsen und erwarten auch digitale und einfache Prozesse. Auch wenn das deutsche Steuerrecht zu den kompliziertesten der Welt gehört, erwarten wir das auch rund um das Thema Steuern. Die Finanzverwaltung ist mit der Software ELSTER daran gescheitert. Junge Technologie-Firmen und Start-ups haben das hingegen bereits hinbekommen! 

**So auch die Steuerbot GmbH:** Steuerbot wurde von den langjährigen Freunden Jochen Schöllig, Marc Neumann und Waldemar Wunder im Jahr 2017 gegründet. Getrieben vom Gedanken, mehr soziale Gerechtigkeit in das deutsche Steuersystem zu bringen, entstand die Vision der einfachen Steuererklärung in der App.

<Headline level="2" number="4" id="was-ist-steuerbot">Was ist Steuerbot?</Headline>
Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die **Steuererklärung komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und **auch spaßigste Weg** ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

![Post 63 – 1.png](/uploads/Post_63_1_34c0545a8a.png)

Mit **einfach verständlichen Fragen** wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als, wenn du **mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest**. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. 

Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die **maximale Steuererstattung** bekommst. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

<Headline level="2" number="5" id="wie-funktioniert-steuerbot">Wie funktioniert Steuerbot?</Headline>

In **nur 20 Minuten** ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. 
<Youtube id="yYU0QNDF_z8" width="560" height="315" />

<Headline level="2" number="6" id="vergleich-elster-vs-steuerbot">Ring frei für den Vergleich: ELSTER vs. Steuerbot 🥊</Headline>

Wenn du dich mit dem Steuerrecht auskennst und weißt, welche Formulare du benötigst, kann ELSTER durchaus eine Alternative für dich sein. Die Unterschiede im Funktionsumfang sollten dir immer bewusst sein.

<Unresponsive>

|Funktion|ELSTER|Steuerbot|
|---|---|---|
|Offizielle Elster Schnittstelle|<Check />|<Check />|
|Einfache Registrierung|<Cross />|<Check />|
|Benutzerfreundlich durch einfache Fragen|<Cross />|<Check />|
|Hinweise und Tipps zur Optimierung|<Cross />|<Check />|
|Nutzung ohne Steuerkenntnisse|<Cross />|<Check />|
|Automatische Datenüberprüfung|<Cross />|<Check />|
|Optimiert fürs Smartphone|<Cross />|<Check />|
|Berechnung der voraussichtlichen Rückerstattung|<Check />|<Check />|
|Preis|–|39,99&nbsp;€|

</Unresponsive>

 

#### Hoher Zeitaufwand vs. Schnelle Bearbeitung ⏲️

Bevor du ELSTER überhaupt verwenden kannst, musst du einen **Account anlegen und diesen verifizieren**. Dafür bekommst du vom Finanzamt einen Freischaltcode per Post, was oftmals **bis zu 14 Tage** dauern kann. Und selbst wenn die Verifizierung erfolgt ist, muss man sich erst zurechtfinden in der Software. Bei **Steuerbot** kannst du **sofort loslegen**, wirst entspannt durch alle wichtigen Fragen geführt und kannst **innerhalb 20 Minuten** deine Erklärung fertigstellen und abgeben.

#### Keine Steuerspartipps vs. Hilfe in allen Kategorien 💡

Da es sich bei ELSTER um eine staatliche Software handelt und es nicht im Interesse des Staates ist, dir zu einer möglichen hohen Erstattung zu helfen, hat ELSTER natürlicherweise **keine Tipps für dich**. **Steuerbot** gibt dir hingegen in allen Kategorien **Hilfestellungen**. Zum Beispiel mit dem Ansatz von Pauschalen bei den Werbungskosten, die du einfach übernehmen kannst. Damit hilft die Steuerbot-App dabei, das **beste Ergebnis für dich rauszuholen**.

#### Komplex vs. Auf deinen Bedarf zugeschnitten 🤔

ELSTER deckt alle steuerlichen Fälle ab, genau das macht die Software so kompliziert. In der Regel benötigst du nur einen kleinen Bruchteil der Formulare. 
Da Steuerbot auf Arbeitnehmende, Rentner:innen, Studierende und Beamte **angepasst ist**, werden dir auch nur Fragen zu den entsprechenden Themen gestellt.

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2024!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2024. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Headline level="2" number="7" id="steuerbot-ist-nicht-kostenlos">Steuerbot ist nicht kostenlos, aber es lohnt sich! 🔥</Headline>
Gut, das ist der eine Punkt, bei dem wir leider nicht mithalten können. Hinter unserer Steuersoftware stehen nun auch mal Leute, die irgendwie satt werden müssen 😅 Wir bieten euch dafür aber die gemütlichste Methode, um durch den Steuer-Dschungel zu kommen. 

<Conclusion>
Insgesamt lässt sich also ganz klar sagen, dass Elster vermutlich nur für waschechte Steuerexperten die beste Lösung darstellt. Gerade, wenn du eine Steuerrückzahlung erwartest, lohnt es sich einen Teil dafür zu nutzen, um in eine einfachere Lösung, wie Steuerbot, zu investieren 🤝
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>


</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1836, 1791, 1890]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" />

Was kann die ELSTER Software und wie funktioniert sie? Welche einfachen Alternativen gibt es zu ELSTER?

ELSTER vs. Steuerbot 🥊 

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Du bekommst den **Steuerbescheid** als **Antwort auf deine Steuererklärung**',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Im Steuerbescheid steht, **wie hoch** deine **[Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung)** oder [**Steuernachzahlung**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) ausfällt.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: '**Bei einer Nachzahlung** hast du **einen Monat** Zeit, diese zu zahlen. Genauso lange ist auch die **Einspruchsfrist**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Steuerbescheid in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerbescheid?](#was-ist-ein-steuerbescheid)
2. [Was steht im Steuerbescheid?](#was-steht-im-steuerbescheid)
3. [Woher bekommst du deinen Steuerbescheid?](#woher-bekommst-du-den-steuerbescheid)
4. [Was mache ich mit dem Steuerbescheid?](#was-machst-du-mit-dem-steuerbescheid)
5. [So lange dauert es bis zur Erstattung oder Nachzahlung](#wann-kommt-erstattung-oder-nachzahlung)
6. [Was tun, wenn der Steuerbescheid fehlerhaft ist?](#was-tun-wenn-der-steuerbescheid-fehlerhaft-ist)
7. [Keinen Steuerbescheid bekommen? Kein Problem!](#kein-steuerbescheid-bekommen)
8. [Dein Steuerbescheid und Steuerbot](#steuerbot-und-der-steuerbescheid)
9. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-steuerbescheid">Was ist ein Steuerbescheid? </Headline>

Kurz gesagt, ist der **Steuerbescheid** 💌 die **Antwort der Finanzbehörde** auf deine Steuererklärung. Jeder Steuerzahler, der eine Steuererklärung abgegeben hat, bekommt also so einen Steuerbescheid. Auf diesem stehen dann alle deine Angaben, die du in der Erklärung gemacht hast und was du im besten Fall erstattet bekommst. Oder eben was du nachzahlen musst. 

Du, als **Steuerpflichtiger**, bekommst einen **Bescheid** übrigens immer dann, wenn du eine **Steuererklärung abgibst**. Aber du kannst auch einen Steuerbescheid bekommen, wenn du keine Erklärung abgegeben hast 😱 Das passiert, wenn du zur Abgabe verpflichtet warst, aber deiner Pflicht nicht nachgekommen bist. Steuerzahler werden also vom Finanzamt geschätzt, wenn sie keine Steuererklärung abgeben.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="was-steht-im-steuerbescheid">Was steht im Steuerbescheid?</Headline>

Keine Sorge, um einen Bescheid lesen zu können, musst du nicht Nächte lang das Steuerrecht studieren. Steuerbescheide sind immer gleich aufgebaut und daher auch nicht allzu schwer zu lesen, wenn man sich den Bescheid mal genauer ansieht 😉

![Bild von einem Steuerbescheid](/uploads/Steuerbescheid_Beispiel_df5016a334.webp)

### 🗣️ Kopfzeile

In der Kopfzeile des Bescheids findest du immer die Angabe deiner [Steuer-ID](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steueridentifikationsnummer), deiner [Steuernummer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/wo-finde-ich-meine-steuernummer) und der Finanzbehörde, die den Bescheid erstellt hat. Regelmäßig ist das das Finanzamt, in dessen Zuständigkeitsgebiet du wohnst.


### 🏠 Anschrift des Steuerpflichtigen und Bezeichnung

Hier findest du deine Anschrift und die Steuerart, für die der Bescheid festgesetzt wird. In der Regel wird das der Bescheid von Jahr XXXX für [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer), Solidaritätszuschlag und [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer) sein. Einfach gesagt – es handelt sich um einen Einkommensteuerbescheid.

### 🧾 Steuerfestsetzung

Die [Steuerfestsetzung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfestsetzung) ist eine kurze Berechnung deiner **Steuerrückerstattung oder -nachzahlung**. Du siehst dort, was du an Steuern gezahlt hast, um was für eine Steuerart es sich handelt und was tatsächlich fällig ist. Meistens steht hier die gezahlte Lohnsteuer und die Steuer, die tatsächlich für dein Einkommen festgesetzt wird. Es ist also sozusagen die Rechnung vom Finanzamt.

Hier steht auch etwas davon, dass der Bescheid **vorläufig** ist. Das wird Vorläufigkeitsvermerk genannt und ist nicht weiter wichtig. Diese Klausel findet sich in jedem Bescheid. Das steht dort, weil manche Musterverfahren bei Finanzgerichten noch nicht abgeschlossen sind und deswegen alle Bescheide dahingehend vorläufig sind.

### 🧮 Besteuerungsgrundlagen

Wenn du deinen Bescheid auf Abweichungen überprüfen möchtest, sind die Besteuerungsgrundlagen der wichtigste Teil des Bescheids für dich. Im Prinzip ist es die genaue Berechnung deiner Steuerlast.

Dort findest du deine **[Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte)**, deine [**Werbungskosten**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) und deine **Ausgaben für [Versicherungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versicherungen-in-der-steuererkaerung)** und weitere [**Sonderausgaben**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben). Du kannst hier also sehen, wie das Finanzamt jeden Sachverhalt, den du angegeben hast, beurteilt hat. Wusstest du, dass den Finanzbehörden viele Daten über deine Einkünfte schon vorliegen?
 
