So beantragst du den Kinderfreibetrag richtig!
Sobald du eine Familie gründest und ein Kind bekommst, steht dir nicht nur das Kindergeld, sondern auch der Kinderfreibetrag zu. Mit dem Kinderfreibetrag sollst du als Elternteil steuerlich entlastet werden, immerhin kostet das Großziehen von Kindern schon genug Geld und Nerven 😉
Das Wichtigste zur Beantragung des Kinderfreibetrags in Kürze:
- 🎂Der Kinderfreibetrag steht dir in der Regel nur bis zum 18. Geburtstag des Kindes zu. Damit das Kind länger berücksichtigt werden kann, gibt es besondere Regelungen.
- 📑Im Gegensatz zum Kindergeld musst du den Kinderfreibetrag nicht gesondert beantragen. Es reicht aus, wenn du die Anlage Kind bei deiner Steuererklärung ausfüllst.
- ↔️Du profitierst entweder vom Kindergeld oder vom Kinderfreibetrag. Das Finanzamt setzt automatisch die bessere Variante für dich an.
- ☝️Erst ab einem Einkommen von ca. 39.000 € lohnt sich der Kinderfreibetrag für Singles bzw. unverheiratete Personen und ab 78.000 € für Ehepaare.
- 💸Dank weiteren Freibeträgen, wie dem Grundfreibetrag, kannst du eine Menge Steuern sparen!
Die Themen im Überblick
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So beantragst du den Kinderfreibetrag
Es gibt zwei Wege, damit der Kinderfreibetrag berücksichtigt wird. Du kannst dich dafür entscheiden, dass der Kinderfreibetrag schon beim Lohnabzug oder erst in deiner Einkommensteuererklärung berücksichtigt wird 🤔Berücksichtigung bei den Lohnabzügen
Damit dein:e Arbeitgeber:in deinen Kinderfreibetrag bereits bei der Lohnauszahlung berücksichtigt, kannst du einen sogenannten Antrag auf Lohnsteuerermäßigung stellen. Das ist über verschiedene Wege machbar.
Du kannst das Formular für den Antrag auf Lohnsteuerermäßigung ausfüllen und an das Finanzamt schicken. Suche dazu nach einem Klick auf "Formular" oben links auf der Seite nach Antrag auf Lohnsteuerermäßigung. Du kannst den Antrag auch direkt im Finanzamt stellen oder über Elster einreichen.
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Berücksichtigung in der Steuererklärung
Entscheidest du dich, den Antrag auf Lohnsteuerermäßigung nicht zu stellen, aber möchtest auch nicht auf den Kinderfreibetrag verzichten, dann musst du lediglich in der Steuerbot-App die Fragen im Abschnitt Kind beantworten oder die in deiner Steuererklärung die Anlage Kind ausfüllen, wenn du Steuerbot nicht benutzt.
Da du nun in der Regel zu viele Steuern gezahlt hast, wartet dann auch meist eine Steuerrückzahlung auf dich 🤑
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Bedingungen für den Kinderfreibetrag
Natürlich ist der 👶 Kinderfreibetrag, wie auch viele andere Freibeträge, an Konditionen gebunden. Damit du den Kinderfreibetrag beantragen darfst, müssen folgende Punkte erfüllt sein:- Es handelt sich um ein leibliches Kind, Stiefkind oder Adoptivkind.
- Das Kind muss jünger als 18 sein.
Das Kind kann auch über den 18. Geburtstag hinaus berücksichtigt werden, jedoch müssen auch dafür bestimmte Bedingungen erfüllt sein ☝️
Ein Kind bis 21 kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind arbeitssuchend gemeldet sein.
Ein Kind bis 25 kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind 🔧 Azubi oder 🎓 Student ist.
- … das Kind sich in einer Übergangszeit von höchstens vier Monaten befindet, die zwischen zwei Ausbildungsabschnitten oder zwischen einem Ausbildungsabschnitt und der Ableistung des gesetzlichen Wehr- oder Zivildienstes liegt.
- … das Kind eine Berufsausbildung mangels ❌ fehlendem Ausbildungsplatzes nicht beginnen kann.
- … das Kind sich im Bundesfreiwilligendienst oder einem freiwilligen sozialen Jahr befindet.
Ein Kind, das älter als 25 ist, kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind wegen körperlicher, geistiger oder seelischer🦼 Behinderung außerstande ist sich selbst zu unterhalten.
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Höhe des Kinderfreibetrags
Wenn vom Kinderfreibetrag 👶 gesprochen wird, dann ist in der Regel auch der Freibetrag für Betreuung, Ausbildung und Erziehung 🧑🏫 gemeint. Die Höhe des Kinderfreibetrags liegt bei 3.336 € und der Freibetrag für Betreuung, Ausbildungsbedarf und Erziehung bei 1.464 € pro Kind.Somit steht dir pro Kind jährlich ein Freibetrag von insgesamt 4.800 € pro Kind zu. Bei Ehegatten verdoppelt sich dieser Freibetrag.
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Kindergeld oder Kinderfreibetrag? Was lohnt sich mehr?
Ob sich der Ansatz des Kindergeldes mehr lohnt, als der des Kinderfreibetrags, lässt sich grob abschätzen. Du profitierst als Single 👩👦 ab einem Einkommen von ca. 39.000 € vom Steuervorteil des Kinderfreibetrags. Ehepartner 👨👩👧👦 hingegen profitieren erst ab einem gemeinsamen Einkommen von 78.000 € davon.Jedoch musst du dir selbst auch gar keine Gedanken darüber machen, was nun günstiger für dich ist und was nicht. Das Finanzamt nimmt dir nämlich, im Rahmen einer Günstigerprüfung, die Entscheidung ab und setzt automatisch den für dich günstigeren Betrag an.
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Wie hoch ist das Kindergeld als Vergleichswert?
Zwar wird die Günstigerprüfung für dich vom Finanzamt übernommen, allerdings lohnt es sich trotzdem zu wissen wie hoch das Kindergeld überhaupt ist.
Bis Ende 2022 spielte die Reihenfolge der Kinder und die Menge der Kinder eine Rolle. So gab es für die ersten zwei Kinder je 219 €, für das dritte Kind 225 € und ab dem vierten Kind wurden jeweils 250 € pro Monat gezahlt. Mit dem Jahr 2023 wurde diese unnötig komplizierte Regelung aufgehoben. Nun erhält bereits das erste Kind 250 € und alle weiteren ebenfalls 🤩
Im Jahr 2025 wird das Kindergeld erneut um 5 € angehoben auf 255 € pro Monat pro Kind.
Fazit
Der Kinderfreibetrag gehört zu den vielen Möglichkeiten, deine Steuerlast zu senken. Wenn du deine Steuererklärung machst, gibt es noch viele weitere Wege, um weniger Steuern zu zahlen. Machst du deine Steuererklärung mit Steuerbot, erledigst du den Spaß in 20 Minuten und das ganz ohne Steuerfachwissen 🤩
Häufige Fragen zum Kinderfreibetrag
Wenn das eigene Kind ein Kind bekommt, wirkt sich das dann auf den Kinderfreibetrag aus?
Kann für jedes Stiefkind der Kinderfreibetrag beansprucht werden?
Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!
Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.
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