Steuerklasse ändern – deine Anleitung zum Wechsel!
Du möchtest deine Steuerklasse ändern, weißt aber nicht, wie so ein Wechsel funktioniert und ob das überhaupt Sinn macht. Wir zeigen dir die Möglichkeiten auf, die dir zur Verfügung stehen 🥳
Das Wichtigste zum Steuerklassenwechsel in Kürze:
- 💰Die Wahl der Steuerklasse wirkt sich nur auf deinen unterjährigen Lohnsteuerabzug aus.
- 💍Eine geschickte Änderung der Steuerklasse kann euer monatliches Nettogehalt erhöhen.
- 🕺Verheiratete Paare können mehrmals im Jahr ihre Steuerklasse wechseln.
Die Themen im Überblick
- So wechselst du die Steuerklasse
- Wann ihr die Steuerklasse als Ehepaar wechseln könnt!
- Wann du die Steuerklasse als Alleinerziehender wechseln kannst!
- Steuerklasse nach der Trennung wechseln!
- Baby bekommen – ändert das etwas an der Steuerklasse?
- Elterngeld erhöhen durch Steuerklassenwechsel in der Schwangerschaft
- Steuerbot & deine Steuerklasse
- Häufig gestellte Fragen 💭
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So wechselst du die Steuerklasse
Wenn sich die Lebensumstände ändern und somit auch dein Familienstand ändert 👰♀️ erhältst du vom Finanzamt automatisch eine neue Steuerklasse.
Als Verheirateter oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft kannst du deine Steuerklasse jedoch selbst wählen und mehrmals im Jahr die Steuerklasse wechseln oder ändern, um somit das Beste aus eurem gemeinsamen Netto-Gehalt rauszuholen.
Um die Steuerklasse zu ändern, kannst du einfach auf Elster Online einen Antrag zum Steuerklassenwechsel ausfüllen. Für den Wechsel aus Steuerklasse 3 und 5 in 4 und 4 benötigst du auch keinerlei Nachweise. Der Antrag kann einfach mit Zustimmung deines Partners oder deiner Partnerin übermittelt werden.
Alternativ kannst du die entsprechenden Formulare auch ausdrucken, ausfüllen und dann unterschrieben per Post an das Finanzamt senden. Das ist in den meisten Fällen natürlich ein langer und eher nerviger Prozess. Wenn du bisher aber noch nicht bei Elster registriert bist, kann das die schnellere Methode sein, denn die Registrierung bei Elster kann gute 2 Wochen beanspruchen 😅
Hinweis
In den Formularen des Finanzamts wird bei den Steuerklassen in römischen Zahlen geschrieben. Steuerklassen I, II, III, IV, V und VI also.
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Wann ihr die Steuerklasse als Ehepaar wechseln könnt!
Im Gegensatz zu Singles können Verheiratete ihre Steuerklasse wählen, um somit das Bestmögliche aus ihrem Netto-Gehalt rauszuholen. Eine Änderung der Steuerklasse kann sich also positiv auf den Lohnsteuerabzug sowie auf eventuelles Mutterschaftsgeld, Arbeitslosengeld oder auch Kurzarbeitergeld auswirken. Hierzu kannst du später noch mehr lesen 🤓
Bis zum 1.1.2020 konnten Verheiratete oder eingetragene Partner nur unter bestimmten Voraussetzungen die Steuerklasse ändern – das ist jetzt nicht mehr so 👍 Als Verheirateter kannst du mehrmals im Jahr deine Steuerklasse wechseln – theoretisch auch jeden Monat, wobei eine Steuerklassenänderung immer ab dem Folgemonat in Kraft tritt.
Es gibt die Steuerklassen-Kombination 3 und 5, die meistens Verheiratete, die sehr unterschiedliche Gehälter beziehen, wählen. Die Steuerklasse 3 wird dem Mehrverdiener oder Alleinverdiener zugeordnet, da hier weniger Lohnsteuerabzüge anfallen. Der Gegenpart erhält dann Steuerklasse 5 mit mehr Lohnsteuerabzügen. In dieser Kombination kommt es leider häufiger zu Steuernachzahlungen 😬
Alternativ gibt es noch die Steuerklassen-Kombination 4 und 4, wenn beide ein ungefähr gleich hohes Gehalt beziehen, sowie die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren.
Abgabefrist ist überschritten 🥵
Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!
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Wann du die Steuerklasse als Alleinerziehender wechseln kannst!
Falls du und dein Partner euch trennen solltet und du dich jetzt allein um euer gemeinsames Kind kümmerst, kannst du von einem geringeren Lohnsteuerabzug profitieren, wenn du in Steuerklasse 2 wechselst.
Beim Bundesfinanzministerium kannst du den Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung herunterladen. Diesen findest du, wenn du auf der Seite oben links Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung suchst. Dem Antrag musst du dann noch die Anlage Kind für jedes deiner Kinder beifügen. Den ausgefüllten Antrag sendest du an dein zuständiges Finanzamt 🏫
Dein Steuerklassenwechsel wird automatisch vom Finanzamt an deinen Arbeitgeber übermittelt. Sobald dein Antrag genehmigt wurde, hast du monatlich weniger Abzüge und zahlst weniger Steuern. Bei Einreichung deiner Steuererklärung musst du dann den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende beantragen. Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende liegt in den Jahren 2020 und 2021 bei 4.008 € für das erste Kind, und 240 € für jedes weitere Kind. Seit 2023 liegt der Entlastungsbetrag bei 4.240 € und steigt mit jedem weiteren Kind wie gehabt um 240 €.