Dein **Lohn**, **gezahlte Lohnsteuer** oder eventuell **erhaltene Renten** werden nämlich von **Arbeitgebern**, **Versicherungen** und **Rentenkassen** bereits elektronisch an das Finanzamt übermittelt. Die Angaben dort kannst du mit deinen Angaben in deiner Steuererklärung vergleichen und herausfinden, wo das Finanzamt abgewichen ist.


### 📝 Erläuterungen

Das ist wohl der längste Teil eines jeden Bescheids. Dort schreibt das Finanzamt die Begründungen für Abweichungen rein, wenn es denn Abweichungen gab. Sollte das Finanzamt bei einem Sachverhalt noch nicht ganz sicher sein, nimmt es hier auch einen Vorläufigkeitsvermerk auf. Das ist aber sehr selten. Zum Großteil bestehen die Erläuterungen nur aus Vermerken zu offenen Rechtsprechungen bei Finanzgerichten, die Steuerart betreffend, in denen noch kein Urteil gefällt wurde und dass die Bescheide deswegen teilweise vorläufig sind.

Spezifische Erläuterungen zu Abweichungen finden sich meistens ganz oben im Block der Erläuterungen.

### 👣 Fußzeile 

In der Fußzeile steht die **Anschrift der Finanzbehörde**, die den Bescheid erlassen hat und ganz wichtig, falls du eine Nachzahlung tätigen musst, die **Bankverbindung des Finanzamts**. 


<Headline level="2" number="3" id="woher-bekommst-du-den-steuerbescheid">Woher bekommst du deinen Steuerbescheid?</Headline>
Du bekommst deinen Steuerbescheid per Post. Du kannst beantragen, dass der Bescheid auch online zur Verfügung gestellt wird. Das erfolgt aber erst, wenn der Steuerbescheid auch in Papierform erstellt wird. 

Bei Erhalt deines Steuerbescheids wird dir in diesem Fall mitgeteilt, ob die Bescheiddaten antragsgemäß online gestellt wurden. 

<Headline level="2" number="4" id="was-machst-du-mit-dem-steuerbescheid">Was mache ich mit dem Steuerbescheid?</Headline>
Wenn du deine Steuerrückerstattung erhalten oder die fällige Nachzahlung getätigt hast, kannst du den Bescheid schreddern, verbrennen oder das tun, was dir mit dem Stück Papier einfällt. Es gibt **keine Aufbewahrungspflicht für Privatpersonen**. Als vorbildlicher Steuerpflichtiger solltest du ihn aber aufbewahren. Sicher ist sicher 😉

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="wann-kommt-erstattung-oder-nachzahlung">Solange braucht es bis zur Erstattung oder Nachzahlung</Headline>

### 📈 Erstattungen aus deinem Steuerbescheid
Oftmals trifft die Steuerrückerstattung am selben Tag auf deinem Konto ein, an dem du auch den Bescheid bekommst. Ansonsten sollte es nicht länger als eine Woche dauern. Falls doch, dann schadet es nicht, beim Finanzamt mal nachzuhaken. Das ist übrigens dein gutes Recht als Steuerpflichtiger, also keine Angst 😁
 
### 📉 Nachzahlungen aus deinem Steuerbescheid
**Steuerzahler**, die **nachzahlen müssen**, haben eine **Zahlungsfrist von einem Monat** ab dem **Bescheiddatum**. Endet die Frist an einem **Samstag, Sonntag oder Feiertag,** rutscht das **Fristende** automatisch auf den **nächsten Werktag**. 

<Headline level="2" number="6" id="was-tun-wenn-der-steuerbescheid-fehlerhaft-ist">Was tun, wenn der Steuerbescheid fehlerhaft ist?</Headline>

Du bist mit der Nachprüfung des Bescheids durch und stellst etwas fest: Es gibt Abweichungen, mit denen du nicht einverstanden bist? Das Finanzamt hat einen Sachverhalt anders behandelt, als er von dir angegeben wurde? Du bist nicht einverstanden mit der Steuerfestsetzung? Ein Steuerbescheid stellt einen sogenannten _Verwaltungsakt_ dar. 

Als Rechtsmittel kannst du [Einspruch gegen den Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einspruch-steuerbescheid) einlegen. Das steht so in den Steuergesetzen und ist damit dein gutes Recht. Du solltest es unbedingt wahrnehmen, wenn das Finanzamt Sachverhalte anders beurteilt hat 🧑‍⚖️

### Voraussetzungen für einen Einspruch gegen den Steuerbescheid
Natürlich kannst du nicht einfach grundlos einen Einspruch gegen deinen Bescheid einlegen. In den Steuergesetzen lassen sich die Regeln finden, nach denen ein Einspruch wirksam ist. Zwei Dinge sind besonders wichtig beim Einspruch. Die **Frist** und die **Begründung** des Einspruchs.

Dein **Einspruch** muss **innerhalb von einem Monat** ab dem Datum, an dem du den Steuerbescheid erhalten hast, eingelegt werden. Diese **Frist** musst du unbedingt beachten. Danach ist die Steuerfestsetzung bestandskräftig und kann nicht mehr geändert werden.

Die **Begründung** ist die zweite wichtige Voraussetzung für einen erfolgreichen Einspruch. Du musst den Finanzbeamten sozusagen klarmachen, dass deine Ansicht begründet ist und der Steuerbescheid deswegen geändert werden muss. Das kann zum Beispiel der Fall sein, wenn das Finanzamt Ausgaben streicht, du aber Nachweise für diese Ausgaben hast. Ohne Begründung kann das Finanzamt den Steuerbescheid nicht bearbeiten.

### Gründe für einen Einspruch gegen den Steuerbescheid
Viele Gründe für einen Einspruch gibt es nicht. Entweder du bist nicht mit der Festsetzung der Finanzbehörde einverstanden oder die Finanzbehörde hat einen rechtlichen Fehler gemacht. In beiden Fällen ist ein Einspruch auf jeden Fall gerechtfertigt.

### 📧 So kannst du Einspruch einlegen
Damit du dir keinen Kopf darum machen musst, wie ein Einspruch aussehen soll, findest du hier ein kleines Muster. Hier musst du nur deine Daten und deine Begründung einfügen. Deinen fertigen Einspruch kannst du dann per Post oder E-Mail an das Finanzamt schicken. Übrigens lohnt es sich, immer freundlich zu bleiben, Finanzbeamte sind auch nur Menschen 😉

<InfoBox>

Adresse Finanzamt

Adresse von dir

**Einspruch gegen die Steuerfestsetzung für das Jahr XXXX vom XX.XX.XXXX. Steuernummer: XXX/XXX/XXXXX. Steueridentifikationsnummer: XXXXXXXXXXX**

Sehr geehrte Damen und Herren,

hiermit lege ich Einspruch gegen oben genannte Steuerfestsetzung ein. Im Folgenden finden Sie meine Begründungen.

Begründungen:

</InfoBox>

### Das passiert, wenn der Einspruch keinen Erfolg hat
Wenn du dir mit dem Finanzamt nicht einig wirst, dann bleibt nur eine Klage vor dem Finanzgericht. Das solltest du aber nur in Erwägung ziehen, wenn du davor einen Steuerberater oder Rechtsanwalt zurate gezogen hast. Übrigens können dich auch Steuerberater vor Finanzgerichten in erster Instanz vertreten.

### ⏰ Wie lange ist die Einspruchsfrist für den Steuerbescheid?
Du hast grundsätzlich immer **einen Monat** Zeit, um einen Einspruch gegen einen Verwaltungsakt, was der Steuerbescheid ist, einzulegen. Danach ist die Steuerfestsetzung bestandskräftig und kann nur noch in sehr speziellen Ausnahmefällen geändert werden. Die Frist beginnt **am dritten Tag nach dem Datum, das auf dem Bescheid steht**. Auch hier gilt: Wenn die Frist an einem Samstag, Sonntag oder Feiertag endet, rutscht das Fristende auf den nächsten Werktag. Nach diesem Zeitraum ist der Bescheid bestandskräftig und kann nicht mehr geändert werden.

<Headline level="2" number="7" id="kein-steuerbescheid-bekommen">Keinen Steuerbescheid bekommen? Kein Problem!</Headline>
Wenn du eine Steuererklärung abgegeben hast und keinen Bescheid erhalten hast, **dann hat das Finanzamt höchstwahrscheinlich deine Steuererklärung noch nicht bearbeitet**. Wichtig zu wissen: Steuererklärungen des Vorjahres werden immer erst **ab Mitte März** des laufenden Jahres von den Finanzämtern bearbeitet. 
 
**Zur Erklärung:** Das liegt daran, dass das Finanzamt erst mit der Bearbeitung loslegen kann, wenn auch alle Daten von **allen** Arbeitgebern und Versicherungen vorliegen. Diese müssen nämlich aufgrund der Steuergesetze viele Daten elektronisch an die Finanzbehörden melden. Dazu gehören beispielsweise deine Einkünfte, gezahlte Lohnsteuer oder Versicherungen. Für die Datenübermittlung haben sie immer bis zum 28.02. des Folgejahres Zeit. 
 
Wenn du also Deutschlands vorbildlichster Steuerpflichtiger bist und schon sehr früh die Erklärung abgegeben hast und dich fragst, warum du bisher keinen Bescheid bekommen hast. Das ist der Grund. Da können wir auch nicht mehr machen, als dich um Geduld zu bitten 😕

<InfoBox>

Du hast deinen Bescheid mittlerweile erhalten und bist nicht mit dem Ergebnis zufrieden? Dann kannst du **bis zu einem Monat nach Bescheiddatum** einen Einspruch einlegen. Danach ist dieser bestandskräftig und kann eigentlich nicht mehr geändert werden. Damit du weißt, welche Sachverhalte das Finanzamt anders beurteilt hat, kannst du dich bei uns unter support@steuerbot.com melden 😉

</InfoBox>


<Headline level="2" number="8" id="steuerbot-und-der-steuerbescheid">Dein Steuerbescheid und Steuerbot 🤜 🤛</Headline>
Bei der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) läuft alles digital. Wenn dein Bescheid erstellt wurde, wirst du von uns per Mail informiert. Und das schon bevor der Steuerbescheid überhaupt in deinem Briefkasten liegt.
 
