Welche Studienkosten kannst du absetzen?
Die Schule ist zu Ende und nun geht es auf dem beruflichen Pfad weiter mit einem Studium? Natürlich ist Bildung eins der höchsten Güter, aber leider ist diese nicht gratis. Wer studiert, der zahlt auch Semesterbeiträge und andere Studiengebühren. Da ist es doch nur gut zu wissen, dass man die Kosten für das Studium in der Steuererklärung absetzen kann 🤩
Das Wichtigste zum Absetzen deiner Studienausgaben Kürze:
- ⚖️Du kannst fast alle Ausgaben, die du für das Studium hast, von der Steuer absetzen. Entweder als Sonderausgaben oder Werbungskosten.
- 📉Bist du in einem Zweitstudium, dann kannst du möglicherweise einen Verlustvortrag beantragen.
- 💸Eine Steuererklärung im Erststudium lohnt sich, wenn du steuerpflichtige Einnahmen während dem Studium hast.
Die Themen im Überblick
1
Checkliste: Diese Studienkosten kannst du absetzen!
Die Liste der Dinge, die du als Student in deiner Steuererklärung absetzen kannst, ist lang und unterscheidet sich nicht besonders von dem, was auch Berufstätige absetzen können. Um dir einen Überblick zu verschaffen, geben wir dir hier eine kleine Übersicht:💸 Semesterbeiträge
Die meisten Universitäten und Hochschulen mögen zwar staatliche Einrichtungen sein, dennoch ist die Bildung dort alles andere als kostenfrei. Die Semesterbeiträge sind so ziemlich die typischste Ausgabe im Zusammenhang mit deinem Studium. Entweder zahlst du diese pro Semester oder auch je nach Einrichtung monatlich.
🙇 Prüfungsgebühren und Kursgebühren
Nicht nur die Teilnahme an den Vorlesungen kostet dich etwas – hin und wieder kommt es auch vor, dass du für bestimmte Kurse oder auch Prüfungen zusätzlich draufzahlen musst. Absetzen!
✏️ Schreibmaterialien
Wenn du noch "old school" mit Stift und Papier arbeitest, können sich die Ausgaben für Stifte, Schreibblöcke, etc. sehr schnell anhäufen. Daher ist es besser, jeden noch so kleinen Kassenzettel für Arbeitsmittel aufzubewahren 🧾
Abgabefrist ist überschritten 🥵
Jetzt schnell sein, am 02. September 2024 endete die Steuerfrist. Gib jetzt ab, bevor Briefe vom Finanzamt kommen!
💻 Computer, Notebook, etc.
Wenn du im modernen Zeitalter angekommen bist, Stift und Papier hinter dir gelassen hast, ist ein MacBook oder ein anderer Laptop eigentlich nicht mehr im Studium wegzudenken. Da diese Mittel jedoch in der Regel auch privat genutzt werden, kannst du maximal 50 % der Anschaffungskosten als Ausgabe in der Steuererklärung angeben. Andere Nutzungsverhältnisse müssen dem Finanzamt immer nachgewiesen werden.
🏍 Fahrtkosten zur Hochschule oder Universität
In einem Vollzeitstudium bildet die Hochschule, bzw. die Universität deine erste Tätigkeitsstätte. Daher kannst du, wie jeder Arbeitnehmer, deine Fahrten dorthin als Ausgabe absetzen. Die Pendlerpauschale hat für Studenten keine anderen Regeln. Pro Tag in der Universität oder Hochschule sind es 30 Cent für die ersten 20 Entfernungskilometer und 38 Cent ab dem 21. Entfernungskilometer 🚗
🛌 Unterkunftskosten
Nicht immer lässt sich am Wohnort das gewünschte Fach studieren. Solltest du also für dein Studium in ein Studentenwohnheim 🏘 umziehen, so kannst du die Kosten dafür auch absetzen. Wenn deine Studentenwohnung nicht deinen Lebensmittelpunkt darstellt, kannst du außerdem die Fahrtkosten zu deiner Hauptwohnung und die gesamte Miete der Zweitwohnung absetzen.
