Steuerklasse 4 – Für Ehepaare mit ähnlichem Gehalt
Frisch verheiratet oder gerade in der Hochzeitsplanung? 💍 Damit du dir jetzt keine Sorgen um Steuern und Steuerklassen machen musst, erklären wir hier, was es mit der Steuerklasse 4 für Ehepaare auf sich hat 🤝
Das Wichtigste zur Steuerklasse 4 in Kürze:
- 💍Mit der Ehe oder einer eingetragenen Partnerschaft bekommen du und dein Partner automatisch die Steuerklasse 4 zugeteilt.
- ⚖️Steuerklasse 4 lohnt sich vor allem für Ehepaare mit einem sehr ähnlichen Gehalt.
- 🧾Steuerklasse 4 verpflichtet nicht zur Abgabe einer Steuererklärung.
- 💍Es gibt noch 2 Alternativen für Ehepaare – Steuerklasse 4 mit Faktor und die Kombination aus Steuerklasse 3 und 5.
Die Themen im Überblick
1
Was ist die Steuerklasse 4?
Steuerklasse 4 ist die Steuerklasse, die du und deine bessere Hälfte direkt nach der Hochzeit zugeteilt bekommt. Auch bei homosexuellen Paaren mit eingetragener Partnerschaft wird Steuerklasse 4 vergeben. Die Lohnsteuerklasse ist praktisch Steuerklasse 1 für Ehepaare, denn auch hier ist der Lohnsteuerabzug vergleichbar und die Abgaben sind recht hoch.Steuerklasse 4 lohnt sich für euch, wenn euer Einkommen sehr ähnlich ist. Falls zwischen euren Einkommen eine große Differenz liegt, lohnen sich andere Möglichkeiten vermutlich mehr 😬
Abgabefrist ist überschritten 🥵
Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!
2
Welche Abzüge gibt es in der Steuerklasse 4?
Die Abzüge bei Steuerklasse 4 unterscheiden sich nicht von den Abzügen der anderen Steuerklassen:Steuerliche Abzüge
- 💸Lohnsteuer
- ⛪️
- 🎗Solidaritätszuschlag
Sozialabgaben
- 👩🦼Pflegeversicherung
- 🚑Krankenversicherung
- 😓Arbeitslosenversicherung
- 👵Rentenversicherung
Diese Abzüge werden auch in der Lohnsteuerklasse 4 prozentual berechnet. Die Abzüge sind also höher, wenn du mehr verdienst 😅
Hinweis
Übrigens habt ihr auch in Steuerklasse 4 Zugriff die meisten Freibeträge. Auf Grundfreibetrag, Kinderfreibetrag und andere Steuerfreibeträge müsst ihr also nicht verzichten 🤩
Was bleibt vom Netto?
Falls du wissen möchtest, was genau dir von deinem Gehalt übrig bleibt, kannst du einfach den folgenden Brutto-Netto-Rechner verwenden und genau nachrechnen, was von deinem Bruttogehalt auf dein Konto kommt 🤝
3
Gibt es Alternativen für Ehepaare?
Es gibt 6 Steuerklassen und natürlich ist nicht nur Steuerklasse 4 für Ehepaare geeignet. Steuerklasse 4 ist am besten für euch geeignet, wenn euer Einkommen sehr ähnlich ist. Ist das nicht der Fall, sind die folgenden Kombinationen vielleicht eine gute Idee 🧐Steuerklasse 3 und 5
Die Kombination aus Steuerklasse 3 und 5 ist ein Klassiker für Ehepaare, bei denen eine Person für mindestens 60 % des Haushaltseinkommens verantwortlich ist. Die Person mit dem höheren Einkommen wählt dann Steuerklasse 3 und die Person mit dem niedrigeren Einkommen wählt Steuerklasse 5.
Alle Freibeträge, die euch als Ehepaar nun zustehen, werden auf die Person mit Steuerklasse 3 übertragen. Für den anderen Partner gibt es dafür keine Freibeträge mehr 😅
Da die Person mit dem höheren Einkommen jetzt von doppelten Freibeträgen profitiert, kommt es durch die Steuerprogression zu einem höheren Haushaltsnettoeinkommen für euch!
Das Ganze hat aber leider einen kleinen Haken, denn bei der Steuerklassenkombination 3 und 5 kommt es sehr häufig zu Steuernachzahlungen und deswegen seid ihr mit dieser Steuerklassenkombi zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet.
Steuerklasse 4 mit Faktor
Die Kombination aus den Steuerklassen 3 und 5 hat für viele Paare den Vorteil eines höheren Haushaltsnettoeinkommens, aber leider kommt es gerne zu Nachzahlungen und für die Person mit Steuerklasse 5 lohnt es sich teilweise gar nicht mehr einer sozailversicherungspflichtigen Tätigkeit nachzugehen 😓
Die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren bringt hier seit 2010 ein faireres Modell für Paare mit einem großen Gehaltsunterschied 🤩
Auch hier wird das Ehegattensplitting berücksichtigt, so wie bei der Kombination aus Steuerklasse 3 und 5. Der Unterschied ist lediglich, dass es einen Faktor gibt, welcher die gerechtere Aufteilung der Steuerlast ermöglicht.
Dafür müsst ihr zu Beginn des Jahres eure voraussichtlichen Jahresgehälter angeben. Das Finanzamt verwendet diese Informationen, um einen genauen Faktor mit drei Nachkommastellen zu berechnen. Dadurch wird die Lohnsteuer genauer auf die tatsächlich fällige Einkommensteuer abgestimmt. Auch mit Steuerklasse 4 mit Faktor müsst ihr eine Steuererklärung einreichen. In der Regel wartet hier aber nur eine sehr geringe Nachzahlung auf euch 🤑
Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰
Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle.
4
Steuerklasse 4 – Diese Vor- und Nachteile gibt es!
Wirklich entscheidend bei der Steuerklasse 4 ist wahrscheinlich die Tatsache, dass du und deine bessere Hälfte nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet seid. Das bedeutet natürlich auch entspanntere Abgabefristen, selten Nachzahlungen und häufig sogar Steuerrückerstattungen bei Abgabe einer Steuererklärung 💰Nachteile hat Steuerklasse 4 aber vor allem bei Paaren mit einer großen Differenz zwischen den Gehältern. Hier ist es leider so, dass euer Nettogehalt nicht so üppig ausfällt, wie es mit den oben genannten Alternativen ausfallen könnte. Wenn ihr darunter aber nicht leidet und eine Steuererklärung kein Problem ist, dann spricht nichts gegen Steuerklasse 4.
Fazit
Obwohl Steuerklasse 4 dich oder deinen Partner nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet, lohnt es sich trotzdem eine Steuererklärung abzugeben. In der Regel erwartet dich eine Steuerrückerstattung, die du dir mit Steuerbot in nur 20 Minuten ganz ohne Steuerfachwissen abholen kannst 🤩
Häufig gestellte Fragen zur Steuerklasse 4
Was ist der Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und 4?
Muss man bei Steuerklasse 4 nachzahlen?
Muss man mit Steuerklasse 4 eine Steuererklärung abgeben?
Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!
Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.
Garantierte Antwort in 24 Stunden
Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.
Professionell und Kompetent
Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.
Wie ein Freund
Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.
Hat dir der Artikel weitergeholfen?
DISCLAIMER
Wir machen keine Steuerberatung. Wir ersetzen keine:n zertifizierte:n Steuerberater:in. Alle Angaben ohne Gewähr. Mehr Infos dazu findest du in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