Falls es Abweichungen zu unserer errechneten Steuererstattung gibt, dann schreib uns doch unter support@steuerbot.com 🤗 Gerne hilft dir unser Team von Steuerexpert:innen weiter und antwortet dir innerhalb von 24 Stunden.

### Die Steuererklärung, die Spaß macht! 

Wir haben dir gerade jede Menge Informationen gegeben. Das alles brauchst du eigentlich gar nicht 🤷‍♀️ Die Steuererklärung **mit Steuerbot ist kinderleicht** und funktioniert ohne jegliches Steuerwissen. 

### So einfach geht's mit Steuerbot: 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale Steuererstattung** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

<Conclusion>
Du weißt nun ganz genau, was dir dein Steuerbescheid bringt, warum du ihn bekommst und was darauf steht. Zuerst musst du aber eine Steuererklärung machen, damit du überhaupt einen erhältst. Versuchs doch einfach mit Steuerbot und mach deine Steuererklärung ganz fix ohne Steuerfachwissen oder Steuerberater 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Steuerbescheid"
 questions={[
 {
 question: 'Was ist ein Steuerbescheid?',
 answer: 'Ein Steuerbescheid ist die Antwort der Finanzbehörde auf die Steuererklärung von Steuerpflichtigen. Dort findest du deine Steuerrückerstattung oder -nachzahlung und deine Einkünfte, Werbungskosten und Sonderausgaben, die vom Finanzamt berücksichtigt wurden. Auch ohne Abgabe einer Erklärung kann ein Bescheid erstellt werden, zum Beispiel wenn man zur Abgabe verpflichtet ist und dieser Pflicht nicht nachkommt.',
 },
 {
 question: 'Was mache ich mit dem Steuerbescheid?',
 answer: 'Es gibt keine Aufbewahrungspflichten für den Steuerbescheid, du kannst diesen also entsorgen. Als vorbildlicher Steuerpflichtiger bewahrst du den Bescheid aber besser auf. Er kann für andere Sachverhalte nützlich sein, z.B. als ein Nachweis, der bei der Beantragung von Bafög verlangt werden kann.',
 },
 {
 question: 'Wie lange darf das Finanzamt für die Bearbeitung brauchen?',
 answer: 'Einen gesetzlichen Rahmen für die [Bearbeitungsdauer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/bearbeitungsdauer-steuererklaerung) gibt es nicht. Das Finanzamt kann sich so viel Zeit lassen, wie es benötigt. Du hast also leider keinen Anspruch darauf, dass dein Bescheid innerhalb von vier Wochen erstellt werden muss. ',
 },
 {
 question: 'Wann muss ich zahlen? Wann bekomme ich meine Erstattung?',
 answer: 'Musst du nachzahlen, dann hast du dafür einen Monat nach Erhalt des Bescheids Zeit. Bekommst du eine Steuerrückerstattung, dann landet diese oftmals an dem Tag auf deinem Konto, an dem du auch den Bescheid im Briefkasten hast.',
 },
 {
 question: 'Wie lange kann ich Einspruch einlegen?',
 answer: 'Wie die Zahlungsfrist liegt auch die Einspruchsfrist für Verwaltungsakte bei einem Monat nach Erhalt des Steuerbescheids. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>
## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1787, 1860]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerbescheid: Wann kommt er? ▶ Warum braucht man ihn? ▶ Wann kommt die Rückzahlung? ▶ Wann muss die Nachzahlung geleistet werden?

Die Steuererklärung ist abgeschickt. Nun heißt es warten, bis der Steuerbescheid kommt. Wie lange dauert es aber bis der Bescheid kommt? Und wie lese ich überhaupt einen Steuerbescheid? Das alles erfährst du hier!

Steuerbescheid – Was du wissen musst

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: '**Steuerfreibeträge** sollen Steuerpflichtige **entlasten**!',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: '[Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) bleiben bis zur Höhe des Steuerfreibetrags **steuerfrei**.',
 },
 {
 emoji: '✍️',
 text: 'Manche Steuerfreibeträge werden **automatisch** angesetzt, manche müssen **beantragt** werden.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'Die Steuerfreibeträge kannst du **in jedem Steuerjahr** nutzen, solange du die jeweiligen Voraussetzungen erfüllst.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu den Steuerfreibeträgen in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?](#was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er)
2. [Steuerfreibetrag und Steuergrenze - das ist der Unterschied](#steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied)
3. [Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?](#wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag)
4. [Welche Steuerfreibeträge gibt es?](#welche-steuerfreibetrage-gibt-es)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>
<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er">Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?</Headline>

Der **Steuerfreibetrag** bestimmt, bis zu welchem Betrag deine Einkünfte im jeweiligen Steuerjahr **steuerfrei** bleiben und somit nicht versteuert werden. Du kannst also Einkünfte bis zur Höhe des Steuerfreibetrages erzielen, ohne dass hierfür eine Steuer anfällt 🎉 

Die Hauptaufgabe eines Steuerfreibetrages ist daher die **Entlastung der Steuerpflichtigen**. Der Betrag, der dir für das Existenzminimum zusteht, wird nicht mit Steuern belastet.

Es gibt Freibeträge, die **man selbst beantragen** muss, wie beispielsweise den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende sowie Freibeträge, die **automatisch angesetzt** werden, wie beispielsweise den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) und die Werbungskostenpauschale. 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied">Steuerfreibetrag und Freigrenzen – das ist der Unterschied</Headline>


Wer im vorherigen Abschnitt aufmerksam war, weiß nun, was ein Steuerfreibetrag ist 👆 
Nochmal kurz für alle, die geschlafen haben: Beim Steuerfreibetrag bleiben die Einkünfte, die bis zur Höhe des Steuerfreibetrags erzielt werden, steuerfrei 💡 

Bei einer **Freigrenze** bleiben die erzielten Einkünfte nur steuerfrei, wenn du den Freibetrag nicht überschreitest. Überschreitest du die Freigrenze, ist der komplette Betrag zu versteuern.
<Headline level="2" number="3" id="wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag">Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?</Headline>


Einige Steuerfreibeträge müssen gesondert **in der Steuererklärung beantragt** werden, wie z.B. der [Ausbildungsfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/allgemeines/ausbildungsfreibetrag) oder der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende. Für andere Freibeträge musst du über ein Formular einen **Antrag stellen**, wie beispielsweise beim [Lohnsteuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerfreibetrag). Andere Freibeträge erhältst du wiederum **automatisch**. Den **[Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen)** erhältst du beispielsweise automatisch, wenn du die Daten zu deinem Kind erfasst.



Im folgenden Abschnitt werden die wichtigsten Steuerfreibeträge aufgeführt. Danach bist du bereit und weißt alles, was du schon immer über Steuerfreibeträge wissen wolltest 🤩

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>

<Headline level="2" number="4" id="welche-steuerfreibetrage-gibt-es">Welche Steuerfreibeträge gibt es?</Headline>


Steuerfreibeträge gibt es tatsächlich einige. Wir informieren dich über die Wichtigsten, zu denen zumindest ein bisschen gefährliches Halbwissen nicht schadet 🧠 

### 🎁 Der Grundfreibetrag 

Der **Grundfreibetrag** ist der Betrag, der immer steuerfrei bleibt. Bis zu dieser Höhe vom Einkommen werden keine Steuern festgesetzt ☝️ Er dient dazu, Geringverdienende steuerlich zu entlasten und wird jedes Jahr zudem erhöht. Der Grundfreibetrag muss nicht gesondert beantragt werden, sondern wird automatisch berücksichtigt.


<HintBox>
#### Die Höhe des Grundfreibetrags beträgt:
- **Grundfreibetrag 2021:** 9.744 € für Singles, 19.488 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2022:** 10.347 € für Singles, 20.694 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2023:** 10.908 € für Singles, 21.816 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2024:** 11.784 € für Singles, 23.208 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2025:** 12.084 € für Singles, 24.168 € für Verheiratete
</HintBox>
 

Die Erhöhung des Grundfreibetrags für 2025 auf 12.084 € bedeutet also, dass Singles genau diesen Betrag zum Leben brauchen und um lebensnotwendige Dinge zu kaufen. Dieser Betrag bleibt immer steuerfrei. Wenn du also beispielsweise 22.084 € verdienst, werden nur 10.000 € der Steuer unterworfen. 

Für deine Steuererklärung bedeutet das, wenn dein Einkommen unter diesem Betrag liegt, musst du keine Steuern zahlen. Wenn dein zu versteuerndes Einkommen über diesem Betrag liegt, fällt [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) an. 

Der Grundfreibetrag wird von der **Bundesregierung** bestimmt und legt somit das **Existenzminimum** fest. 

### 👶 Der Kinderfreibetrag

Der **Kinderfreibetrag** erhöht den jährlichen Grundfreibetrag und senkt die steuerliche Belastung 📉 Er setzt sich aus zwei Komponenten zusammen: Dem **Kinderfreibetrag** und dem **Freibetrag für Betreuungs-, Erziehungs- oder Ausbildungsbedarf**. 

Diese werden immer in einer Summe ausgewiesen und allgemein einfach als Kinderfreibetrag bezeichnet. In der Steuererklärung wird im Rahmen einer sogenannten **[Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)** vom Finanzamt geprüft, ob sich der Kinderfreibetrag oder das **[Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld)** günstiger für dich auswirkt.

#### Die Höhe des Kinderfreibetrags beträgt:
- Kinderfreibetrag 2021: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2022: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil 
- Kinderfreibetrag 2023: **8.952 €** davon **4.476 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2024: **9.580 €** davon **4.790 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2025: **9.600 €** davon **4.800 €** für jeden Elternteil
<InfoBox>

Bei **Steuerbot** musst du **nur deinen Kindergeldanspruch angeben**. Ob der Kinderfreibetrag für dich infrage kommt, ermittelt die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) dann **automatisch** 📲

Das gilt auch für **alle weiteren Freibeträge**. Steuerbot fragt dich an der entsprechenden Stelle dazu ab.

</InfoBox>

### 🎓 Der Ausbildungsfreibetrag

Der **Ausbildungsfreibetrag** wird Eltern neben dem Kinderfreibetrag gewährt, wenn sich das Kind in einer Ausbildung befindet, auswärtig untergebracht und volljährig ist. Lag Jahre unverändert bei **924 €** und wurde seit 2023 auf 1.200 € angehoben. In der Steuererklärung kannst du ihn bei den Angaben zu deinem Kind beantragen.