Hinweis
In deiner Hauptwohnung musst du nachweislich mindestens 10 % der Kosten tragen und das auch nachweisen können, um Miete und Heimfahrten abzusetzen.
🏦 Zinsen für einen Studienkredit
So unterschiedlich wie die Studiengänge sind, so unterschiedlich können auch die Kosten für diese ausfallen. Nicht immer hat man die finanziellen Mittel parat, um sein Studium auch bezahlen zu können und man muss BAföG oder einen Studienkredit beantragen.
2
Sonderausgaben oder Werbungskosten?
Je nachdem, ob du dich in einem Vollzeitstudium, einem dualen Studium oder auch in einem Erststudium oder einem Zweitstudium befindest, werden die Kosten unterschiedlich gehandhabt.Abzug als Sonderausgaben
Der Kostenabzug als Sonderausgabe trifft immer dann zu, wenn du dich in einem Vollzeitstudium befindest und davor keine Ausbildung oder ein anderes Studium abgeschlossen hast. In diesem Fall handelt es sich bei deinem Studium um die sogenannte Erstausbildung bzw. das Erststudium. Die Studienkosten bei deiner Erstausbildung gelten immer als Sonderausgaben. Das Gleiche gilt übrigens auch für rein schulische Ausbildungen.
Hinweis
Wichtig ist in diesem Fall, dass du im Jahr maximal 6.000 € als Sonderausgaben geltend machen kannst und diese sich auch nur auswirken, wenn du ein Einkommen hattest.
Abzug als Werbungskosten
Hast du bereits eine Ausbildung oder ein Studium abgeschlossen, kannst du deine Aufwendungen als Werbungskosten geltend machen. Im Gegensatz zum Abzug als Sonderausgaben ist hier die absetzbare Höhe unbegrenzt. Es muss sich für die Absetzung als Werbungskosten aber entsprechend immer um eine Zweitausbildung handeln.
Außerdem hast du in diesem Fall auch die Möglichkeit eines sogenannten Verlustvortrags, wenn die Ausgaben deiner Zweitausbildung höher sind als deine Einnahmen. Dieser Verlust wird dann auf die nächsten Jahre, sofern möglich, übertragen und verringert dann das zu versteuernde Einkommen, wodurch du eine höhere Steuererstattung bekommst.
Hinweis
Die Ausgaben reduzieren immer nur das zu versteuernde Einkommen und werden nicht erstattet! Du kannst maximal die im Jahr gezahlte Einkommensteuer zurückerhalten.
3
So setzt du deine Studienausgaben mit Steuerbot ab
Falls du schon mal eine Steuererklärung gemacht hast – eventuell sogar mit ELSTER – weißt du ja, wie mühsam es sein kann in den Formularen die richtigen Zeilen zu finden, um dort die Eintragungen vorzunehmen. Die Formulare sind oft sehr komplex und für jemanden, der neu im Steuererklärungs-Game ist, nicht gerade selbsterklärend 😑
Steuerbot 🤖 ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung komplett im Chat erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!
Wie funktioniert Steuerbot?
Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt, so als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.
In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍
Fazit
Auch für dich als Student lohnt es sich eine Steuererklärung abzugeben. Da du nun nicht mehr auf Elster angewiesen bist, sondern du einfach Steuerbot nutzen kannst, gibt es praktisch keinen Grund mehr, um die Steuererklärung nicht mehr zu machen 😉
Häufig gestellte Fragen zu Studienausgaben in deiner Steuererklärung
Bis zu welchem Betrag können Studienkosten abgesetzt werden?
Was ist, wenn die Eltern für die Studienkosten aufkommen?
Kann man als Student die Telefon- und Internetkosten absetzen?
Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!
Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.
Garantierte Antwort in 24 Stunden
Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.
Professionell und Kompetent
Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.
Wie ein Freund
Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.
Hat dir der Artikel weitergeholfen?
DISCLAIMER
Wir machen keine Steuerberatung. Wir ersetzen keine:n zertifizierte:n Steuerberater:in. Alle Angaben ohne Gewähr. Mehr Infos dazu findest du in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