Hierbei sind ein paar Voraussetzungen zu beachten:
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Steuerklasse 2 können ausschließlich alleinerziehende Arbeitnehmer mit Kindern beantragen 👩👦 Das betrifft überwiegend unverheiratete, geschiedene oder dauerhaft getrennt lebende Elternteile.
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Voraussetzung für Lohnsteuerklasse 2 ist außerdem, dass in deinem Haushalt mindestens ein Kind lebt, für welches du Anspruch auf Kindergeld oder den Kinderfreibetrag hast. Wenn das Kind bei beiden Elternteilen gemeldet ist, erhält derjenige Elternteil den Entlastungsbetrag, der auch das Kindergeld bezieht.
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Du lebst mit deinem Kind allein 🏠 Es darf also keine weitere volljährige Person im Haushalt leben (z.B. Lebenpartner oder Wohngemeinschaft). Als Ausnahme akzeptiert das Finanzamt das Zusammenleben mit einer pflegebedürftigen Person.
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Steuerklasse nach der Trennung wechseln!
Natürlich hast du nach einer Trennung erstmal Wichtigeres im Kopf als dich um deine Steuerklasse und einen eventuellen Wechsel in eine andere Steuerklasse zu kümmern 💔
Wenn du den Kopf jedoch dafür freihast, ist es wichtig auch darüber nachzudenken, da dir mehrere Optionen im Trennungsjahr offen stehen.
Im Trennungsjahr kannst du, vorausgesetzt beide Parteien sind damit einverstanden, weiterhin in Steuerklasse 3 und 5 oder Steuerklasse 4 und 4 bleiben. Damit profitierst du noch von dem Splittingtarif und der Zusammenveranlagung, musst aber für das Jahr dann eine gemeinsame Steuererklärung abgeben.
Du kannst jedoch auch direkt in Steuerklasse 1 wechseln, wenn du das möchtest. Das Verbleiben in den Verheirateten-Steuerklassen ist nicht verpflichtend. Spätestens im Folgejahr muss die Steuerklasse jedoch in Steuerklasse 1 oder wenn eine der Parteien alleinerziehend ist, in Steuerklasse 2 gewechselt werden.
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Baby bekommen – ändert das etwas an der Steuerklasse?
Ihr habt ein Baby 🍼 bekommen und fragt euch, ob das etwas an eurer Steuerklasse ändert oder ob ihr deswegen jetzt in eine andere Steuerklasse kommt.
Die Tatsache, dass du ein Kind bekommst oder eines hast, hat keine Auswirkung auf deine Steuerklasse – außer du bist alleinerziehend. Kinder werden steuerlich mit dem Kinderfreibetrag abgegolten.
In manchen Fällen lohnt es sich aber, wenn ihr die Steuerklasse wechselt. Das erklären wir dir hier 👇
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Elterngeld erhöhen durch Steuerklassenwechsel in der Schwangerschaft 🤰
Eine Änderung der Steuerklasse kann sinnvoll sein, um die Höhe des Mutterschaftsgeldes und Elterngeldes zu optimieren 👆
Das Elterngeld wird so bemessen: Der Nettoauszahlungsbetrag deines Gehalts der letzten 12 Monate vor der Geburt wird zusammengezählt und daraus der Durchschnitt gebildet. Von diesem Durchschnittsbetrag erhältst du im Normalfall 65 % als monatliches Elterngeld.
Wenn du rechtzeitig vor der Geburt deine Steuerklasse wechselst, beispielsweise in Steuerklasse 3 und dein Mann so lange Steuerklasse 5 erhält, habt ihr zwar in diesen Monaten etwas weniger Geld zur Verfügung – das gleicht sich jedoch bei der Steuererklärung aus. Durch die Änderung der Steuerklasse in 3 ist dein Nettoauszahlungsbetrag höher und somit die Bemessungsgrundlage deines Elterngeldes höher.
Die Steuerklasse sollte hier jedoch spätestens 7 Monate vor Beginn des Monats, in dem du in Mutterschutz gehst, geändert werden 💡
Hinweis
Andere Lohnersatzleistungen wie Kurzarbeitergeld oder Übergangsgeld bemessen sich ebenfalls am Nettogehalt. Die Steuerklasse hat immer Auswirkungen auf das Nettogehalt und sollte daher bedacht gewählt werden 👩🏫
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Steuerbot und deine Steuerklasse
Wusstest du, dass deine Steuerklasse nur für den unterjährigen Lohnsteuerabzug wichtig ist? Wenn du deine Steuererklärung machst, gleichen sich sämtliche Ungleichheiten wieder aus 🎉 Die Steuerbot-App hilft dir dabei, die für dich größtmögliche Steuerrückzahlung rauszuholen 🤑
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In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍
Fazit
Die Änderung deiner Steuerklasse ist eine Option, die leider nicht jeder hat. Am Ende des Tages bestimmt aber nicht deine Steuerklasse, wie viele Steuern du zahlen musst. Dein zu versteuerndes Einkommen ist der ausschlaggebende Faktor für deine Steuerlast. Mit einer Steuererklärung hast du direkten Einfluss darauf. Eine Steuererklärung lohnt sich also sehr und mit Steuerbot ist der Spaß in 20 Minuten erledigt 🤝
Häufige Fragen zum Thema Steuerklasse ändern
Wie kann ich meine Steuerklasse ändern?
Kann jeder seine Steuerklasse wechseln?
Wie oft kann man als Verheirateter seine Steuerklasse ändern?
Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!
Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.
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