### 👩‍👧‍👦 Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht nicht jedem zu. Den Freibetrag, der mit [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) einhergeht, muss zunächst von dir beantragt werden, wenn du dein Kind alleine erziehst. 

Die Höhe des Entlastungsbetrags für Alleinerziehende liegt seit dem Jahr 2025 bei **4.260 €** für das erste Kind 🧒 und **240 €** für jedes weitere Kind 👶 

### 👵 Der Rentenfreibetrag 

Seit dem Jahr 2005 wurde die Besteuerung der Renten umgestellt. Wer bis zum Jahr **2005 in Rente** gegangen ist, profitiert davon, dass **nur 50 % der Rente besteuert** werden.
Für jedes weitere Jahr nach 2005 sinkt der Rentenfreibetrag um 2 % und ab dem Jahr 2021 um 1 %.

Übrigens hatte ein Pensionär damals geklagt, da Pensionen früher steuerpflichtig waren, Renten aber steuerfrei. Anstatt seinem Wunsch zu entsprechen und Pensionen auch steuerfrei zu stellen, wurde einfach entschieden, dass Renten ab jetzt auch steuerpflichtig sind 💁‍♀️

<HintBox>
#### Wenn du erst in die Rente eingetreten bist oder der wohlverdiente Ruhestand noch kommt, sind die Freibeträge wie folgt:

- Rentenfreibetrag 2020: **20 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2021: **19 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2022: **18 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2023: **17 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2024: **16 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2024: **15 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei

</HintBox>

### Der Behindertenfreibetrag 
Eigentlich ein **Pauschbetrag**, aber dennoch wichtig und nützlich. Ab einem Grad der Behinderung von mindestens 20 liegt der [Behindertenpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/behindertenpauschbetrag) zwischen **384 €** und maximal **7.400 €** bei Taubblindheit, Blindheit oder Hilflosigkeit. 

### 💸 Der Lohnsteuerfreibetrag

Wenn du schon unterjährig von einer geringeren Lohnsteuer Gebrauch machen möchtest, kannst du beim Finanzamt einen **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** stellen. Hier kannst du dann beispielsweise deine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) wie Fahrtkosten, die du im Normalfall erst in der Steuererklärung angibst, schon unterjährig auf deiner Lohnsteuerkarte eintragen lassen. Deine monatlich zu zahlende Lohnsteuer reduziert sich somit.

Der ganze Spaß funktioniert aber nur, wenn deine Werbungskosten den Werbungskosten-Pauschbetrag in Höhe von 1.230 € übersteigen. Die Aufwendungen hierfür sollten mindestens 600 € betragen.

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2024!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2024. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Conclusion>
Jeder hat Anspruch auf gewisse Steuerfreibeträge, auch du! Welche Ansprüche für dich bestehen, kannst du mühselig nachprüfen oder alternativ greifst du auf die Steuerbot-App zurück und alle Freibeträge werden ohne Steuerfachwissen abgefragt und angewandt 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerfreibeträgen"
 questions={[
 {
 question: 'Werden die Freibeträge auf Brutto- oder Nettogehalt gerechnet?',
 answer: 'Die Steuerfreibeträge haben mit deinem Bruttogehalt nur wenig zu tun. Sie werden von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen 😁',
 },
 {
 question: 'Kann man alle Freibeträge gleichzeitig nutzen?',
 answer: 'Du kannst auf jeden Fall einige Freibeträge gleichzeitig für dich nutzen, solange du die entsprechenden Bedingungen für die jeweiligen Freibeträge erfüllst. Ob du wirklich alle Freibeträge gleichzeitig nutzen kannst wird also mitunter durch deine Lebenssituation bestimmt 😅',
 },
 {
 question: 'Ändern sich die Steuerfreibeträge jedes Jahr?',
 answer: 'Einige Steuerfreibeträge, wie der Grundfreibetrag, werden jährlich angepasst. Andere hingegen bleiben viele Jahre am Stück unberührt. Im Fall von drastischen Veränderungen der wirtschaftlichen Situation in Deutschland werden die Freibeträge aber meist zugunsten der Steuerzahler angepasst 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1889, 1803, 2097]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerfreibeträge nutzen: Welche kannst du 2025 nutzen? ▶ Wie kannst du die Freibeträge nutzen? ▶ Auf welche Freibeträge besteht für dich ein Anspruch?

In deiner Steuererklärung kannst du von vielen Freibeträgen profitieren. Steuerbot berücksichtigt die passenden Freibeträge für dich automatisch ✌️

Alle Steuerfreibeträge 2025 auf einen Blick!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Deine Steueridentifikationsnummer kannst du **oben links auf deinem letzten Einkommensteuerbescheid** finden.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'Du findest deine Steueridentifikationsnummer **auch auf deiner Lohnsteuerjahresbescheinigung**, die du von deinem Arbeitgeber zum Jahreswechsel erhältst.',
 },
 {
 emoji: '⏳',
 text: 'Die Steuer-ID bleibt ein Leben lang bestehen und **verändert sich nie**.',
 },
 {
 emoji: '🪪',
 text: 'Sie dient zur Identifikation deiner Person bei verschiedenen Institutionen und Finanzbehörden. Du benötigst sie **zur Übermittlung deiner Steuererklärung**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steueridentifikationsnummer in Kürze: "
 />

<Topics>

1. [Wo findest du die Steueridentifikationsnummer?](#wo-findest-du-die-steuer-id)
2. [Was ist eine Steueridentifikationsnummer und wozu dient sie?](#was-bringt-die-steuer-id)
3. [Wofür benötigst du deine Steueridentifikationsnummer](#wofuer-brauchst-du-die-steuer-id)
4. [Steueridentifikationsnummer bei Kindern](#steuer-id-bei-kindern)
5. [Steueridentifikationsnummer beantragen](#steuer-id-beantragen)
6. [Steuernummer und Steueridentifikationsnummer – Das ist der Unterschied](#unterschied-steuernummer-steuer-id)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wo-findest-du-die-steuer-id">Wo findest du die Steueridentifikationsnummer? </Headline>

Du hast keine Ahnung, wo du deine Steuer ID findest? Dann schau doch mal auf deinem letzten **[Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerbescheid)** vom Finanzamt nach. Hier findest du sie oben links auf dem Bescheid. 
Wenn du den nicht zur Hand haben solltest, findest du die Steuer ID außerdem noch auf deiner monatlichen **Gehaltsabrechnung**, deiner **Lohnsteuerbescheinigung** oder auf dem **Schreiben vom Bundeszentralamt für Steuern**.

![Steueridentifikationsnummer finden](/uploads/Steueridentifikationsnummer_finden_702e5206eb.webp)

<Headline level="2" number="2" id="was-bringt-die-steuer-id">Was ist eine Steueridentifikationsnummer und wozu dient sie?</Headline>

Die sogenannte **Steuer-ID** begleitet dich dein Leben lang. Du bekommst sie bei Geburt zugeteilt und behältst sie bis an dein Lebensende. Deine Steuer-ID gehört also zu den wenigen Beständigkeiten im verwirrenden Steuer-Dschungel 🌴 

Die **Steueridentifikationsnummer** ist eine Nummer bestehend aus 11 Ziffern, die jeder Deutsche vom **Bundeszentralamt für Steuern** kurz BZSt zugeteilt bekommt. 

Die Steuer ID verändert sich nie und bleibt dauerhaft gültig. Sie übersteht daher, im Gegensatz zur Steuernummer, jede [Ehe](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) ❤️ oder Scheidung 💔 und jeden [Umzug](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/umzugskosten) 🚚 


<Youtube id="4WDnJ9Il1L8" width="560" height="315" />

<Headline level="2" number="3" id="wofuer-brauchst-du-die-steuer-id">Dafür benötigst du deine Steueridentifikationsnummer</Headline>

Die Steuer-ID wurde zur **Modernisierung des Steuersystems und des Besteuerungsverfahrens** geschaffen. Nur mit der Angabe deiner Steuer ID kannst du deine Steuererklärung elektronisch an das Finanzamt übermitteln oder deine elektronische [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) erhalten. 

Du benötigst deine Steuer-ID also zum einen, wenn du einen neuen Job aufnimmst. Hier musst du deine Steuer ID deinem neuen Arbeitgeber mitteilen. Zum anderen benötigst du sie, wenn du deine Steuererklärung machen möchtest.

**Weitere Institutionen bei denen du deine Steuer ID benötigst:**

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🏥">Krankenkassen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏢">Sämtliche Ämter wie Arbeitsamt, Familienkasse etc.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">Banken</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍💼">Versicherungsgesellschaften</EmojiListItem>
</EmojiList>

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="steuer-id-bei-kindern">Steueridentifikationsnummer bei Kindern</Headline>

Im Jahr 2008 hat das Bundeszentralamt für Steuern jedem/jeder Deutschen **automatisch eine Steuer ID Nummer zugeteilt**. 

Wenn du jetzt ein Baby 🍼 bekommst, erhältst du ein paar Wochen nach der Anmeldung der Geburt beim Standesamt ein Schreiben, in dem dir die Steuer-ID für das Baby mitgeteilt wird. Hebe diesen Zettel gut auf, du oder dein Kind werden ihn in Zukunft noch öfters brauchen 💁‍♀️

#### Du bist Ausländer:in? So bekommst du deine Steueridentifikationsnummer👇

Sobald du dich beim **Einwohnermeldeamt** gemeldet hast, solltest du automatisch Post vom Bundeszentralamt für Steuern erhalten. Die Steuer-ID kannst du dann direkt deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin weitergeben, damit der Lohnsteuerabzug vorgenommen werden kann. So kommst du endlich in den Genuss deutsche Steuern zu zahlen 😁

Wenn du im Ausland lebst und deswegen keine Steuer ID hast, dann musst du den **[Antrag auf Vergabe einer steuerlichen Steueridentifikationsnummer](https://www.formulare-bfinv.de/ffw/form/display.do?%24context=062FF0C409E65B8E8D98)** für nicht meldepflichtige Personen durch das Finanzamt ausfüllen und bei deinem zuständigen Finanzamt abgeben.

