Steuerklasse 1 – Die Steuerklasse für Ledige und Singles
Steuerklasse 1 hat super hohe Abzüge – zumindest hört man das sehr oft 😅 Wenn du alles über Steuerklasse 1 weißt, wirst du feststellen, dass es gar nicht so schlimm ist. Deswegen erfährst du hier alles, was du über Steuerklasse 1 wissen musst 🤩
Das Wichtigste zur Steuerklasse 1 in Kürze:
- 👤Steuerklasse 1 ist die Lohnsteuerklasse für unverheiratete Arbeitnehmer.
- 👨👩👧👦Wenn du Kinder hast, aber weder verheiratet noch alleinerziehend bist, passt du weiterhin in Steuerklasse 1.
- 😱Bei Steuerklasse 1 hast du zwar nicht die geringsten Abzüge, aber auch nicht, wie oft behauptet, die höchsten Abzüge.
- 🤑Steuerklasse 1 verpflichtet dich nicht zur Abgabe einer Steuererklärung. Die Abgabe lohnt sich aber in der Regel.
Die Themen im Überblick
- Wer bekommt Steuerklasse 1?
- Welche Abzüge gibt es bei Steuerklasse 1?
- Diese Freibeträge kannst du in Steuerklasse 1 nutzen!
- Was bleibt netto bei Steuerklasse 1 übrig?
- Steuerklasse 1 – Vor- und Nachteile
- Ist ein Wechsel der Steuerklasse möglich?
- Muss man in Steuerklasse 1 eine Steuererklärung abgeben?
- Häufige Fragen 💭
1
Wer bekommt die Steuerklasse 1?
In die Steuerklasse 1 wirst du automatisch eingeteilt, wenn du unverheiratet bist. Selbst wenn du Kinder hast, wirst du noch in Lohnsteuerklasse 1 gesetzt, wenn du nicht alleinerziehend bist. Insgesamt gilt die Steuerklasse also für:- Unverheiratete
- Geschiedene
- Verwitwete
Außerdem kannst du auch als verheiratete Person hier eingeteilt werden, wenn ihr dauerhaft getrennt lebt.
Abgabefrist ist überschritten 🥵
Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!
2
Welche Abzüge gibt es bei Steuerklasse 1?
Die Abzüge bei Steuerklasse 1 unterscheiden sich nicht von den Abzügen der anderen Steuerklassen:- 💸Lohnsteuer
- ⛪️
- 🎗Solidaritätszuschlag
- 👩🦼Pflegeversicherung
- 🚑Krankenversicherung
- 😓Arbeitslosenversicherung
- 👵Rentenversicherung
Diese Abzüge werden auch in Steuerklasse 1 prozentual berechnet. Die Steuerlast ist also höher, wenn du mehr verdienst.
3
Diese Freibeträge kannst du in Steuerklasse 1 nutzen!
Die Abzüge unterscheiden sich bei Steuerklasse 1 nicht wirklich von den anderen Steuerklassen und recht ähnlich verhält es sich auch bei den Steuerfreibeträgen und Pauschbeträgen. Die relevantesten Freibeträge und Pauschalen sind die folgenden:| Freibertag/Pauschbetrag | Höhe im Jahr 2025 |
|---|---|
| Grundfreibetrag | 12.084 € |
| Arbeitnehmerpauschbetrag | 1.230 € |
| Sonderausgabenpauschbetrag | 36 € |
| Kinderfreibetrag | 3.192 € |
Wenn du eine Steuererklärung abgibst, kannst du oftmals sogar Beträge absetzen, die den jeweiligen Pauschbetrag übersteigen. Das gilt besonders bei Sonderausgaben und Werbungskosten 🤩
4
Was bleibt netto bei Steuerklasse 1 übrig?
Die Abzüge bei Steuerklasse 1 können recht hoch sein, dieses Wissen macht es dir aber nicht einfacher, herauszufinden, wie hoch dein Nettogehalt sein wird. Wir haben dir dafür einen Brutto-Netto-Rechner zur Verfügung gestellt. Gib hier einfach die passenden Daten ein und schon kennst du dein Nettogehalt und alle Abzüge ganz genau 👍5
Steuerklasse 1 – Vor- und Nachteile
Bei Steuerklasse 1 gibt es recht hohe Abzüge...Das lässt sich schon mal als klaren Nachteil einstufen. Allerdings ist nicht alles schlecht an Steuerklasse 1. Denn tatsächlich kann man bei Steuerklasse 1 sagen, dass eigentlich alles daran recht entspannt ist:
- Du musst nicht zwingend eine Steuererklärung einreichen.
- Du kannst dieselben Freibeträge und Pauschalen nutzen, wie alle anderen Steuerzahler auch
- Um die Lohnsteuer kümmert sich dein Arbeitgeber für dich 😎
6
Ist ein Wechsel der Steuerklasse möglich?
Einfach so kannst du deine Steuerklasse natürlich nicht wechseln. Es hat schon einen Grund, dass du in Steuerklasse 1 bist. Wer seine Steuerklasse wechseln will, der muss einige Voraussetzungen für den Steuerklassenwechsel erfüllen.Für Steuerklasse 2 musst du Kinder haben und alleinerziehend sein. Für die Steuerklassen 3, 4 und 5 musst du verheiratet sein und Steuerklasse 6 wird einem zweiten Job zugewiesen.
Der einzige sinnvolle Wechsel, der nicht mit einem Lebenswandel verbunden wäre, ist der Wechsel zu Steuerklasse 2, wenn du bereits alleinerziehend bist 😬
Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰
Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle.
7
Muss man in Steuerklasse 1 eine Steuererklärung abgeben?
Zur Abgabe einer Steuererklärung bist du wegen Steuerklasse 1 noch lange nicht verpflichtet. Ob du abgeben musst, hängt von vielen unterschiedlichen Faktoren, wie zum Beispiel der Zahlung von Lohnersatzleistungen oder einer Aufforderung vom Finanzamt ab 📝
Fazit
Interessant ist, dass eine freiwillige Abgabe der Steuererklärung gerade bei Steuerklasse 1 meistens eine Steuerrückerstattung bringt. Im Schnitt reden wir hier von 1.063 €, die du dir vom Staat einfach zurückholen kannst 🤑
Mit der Steuerbot-App geht das ganz einfach im Chat 💬 und du kannst deine Steuererklärung in 20 Minuten ohne Steuerwissen erledigen 🤩
Häufig gestellte Fragen zu Steuerklasse 1
Bei welcher Steuerklasse zahlt man am wenigsten?
Gibt es einen Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und 4?
Zahlt man bei Steuerklasse 1 die meisten Steuern?
Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!
Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.
Garantierte Antwort in 24 Stunden
Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.
Professionell und Kompetent
Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.
Wie ein Freund
Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.
Hat dir der Artikel weitergeholfen?
DISCLAIMER
Wir machen keine Steuerberatung. Wir ersetzen keine:n zertifizierte:n Steuerberater:in. Alle Angaben ohne Gewähr. Mehr Infos dazu findest du in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