<CTABox buttonText="Steuererklärung starten" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog">

Steuer-ID hin oder her 🤓 Mit **Steuerbot** ist die Steuererklärung kinderleicht! In **20 Minuten** und **ohne jegliches Steuerwissen** ist deine Steuererklärung erledigt!

</CTABox>

<Headline level="2" number="5" id="steuer-id-beantragen">Steueridentifikationsnummer beantragen - so gehst du vor</Headline>

Du hast deine Steueridentifikationsnummer verloren? Falls tatsächlich mal der Fall eintritt und du nicht mehr weißt, wo deine Steuer ID ist, dann erstmal Ruhe bewahren. Das ist kein Problem 😁 Das Bundeszentralamt für Steuern verliert nämlich nichts.

Wenn du in einem festen Arbeitsverhältnis bist, kannst du **bei deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin nachfragen**, da die Steuer ID in den Personaldaten hinterlegt ist. Außerdem kannst du nochmal auf Gehaltsabrechnungen, Lohnsteuerbescheinigungen oder Steuerbescheiden nachschauen.

Falls das jedoch nicht den gewünschten Erfolg bringt, kannst du deine Steueridentifikationsnummer beim Bundeszentralamt für Steuern nochmal beantragen. Du kannst hier entweder eine E-Mail oder einen Brief schreiben oder das [Formular](https://www.bzst.de/SiteGlobals/Kontaktformulare/DE/Steuerliche_IDNr/Mitteilung_IdNr/mitteilung_IdNr_node.html) auf der Homepage ausfüllen. Daraufhin erhältst du einen Brief an deine Wohnsitzadresse, in dem dir deine Steuer ID erneut mitgeteilt wird.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="6" id="unterschied-steuernummer-steuer-id">Steuernummer und Steueridentifikationsnummer – Das ist der Unterschied</Headline>

Du bist gerade dabei, deine Steuererklärung zu erstellen und wirst nach deiner **[Steuernummer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/wo-finde-ich-meine-steuernummer)** und **Steuer-ID** gefragt. Was ist jetzt der Unterschied? Gute Frage – Wir haben die Antwort 😁

Die Steuer ID wurde ja in den obigen Absätzen ausführlich erklärt. Sie wird bei der Geburt zugeteilt, gilt ein Leben lang und dient zur Identifikation deiner Person bei verschiedenen Institutionen. Aber was ist mit der Steuernummer? 

Die Steuernummer erhältst du bei der ersten Abgabe deiner Steuererklärung oder bei Anmeldung eines Gewerbes oder einer Selbstständigkeit vom Finanzamt. Wenn sich dein **Wohnort** und somit die **Zuständigkeit deines Finanzamtes** ändert, bekommst du eine neue Steuernummer zugeteilt.

Die Steuernummer dient der **Zuordnung der Steuerpflichtigen** beim Finanzamt und enthält 13 Ziffern. Die Steuernummer enthält Informationen über das jeweilige Finanzamt, den Bezirk sowie eine persönliche Unterscheidungsnummer.

<HintBox>
Du findest deine Steuernummer entweder auf deinem letzten Steuerbescheid oder auf dem Schreiben vom Finanzamt, in dem es dir die Steuernummer zugeteilt hat 💡 
</HintBox>
 

**Summa summarum:** Die Steuererklärung kann ohne Steuernummer abgegeben werden, aber die Steuer ID muss immer angegeben werden 👆

<Conclusion>
Falls du deine Steuer-ID nicht mehr gefunden hast, weißt du jetzt genau wie du sie findest und viel wichtiger, auch wofür du sie brauchst. Ab jetzt verlierst du sie sicher nicht mehr und falls doch, bleibt diese Seite natürlich bestehen, falls du dich in einigen Jahren nochmal fragen solltest, wo du deine Steuer-ID ist und wofür du sie brauchst 😉
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Steueridentifikationsnummer"
 questions={[
 {
 question: 'Ist die Steuer-ID auf dem Personalausweis?',
 answer: 'Nein, die Steuer-ID findest du nicht auf deinem Personalausweis. Da du diesen immer mit dir führen solltest, wäre das Risiko zu groß, dass jemand deine Steuer-ID herausfinden kann, obwohl es sich dabei um streng vertrauliche Daten handelt 🔒',
 },
 {
 question: 'Wie schnell kommt die Steuer-ID, wenn man sie gerade beantragt hat?',
 answer: 'So genau kann man das leider nie sagen, aber in der Regel musst du mit einer Wartezeit von zwei bis vier Wochen rechnen. Sollte diese Zeit weit überschritten sein, kannst du ja noch einmal nachhaken 👍',
 },
 {
 question: 'Kann man arbeiten, wenn man noch keine Steuer-ID hat oder sie nicht findet?',
 answer: 'Wenn du einen Job angenommen hast und feststellst, dass du deine Steuer-ID nicht mehr findest, solltest du sie schnellstmöglich beantragen oder herausfinden. Da solche Fehlerchen passieren können und du nicht darunter leiden sollst, kann dein Arbeitgeber bis zu 3 Monate ohne die Steuer-ID abrechnen und die voraussichtlichen familiengerechten Lohnsteuerabzugsmerkmale anwenden 🤩',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1787, 1935, 1809]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Was ist die Steuer-ID? ▶ Warum braucht man sie? ▶ Unterschied zur Steuernummer? ▶ Was bedeuten die 11 Ziffern?

Was ist eine Steuer-ID? Für was brauche ich die Steueridentifikationsnummer und wo beantrage ich sie? Wir klären auf 😎 

Steuer-ID – Hier findest du deine Steueridentifikationsnummer!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Jede:r Arbeitnehmer:in erhält den Arbeitnehmerpauschbetrag. ',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Im **Steuerjahr 2024 und 2025** beträgt der Arbeitnehmerpauschbetrag **1.230 Euro im Jahr**.',
 },
 {
 emoji: '🤓',
 text: 'Der Arbeitnehmerpauschbetrag wird bereits **monatlich beim Lohnsteuerabzug** berücksichtigt.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Arbeitnehmerpauschbetrag in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Was ist der Arbeitnehmerpauschbetrag?](#was-ist-der-arbeitnehmerpauschbetrag)
2. [Wie hoch ist der Arbeitnehmerpauschbetrag?](#wie-hoch-ist-der-arbeitnehmerpauschbetrag)
3. [Wer hat Anspruch auf den Arbeitnehmerpauschbetrag?](#wer-hat-anspruch-auf-den-arbeitnehmerpauschbetrag)
4. [Lohnt sich der Arbeitnehmerpauschbetrag?](#lohnt-sich-der-arbeitnehmerpauschbetrag)
5. [Der Arbeitnehmerpauschbetrag in deiner Steuererklärung!](#der-arbeitnehmerpauschbetrag-in-deiner-steuererklaerung)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-der-arbeitnehmerpauschbetrag">Was ist der Arbeitnehmerpauschbetrag?</Headline>

Nicht jede berufstätige Person hat hohe Ausgaben für den Job. Daher kommt der Fiskus seinen Steuerzahlenden entgegen und rechnet bei allen pauschal 1.230 Euro an. Das ist der Betrag, der im Allgemeinen als **Arbeitnehmerpauschbetrag** oder **Werbungskostenpauschale** bekannt ist. Liegen deine eigenen absetzbaren Ausgaben unter den 1.230 €, wird immer der [Pauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) angesetzt. Du musst also keine Werbungskosten angeben, um vom Pauschbetrag zu profitieren. 

Der Pauschbetrag wird auch schon **unterjährig in der [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) bei deinen Lohnabzügen berücksichtigt**. Deswegen kann es sein, dass es zu keiner Erstattung kommt, wenn die Ausgaben 1.230 € nicht übersteigen. Deine Steuerlast deckt sich dann mit den Abzügen, die unterjährig einbehalten wurden.

👵 Als Rentner:in, gelten übrigens die gleichen Regeln, jedoch beträgt hier der Pauschbetrag nur **102 €**.

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />

<Headline level="2" number="2" id="wie-hoch-ist-der-arbeitnehmerpauschbetrag">Wie hoch ist der Arbeitnehmerpauschbetrag?</Headline>

Gute Nachrichten: Zur Abfederung steigender Preise wurde der Arbeitnehmerpauschbetrag ab dem Steuerjahr 2023 angehoben 🥳 Er steigt auf **1.230 Euro im Jahr**. 

Im Steuerjahr 2022 betrug der Arbeitnehmerpauschbetrag 1.200 Euro. Er wurde in 2022 aufgrund es **ersten Entlastungspakets des Bundeskabinetts**, welches wegen gestiegener Energie und Spritpreise ins Leben gerufen wurde, von 1.000 Euro auf 1.200 Euro angehoben. 

<Headline level="2" number="3" id="wer-hat-anspruch-auf-den-arbeitnehmerpauschbetrag">Wer hat Anspruch auf den Arbeitnehmerpauschbetrag</Headline>

Alle **Arbeitnehmer:innen** haben Anspruch auf den Arbeitnehmerpauschbetrag. Somit können alle, die einer **nichtselbständigen Tätigkeit** nachgehen, diesen Betrag in Anspruch nehmen. 

Auch wenn dir nur geringe oder gar keine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) entstanden sind, wird dir dieser Betrag bei deinen [Einkünften](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) abgezogen 🥳

Da der Arbeitnehmerpauschbetrag ein **Jahresbetrag** ist, bekommst du ihn auch, wenn du beispielsweise nur ein halbes Jahr gearbeitet hast 😎 Dafür kannst du ihn aber **nicht mehrfach ansetzen**, wenn du mehrere Jobs im entsprechenden Jahr hattest ⚖️


<Headline level="2" number="4" id="lohnt-sich-der-arbeitnehmerpauschbetrag">Lohnt sich der Arbeitnehmerpauschbetrag?</Headline>

Der Arbeitnehmerpauschbetrag lohnt sich immer dann, wenn du mit deinen Werbungskosten **unter dem Betrag von 1.230 Euro** bleibst, denn dann wird **automatisch der höhere Arbeitnehmerpauschbetrag** in Höhe von 1.230 Euro angesetzt, ohne dass du hierfür Nachweise erbringen musst 💁‍♀️

Wenn deine **beruflichen Ausgaben** diesen Betrag jedoch überschreiten, solltest du dir die Mühe machen und deine **Nachweise** zusammensuchen, damit dir die höheren Ausgaben in deiner Steuererklärung bewilligt werden 🔎 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="der-arbeitnehmerpauschbetrag-in-deiner-steuererklaerung">Der Arbeitnehmerpauschbetrag in deiner Steuererklärung!</Headline>

Steuerbot berücksichtigt **automatisch die Werbungskostenpauschale** oder den Arbeitnehmerpauschbetrag, wenn deine Werbungskosten unter 1.230 € liegen. Du musst hier also nicht daran denken, diesen Betrag zu erfassen 🥳

<Conclusion>
Der Arbeitnehmerpauschbetrag kann dir das Leben einfacher machen, wenn deine beruflichen Ausgaben über das Jahr hinweg niedriger sind als der Pauschbetrag. Sobald du die Höhe der Werbungskostenpauschale mit deinen beruflichen Ausgaben übersteigst, solltest du dir immer die Mühe machen, deine Steuererklärung abzugeben. 

Egal wie hoch deine Ausgaben sind, Steuerbot macht deine Steuererklärung zum Kinderspiel! In der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) erfasst du ganz einfach deine Werbungskosten und falls diese zu niedrig sind, wird automatisch mit dem Arbeitnehmerpauschbetrag gerechnet 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Arbeitnehmerpauschbetrag"
 questions={[
 {
 question: 'Wird die Werbungskostenpauschale automatisch angesetzt?',
 answer: 'Der Arbeitnehmerpauschbetrag wird schon unterjährig monatlich in deinen Lohnsteuerabzügen automatisch berücksichtigt und auch bei der Steuererklärung, wenn deine Werbungskosten unter 1.230 Euro liegen, wird er automatisch angesetzt. ',
 },
 {
 question: 'Wird der Arbeitnehmerpauschbetrag regelmäßig erhöht?',
 answer: 'In Zeiten von steigenden Kosten bedingt durch Inflation wird der Arbeitnehmerpauschbetrag regelmäßig erhöht 🤑',
 },
 {
 question: 'Wer hat Anspruch auf den Arbeitnehmerpauschbetrag?',
 answer: 'Alle Arbeitnehmer:innen haben Anspruch auf den Arbeitnehmerpauschbetrag. Somit können alle, die einer nichtselbständigen Tätigkeit nachgehen, diesen Betrag in Anspruch nehmen. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>



## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[2097, 1786, 1924]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Arbeitnehmerpauschbetrag: Was ist das? ▶ Wie genau funktioniert der Pauschbetrag? ▶ Wer hat Anspruch? ▶ Was musst du tun? 

Stell dir vor, 1.230 € deines Einkommens müsstest du einfach nicht versteuern. Dank des Arbeitnehmerpauschbetrags ist das die Realität! Wie genau das funktioniert und was du dazu wissen musst, erfährst du hier 🤝

Der Arbeitnehmerpauschbetrag: Hier erfährst du alles was du wissen willst 🤓 

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🧑‍🦽',
 text: 'Die Höhe des [Pauschbetrages](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) **hängt von dem Grad der Behinderung ab**.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Auch wenn **die tatsächlichen Kosten** niedriger sind, steht dir **der volle Pauschbetrag** zu.',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Die Höhe des Behindertenpauschbetrags liegt bei einem **Grad der Behinderung von 20** bei **384 €**. Bei einem **Grad der Behinderung von 100** liegt dieser bei **2.840 €**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Behindertenpauschbetrag in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Habe ich einen Anspruch auf den Behindertenpauschbetrag?](#habe-ich-anspruch-auf-den-behindertenpauschbetrag)
2. [Behindertenpauschbetrag für Kinder](#behindertenpauschbetrag-fuer-kinder)
2. [Wie hoch ist der Behindertenpauschbetrag?](#wie-hoch-ist-der-behindertenpauschbetrag)
3. [Diese Kosten deckt der Behindertenpauschbetrag ab](#diese-kosten-deckt-der-behindertenpauschbetrag-ab)
4. [So beantragst du den Behindertenpauschbetrag in Steuerbot](#so-beantragst-du-den-behindertenpauschbetrag-in-steuerbot)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>


<Headline level="2" number="1" id="habe-ich-anspruch-auf-den-behindertenpauschbetrag">Habe ich einen Anspruch auf den Behindertenpauschbetrag?</Headline>
Nicht jede:r kann einfach so eine Steuerermäßigung durch den Behindertenpauschbetrag beantragen. Tatsächlich wird dieser nach wie vor **streng von den Finanzämtern geprüft** 🧐 Immerhin geht es hier nicht gerade um geringfügige Steuerentlastungen. 

Als **Nachweis** der Behinderung gilt grundsätzlich das **ärztliche Gutachten** oder der **Behindertenausweis**.
 
Seit 2021 haben Personen, die **mindestens einen Grad der Behinderung**, kurz GdB, von 20 haben, einen Anspruch auf den Behindertenpauschbetrag ☝️

Für Jahre vor 2021 hatte man zwar auch ab einem GdB von 25 einen Anspruch auf den Pauschbetrag, jedoch nur unter besonderen Bedingungen. Für eine Behindertenpauschale bei einem GdB unter 50 musstest du entweder eine Rente oder andere Leistungen aufgrund der Behinderung erhalten oder eine dauerhafte körperliche Einbuße haben.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="behindertenpauschbetrag-fuer-kinder">Behindertenpauschbetrag für Kinder 👼</Headline>

Du kannst nicht nur deinen eigenen Behindertenpauschbetrag geltend machen, sondern auch den deiner Kinder 👨‍👩‍👧‍👧

Die Regelungen bezüglich der Höhe des Pauschbetrags sind **die gleichen wie für Erwachsene**. Um den Übertrag des Behindertenpauschbetrages von deinem Kind auf dich geltend zu machen, musst du lediglich die Angaben zur Behinderung bei den **Angaben zu deinem Kind machen**.

<Headline level="2" number="3" id="wie-hoch-ist-der-behindertenpauschbetrag">Wie hoch ist der Behindertenpauschbetrag?</Headline>

Die Behinderten-Pauschbeträge werden im Gegensatz zum [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag), dem [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) oder zum [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) **nicht regelmäßig erhöht**. Vor der Anpassung ab 2021 haben sich die Pauschalen **seit 1975 nicht mehr geändert**.

### ⏭ Höhe der Pauschbeträge ab 2021

<Spacer size="large" />

|Grad der Behinderung|Höhe des Pauschbetrags|
|-|-|
|20|384 €|
|30|620 €|
|40|860 €|
|50|1.140 €|
|60|1.440 €|
|70|1.780 €|
|80|2.120 €|
|90|2.460 €|
|100|2.840 €|
|Hilflos / Blind / Taubblind|7.400 €|


### ⏮ Höhe der Pauschbeträge vor 2021
<Spacer size="large" />


|Grad der Behinderung|Höhe des Pauschbetrags|
|-|-|
|25 - 30|310 €|
|35 - 40|430 €|
|45 - 50|570 €|
|55 - 60|720 €|
|65 - 70|890 €|
|75 - 80|1.060 €|
|85 - 90|1.230 €|
|95 - 100|1.420 €|
|Hilflos / Blind / Taubblind|3.700 €|


### 🔃 Dein Grad der Behinderung hat sich im Laufe des Jahres geändert
Wenn du bisher als Beispiel einen GdB von 50 hattest und gegen Ende des Jahres eine Neubeurteilung einen GdB von 60 feststellt, dann steht dir für das ganze Jahr die Behindertenpauschale für den GdB von 60 zu.

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>


<Headline level="2" number="4" id="diese-kosten-deckt-der-behindertenpauschbetrag-ab">Diese Kosten deckt der Behindertenpauschbetrag ab</Headline>
Die Behindertenpauschale soll durch die Steuerermäßigung sämtliche Kosten abdecken, die im Veranlagungszeitraum im Zusammenhang mit der Behinderung entstehen. Dazu gehören die Kosten für Medikamente, erhöhten Wäschebedarf oder auch notwendige Betreuung.
 
Werden deine tatsächlichen Kosten vom Pauschbetrag nicht abgedeckt, dann kannst du deine Aufwendungen als [außergewöhnliche Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) geltend machen. 

Beachte dabei jedoch, dass sich diese Kosten erst auswirken, sobald die [zumutbare Eigenbelastung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/zumutbare-belastung) überschritten wurde. 

Ähnlich kannst du vorgehen bei Kosten, die nicht durch den Behindertenpauschbetrag abgedeckt werden, wie zum Beispiel einmalige Kurkosten oder anderweitige [Krankheitskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/krankheitskosten-steuer). Auch hier hebst du all deine Rechnungen und Belege einfach auf, um diese dann als außergewöhnliche Belastungen abzusetzen. 

### 🚕 Fahrtkostenpauschale für behinderungsbedingte Fahrten
Seit 2021 können behinderte Personen ab einem **GdB von 80** oder einem **GdB von 70 mit dem Merkzeichen G** zusätzlich zum Behinderten-Pauschbetrag eine Pauschale von **900 € für behinderungsbedingte Fahrten** als außergewöhnliche Belastung geltend machen. Personen mit den Merkzeichen **aG, H und Bl** steht sogar eine **[Fahrtkostenpauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pendlerpauschale) von 4.500 €** zu. 

<Headline level="2" number="5" id="so-beantragst-du-den-behindertenpauschbetrag-in-steuerbot">So beantragst du den Behindertenpauschbetrag in Steuerbot</Headline>

Die Frage, ob eine Behinderung vorliegt, stellt dir die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) im Chat ganz am Anfang. Du musst lediglich deinen Grad der Behinderung und die Gültigkeitsdauer des Behindertenausweises angeben. Die besonderen Merkmale G, aG, H, Bl und auch, ob ein Pflegegrad der Stufe 4 oder 5 vorliegt, werden hier gleich mit abgefragt. 

Steuerbot erkennt automatisch, welcher Pauschbetrag für die Behinderung angesetzt werden muss und ob eventuell die Fahrtkostenpauschale für dich infrage kommt. Du musst also nichts weiter tun! 
 
Sobald du dann deine Steuererklärung mit Steuerbot erledigt hast, ist es sinnvoll dem Finanzamt eine aktuelle Kopie des ärztlichen Gutachtens oder des Behindertenausweises zukommen zu lassen. Dann kannst du dir auch sicher sein, dass der Pauschbetrag für Behinderungen berücksichtigt wird.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Conclusion>
Der Behindertenpauschbetrag bringt Steuervorteile und ist somit ein großartiger Grund, um jährlich eine Steuererklärung zu machen. Das mag vielleicht anstrengend klingen, weil Steuererklärungen ein eher unschönes Thema sind, aber mach dir darum keine Sorgen, denn mit Steuerbot ist der Spaß in 20 Minuten, komplett ohne Steuerfachwissen erledigt. Wenn du die Steuererklärung mit Steuerbot machst, musst du dir nicht einmal den Inhalt dieses Textes merken 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Behindertenpauschbetrag"
 questions={[
 {
 question: 'Wie wirkt sich eine Schwerbehinderung auf die Rente aus?',
 answer: 'Wer einen Schwerbehinderten-Ausweis hat, der kann bereits 2 Jahre früher in die Rente als andere. Mit Abschlägen sogar noch früher, aber diese Abschläge mindern die Rente meist enorm 👵',
 },
 {
 question: 'Gibt es Steuervorteile bei der KFZ-Steuer?',
 answer: 'Falls du über einen Schwerbehinderten-Ausweis verfügst und ein KFZ auf dich zugelassen ist, so kannst du hier mit 50 % weniger KFZ-Steuer oder sogar einem kompletten Erlass der Steuer rechnen 🤩',
 },
 {
 question: 'Kann man den Behinderten-Pauschbetrag auch rückwirkend beanspruchen?',
 answer: 'Sofern du nachweisen kannst, dass deine Behinderung schon früher eingetroffen ist, so kannst du tatsächlich auch rückwirkend vom Behindertenpauschbetrag profitieren 🤑',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[2097, 1786, 1913]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Behindertenpauschbetrag: Hast du Anspruch? ▶ Wie hoch ist die Pauschale? ▶ Was bedeutet der Grad der Behinderung? 

Seien es körperliche oder geistige Einschränkungen, Menschen mit Behinderungen haben höhere Kosten für ihre Lebensführung. Damit diese nicht allein von den Steuerpflichtigen getragen werden müssen, gibt es steuerliche Entlastungen durch den Staat.

Der Behindertenpauschbetrag: darauf kommt es an!

<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📝',
 text: '**Technik, Vorbereitung, Materialien** und sogar die **Reise zum Vorstellungsgespräch** können als Bewerbungskosten angerechnet werden. Das umfasst auch Bewerbungsseminare und die Nutzung eines Bewerbungsratgebers.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Die Kosten für deine Bewerbung zählen als [**Werbungskosten**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten). Dazu können auch Verpflegungskosten gehören, die unter die Verpflegungspauschale fallen.',
 },
 {
 emoji: '📩',
 text: 'Du musst deine genauen Kosten nicht zwingend absetzen, sondern kannst auch die **Pauschalbeträge für Bewerbungen** nutzen. Eine **Bewerbung per Post** wird, abhängig vom jeweiligen Finanzamt, mit **8,50 € bis 15 €** gerechnet, eine **Onlinebewerbung** mit **2,50 €**. Damit abgedeckt sind unter anderem die Kosten für Klarsichtfolien oder Telefonkosten, die oft bei Bewerbungen entstehen.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Absetzen von Bewerbungskosten in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [So setzt du deine Bewerbungskosten richtig ab!](#so-setzt-du-deine-bewerbungskosten-ab)
2. [Alle Pauschalen für Bewerbungskosten 2023](#alle-bewerbungskostenpauschalen-2023)
3. [Absetzbare Bewerbungskosten in der Übersicht](#alle-absetzbaren-bewerbungskosten)
4. [Häufige Fragen zum Absetzen von Bewerbungskosten 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="so-setzt-du-deine-bewerbungskosten-ab">So setzt du deine Bewerbungskosten richtig ab!</Headline>
Zunächst muss gesagt sein, dass Kosten für deine Bewerbung unter die sogenannten **Werbungskosten** fallen. Das heißt deine Kosten für Bewerbungen setzt du ähnlich ab, wie du auch deinen [Laptop absetzen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/laptop-absetzen) würdest 🤓

Es gibt viele unterschiedliche Kosten, die zu deinen Bewerbungskosten zählen können. Es ist lediglich wichtig, dass die Kosten **mit deinen Bewerbungen in Zusammenhang** stehen. Dir steht es dabei in vielen Fällen frei, die unterschiedlichen **Pauschalbeträge** zu nutzen, die der Staat gesetzlich festgelegt hat. Stattdessen kannst du aber auch alle **Belege aufheben** und die **tatsächlichen Kosten** angeben 🤑. Dazu zählen auch die Kosten für Telefonate mit den Finanzbeamten, um Klarheit über bestimmte Punkte zu erhalten.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="alle-bewerbungskostenpauschalen-2023">Alle Pauschalen für Bewerbungskosten 2023</Headline>
Für die Berechnung deiner Bewerbungskosten, die du in deiner Steuererklärung angeben möchtest, kannst du einige der folgenden [**Pauschbeträge**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) verwenden.

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🚗">Du kannst den [**Verpflegungsmehraufwand**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verpflegungsmehraufwand-verpflegungspauschale) geltend machen, wenn du für deine Bewerbung über mehrere Tage von Zuhause entfernt bist. Hier wird in vielen Fällen die Verpflegungspauschale angewendet.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📩">Bei Bewerbungen per Post rechnen die Finanzämter mit unterschiedlichen Pauschalen. Du kannst 8,50 € oder sogar bis zu 15 € angeben. Dazu gehören auch die Kosten für Klarsichtfolien und Porto.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📧">Bei Onlinebewerbungen rechnen die Finanzämter mit 2,50 €.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="alle-absetzbaren-bewerbungskosten">Absetzbare Bewerbungskosten in der Übersicht </Headline>
Prinzipiell gibt es so viele verschiedene Kostenpunkte, die mit deiner Bewerbung zusammenhängen können, dass es nahezu unmöglich sein wird, dir hier alle möglichen Kosten aufzuzählen. 

✍️ **Vorbereitung**

- Seminare, Coachings und Beratungen für Vorstellungsgespräche, auch bekannt als Bewerbungsseminare
- Sprachkurse
- Fachbücher
- Übersetzung der Bewerbungsmappe
- Bewerbungsratgeber
- Bewerbungsfotos

💻 **Technik**
- Drucker (+Druckpapier und Patronen) – Sofern du deine Unterlagen ausdrucken musst
- Computer oder Laptop 
- Software für die Erstellung deiner Bewerbungen
- Telefonkosten, wenn Gespräche im Rahmen der Bewerbung anfallen

🖊 **Material**
- Präsentationsmappen
- Briefumschläge
- Stifte
- Beglaubigungen
- Papier 
- Locher
- Klarsichtfolien für das Einheften von Dokumenten

🚗 **Fahrtkosten**
- Fahrtkosten mit 30 Cent pro gefahrenem Kilometer, sofern dein potentieller Arbeitgeber diese nicht übernimmt
- Parkgebühren
- Fahrkarten
- Reisekosten 
- Übernachtungskosten 
- Pflegekosten 

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Conclusion>
Bewerbungskosten für Steuervorteile zu nutzen, ist schön und gut, aber wenn die Bewerbung geklappt hat, werden Steuervorteile noch viel wichtiger, denn nun zahlst du immer mehr Steuern. Mit einer Steuererklärung kannst du deine Steuerlast aber nennenswert senken. Mit Steuerbot kannst du deine Steuererklärung ohne Fachwissen innerhalb von 20 Minuten erledigen und dir Steuervorteile sichern 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Absetzen von Bewerbungskosten"
 questions={[
 {
 question: 'Können Bewerbungskosten ohne Nachweis abgesetzt werden?',
 answer: 'Du musst nicht direkt Nachweise vorweisen, wenn du Bewerbungskosten absetzen möchtest. Je höher aber deine Bewerbungskosten sind, desto wahrscheinlicher ist es, dass das Finanzamt Nachweise oder Belege von dir sehen möchte. Diese müsstest du dann nachträglich einreichen. **Bewerbungsmails oder Kopien von Bewerbungsschreiben** bzw. die **Antworten der Unternehmen** können als Beleg verwendet werden. Wenn du tatsächliche Kosten geltend machen möchtest, solltest du außerdem alle Rechnungen aufbewahren 🧾',
 },
 {
 question: 'Wo müssen Bewerbungskosten in der Steuererklärung angegeben werden?',
 answer: 'Die Bewerbungskosten werden in der Steuererklärung als Werbungskosten angegeben. Wenn du bisher also schon mal Werbungskosten in deiner Steuererklärung angegeben hast, ist es ganz einfach! Du kannst aber auch einfach deine Steuererklärung mit der [**Steuerbot-App**](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) machen, wobei du im Chat Schritt für Schritt durch deine Steuererklärung begleitet wirst! ',
 },
 {
 question: 'Gibt es auch Erstattungen für Bewerbungskosten vom Arbeitsamt?',
 answer: 'Durchaus kannst du auch beim **Arbeitsamt einen Antrag** stellen, welcher dafür sorgt, dass das Arbeitsamt die Bewerbungskosten erstattet. Diesen Antrag musst du, allerdings noch vor dem Absenden der Bewerbungen, stellen. Vom Arbeitsamt werden dir bis zu **260 € pro Jahr** und je **5 € pro Bewerbung** erstattet. Die Erstattung kann auch Kosten für Verpflegungspauschale, Telefonkosten und andere Ausgaben wie Bewerbungsseminare abdecken.',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1989, 1791, 1845]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Bewerbungskosten absetzen: Wie hoch ist die Pauschale? ▶ Was kannst du absetzen? ▶ Zählt jede Bewerbung? 

Die Jobsuche kann durchaus kostenintensiv werden, wenn man so schnell wie möglich eine neue Stelle finden möchte. Mit diesen Kosten lässt dich der Staat allerdings nicht alleine. Du kannst die Kosten für deine Bewerbung in deiner Steuererklärung angeben und somit Steuern sparen! 🤩

So kannst du deine Bewerbungskosten einfach pauschal absetzen!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Jeder Arbeitnehmer hat **einige Versicherungen**, die von der Steuer abgesetzt werden können.',
 },
 {
 emoji: '🛟',
 text: 'Versicherungen mit der größten Auswirkung auf deine Erstattung: **Kranken-, Pflege-** und **Rentenversicherungen**.',
 },
 {
 emoji: '📱',
 text: '**Sachversicherungen** können in der Regel **nicht** abgesetzt werden.',
 },
 ]}
 headline="Das wichtigste zum Thema Anhängerversicherung absetzen in Kürze:"
 />

## Die Anhängerversicherung gehört zu den Kosten der privaten Lebensführung 
Du kannst **einige Versicherungen** als Vorsorgeaufwendungen absetzen. Einige weitere Versicherungen können für deinen Beruf relevant sein und sind somit als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzbar. Leider ist für deine Anhängerversicherung beides **nicht** möglich. Die Anhängerversicherung gehört ganz einfach zu den **Kosten der privaten Lebensführung** und ist dadurch nicht absetzbar 😔

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


## Ausnahme Anhänger-Haftpflicht
Haftpflichtversicherungen gehören im Allgemeinen zu den Vorsorgeaufwendungen und können als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) mit einem **jährlichen Höchstbetrag** von **1.900 € für Arbeitnehmer und 2.800 € für Selbstständige** abgesetzt werden. Der Haftpflicht-Anteil einer Anhängerversicherung ist also **potenziell steuerlich absetzbar**. Schwierig wird es aber den Haftpflicht-Anteil im Preis herauszufiltern, sodass du diesen Anteil absetzen kannst. Dafür müsstest du mit deinem Versicherer in Kontakt treten, um den **genauen Beitragsanteil** herauszufinden 🙃


<Conclusion>
Du siehst, **manche Versicherungen** lassen sich absetzen, andere nicht. Auf dem Weg zu einer **hohen Rückerstattung** gibt es jedoch viele weitere Kosten, die du absetzen kannst. Doch all diese Kosten zu identifizieren, ist ohne Steuerberater nicht einfach - deshalb gibt es Steuerbot! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) führt dich in nur **20 Minuten** mit **einfachen Fragen** durch deine Steuererklärung und hilft dir, **all deine absetzbaren Kosten** abzusetzen. Steuerspartipps inklusive!
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Absetzen von Anhängerversicherung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Lohnt es sich Versicherungen abzuschließen, um Steuern zu sparen?',
 answer: 'Nur um Steuern zu sparen, solltest du keine Versicherung abschließen. Wenn du all deine Ausgaben prüfst, findest du garantiert bessere Steuersparmöglichkeiten 😉',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

 

### Das könnte dich auch interessieren

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<RelatedArticles ids={[1824, 1952, 1979]} />

</ContentWrapper>

 
 

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Anhängerversicherung absetzen: Geht das? ► Welche weiteren Versicherungen kannst du absetzen?

Einen Anhänger für das Auto zu haben, kann sich in unterschiedlichsten Lebensphasen als praktisch herausstellen. Damit der Anhänger sich bleibt, wird oft eine Anhängerversicherung abgeschlossen. Ob diese Versicherung steuerlich absetzbar ist, klären wir für dich 🤝

Anhängerversicherung absetzen – Geht das?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Jeder Arbeitnehmer hat **einige Versicherungen**, die von der Steuer abgesetzt werden können.',
 },
 {
 emoji: '🛟',
 text: 'Versicherungen mit der größten Auswirkung auf deine Erstattung: **Kranken-, Pflege-** und **Rentenversicherungen**.',
 },
 {
 emoji: '📱',
 text: '**Sachversicherungen** können in der Regel **nicht** abgesetzt werden.',
 },
 ]}
 headline="Das wichtigste zum Thema Arbeitslosenversicherung absetzen in Kürze:"
 />

## Die Arbeitslosenversicherung ist als Vorsorgeaufwendung absetzbar! 
Deine **Arbeitslosenversicherung** gehört im Steuerrecht zu den **Vorsorgeaufwendungen**. Das bedeutet, dass du deine Beiträge zur Arbeitslosenversicherung als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) absetzen kannst 🥳 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />



 

Das Absetzen von Vorsorgeaufwendungen ist auf einen **Höchstbetrag von 1.900 € im Jahr** (für Selbstständige 2.800 €) begrenzt, welcher durch das Absetzen von **Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträgen** in der Regel schon aufgebraucht ist. Weitere Versicherungen nur für Steuerersparnisse abzuschließen würde sich also **nicht** lohnen 😉

<Conclusion>
Du siehst, **manche Versicherungen** lassen sich absetzen, andere nicht. Auf dem Weg zu einer **hohen Rückerstattung** gibt es jedoch viele weitere Kosten, die du absetzen kannst. Doch all diese Kosten zu identifizieren, ist ohne Steuerberater nicht einfach - deshalb gibt es Steuerbot! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) führt dich in nur **20 Minuten** mit **einfachen Fragen** durch deine Steuererklärung und hilft dir, **all deine absetzbaren Kosten** abzusetzen. Steuerspartipps inklusive!
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Absetzen der Arbeitslosenversicherung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Lohnt es sich Versicherungen abzuschließen, um Steuern zu sparen?',
 answer: 'Nur um Steuern zu sparen, solltest du keine Versicherung abschließen. Wenn du all deine Ausgaben prüfst, findest du garantiert bessere Steuersparmöglichkeiten 😉',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

 

### Das könnte dich auch interessieren

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<RelatedArticles ids={[1908, 1803, 1889]} />

</ContentWrapper>

 
 

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Arbeitslosenversicherung absetzen: Geht das? ► Wie viel kannst du absetzen? ► Welche Bedingungen musst du erfüllen? ► Welche weiteren Versicherungen kannst du absetzen?

Die Arbeitslosenversicherung gehört zu den wichtigsten Versicherungen in Deutschland. Dementsprechend bezahlst wahrscheinlich auch du monatliche Beiträge zur Arbeitslosenversicherung. Diese kannst du von der Steuer absetzen und wir zeigen dir, wie das geht 🤝

Arbeitslosenversicherung absetzen – Geht das?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Jeder Arbeitnehmer hat **einige Versicherungen**, die von der Steuer abgesetzt werden können.',
 },
 {
 emoji: '🛟',
 text: 'Versicherungen mit der größten Auswirkung auf deine Erstattung: **Kranken-, Pflege-** und **Rentenversicherungen**.',
 },
 {
 emoji: '📱',
 text: '**Sachversicherungen** können in der Regel **nicht** abgesetzt werden.',
 },
 ]}
 headline="Das wichtigste zum Thema Ausbildungsversicherung absetzen in Kürze:"
 />

## Die Ausbildungsversicherung ist nur bedingt absetzbar!
Eine Ausbildungsversicherung ist zum Teil eine **Kapitallebensversicherung** und diese kannst du als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) absetzen, wenn sie **vor 2005 abgeschlossen** wurde. In diesem Fall gehört sie noch zu den Vorsorgeaufwendungen. 

 
<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />
 

Das Absetzen von Vorsorgeaufwendungen ist auf einen **Höchstbetrag von 1.900 € im Jahr** (für Selbstständige 2.800 €) begrenzt, welcher durch das Absetzen von **Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträgen** in der Regel schon aufgebraucht ist. Weitere Versicherungen nur für Steuerersparnisse abzuschließen würde sich also **nicht** lohnen 😉

<Conclusion>
Du siehst, **manche Versicherungen** lassen sich absetzen, andere nicht. Auf dem Weg zu einer **hohen Rückerstattung** gibt es jedoch viele weitere Kosten, die du absetzen kannst. Doch all diese Kosten zu identifizieren, ist ohne Steuerberater nicht einfach - deshalb gibt es Steuerbot! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) führt dich in nur **20 Minuten** mit **einfachen Fragen** durch deine Steuererklärung und hilft dir, **all deine absetzbaren Kosten** abzusetzen. Steuerspartipps inklusive!
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zur Absetzung der Ausbildungsversicherung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Lohnt es sich Versicherungen abzuschließen, um Steuern zu sparen?',
 answer: 'Nur um Steuern zu sparen, solltest du keine Versicherung abschließen. Wenn du all deine Ausgaben prüfst, findest du garantiert bessere Steuersparmöglichkeiten 😉',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

 

### Das könnte dich auch interessieren

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<RelatedArticles ids={[1908, 1803, 1889]} />

</ContentWrapper>

 
 

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Ausbildungsversicherung absetzen: Geht das? ► Wie viel kannst du absetzen? ► Welche Bedingungen musst du erfüllen? ► Welche weiteren Versicherungen kannst du absetzen?

Die Ausbildungsversicherung ist vergleichbar mit einer Risikolebensversicherung und dient in erster Linie der finanziellen Absicherung deines Kindes. Zu einem festgelegten Zeitpunkt zahlt dir deine Versicherung einen vertraglich vereinbarten Betrag aus, welcher für die Ausbildung oder das Studium deines Kindes genutzt werden kann. Das findet auch der deutsche Staat sinnvoll und erlaubt es dir deswegen, die Versicherungsbeiträge steuerlich abzusetzen 🤩

Ausbildungsversicherung absetzen – Geht das?

<ContentWrapper size="small">

<CategoryBreadcrumb className="desktop" />
<CategoryBackButton className="mobile" />

<Headline nested>Steuerwissen</Headline>

Steuerwissen statt Steuerangst 😎 Hier findest du leicht verständliches Steuer-Know-how und praxisnahe Steuertipps, damit auch du zu einem echten Steuerfuchs wirst 🦊 Alles simpel und passend in unsere Kategorien eingeordnet 🤝

<CategoryFilter />

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="small" gray padded overflowHidden>

<Headline nested level={2}>Empfohlene Artikel</Headline>

<CategoryList featured limit={5} />

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="small">

<Categories>
{(category) => <div>
<Headline level={2}>{category.title}</Headline>
<CategoryList category={category.slug} limit={3} />
</div>}
</Categories>

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxxlarge" />

Hier findest du die wichtigsten Fragen und Antworten zu deiner Steuererklärung mit Steuerbot. z.B. Was kostet Steuerbot? Was sind Werbungskosten? 

Steuerwissen

Empfohlene Artikel

Allgemeines

Anlagen

Ausgaben

Einnahmen

Entgeltersatzleistungen

Freibeträge

Lohnsteuerklassen

Pauschalen

Versicherungen